江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法819-資料下載頁
2025-04-18 05:29本頁面
【正文】 門要調(diào)查并核實(shí)其資信狀況。第四十八條 辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶需在我行開立保證金專用賬戶，并以其保證金賬戶全部款項(xiàng)向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保。第四十九條 客戶申請票據(jù)池增值業(yè)務(wù)應(yīng)以辦理增值業(yè)務(wù)票據(jù)整體為質(zhì)押，按照相關(guān)規(guī)定辦理質(zhì)押手續(xù)。同時客戶使用授信額度辦理表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)的申請應(yīng)在授信額度有效期內(nèi)提交給銀行，否則銀行有權(quán)拒絕受理；有效期屆滿時未被使用的授信額度自動取消。第五十條 票據(jù)池增值業(yè)務(wù)中涉及票據(jù)質(zhì)押期限應(yīng)覆蓋授信業(yè)務(wù)的期限，質(zhì)押金額應(yīng)覆蓋債務(wù)人在基礎(chǔ)交易文件中規(guī)定的各項(xiàng)支付義務(wù)，包括本金、利息及其他保證金的支付，如擔(dān)保人只承擔(dān)償付本金的義務(wù)，則應(yīng)將利息和其他未付款項(xiàng)作為無擔(dān)保金額，納入授信總量管理。同時抵質(zhì)押率應(yīng)符合我行抵質(zhì)押率管理辦法。第五十一條 省行國內(nèi)結(jié)算部負(fù)責(zé)全轄票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查，各級機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及客戶準(zhǔn)入審批部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。省行國內(nèi)結(jié)算部與各級機(jī)構(gòu)及客戶準(zhǔn)入審批部門應(yīng)定期對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查，內(nèi)容包括但不限于：（一）業(yè)務(wù)辦理行是否為已授權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)，是否與客戶簽訂票據(jù)池相關(guān)協(xié)議；（二）業(yè)務(wù)辦理行是否在授權(quán)范圍內(nèi)開辦業(yè)務(wù)，辦理票據(jù)池客戶是否已在授權(quán)批準(zhǔn)范圍內(nèi)；（三）業(yè)務(wù)辦理行是否建立票據(jù)保管箱，并在監(jiān)控條件下開啟、封裝、入庫；（四）業(yè)務(wù)辦理行是否認(rèn)真做好與客戶的管理池票據(jù)對賬工作，是否及時在會計系統(tǒng)核算表外賬，是否登記管理池票據(jù)臺賬，票據(jù)實(shí)物與臺賬、0722/0822余額是否相符；（五）業(yè)務(wù)辦理行客戶提交的相關(guān)單據(jù)或證明文件的審核方式是否正確，其中對于審核收款人提交相關(guān)單據(jù)證明文件的，單據(jù)是否符合協(xié)議要求，是否表面合規(guī)，記載要素是否齊全；（六）客戶辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)時，票據(jù)池中票據(jù)到期日是否符合要求，是否存在已到期且未收回款項(xiàng)票據(jù)仍納入票據(jù)池額度等；票據(jù)池額度與票據(jù)池臺賬、票據(jù)實(shí)物是否相符。第五十二條 凡違反本細(xì)則或我行相關(guān)規(guī)章制度，違規(guī)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)造成經(jīng)濟(jì)損失或引發(fā)案件的，按照《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》[中銀發(fā)（2005）68號]的規(guī)定進(jìn)行處理。第七章 業(yè)務(wù)收費(fèi)第五十三條 托管行在受理票據(jù)池申請時收取票據(jù)池業(yè)務(wù)服務(wù)費(fèi)。％，最低500元標(biāo)準(zhǔn)收取票據(jù)池業(yè)務(wù)服務(wù)費(fèi)，收入列入“5393票據(jù)托管手續(xù)費(fèi)”核算碼核算。第五十四條 應(yīng)托管客戶要求，對其交于我行代保管的銀行承兌匯票辦理查詢的，按現(xiàn)行規(guī)定的查詢收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用，收入列入“5313承兌匯票手續(xù)費(fèi)”核算碼核算。應(yīng)托管客戶要求，對其交于我行代保管的銀行承兌匯票辦理委托收款的，按現(xiàn)行規(guī)定的委托收款費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。第八章 賬務(wù)處理及核對第五十五條 賬務(wù)處理（一）接受托管票據(jù)時：Dr：客戶號（代保管證券）—0722 〔按票據(jù)金額登記〕Cr：部門號（代保管證券）—0822 〔按票據(jù)金額登記〕（二）托管合約解除時：Dr：部門號（代保管證券）—0822 〔按票據(jù)金額登記〕 Cr：客戶號（代保管證券）—0722 〔按票據(jù)金額登記〕第五十六條 收取票據(jù)池業(yè)務(wù)費(fèi)用Dr：客戶號—809（客戶賬號）Cr：手續(xù)費(fèi)收入—5393（票據(jù)托管手續(xù)費(fèi)）第五十七條 賬實(shí)核對（一）票據(jù)經(jīng)辦人和票據(jù)保管人應(yīng)在托管票據(jù)實(shí)物變動時，在監(jiān)控條件下，核對托管票據(jù)實(shí)物金額及份數(shù)，與《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表》中未終止合約的記錄是否一致，票據(jù)實(shí)物與票據(jù)池業(yè)務(wù)臺賬記錄是否一致，票據(jù)池實(shí)物金額與0722/0822賬戶余額是否一致。票據(jù)池實(shí)物未變動時票據(jù)經(jīng)辦人和票據(jù)保管人應(yīng)每周末核對上述內(nèi)容。（二）營業(yè)機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)每月末對托管票據(jù)賬實(shí)進(jìn)行檢查，核對票據(jù)實(shí)物與臺賬記錄，以及0722/0822賬戶余額是否一致。上述核對，核對人應(yīng)簽章證實(shí)或?qū)藢Y(jié)果進(jìn)行記錄。第五十八條 客戶辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)被批準(zhǔn)后，托管行隸屬的對賬中心應(yīng)按照《中國銀行股份有限公司江蘇省分行銀企集中對賬實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，將托管行“0722“核算碼項(xiàng)下的賬戶按照重點(diǎn)客戶實(shí)施對賬。第五十九條 本辦法涉及的《票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》、《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表》、《解除業(yè)務(wù)申請表》及《票據(jù)池業(yè)務(wù)臺賬》等紙質(zhì)文書均視同會計檔案保管。第九章 附則第六十條 本辦法由省行國內(nèi)結(jié)算部負(fù)責(zé)統(tǒng)一制定、解釋和修改。第六十一條 本辦法所附的協(xié)議及相關(guān)申請表格由省行國內(nèi)結(jié)算部統(tǒng)一制定，省行總務(wù)部負(fù)責(zé)印制。第六十二條 本辦法未盡事宜遵照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定及我行的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度辦理。第六十三條 本辦法自2009年*月*日起實(shí)行。18 / 18
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