【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 庫(kù)房現(xiàn)金、實(shí)物保管職能，票幣整點(diǎn)職能，守衛(wèi)押運(yùn)及安全保衛(wèi)職能，現(xiàn)金后臺(tái)處理職能。并對(duì)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心的設(shè)立條件和要求、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)管理內(nèi)容、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制等方面做出了明確規(guī)定。各級(jí)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心根據(jù)制度要求和工作需要，必須配齊相應(yīng)的管理人員和業(yè)務(wù)人員，建立嚴(yán)密的安全、保密體系和內(nèi)部控制制度。附件：中國(guó)工商銀行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心業(yè)務(wù)操作規(guī)程。3.《金庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)及管理規(guī)定》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2007〕738號(hào)摘要：為推進(jìn)金庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，規(guī)范各級(jí)金庫(kù)業(yè)務(wù)操作，控制現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，《金庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)管理規(guī)定》依據(jù)庫(kù)房面積和功能分區(qū)，將全行金庫(kù)分為四類(lèi)，從建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、管理標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等方面進(jìn)行規(guī)定，規(guī)定內(nèi)容包括金庫(kù)的建設(shè)、功能分區(qū)、設(shè)施配制、業(yè)務(wù)管理、安全管理、人員管理、服務(wù)規(guī)范等。在建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)方面，將歷年來(lái)國(guó)家行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、相關(guān)部門(mén)的規(guī)范中涉及金庫(kù)建設(shè)和管理的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了統(tǒng)一梳理，突出了庫(kù)房結(jié)構(gòu)布局、硬件設(shè)施配置等標(biāo)準(zhǔn)化要求；在管理標(biāo)準(zhǔn)方面，對(duì)金庫(kù)的人員管理、業(yè)務(wù)管理、安全管理作出了明確規(guī)定，同時(shí)，將金庫(kù)操作和管理要求，以規(guī)范形式體現(xiàn)出來(lái)，并根據(jù)安防基本規(guī)定，對(duì)守庫(kù)押運(yùn)社會(huì)化的改革后，守庫(kù)押運(yùn)的責(zé)任邊界進(jìn)行了界定；在服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)方面，對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)范圍和具體服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等方面作了基本規(guī)定。附件：一、二、三類(lèi)金庫(kù)布局參考圖。（二）金庫(kù)安全管理規(guī)定1.《中國(guó)工商銀行金庫(kù)指紋鎖（門(mén)禁）系統(tǒng)管理暫行規(guī)定》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2005〕418號(hào)摘要：《暫行規(guī)定》通過(guò)指紋鎖（門(mén)禁）系統(tǒng)的設(shè)置，實(shí)現(xiàn)對(duì)庫(kù)房等重要區(qū)域人員進(jìn)出的硬控制，對(duì)金庫(kù)指紋鎖（門(mén)禁）系統(tǒng)的安裝要求、設(shè)置管理、使用管理、監(jiān)督與檢查管理進(jìn)行規(guī)定，用于指導(dǎo)各分行指紋系統(tǒng)的安裝、使用和管理。2.《關(guān)于全面推廣金庫(kù)指紋鎖（門(mén)禁）聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)有關(guān)問(wèn)題的通知》文號(hào)：工銀運(yùn)管〔2007〕29號(hào)摘要：本《通知》由運(yùn)行管理部和信息科技部聯(lián)合下發(fā)，目的是在指紋鎖（門(mén)禁）系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)升級(jí)試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，全面推行指紋鎖聯(lián)網(wǎng)管理，以提高管轄行對(duì)轄管金庫(kù)進(jìn)出人員的設(shè)置、時(shí)間設(shè)置的控制能力，內(nèi)容包括指紋鎖聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)推廣要求、技術(shù)要求、人員職責(zé)、監(jiān)督檢查等方面。3.