基金定投理財20xx12修改(編輯修改稿)
2025-05-26 05:40 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 A 100 100020 富國天益價值 A 100 100039 富國通脹通縮主題輪動股票 100 100035 富國優(yōu)化增強債券 A 100 上投摩根旗下基金 375010 上投摩根中國優(yōu)勢 100 377010 上投摩根阿爾法 100 378010 上投摩根成長先鋒 100 377020 上投摩根內(nèi)需動力 100 基金份額的轉(zhuǎn)換 ? 同一家基金公司旗下基金才可轉(zhuǎn)換 ? 投資者可根據(jù)自己對市場的判斷進行基金轉(zhuǎn)換 ? 基金轉(zhuǎn)換費用相對比較少 定投基金份額的贖回 ? 定投的基金份額可以隨時贖回（除非遇暫停等情況） ? 如部分贖回，先申購的先贖回（先進先出原則） ? 贖回費用計算：基金份額 *T日基金凈值 *贖回費率 ? 舉例：贖回費用的計算一般來說是按照 “ 先進先出 ” 的方法計算 ,即贖回份額時基金公司將從投資者最早買入的份額開始依次贖回。 基金定投的變更 /終止 ? 柜臺變更 /終止 ? 網(wǎng)銀變更 /終止 變更：基金種類，增加或減少 扣款日期 扣款金額 網(wǎng)銀操作： ? 持卡柜臺開通網(wǎng)銀（動態(tài)口令） ? 登錄正確的中國銀行門戶網(wǎng)站： ? 登錄中行網(wǎng)銀 BOCNET。 首次登陸請下載安裝安全控件，并修改用戶名和密碼。 ? 請安全使用網(wǎng)銀 網(wǎng)銀操作： 基金定投組合套餐推薦 ? 激進型組合 040007華安中小盤 +000051華夏 300+020221國泰金鷹 ? 穩(wěn)健型組合 110003易基 50+163801中銀中國 +180013銀華領(lǐng)先 ? 防御型組合 163801中銀中國 +160706嘉實 300+070005嘉實債券 ? 優(yōu)選型組合 050009博時新興 +160505博時主題 +050010博時價值 基金定投組合套餐推薦 ? 親子經(jīng)典組合 163801中銀中國 +160706嘉實 300 ? 親子積極組合 110011易基中小盤 +000021華夏優(yōu)勢 ? 親子穩(wěn)健組合 163801中銀中國 +000041華夏全球 其他類型組合套餐 定投套餐分散單一購買風(fēng)險 ? 單筆申購基金，每只基金最低申購金額為1000元，如您想要分散投資、 不過度集中單一市場，不妨可將 “ 單筆申購 1000元 ”拆成 “ 兩筆 300元、一筆 400元的組合定投 ” ，選擇空間頓時從一只基金變成三只基金，以降低投資組合風(fēng)險，讓您用小錢一樣能擁有完整的資產(chǎn)配置！ 定投應(yīng)注意目標(biāo)收益管理 ? 近來不少投資者 3年期定投計劃到期，當(dāng)他們查詢賬戶時卻不解地發(fā)現(xiàn)，定投不但沒賺錢，反而有所虧損，與之前的期望大相徑庭。 ? 案例：秦先生就是這樣一位三年期的定投客戶。2022年初他辦理了一份股票型基金的定投， “ 我比較看好這種投資方式，而且當(dāng)時恰好想攢一筆錢買房子。 ” 到了 2022年初，他的這筆投資盈利已接近 30%，足夠買房了。但由于個人的一些原因，沒踐行當(dāng)初的計劃。結(jié)果短短幾個月的時間，市場急轉(zhuǎn)直下，三年積累的收益和計劃中的房子，一起化作了泡影。 目標(biāo)收益管理 ? 煮熟的鴨子飛了 —— 可惜。 ? 提醒：理財一定要做目標(biāo)化管理，達到目標(biāo)一定要鎖定收益。 因為定投雖然是成本攤薄的過程，但同時也是風(fēng)險累積的過程。定投的時間越長，投入的本金越多，倉位越來越高，一旦碰上市場大跌，損失也越多。 目標(biāo)收益管理 一定要進行目標(biāo)收益管理。 目標(biāo)收益達到，及時鎖定
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