【正文】 瀏覽系統(tǒng)提供金融法規(guī)上傳、錄入、查詢、下載、打印等功能。它包括審計(jì)問題、審計(jì)依據(jù)和審計(jì)結(jié)果等。③ 查詢工作文檔根據(jù)文檔類型、文檔標(biāo)題、所屬審計(jì)項(xiàng)目等查詢審計(jì)過程中形成的文檔。④ 復(fù)查申請書被審計(jì)單位接到審計(jì)部門下達(dá)的審計(jì)決定后，如果對該決定不服或有異議，可在收到審計(jì)決定后，向總行審計(jì)部申請復(fù)查并撰寫審計(jì)復(fù)查申請報告，申請報告必須具有以下內(nèi)容：申請復(fù)查的事項(xiàng)、對該事項(xiàng)的陳述、申請復(fù)查的理由等。其主要界面如下：② 差錯信息維護(hù)差錯信息包括差錯編號和差錯名稱等。最新審計(jì)依據(jù):審計(jì)平臺管理系統(tǒng)提供最新審計(jì)依據(jù)（管理辦法）發(fā)布的功能，所有的審計(jì)依據(jù)以最新發(fā)布信息為準(zhǔn)。在專欄內(nèi)公布最新銀行業(yè)審計(jì)工作會議的主題及會議內(nèi)容，供行內(nèi)審計(jì)人員學(xué)習(xí)、研究。行內(nèi)的審計(jì)對象一般以分行、網(wǎng)點(diǎn)為單位。審計(jì)部門各審計(jì)人員既要向資料庫輸送資料，又可以通過審計(jì)資料庫獲得審計(jì)信息，做到審計(jì)成果共享。將預(yù)先整理編制的“培訓(xùn)題”（及題解）以文本形式導(dǎo)入系統(tǒng)，建立培訓(xùn)題庫，同時提供操作員隨時查詢的窗口，并保留系統(tǒng)管理員能隨時進(jìn)行增加、修改的功能（系統(tǒng)自動生成修改記錄）。同時支持未處理信息提示。在計(jì)劃管理配置過程中，引入審計(jì)方法中的滾動編制方法。機(jī)構(gòu)設(shè)置：接收核心系統(tǒng)庫文件進(jìn)行更新。根據(jù)預(yù)先設(shè)置的業(yè)務(wù)量的統(tǒng)計(jì)規(guī)則，按所選擇的時間段提取審計(jì)人員的業(yè)務(wù)量，并能生成“審計(jì)人員業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表”。1. 若不給自己設(shè)限，則人生中就沒有限制你發(fā)揮的藩籬。歲月是有情的，假如你奉獻(xiàn)給她的是一些色彩，它奉獻(xiàn)給你的也是一些色彩。努力過后，才知道許多事情，堅(jiān)持堅(jiān)持，就過來了。系統(tǒng)支持對查詢報表頁面的打印、導(dǎo)出至EXCEL文件功能。內(nèi)部審計(jì)制度管理:建立針對審計(jì)部門內(nèi)部審計(jì)人員的審計(jì)制度，并制定相關(guān)工作手冊，從而加強(qiáng)內(nèi)部管理的能力。審計(jì)員設(shè)置：審計(jì)操作員、審計(jì)主管、系統(tǒng)管理員；科技部系統(tǒng)維護(hù)人員；網(wǎng)點(diǎn)結(jié)算負(fù)責(zé)任、內(nèi)控責(zé)任人；其他專業(yè)部門的操作員、主管等。系統(tǒng)可以為審計(jì)項(xiàng)目提供中長期審計(jì)計(jì)劃體系的管理，建立起合理的長期審計(jì)計(jì)劃、中期審計(jì)計(jì)劃和年度審計(jì)計(jì)劃三者結(jié)合的計(jì)劃體系管理。按交流或咨詢內(nèi)容設(shè)置登記簿，并能按照日期、網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢。將預(yù)先整理編制的“員工審計(jì)操作指南”以文本形式導(dǎo)入系統(tǒng)，建立培訓(xùn)資料庫，同時提供操作員隨時查詢的窗口，并保留系統(tǒng)管理員能隨時進(jìn)行增加、修改的功能（系統(tǒng)自動生成修改記錄）。（五）通過審計(jì)查出的主要問題搜集整理資料。審計(jì)資料庫:為了提高行內(nèi)審計(jì)部門審計(jì)的工作效率，即有的審計(jì)成果的保存與利用就變得尤為重要。在專欄內(nèi)定期發(fā)布國內(nèi)審計(jì)專業(yè)刊物上的優(yōu)秀課題研究論文文章，并鼓勵行內(nèi)審計(jì)工作者將自己的經(jīng)驗(yàn)成果以論文文章的形式發(fā)表在專欄內(nèi)。報表管理主要功能包括審計(jì)費(fèi)用統(tǒng)計(jì)表、審計(jì)工作情況統(tǒng)計(jì)表、審計(jì)人員情況統(tǒng)計(jì)表、內(nèi)審情況統(tǒng)計(jì)表、外審情況統(tǒng)計(jì)表等。(六) 輔助工具① 法規(guī)庫維護(hù)法規(guī)庫維護(hù)包括增加新的法規(guī)和修改原有法規(guī)。③ 審計(jì)整改意見確認(rèn)對于被審計(jì)單位的整改情況，審計(jì)部門可以簽署意見。系統(tǒng)提供標(biāo)準(zhǔn)模板下載功能，供用戶借鑒。它是審計(jì)證據(jù)的主要組成部分，也是追究審計(jì)責(zé)任的重要依據(jù)。《審計(jì)通知書》的基本作用是充分體現(xiàn)審計(jì)監(jiān)督的嚴(yán)肅性和審計(jì)部門的權(quán)威性，保障審計(jì)部門能夠正常順利和切實(shí)有效的開展各項(xiàng)審計(jì)工作。① 確定審計(jì)項(xiàng)目與問題線索的對應(yīng)關(guān)系根據(jù)屏幕列出的問題庫信息，確定審計(jì)項(xiàng)目需要審計(jì)的問題。轉(zhuǎn)入問題庫的信息可以納入整改、復(fù)查的審計(jì)流程中，并在最終的統(tǒng)計(jì)結(jié)果中體現(xiàn)出來?；诜治鍪菍Χ鄠€機(jī)構(gòu)，一個指標(biāo)，基期時間點(diǎn)和當(dāng)期時間點(diǎn)的比較和比值?？傂械娘L(fēng)險評級參考CAMELS評級系統(tǒng)，分行支行的評級參考ROCA綜合評價方法。需要特別注意的是自定義查詢條件應(yīng)隨著預(yù)警信息內(nèi)容的變化而改變。