【文章內容簡介】 續(xù)嚴密，控制有效。行。營業(yè)員之間不得自行調劑使用重要單證，確有需要應通過綜合柜員辦理交回和領用手續(xù)。第三十三條 重要單證的調撥處理，庫管員按發(fā)放單據(jù)逐類與實物核對無誤后，填制《重要單證入庫單》（表 3）一式三聯(lián)，相關人員簽字后，其中第一聯(lián)由庫管員留存，憑以登記《重要空白憑證登記簿》（表 5），第二聯(lián)交憑證管理員在系統(tǒng)中記賬，第三聯(lián)退回上級行。，應持請領單、身份證明和領取人的身份證及其復印件，加蓋本行在二級分行的預11 / 40留印章后，雙人領取。、領取人的身份證明和身份證無誤后，填制或打印相關出庫單據(jù)，由憑證主管、憑證管理員、庫管員、領取人簽字后，第一聯(lián)由憑證管理員憑留存，第二聯(lián)連同單位請領單、請領人身份證明、身份證復印件交由管庫人員留存，憑以登記《重要空白憑證登記簿》；第三聯(lián)和單證實物一起交領用人。，需在系統(tǒng)中進行申請打印請領單，加蓋相關章戳、簽字后上報縣支行；憑證管理員根據(jù)網(wǎng)點請領種類和數(shù)量在系統(tǒng)中發(fā)放，打印發(fā)放單，相關人員簽字；庫管員根據(jù)發(fā)放單數(shù)量和號段發(fā)放憑證，登記 《重要空白憑證登記簿》，確保賬實相符。：有價單證視同現(xiàn)金管理，具體操作見《中國郵政儲蓄銀行山東省分行現(xiàn)金繳撥操作規(guī)程（試行）》（魯郵銀〔2022〕368 號）。第三十四條 重要單證的保管，實行“證、印分管，證、機分管，證、賬分管”的原則。2. 重要單證的保管須滿足不相容崗位分離的要求，指定專人負責庫存重要單證的領交、保管及辦理出/入庫手續(xù)，并堅持“賬證分管”，做到重要單證實物與賬務核算分離。，重要單證保管崗位應定期輪換。（柜）存放。有價單證須入金庫保管，未設金庫的行應入保險柜保管；重要單證必須入金庫、專門庫房或保險柜12 / 40保管，不得與非重要物品混放；保管庫房應安裝防盜門和監(jiān)控設備，具備防火、防盜、防潮、防鼠、防蛀等條件。進入庫房區(qū)必須雙人出入庫、雙人拆封、雙人整點、雙人封裝。庫房鑰匙應雙人分管、垂直交接。非庫房人員進出庫房，須填寫《非管庫人員出入庫登記簿》(表 10)。，應將重要單證鎖入尾箱或保險柜妥善保管，尾箱或保險柜必須置于監(jiān)控設備的監(jiān)控范圍內。營業(yè)機構的重要單證非營業(yè)時間原則上應寄庫保管。確實不能寄庫保管的，須放置于網(wǎng)點內專用的保險箱（柜），妥善保管，且須配備守衛(wèi)人員或具備其他安保措施。、密押器應分管分用。、網(wǎng)點業(yè)務主管和每個營業(yè)員分別建立有價單證和重要空白憑證登記簿，對其各自保管的重要單證種類、數(shù)量、號碼、券別、面額等進行詳細登記。，營業(yè)員應對經(jīng)辦的重要單證業(yè)務進行軋賬，認真清點結余數(shù)量，確保賬實一致。業(yè)務主管核對賬實相符后，雙人眼同封鎖。業(yè)務主管保管的重要單證，營業(yè)終了也應進行軋賬，由網(wǎng)點負責人核對賬實相符，在軋賬單上簽字確認，如不相符，應查明原因，及時上報，并在軋賬單上注明。雙人眼同封鎖。做到日清日結，做到每日“ 賬、 證、薄” 三相符，月末要 “賬、證、薄、表”四相符。10. 重要單證保管人員由于休假、崗位變動、換班等原因需要將13 / 40重要單證轉交他人保管時，必須嚴格按會計人員變動的有關規(guī)定辦理交接手續(xù)。由憑證保管人員按當日庫存數(shù)量詳細填列交接登記簿，經(jīng)監(jiān)交、接交人員核對賬簿、賬表、賬證（實）三相符后，交接雙方及監(jiān)交人共同在交接登記簿上簽章方可辦理交接手續(xù)離崗。交接登記簿妥善保管，以備查考。有價單證的交接還應遵循金庫交接規(guī)定辦理。重要單證保管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。第三十五條 重要單證的使用，不得跳號，可跨年度使用。