《關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務(wù)及金庫(kù)各層次管理的通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)〔2005〕362號(hào)摘要：《通知》重點(diǎn)明確了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日間庫(kù)管理、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心（業(yè)務(wù)庫(kù)）管理、上門(mén)收款管理的相關(guān)要求，進(jìn)一步規(guī)范了現(xiàn)金業(yè)務(wù)和各層次金庫(kù)管理要求。規(guī)定要求網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管應(yīng)對(duì)日間庫(kù)現(xiàn)金的真實(shí)性負(fù)責(zé)，即須對(duì)日間庫(kù)上繳、寄存的現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)、卡把并監(jiān)督99999錢(qián)箱操作員、管庫(kù)柜員的封箱過(guò)程；辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)實(shí)行崗位分離，主管授權(quán)制；現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、業(yè)務(wù)庫(kù)的管庫(kù)員除承擔(dān)管庫(kù)工作外，可兼做整點(diǎn)柜員；規(guī)模較小的縣及縣以下業(yè)務(wù)庫(kù)，經(jīng)二級(jí)分行審批后，管庫(kù)員可兼做網(wǎng)點(diǎn)柜員，但不得領(lǐng)取柜員錢(qián)箱，辦理對(duì)外現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。查庫(kù)基本要求、查庫(kù)次數(shù)、轉(zhuǎn)字密碼鎖使用管理、柜員尾箱管理、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)運(yùn)款箱和現(xiàn)金調(diào)撥交接區(qū)管理、上門(mén)收款等方面也作出了具體規(guī)定。4.《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格金庫(kù)管理的通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2004〕420號(hào)摘要：《通知》強(qiáng)調(diào)金庫(kù)主任作為金庫(kù)的第一責(zé)任人，要強(qiáng)化金庫(kù)業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)工作的監(jiān)督管理。嚴(yán)格對(duì)進(jìn)出金庫(kù)人員及業(yè)務(wù)的管理，加強(qiáng)金庫(kù)管庫(kù)人員與守庫(kù)人員的互控、監(jiān)控管理；進(jìn)出金庫(kù)庫(kù)房的人員必須嚴(yán)格按照金庫(kù)管理規(guī)定，堅(jiān)持管庫(kù)員雙人同出同進(jìn)，相互制約，嚴(yán)禁一人滯留庫(kù)內(nèi)；守庫(kù)人員、門(mén)衛(wèi)值班人員要嚴(yán)格執(zhí)行進(jìn)出金庫(kù)人員審查制度，金庫(kù)工作人員應(yīng)主動(dòng)接受門(mén)衛(wèi)人員的檢查等要求。（三）金庫(kù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定1.《中國(guó)工商銀行委托守押代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2006〕527號(hào)摘要：本《辦法》是建立在守押社會(huì)化改革基礎(chǔ)上，對(duì)現(xiàn)金調(diào)撥、款箱運(yùn)送、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門(mén)服務(wù)等現(xiàn)金調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)提出的管理要求。守押社會(huì)化代理是指在由專業(yè)保安服務(wù)公司和金融護(hù)衛(wèi)中心提供武裝守護(hù)、押運(yùn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，將現(xiàn)金款箱運(yùn)送、上門(mén)服務(wù)等現(xiàn)金運(yùn)送業(yè)務(wù)，系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥、款箱的交接手續(xù),以及現(xiàn)金上門(mén)服務(wù)款箱（項(xiàng)）交接手續(xù),全權(quán)委托守押公司代理管理的業(yè)務(wù)處理方式。在《辦法》中明確規(guī)定了與我行合作的守押公司資質(zhì)、合作協(xié)議的簽訂、身份認(rèn)證管理、款箱管理、鎖具管理、簽封管理、監(jiān)控管理、交接與服務(wù)時(shí)間管理責(zé)任、不同業(yè)務(wù)項(xiàng)目合作的基本要求、款箱運(yùn)送業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門(mén)服務(wù)管理、委托代理現(xiàn)金運(yùn)送業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。附件：委托守押公司代理協(xié)議基本內(nèi)容。2.《關(guān)于委托守押公司代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)等具體事項(xiàng)的通知》文號(hào)：工銀運(yùn)管[2006]93號(hào)摘要：《通知》強(qiáng)調(diào)了各行要加強(qiáng)對(duì)委托守押公司代理款箱調(diào)運(yùn)和現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門(mén)服務(wù)管理，堅(jiān)持謹(jǐn)慎原則，嚴(yán)格審批，保證合作協(xié)議責(zé)任明確、操作流程細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任界定清晰，未經(jīng)一級(jí)行審批的不得擅自委托守押公司代理。