基金定投理財(cái)20xx12修改-文庫(kù)吧資料
2025-05-05 05:40本頁(yè)面
【正文】 他的這筆投資盈利已接近 30%，足夠買(mǎi)房了。 ? 案例：秦先生就是這樣一位三年期的定投客戶(hù)。 首次登陸請(qǐng)下載安裝安全控件，并修改用戶(hù)名和密碼。 ? 中國(guó)銀行開(kāi)放式基金凈值資產(chǎn)日?qǐng)?bào)（表格） 基金定投的種類(lèi)和起點(diǎn)金額（例表） 定期定額費(fèi)率優(yōu)惠表 基金代碼 基金名稱(chēng) 定期定額申購(gòu)下限（單位 :元） 100038 富國(guó)滬深 300 100 100050 富國(guó)全球債券 100 100029 富國(guó)天成紅利混合 A 100 161005 富國(guó)天惠混合 A 100 100022 富國(guó)天瑞強(qiáng)勢(shì)地區(qū)混合 A 100 100020 富國(guó)天益價(jià)值 A 100 100039 富國(guó)通脹通縮主題輪動(dòng)股票 100 100035 富國(guó)優(yōu)化增強(qiáng)債券 A 100 上投摩根旗下基金 375010 上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì) 100 377010 上投摩根阿爾法 100 378010 上投摩根成長(zhǎng)先鋒 100 377020 上投摩根內(nèi)需動(dòng)力 100 基金份額的轉(zhuǎn)換 ? 同一家基金公司旗下基金才可轉(zhuǎn)換 ? 投資者可根據(jù)自己對(duì)市場(chǎng)的判斷進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換 ? 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用相對(duì)比較少 定投基金份額的贖回 ? 定投的基金份額可以隨時(shí)贖回（除非遇暫停等情況） ? 如部分贖回，先申購(gòu)的先贖回（先進(jìn)先出原則） ? 贖回費(fèi)用計(jì)算：基金份額 *T日基金凈值 *贖回費(fèi)率 ? 舉例：贖回費(fèi)用的計(jì)算一般來(lái)說(shuō)是按照 “ 先進(jìn)先出 ” 的方法計(jì)算 ,即贖回份額時(shí)基金公司將從投資者最早買(mǎi)入的份額開(kāi)始依次贖回。 基金定投費(fèi)率 ? 前端收費(fèi)： 與基金申購(gòu)一樣： 柜臺(tái)進(jìn)行定投簽約，申購(gòu)費(fèi)率暫無(wú)優(yōu)惠 網(wǎng)銀定投簽約，申購(gòu)費(fèi)率八折優(yōu)惠（基金申購(gòu)費(fèi)率一般為 %，八折 %） 費(fèi)用計(jì)算方法（外扣法）： 申購(gòu)費(fèi)用：申購(gòu)金額 *申購(gòu)費(fèi)率 /（ 1+申購(gòu)費(fèi)率） ? 后端收費(fèi)：很少 基金定投的種類(lèi)和起點(diǎn)金額 ? 中國(guó)銀行代銷(xiāo)的哪些基金可以定投？ 定投基金最低的起點(diǎn)金額是多少？ ? 基金定投的基金品種、以及起點(diǎn)金額可在我行總行網(wǎng)站 —— 最新公告 ——服務(wù)公告中找到。可以選擇在 5日定投 200， 10日再定投 200， 20日再定投200，其他基金也是一樣。如定投日選擇每月 5日扣款， 6月 5日是星期六，則扣款順延到 6月 7日。 怎樣進(jìn)行定投（具體操作） ? 基金定投的申購(gòu) ? 基金定投的時(shí)間選擇 ? 基金定投費(fèi)率 ? 基金定投的種類(lèi)和起點(diǎn)金額 ? 基金轉(zhuǎn)換 ? 基金贖回 ? 基金定投的變更 /終止 基金定投的申購(gòu) 定投的申請(qǐng)渠道：柜臺(tái)、網(wǎng)銀 網(wǎng)銀申請(qǐng)定投的優(yōu)勢(shì)： 申請(qǐng)操作簡(jiǎn)便 更改 /撤銷(xiāo)便利 查詢(xún)功能：定投查詢(xún)、扣款明細(xì)查詢(xún)等 費(fèi)率優(yōu)惠：網(wǎng)銀申請(qǐng)基金定投費(fèi)率八折優(yōu)惠 基金定投時(shí)間的選擇 ? 牛市月初投，熊市月末投。 ? 善用部分解約，適時(shí)轉(zhuǎn)換基金。 定期定額投資的期限也要因市場(chǎng)情形來(lái)決定， 比如已經(jīng)投資了 2年，市場(chǎng)上升到了非常高的點(diǎn)位，并且分析之后行情可能將進(jìn)入另一個(gè)空頭循環(huán)，那么最好先行解約獲利了解。 長(zhǎng)期投資是定期定額積累財(cái)富最重要的原則；持續(xù) 3年以上，才能得到好的效果； 長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期復(fù)利； 在低點(diǎn)的時(shí)撤銷(xiāo)定投要慎重。 較長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)選擇波動(dòng)較大的基金； 較短期的選擇相對(duì)平穩(wěn)的基金。 ? 選擇有上升趨勢(shì)的市場(chǎng)
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