2. 嚴禁將重要單證在柜臺上隨意放置，重要單證要入保險柜（庫）保管。重要單證不得帶出營業(yè)柜臺簽發(fā)，非柜臺經(jīng)辦人員，不得領用重要單證。，不得事先在重要單證上加蓋業(yè)務印章或經(jīng)辦人名章。禁止虛開重要單證。，辦理業(yè)務前不得事先取出備用。、后發(fā)售（簽發(fā)）的原則（貸記卡除外），作銷號處理，逐份使用、逐份銷號。對外發(fā)售重要單證應驗證客戶身份，并根據(jù)客戶業(yè)務量適量發(fā)售，發(fā)售時須由客戶簽收確認，嚴禁銀行員工代客戶購買、簽收、保管、使用重要單證。，應在《有價單證登記簿》（表 4）或《重要空白憑證登記簿》（表 5）上登記。，應嚴格簽發(fā)、打印管理。14 / 40未經(jīng)相關人員授權不得擅自重打、補打重要空白憑證。，新開立的賬戶在沒有存入款項時，開戶銀行不得出售任何憑證。，原則上每個賬戶每次只售一本，如業(yè)務量大的單位最多售出不超過七天的用量。在出售空白支票時，必須在支票上加蓋開戶銀行名章和存款人賬號戳記，同時將領用支票起訖號碼登記，實行銷號管理。，嚴禁由客戶簽發(fā)。、缺頁、錯號、要素有誤等有缺陷單證時，應登記入庫留查，并及時與發(fā)行單位、上級行或印刷廠家聯(lián)系，查明明原因進行處理。第七章 重要單證的特殊業(yè)務處理第三十六條 重要單證的丟失，直接責任人和相關責任人要立即向主管負責人電話如實報告，隨即書面上報；經(jīng)負責人核實后，及時向本行會計部門、安全保衛(wèi)部門、風險合規(guī)部門報告，安全保衛(wèi)部門視情況向當?shù)毓矙C關報告。同時，直接責任人和相關責任人要寫出詳細的文字材料，聽候處理。 24 小時內將情況逐級書面上報省行一級分行。其中有價單證和銀行匯票、銀行承兌匯票、商業(yè)匯15 / 40票、銀行本票、特種存單的重要空白憑證發(fā)生丟失須在 24 小時內由一級分行報告總行備案；其他總行統(tǒng)一樣式的重要單證丟失可在三個工作日內報告總行備案。拖延上報或隱瞞不報的，將追究相關當事人的責任?！吨匾獑巫C作廢、丟失登記簿》（表 7）上進行登記和簽章。 3 個工作日內將遺失單證種類、號碼等在省級及以上報刊進行刊登并聲明作廢，報紙原件做好存檔備查。，市行二級分行應將基本情況和處置結果以正式文件上報省一級分行，內容必須包括但不限于以下內容： （1）具體情況。包括發(fā)現(xiàn)重空丟失的時間、丟失重空的機構全稱、機構屬性、相關責任人、事件經(jīng)過、違規(guī)現(xiàn)象等。 （2）處置情況。包括對丟失重要單證的處置情況；市行二級分行管理部門對有關機構、責任人和相關管理人員的責任認定情況；對相關責任人的違規(guī)積分、經(jīng)濟處罰、處理等情況。 （3）整改措施。針對重空丟失情況擬采取的后續(xù)整改措施，包括制度細化、培訓、檢查等具體工作 計劃。，造成重要單證被濫用、盜用、丟失或者其他嚴重后果的機構（包括郵政代理機構），應嚴格按照總行《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》及省行《山東省郵政金融從業(yè)人員16 / 40違規(guī)行為積分標準》文件規(guī)定，對當事人、相關責任人、管理人員、負責人予以違規(guī)積分、經(jīng)濟處罰、處分或其他處理。（包含郵政代理機構）對一次性丟失客戶取款憑證 10 張以上、機構內部人員套取重要單證以及違規(guī)情節(jié)嚴重的事件等，應作為重大事件上報當?shù)乇O(jiān)管部門（銀監(jiān)局）及公安部門。 8。納入計算機系統(tǒng)管理的重要單證丟失或被盜時，經(jīng)業(yè)務主管授權審批后，營業(yè)員應及時在系統(tǒng)內作丟失銷號處理。（含在途丟失）重新找回時，經(jīng)本行憑證主管辨別真?zhèn)?，在憑證上加蓋“作廢” 戳記留待銷毀，并按原通報路線，將具體情況報告省行，省行一級分行再報告總行備案。 ，應將情況立即電話上報二級分行憑證管理員，二級分行憑證管理員應立即將