已簽訂委托守押公司代理款箱運(yùn)送、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門(mén)服務(wù)協(xié)議的分行，應(yīng)對(duì)委托代理開(kāi)辦情況進(jìn)行檢查，逐一落實(shí)管理責(zé)任。實(shí)施委托守押公司代理款箱調(diào)運(yùn)和現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門(mén)服務(wù)的二級(jí)分行，應(yīng)在《辦法》的框架要求下，根據(jù)開(kāi)辦中的具體情況，制訂業(yè)務(wù)具體實(shí)施細(xì)則并報(bào)送一級(jí)分行審批?！吨袊?guó)工商銀行有價(jià)證券銷(xiāo)毀工作暫行規(guī)定》的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)[1999]156號(hào)摘要：《規(guī)定》的基本原則是“誰(shuí)發(fā)行，誰(shuí)銷(xiāo)毀”，有價(jià)證券銷(xiāo)毀必須依據(jù)發(fā)行部門(mén)的指令；有價(jià)證券的銷(xiāo)毀規(guī)定，適用于工行發(fā)行或代理發(fā)行的到期已兌付收回和超過(guò)兌付期未發(fā)行的有價(jià)證券（含殘破券等作廢券）；有價(jià)證券的銷(xiāo)毀工作原則上應(yīng)在兌付期滿，兌付工作全部結(jié)束后進(jìn)行；有價(jià)證券銷(xiāo)毀工作必須做到數(shù)字準(zhǔn)確、手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任明確；并對(duì)銷(xiāo)毀部門(mén)職責(zé)、待銷(xiāo)毀券在集中調(diào)運(yùn)、銷(xiāo)毀前的賬賬、賬實(shí)核對(duì)、賬務(wù)處理、監(jiān)銷(xiāo)部門(mén)職責(zé)等作了明確規(guī)定。附件1：《中國(guó)工商銀行待銷(xiāo)毀有價(jià)證券上繳清單》；附件2：《中國(guó)工商銀行有價(jià)證券銷(xiāo)毀明細(xì)表》。4.《關(guān)于啟用“中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽”的通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2005]4號(hào)摘要：《通知》規(guī)定“封簽”為一次性使用的重要物品，主要用于以封包、封箱形式流轉(zhuǎn)、寄存的現(xiàn)金、代保管貴重物品。封包人、封箱人通過(guò)在封簽上的簽字，明確對(duì)封存現(xiàn)金、代保管貴重物品的責(zé)任確認(rèn)。同時(shí)通知對(duì)“封簽”在業(yè)務(wù)中的使用、訂購(gòu)、印制進(jìn)行了規(guī)定。附件：中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽印制企業(yè)區(qū)域劃分一覽表。5.《關(guān)于使用“中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽”的補(bǔ)充通知》文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2005]51號(hào)摘要：《補(bǔ)充通知》內(nèi)容包括：明確業(yè)務(wù)封簽由封存人使用，分為完全粘貼的封簽和兩端對(duì)貼的封簽兩類(lèi)；以及封簽的質(zhì)量檢驗(yàn)、管理和啟用時(shí)間等。6.《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金庫(kù)代保管貴重物品管理的通知》文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2004〕224號(hào)摘要：《通知》進(jìn)一步規(guī)范了金庫(kù)物品保管行為。將代保管貴重物品的范圍定義為現(xiàn)金和可直接變現(xiàn)的現(xiàn)金等價(jià)物及其他代保管貴重物品；提出進(jìn)行代保管貴重物品的清理和新增代保管品種的審批、分類(lèi)保管及核算管理的要求，并對(duì)代保管信貸貴重物品的移交工作進(jìn)行了明確規(guī)定。要求凡入庫(kù)保管的各類(lèi)物品，均應(yīng)由寄存人封箱加雙鎖，并由封箱人使用一次性簽封，以進(jìn)一步明確代保管責(zé)任。7．《自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法》文號(hào)：工銀發(fā)〔2007〕127號(hào)摘要：《管理辦法》規(guī)定內(nèi)容包括自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳要求；自動(dòng)柜員機(jī)備付現(xiàn)鈔必須經(jīng)過(guò)票幣整點(diǎn)，保證無(wú)破損、無(wú)斷裂、無(wú)透明紙粘貼、無(wú)褶皺及卷角等符合自動(dòng)柜員機(jī)使用的人民幣或外幣現(xiàn)鈔；要加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)備付金的管理，根據(jù)其支付規(guī)律測(cè)算并保證每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)備用金配鈔量及額度，做到庫(kù)存合理，保證支付。（四）外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定1.《關(guān)于加強(qiáng)外幣現(xiàn)鈔統(tǒng)一管理的通知》文號(hào)：工銀發(fā)〔2001〕63號(hào)摘要：《通知》對(duì)外幣現(xiàn)鈔管理進(jìn)行了具體的規(guī)定：要求建立全行外幣現(xiàn)鈔統(tǒng)一管理體系，明確相關(guān)部門(mén)職責(zé)，逐步降低外幣現(xiàn)鈔備付率，加強(qiáng)庫(kù)存外幣現(xiàn)鈔的管理，改外幣現(xiàn)鈔的寄存保管為入庫(kù)保管。同時(shí)要求強(qiáng)化外幣收款及整點(diǎn)人員