(2) 圖形分析系統(tǒng)支持以圖形方式對預(yù)警信息進(jìn)行綜合統(tǒng)計(jì)分析。預(yù)警信息可以按照結(jié)構(gòu)分析、對比分析、趨勢分析、指標(biāo)分析、比率分析、環(huán)比分析、同比分析等多種分析方式進(jìn)行分析處理。(一) 風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)配置系統(tǒng)應(yīng)具備風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)配置功能和與該功能對應(yīng)的預(yù)警監(jiān)控信息展示功能。(1) 關(guān)聯(lián)信息及風(fēng)險度顯示具備對某一時間段（包括當(dāng)天）內(nèi)處于信貸流程中各個階段和環(huán)節(jié)的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查的功能。系統(tǒng)提供定義工具，能夠方便的將一個業(yè)務(wù)定義為實(shí)時風(fēng)險監(jiān)督或非現(xiàn)場審計(jì)檢查。對于審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的各項(xiàng)問題提出有針對性的監(jiān)管意見，對審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事實(shí)和有關(guān)責(zé)任人提出處理建議或作出行政處罰，審計(jì)員發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見書》、《行政處罰決定書》。2. 非現(xiàn)場審計(jì)工作處理流程系統(tǒng)自動從綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、財務(wù)管理信息等系統(tǒng)采集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并保留到歷史業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫中；系統(tǒng)按照預(yù)先設(shè)定的風(fēng)險模型對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行過濾，將符合條件的記錄數(shù)據(jù)保留到預(yù)警信息庫中，供進(jìn)一步分析；審計(jì)員借助各種分析工具查詢權(quán)限范圍內(nèi)的預(yù)警監(jiān)控信息，對重要信息進(jìn)行審核，提出處理意見，并上報本部門風(fēng)險檢查主管；部門審計(jì)檢查主管對收到的預(yù)警信息作出批示，并反饋給相應(yīng)的審計(jì)員；審計(jì)員根據(jù)批示意見，采取相應(yīng)的處理措施。u 審計(jì)工作平臺支持實(shí)時數(shù)據(jù)抽取和實(shí)時風(fēng)險預(yù)警監(jiān)控功能，實(shí)時抽取的數(shù)據(jù)支持反洗錢系統(tǒng)的上報需求；u 系統(tǒng)具有科學(xué)合理的抽樣方法和工具，并允許配置抽樣方法，能夠按照給定的可靠水平抽取審計(jì)樣本，并對樣本進(jìn)行評估。 現(xiàn)場審計(jì)是相對于非現(xiàn)場審計(jì)而言的，它與非現(xiàn)場審計(jì)構(gòu)成對銀行實(shí)施監(jiān)督檢查的兩種最基本的審計(jì)方式。 非現(xiàn)場審計(jì)是指審計(jì)部門通過業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)以及非現(xiàn)場審計(jì)信息系統(tǒng)、監(jiān)管報表系統(tǒng)，對銀行的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行全面、持續(xù)的監(jiān)控，隨時掌握銀行整個金融體系的運(yùn)行狀況、存在的突出問題和風(fēng)險因素，及時采取防范和糾正措施。與之相比較，現(xiàn)場審計(jì)除具有非現(xiàn)場審計(jì)的功效外，還能起到非現(xiàn)場審計(jì)難以起到的作用，尤其是對銀行遵守法律法規(guī)情況和評價銀行高級管理人員素質(zhì)及經(jīng)營管理水平方面具有關(guān)鍵性的作用。u 能支持Word、Excel、TXT、CSV等常用格式的數(shù)據(jù)導(dǎo)出。審計(jì)員在審計(jì)準(zhǔn)備工作完善的情況下進(jìn)行現(xiàn)場審計(jì)實(shí)施，實(shí)地了解被審計(jì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險狀況。(一) 非現(xiàn)場審計(jì)1. 業(yè)務(wù)運(yùn)營預(yù)警及監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)營預(yù)警與監(jiān)控的對象包括貸款及表內(nèi)其他授信業(yè)務(wù)、非信貸資產(chǎn)、存款及表內(nèi)其他負(fù)債、財務(wù)管理狀況、中間業(yè)務(wù)、資金清算業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)涉及的操作風(fēng)險、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險。3. 信用風(fēng)險預(yù)警及監(jiān)控目前，我行的信用風(fēng)險主要來自信貸業(yè)務(wù)，對信貸業(yè)務(wù)的監(jiān)控包括信貸業(yè)務(wù)流程檢查和信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警監(jiān)控。(2) 確定檢查重點(diǎn)范圍及顯示相關(guān)信息可以自定義流程審查參數(shù)，如需要檢查的貸款業(yè)務(wù)范圍，包括從貸款金額的下限、到