經(jīng)營保險公估業(yè)務備案指南(編輯修改稿)
2025-05-27 12:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 提供投資人采取的反洗錢措施以及接受金融機構所在地反洗錢監(jiān)管的情況、投資資金來源情況說明以及投資資金來源符合中國反洗錢法律法規(guī)的聲明、投資人最近年未受金融機構所在地反洗錢重大行政處罰的聲明。注意事項：（）投資保險專業(yè)中介機構，出資資金應自有、真實、合法，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金投資。（）保險公司員工投資保險公估機構的，應當書面告知所在保險公司；保險公司、保險中介機構的董事或者高級管理人員投資保險公估機構的，應當根據(jù)《公司法》有關規(guī)定取得股東會或者股東大會的同意。（）法人股東上一年末（設立時間不滿一年的，出資日上一月末）凈資產(chǎn)應不為負數(shù)，出資前一個月的貨幣資金和凈資產(chǎn)均大于出資額。（）獲取《保險公估機構投資人基本情況登記表（自然人股東）》和《保險公估機構投資人基本情況登記表（法人股東）》：請登錄中國保監(jiān)會網(wǎng)站保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（ ）——“經(jīng)營保險公估業(yè)務備案”——“備案要求及材料下載”中下載。（）個人信用報告可到中國人民銀行營業(yè)管理部征信管理中心（北京市西城區(qū)月壇南街號）或人民銀行授權的其他銀行網(wǎng)點等進行查詢。（）反洗錢的聲明可參照《關于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知》（保監(jiān)發(fā)〔〕號）的相關要求進行擬寫。.營運資金托管相關材料。機構在提交備案材料前應完成營運資金托管，申請備案全國性保險公估機構的營運資金應為萬元以上，申請備案區(qū)域性保險公估機構的營運資金應為萬元以上。托管的銀行應在大型商業(yè)銀行或股份制商業(yè)銀行等具有托管經(jīng)驗的銀行中選擇家，簽訂托管協(xié)議，開立托管賬戶，將全部營運資金存入托管賬戶。協(xié)議約定的資金用途應包括以下幾個方面：（）投資大額協(xié)議存款、定期存款，金額不少于營運資金的％，且不得質押；（）購置不動產(chǎn)；（）向基本戶轉賬，用于與業(yè)務相關、經(jīng)營規(guī)模相符的日常運營等開支；（）其他資金運用。應提交的材料包括：（）營運資金托管協(xié)議；（）資金入賬憑證；（）大額協(xié)議存款或定期存款憑證。.可行性報告?？尚行匝芯繄蟾鎽ó?shù)亟?jīng)濟、社會和金融保險發(fā)展情況，機構組建的可行性和必要性，市場前景分析、發(fā)展規(guī)劃（包括業(yè)務和財務發(fā)展計劃）、風險管理計劃等。其中，業(yè)務發(fā)展計劃要聚焦保險中介主業(yè)，結合市場狀況、技術實力、人力規(guī)模和管理能力等，合理預估未來三到五年業(yè)務規(guī)模；財務發(fā)展計劃要全面考慮產(chǎn)品、傭金、稅費以及效益等因素，審慎估算盈利能力、收入結構、利潤總額、利潤分配方案等；風險管理計劃要充分評估市場、技術、財務、合規(guī)等風險因素，針對消費者權益保護、客戶資金安全、日常經(jīng)營合規(guī)、從業(yè)人員行為管理、關聯(lián)交易等風險點及薄弱環(huán)節(jié)，設計科學的風險管控制度及流程，形成完備的風險處置預案。依托專門技術、領域、行業(yè)開展業(yè)務的，業(yè)務發(fā)展模式及配套管理制度流程應明顯體現(xiàn)特色與專業(yè)性。.工商營業(yè)執(zhí)照復印件。在去工商局辦理登記注冊前，一定要在中國保監(jiān)會網(wǎng)站的“辦事服務”“專業(yè)中介機構查詢”欄目中查詢擬采用的名稱是否已有其他保險專業(yè)中介機構使用，因為工商局只在北京市范圍內(nèi)進
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