【文章內(nèi)容簡介】 功能(1) 報表輸出系統(tǒng)采用適當?shù)氖侄沃С种苯拥膱蟊砀袷蕉x，包括報表的表頭、主題內(nèi)容和表尾等。報表定義應(yīng)支持外部變量的傳遞，如當前日期、打印人員、打印機構(gòu)等參數(shù)均可以通過這種方式傳遞到報表內(nèi)容當中。系統(tǒng)支持各種報表統(tǒng)計函數(shù)，包括數(shù)據(jù)的匯總、分組、最大最小數(shù)值定義，類似的數(shù)據(jù)庫函數(shù)操作結(jié)果都可以直接反應(yīng)在報表格式上。(2) 圖形分析系統(tǒng)支持以圖形方式對預(yù)警信息進行綜合統(tǒng)計分析。如：二維曲線趨勢圖、柱狀圖和餅狀圖等。曲線趨勢圖：能夠清楚的看到隨著時間的變化，預(yù)警指標的變化趨勢，達到縱向比較的效果；柱 狀 圖：比較不同對象的橫向量化指標；餅 狀 圖：觀察在某個時間范圍內(nèi)，不同的分析對象在總的指標中所占的比重，達到橫向比較的效果。(3) 文件管理應(yīng)用文件管理工具可以實現(xiàn)對各種文檔以及國家法規(guī)的統(tǒng)一歸口管理。包括文檔的模板創(chuàng)建、數(shù)據(jù)庫內(nèi)容的直接文檔自動生成和文件的分類管理等。(4) 查詢結(jié)果的過濾對于每一類預(yù)警信息，系統(tǒng)都提供用戶自定義查詢條件功能。利用該項功能，檢查人員可以按照自己的習(xí)慣或判斷對預(yù)警信息進行進一步過濾分析。自定義的查詢條件包括：統(tǒng)計日期范圍、機構(gòu)名稱（機構(gòu)代號）和柜員號等。需要特別注意的是自定義查詢條件應(yīng)隨著預(yù)警信息內(nèi)容的變化而改變。為了使用戶能夠快速適應(yīng)不同的預(yù)警信息分析重點，系統(tǒng)應(yīng)提供用戶自行配置自定義查詢條件的功能。 自定義查詢條件的定義包括確定所需要提示的信息內(nèi)容、顯示位置、顯示長度、查詢條件之間的關(guān)系（、=、=、=、like、between、in等）。系統(tǒng)還支持字段的精確查詢和模糊查詢。 自定義查詢條件定義完畢后，系統(tǒng)將自動生成查詢過濾界面，并實現(xiàn)相應(yīng)預(yù)警信息的過濾處理。(5) 其他統(tǒng)計分析功能① 按支行（或網(wǎng)點）統(tǒng)計預(yù)警監(jiān)控信息(包括預(yù)警監(jiān)控信息的分類統(tǒng)計，風(fēng)險分值統(tǒng)計)；② 某類預(yù)警監(jiān)控信息在總的預(yù)警監(jiān)控信息中的占比；③ 支行（或網(wǎng)點）間比較某類（或全部類別）預(yù)警監(jiān)控信息的數(shù)量的功能；按季（月，周），分析某類（或全部類別）預(yù)警監(jiān)控信息在同一機構(gòu)的變化情況。6. 機構(gòu)風(fēng)險評級與指標分析風(fēng)險指標包括業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)指標、管理風(fēng)險指標、商業(yè)風(fēng)險指標，每類指標下還有二級指標；其中業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)指標衡量我行現(xiàn)有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中反映出的風(fēng)險的大小；管理風(fēng)險指標衡量經(jīng)營策略的制定執(zhí)行情況，主管任期，人員流動等造成的風(fēng)險的大??；商業(yè)風(fēng)險指標衡量我行主要客戶群所在行業(yè)的行業(yè)風(fēng)險，外部金融環(huán)境的變化帶來的風(fēng)險的大小。機構(gòu)風(fēng)險評級分為總行風(fēng)險評級和分行支行風(fēng)險評級?？傂械娘L(fēng)險評級參考CAMELS評級系統(tǒng)，分行支行的評級參考ROCA綜合評價方法。根據(jù)風(fēng)險評級指標反映出的風(fēng)險的大小，得出相應(yīng)的風(fēng)險得分，并以此評價內(nèi)控的有效性。系統(tǒng)還能夠方便的進行評價結(jié)果的查詢與維護。根據(jù)各網(wǎng)點的風(fēng)險評級結(jié)果，定義機構(gòu)的風(fēng)險等級，并計算出相應(yīng)機構(gòu)的審計周期；對于每個內(nèi)控指標，都有機構(gòu)信息分析、指標平均值分析、機構(gòu)排名分析、指標連線分析、基期分析、環(huán)比分析、占比分析等多種分析方式。