江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法819(編輯修改稿)
2025-05-15 05:29 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 dddd為5位順序號，順序號按客戶托管申請前后順序編制。第二十一條 票據(jù)經(jīng)辦人復(fù)印票據(jù)正反面，作為申請表的附件留存，繕制會計記賬憑證，摘要欄注明票據(jù)號碼，連同一式三聯(lián)《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表》及待托管票據(jù)一同交票據(jù)保管人。第二十二條 票據(jù)保管人核對票據(jù)實物與《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表》及會計記賬憑證內(nèi)容無誤后，在一式三聯(lián)申請表上加蓋業(yè)務(wù)專用章，二、三聯(lián)加蓋個人名章，會計傳票加蓋復(fù)核章。其中第三聯(lián)申請表做會計傳票附件，進行會計核算，在會計系統(tǒng)登記票據(jù)池表外賬。票據(jù)保管人留存票據(jù)實物，一、二聯(lián)《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表》返回票據(jù)經(jīng)辦人。第二十三條 票據(jù)經(jīng)辦人收到蓋有業(yè)務(wù)專用章及票據(jù)保管人名章的二聯(lián)《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表》后，第一聯(lián)交還客戶，第二聯(lián)留存，并據(jù)以登記《中國銀行股份有限公司江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)臺賬》（附件6，以下簡稱《票據(jù)池業(yè)務(wù)臺賬》），留存聯(lián)專夾保管。第二十四條 按客戶設(shè)立票據(jù)池業(yè)務(wù)臺賬，通過在“票據(jù)用途”欄中填寫基礎(chǔ)業(yè)務(wù)或增值業(yè)務(wù)區(qū)分各類票據(jù)使用范圍，如遇票據(jù)狀態(tài)發(fā)生變更，則在“狀態(tài)欄”中注明。辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的票據(jù)，記錄每個客戶每日發(fā)生的保管、解除和發(fā)出托收的票據(jù)金額和筆數(shù)。辦理增值業(yè)務(wù)中固定票據(jù)池的票據(jù)，應(yīng)每日審核票據(jù)到期日，并在票據(jù)到期日前十日通知客戶及時補充新的未到期票據(jù)并登記票據(jù)池業(yè)務(wù)臺帳，確保票據(jù)池內(nèi)票據(jù)總額不低于固定票據(jù)池額度。如不能保證新的票據(jù)補充進來，則現(xiàn)有票據(jù)到期托收回來的款項直接劃入專用保證金賬戶，客戶暫不能使用，直至固定票據(jù)池補足額度；如遇固定票據(jù)池額度不足，未補充新的有效票據(jù)，且到期票據(jù)未及時劃回，則銀行有權(quán)從客戶結(jié)算賬戶中轉(zhuǎn)入相應(yīng)金額至保證金賬戶，如結(jié)算賬戶余額不足，則銀行有權(quán)單方終止票據(jù)池業(yè)務(wù)。辦理增值業(yè)務(wù)中流動票據(jù)池的票據(jù)，雙方約定流動票據(jù)池金額下限，客戶可根據(jù)自身持有票據(jù)情況，選擇變更流動票據(jù)池金額并登記票據(jù)池臺帳，但不得低于銀行與其約定的流動票據(jù)池金額下限。第二十五條 票據(jù)保管人完成上述工作后應(yīng)將票據(jù)實物在監(jiān)控條件下存入票據(jù)托管周轉(zhuǎn)箱，營業(yè)終了入票據(jù)托管箱保管。第二十六條 托管行為客戶建立票據(jù)池后，應(yīng)按照有關(guān)風(fēng)險管理要求逐級上報相關(guān)部門對辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶進行授信，相關(guān)部門根據(jù)辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)金額按照風(fēng)險評估結(jié)果核定授信額度及額度使用期限，授信額度可用于人民幣貸款、銀行承兌匯票承兌、開立信用證、開立保函等；授信額度可循環(huán)使用，客戶對額度有效期內(nèi)已完成清償?shù)牟糠?，可申請再次使用。對于流動票?jù)池，相關(guān)部門應(yīng)在客戶申請變更票據(jù)池金額時進行重新授信審批。第三節(jié) 票據(jù)池授信額度管理第二十七條 客戶辦理增值業(yè)務(wù)并以辦理增值業(yè)務(wù)票據(jù)整體為質(zhì)押?？蛻艮k理增值業(yè)務(wù)項下表內(nèi)外資產(chǎn)業(yè)務(wù)必須擁有授信額度。該授信額度的核定標(biāo)準(zhǔn)如下：銀行對票據(jù)池中增值業(yè)務(wù)的銀行承兌匯票票面金額加總，匯總金額為票據(jù)管理額度。票據(jù)池授信額度=票據(jù)管理額度90％可用額度＝票面管理額度90％∑已發(fā)生尚未結(jié)清業(yè)務(wù)下的授信本金余額。第二十八條 客戶使用授信額度辦理表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)的申請應(yīng)在上述授信額度有效期內(nèi)提交給銀行，否則銀行有權(quán)拒絕受理；有效期屆滿時未被使用的授信額度自動取消。第二十九條 授信額度為可循環(huán)額度?？蛻粽加玫氖谛蓬~度累計余額（即使用中尚未清償?shù)念~度余額）在授信額度有效期限內(nèi)任何時間均不得超過票據(jù)池授信額度。在授信額度有效期限內(nèi)，客戶對已完全清償?shù)氖谛蓬~度（指已完全清償與該額度有關(guān)的銀行全部債權(quán)）可再次申請使用。第三十條 計算各筆授信業(yè)務(wù)的授信本金額時，貸款等融資類業(yè)務(wù)按融資本金額計算，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等票據(jù)業(yè)務(wù)按票面金額計算，保函、開立信用證等信用支持類業(yè)務(wù)按擔(dān)保金額/開證金額等名義本金金額計算等。上述計算方式不作為確定銀行債權(quán)數(shù)額的準(zhǔn)確依據(jù)，銀行在各具體業(yè)務(wù)下的債權(quán)仍依照具體業(yè)務(wù)合同及本協(xié)議其他條款的規(guī)定確定。第三十一條 客戶發(fā)生首筆占用授信額度的具體業(yè)務(wù)之后直至客戶全部債權(quán)獲得清償之前，應(yīng)始終保持票據(jù)管理額度90％≥已發(fā)生但尚未結(jié)清業(yè)務(wù)下的授信本金余額。若由于任何原因?qū)е缕睋?jù)管理額度不符合上述要求時，銀行應(yīng)補充質(zhì)押符合約定條件的票據(jù)以提高票據(jù)管理額度，使得票據(jù)管理額度滿足上述要求。第三十二條 客戶以其保證金賬戶全部款項向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保。除銀行行使質(zhì)押權(quán)或/及抵銷權(quán)扣劃保證金賬戶款項、客戶補齊票據(jù)池授信額度票據(jù)可解除質(zhì)押并轉(zhuǎn)出約定金額之外，客戶不得支取使用保證金賬戶內(nèi)的任何款項也不得在其上設(shè)定再質(zhì)押或任何第三方權(quán)益。第四節(jié) 解除票據(jù)池中票據(jù)管理第三十三條 出現(xiàn)以下情況時，票據(jù)池中該筆票據(jù)約定解除：（一）客戶辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)時提回票據(jù)并簽收；（二）客戶辦理
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