融資融券基礎(chǔ)知識(shí)13年3月(編輯修改稿)
2025-05-27 12:07 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 十八、我在公司的信用等級(jí)如何確定 ? （二）客戶信用評(píng)級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn) 信用等級(jí) 信用評(píng)級(jí)系數(shù) 信用評(píng)級(jí)得分 3 2 1 AAA AA A BBB BB B C D（不適宜開展融資融券業(yè)務(wù)） 90100 8590（不含） 8085（不含） 7580（不含） 7075（不含） 6570（不含） 6065（不含） 060（不含） 十九、公司對(duì)于金融資產(chǎn)如何界定 ? 金融資產(chǎn) 公司認(rèn)可的金融資產(chǎn)包括： ① 現(xiàn)金、銀行存款 ② 可上市流通的股票、國(guó)債、開放式基金、可上市交易的封閉式基金 ③ 其他公司認(rèn)可的金融資產(chǎn)。 授信額度＝ MIN{經(jīng)公司認(rèn)可的客戶金融凈資產(chǎn)價(jià)值總額 信用評(píng)級(jí)系數(shù)，客戶申請(qǐng)的授信額度 } 二十、融資融券主要交易規(guī)則 （一）主要交易菜單 ：擔(dān)保物轉(zhuǎn)入、擔(dān)保物轉(zhuǎn)出 ：信用普通買入、信用普通賣出 、直接還款、賣券還款 、現(xiàn)券還券、買券還券 二十、融資融券主要交易規(guī)則 （二）融資買入、融券賣出條件 ，需至少滿足以下四個(gè)條件： （ 1）公司有足夠的資金可供融出； （ 2）投資者加上本次融資金額的累計(jì)融資余額不超過(guò)授信額度； （ 3）融資買入品種屬于標(biāo)的證券； （ 4）執(zhí)行該筆交易投資者所需保證金不超過(guò)其當(dāng)時(shí)賬戶的保證金可用余額。 ，需至少滿足以下四個(gè)條件： （ 1）公司有足夠的證券可供融出； （ 2）投資者加上本次融券金額的累計(jì)融券余額不超過(guò)授信額度； （ 3）執(zhí)行該筆交易投資者所需保證金不超過(guò)其當(dāng)時(shí)賬戶的保證金可用余額； （ 4）委托價(jià)格滿足證券交易所規(guī)定的申報(bào)價(jià)格要求。 二十、融資融券主要交易規(guī)則 （三）交易規(guī)則 、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100股（份）或其 整數(shù)倍 賣出信用證券賬戶中融資買入尚未了結(jié)合約的證券 所得價(jià)款，應(yīng)當(dāng)先用于償還融資欠款 ；投資者未了結(jié)相關(guān) 融券交易前，融券賣出所得資金除買券還券外不得另作他用。 ，當(dāng)日采用賣券還款方式償還未了結(jié)合約 的，賣出任一證券，優(yōu)先償還到期合約。（僅限于合約到期 當(dāng)日） 二十一、融資融券相關(guān)費(fèi)用 （一）融資融券交易主要費(fèi)用 收費(fèi)項(xiàng)目 簡(jiǎn)要說(shuō)明 融資利息 融資費(fèi)用 罰息 手續(xù)費(fèi) 信用證券賬戶開戶費(fèi) 信用證券賬戶補(bǔ)辦 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)、還劵劃轉(zhuǎn) 客戶因向證券公司融資應(yīng)支付的利息 客戶因向證券公司融券應(yīng)支付的費(fèi)用 個(gè)人、機(jī)構(gòu) 0元 /筆（暫免） 個(gè)人、機(jī)構(gòu)均 10元 個(gè)人 40元、機(jī)構(gòu) 400元 融資融券交易時(shí)應(yīng)支付的印花稅、傭金、過(guò)戶費(fèi)等 客戶未按時(shí)償還所欠債務(wù)的，公司向客戶收取罰息 二十一、融資融券相關(guān)費(fèi)用 （二）融資利息、融券費(fèi)用、罰息 ： % ： % （自然日）計(jì)提， 1年按 360天計(jì)算 ： ‰ （萬(wàn)分之五） 二十二、出現(xiàn)什么情況公司會(huì)對(duì)我執(zhí)行強(qiáng)制平倉(cāng)？ （一）當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日（ T日）日終清算后維持擔(dān)保 比例低于平倉(cāng)線（ 130%）時(shí)，投資者未在 T+2個(gè)工作日內(nèi)追 加擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例達(dá)到警戒線（ 150%）以上的，則公 司將在 T+3日對(duì)投資者進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng) （二）融資融券合約到期時(shí)，投資者未按時(shí)償還債務(wù) （三）當(dāng)投資者出現(xiàn)違反承諾、監(jiān)管要求等情形，公司有權(quán) 對(duì)投資者進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng) （四）其他特殊情形 因維持擔(dān)保比例過(guò)低進(jìn)行平倉(cāng)的，平倉(cāng)當(dāng)日，投資者無(wú) 法做任何交易類操作。 二十三、怎么使用網(wǎng)上交易系統(tǒng)？ 一、軟件下載 點(diǎn)擊“快速通道”里的“軟件下載”。 選擇融資融券欄下的“國(guó)都證券融資融券單獨(dú)委托”， 點(diǎn)擊“下載地址”并安裝軟件，如下圖： 二、融資融券網(wǎng)上交易軟件操作 登錄系統(tǒng) 客戶選擇“營(yíng)業(yè)部”及“”輸入相應(yīng)的“帳號(hào)類型”及 “帳號(hào)”、“交易密碼”、“驗(yàn)證碼”進(jìn)入。 建議“帳戶類型”選擇“資金帳戶”，“帳號(hào)”輸入信用 資金帳戶，不要輸入普通資金帳號(hào)。如下圖資金賬號(hào) 13700000**： 客戶登錄后，交易界面會(huì)有相應(yīng)的“信用提示信息”顯 示：關(guān)于“融資日利率”、“融券日利率”、“維持擔(dān)保比 例”、“營(yíng)業(yè)部公告”等信息提示。如下圖： 擔(dān)保品劃轉(zhuǎn) 操作菜單選擇“擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)”，“劃轉(zhuǎn)方向”選擇“普通 = 信用（或 信用 =普通）”，含義見說(shuō)明部分；然后輸入“證券代碼”、“過(guò)戶數(shù)量 ”，點(diǎn)“確定”完成操作。 客戶選擇“劃轉(zhuǎn)方向”為“信用 =普通”時(shí)，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不 得低于 300%，否則劃轉(zhuǎn)失敗。如下圖： 資金劃轉(zhuǎn) 操作菜單選擇“銀證轉(zhuǎn)帳”，“轉(zhuǎn)帳方向”選“銀行 = 券商（或券商 =銀行
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