機構(gòu)信息分析是一個機構(gòu)、多個數(shù)據(jù)項在一個時間下的分析，具體指某個機構(gòu)、在某個時間點，所選擇的各個指標或數(shù)據(jù)項的當前期、當前排名等，并通過表和圖的形式直觀展示當期排名。指標平均值分析是單個數(shù)據(jù)項，一個時間區(qū)間的平均值在多個機構(gòu)之間的比較。機構(gòu)排名分析是對多個機構(gòu)，一個指標，一個時間點進行排名。指標連線分析是單個指標，在時間軸上，多個機構(gòu)的指標值趨勢分析?；诜治鍪菍Χ鄠€機構(gòu)，一個指標，基期時間點和當期時間點的比較和比值。環(huán)比分析是選擇一個時間區(qū)間，一個機構(gòu)，一個指標，列出環(huán)比指標在時間區(qū)間上的發(fā)展趨勢。占比分析是是對單機構(gòu)，多數(shù)據(jù)項占比進行分析。(二) 現(xiàn)場審計現(xiàn)場審計管理涵蓋了商業(yè)銀行現(xiàn)場審計的所有環(huán)節(jié)。它包括審計立項、審計方案制定、審計實施、審計報告、審計結(jié)果通知書和審計處理等各個階段，此外其還應(yīng)具有現(xiàn)場審計中的抽樣功能及審計所需資料的管理。它對于審計線索的統(tǒng)一管理，規(guī)范和控制審計流程，保管和分析經(jīng)營機構(gòu)的歷史審計檔案具有重要意義。1. 功能簡介(一) 根據(jù)給定的可靠性水平，依據(jù)抽樣方法、抽樣工具進行對抽樣，并能評價抽樣結(jié)果；(二) 管理現(xiàn)場審計檢查的重要檔案信息，包括審計問題庫管理、法規(guī)庫管理、審計業(yè)務(wù)資料管理、審計檔案管理、整改情況和后續(xù)審計情況的管理和審計報表的輸出等；(三) 實現(xiàn)非現(xiàn)場審計和現(xiàn)場審計問題庫的結(jié)合。審計人員在非現(xiàn)場審計工作中，如果發(fā)現(xiàn)某一問題需要進行現(xiàn)場核實，可以通過系統(tǒng)將該問題自動轉(zhuǎn)入現(xiàn)場審計問題庫。轉(zhuǎn)入問題庫的信息可以納入整改、復(fù)查的審計流程中，并在最終的統(tǒng)計結(jié)果中體現(xiàn)出來。(四) 自行定義查詢搜集有關(guān)業(yè)務(wù)交易流水數(shù)據(jù)，并進行統(tǒng)計分析。2. 功能詳述 (一) 審計準備(1) 審計問題庫查詢分析查詢審計問題庫，根據(jù)非現(xiàn)場審計自動轉(zhuǎn)入或手工錄入的問題線索確定現(xiàn)場審計的目標重點。查詢條件包括機構(gòu)編號或名稱、統(tǒng)計時間和問題狀態(tài)。(2) 審計項目組創(chuàng)建確定項目小組名稱和項目小組人員。(3) 審計項目組瀏覽與維護根據(jù)項目組名稱，查詢項目小組人員構(gòu)成，并對構(gòu)成情況進行修改。(4) 審計項目創(chuàng)建確定審計項目編號、審計項目名稱、審計目的、審計依據(jù)、審計要求、審計主意事項、審計人員、審計對象、審計時間等。(5) 審計方案制定與維護根據(jù)創(chuàng)建的審計項目，進一步制定詳細審計步驟，并確定該審計項目與問題庫中相關(guān)問題線索的對應(yīng)關(guān)系。① 確定審計項目與問題線索的對應(yīng)關(guān)系根據(jù)屏幕列出的問題庫信息，確定審計項目需要審計的問題。問題線索的詳細信息，包括：網(wǎng)點編號、發(fā)現(xiàn)問題的時間、憑證號碼、發(fā)生金額、責任人姓名等。② 制定審計步驟確定審計項目的審計步驟，包括步驟序號、步驟名稱、審計時間、審計負責人和備注等。③ 審計步驟瀏覽與維護瀏覽并修改一個選定審計項目的審計步驟。系統(tǒng)首先顯示該審計項目的所有審計步驟，然后對用戶選擇的審計步驟進行修改。④ 審計方案瀏覽與審批根據(jù)權(quán)限的不同，相關(guān)人員可以瀏覽或者審批審計方案。通常審計方案需要審計部總經(jīng)理的審批。⑤ 審計通知書制訂與維護《審計通知書》是審計部門在進行審計監(jiān)督活動時使用的一種專業(yè)性質(zhì)的通知?！秾徲嬐ㄖ獣返幕咀饔檬浅浞煮w現(xiàn)審計監(jiān)督的嚴肅性和審計部門的權(quán)威性，保障審計部門能夠正常順利和切實有效的開展各項審計工作。輸入審計項目編號、審計項目名稱、審計項目立項時間、審計對象，制定或維護與之對應(yīng)的《審計通知書》。⑥ 法規(guī)瀏覽系統(tǒng)提供金融法規(guī)上傳、錄入、查詢、下載、打印等功能。輸入法規(guī)類別、法規(guī)標題、關(guān)鍵字和發(fā)布日