基金定投理財(cái)20xx12修改(編輯修改稿)
2025-05-26 05:40 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 A 100 100020 富國(guó)天益價(jià)值 A 100 100039 富國(guó)通脹通縮主題輪動(dòng)股票 100 100035 富國(guó)優(yōu)化增強(qiáng)債券 A 100 上投摩根旗下基金 375010 上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì) 100 377010 上投摩根阿爾法 100 378010 上投摩根成長(zhǎng)先鋒 100 377020 上投摩根內(nèi)需動(dòng)力 100 基金份額的轉(zhuǎn)換 ? 同一家基金公司旗下基金才可轉(zhuǎn)換 ? 投資者可根據(jù)自己對(duì)市場(chǎng)的判斷進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換 ? 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用相對(duì)比較少 定投基金份額的贖回 ? 定投的基金份額可以隨時(shí)贖回（除非遇暫停等情況） ? 如部分贖回，先申購(gòu)的先贖回（先進(jìn)先出原則） ? 贖回費(fèi)用計(jì)算：基金份額 *T日基金凈值 *贖回費(fèi)率 ? 舉例：贖回費(fèi)用的計(jì)算一般來說是按照 “ 先進(jìn)先出 ” 的方法計(jì)算 ,即贖回份額時(shí)基金公司將從投資者最早買入的份額開始依次贖回。 基金定投的變更 /終止 ? 柜臺(tái)變更 /終止 ? 網(wǎng)銀變更 /終止 變更：基金種類，增加或減少 扣款日期 扣款金額 網(wǎng)銀操作： ? 持卡柜臺(tái)開通網(wǎng)銀（動(dòng)態(tài)口令） ? 登錄正確的中國(guó)銀行門戶網(wǎng)站： ? 登錄中行網(wǎng)銀 BOCNET。 首次登陸請(qǐng)下載安裝安全控件，并修改用戶名和密碼。 ? 請(qǐng)安全使用網(wǎng)銀 網(wǎng)銀操作： 基金定投組合套餐推薦 ? 激進(jìn)型組合 040007華安中小盤 +000051華夏 300+020221國(guó)泰金鷹 ? 穩(wěn)健型組合 110003易基 50+163801中銀中國(guó) +180013銀華領(lǐng)先 ? 防御型組合 163801中銀中國(guó) +160706嘉實(shí) 300+070005嘉實(shí)債券 ? 優(yōu)選型組合 050009博時(shí)新興 +160505博時(shí)主題 +050010博時(shí)價(jià)值 基金定投組合套餐推薦 ? 親子經(jīng)典組合 163801中銀中國(guó) +160706嘉實(shí) 300 ? 親子積極組合 110011易基中小盤 +000021華夏優(yōu)勢(shì) ? 親子穩(wěn)健組合 163801中銀中國(guó) +000041華夏全球 其他類型組合套餐 定投套餐分散單一購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn) ? 單筆申購(gòu)基金，每只基金最低申購(gòu)金額為1000元，如您想要分散投資、 不過度集中單一市場(chǎng)，不妨可將 “ 單筆申購(gòu) 1000元 ”拆成 “ 兩筆 300元、一筆 400元的組合定投 ” ，選擇空間頓時(shí)從一只基金變成三只基金，以降低投資組合風(fēng)險(xiǎn)，讓您用小錢一樣能擁有完整的資產(chǎn)配置！ 定投應(yīng)注意目標(biāo)收益管理 ? 近來不少投資者 3年期定投計(jì)劃到期，當(dāng)他們查詢賬戶時(shí)卻不解地發(fā)現(xiàn)，定投不但沒賺錢，反而有所虧損，與之前的期望大相徑庭。 ? 案例：秦先生就是這樣一位三年期的定投客戶。2022年初他辦理了一份股票型基金的定投， “ 我比較看好這種投資方式，而且當(dāng)時(shí)恰好想攢一筆錢買房子。 ” 到了 2022年初，他的這筆投資盈利已接近 30%，足夠買房了。但由于個(gè)人的一些原因，沒踐行當(dāng)初的計(jì)劃。結(jié)果短短幾個(gè)月的時(shí)間，市場(chǎng)急轉(zhuǎn)直下，三年積累的收益和計(jì)劃中的房子，一起化作了泡影。 目標(biāo)收益管理 ? 煮熟的鴨子飛了 —— 可惜。 ? 提醒：理財(cái)一定要做目標(biāo)化管理，達(dá)到目標(biāo)一定要鎖定收益。 因?yàn)槎ㄍ峨m然是成本攤薄的過程，但同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)累積的過程。定投的時(shí)間越長(zhǎng)，投入的本金越多，倉(cāng)位越來越高，一旦碰上市場(chǎng)大跌，損失也越多。 目標(biāo)收益管理 一定要進(jìn)行目標(biāo)收益管理。 目標(biāo)收益達(dá)到，及時(shí)鎖定
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