【文章內(nèi)容簡介】 知）、附言每字收費(fèi)、固定附言、回執(zhí)清單。特殊業(yè)務(wù)包括：客戶申請退匯、客戶申請改匯、取款通知單掛失、密碼掛失。第72條 業(yè)務(wù)限制參數(shù)查詢，各級機(jī)構(gòu)的人員均可查詢期限限制、數(shù)量限制、個人匯款額度限制、商務(wù)匯款額度限制、網(wǎng)匯通額度限制、其他限制。第73條 省中心內(nèi)收入分成參數(shù)查詢，全國中心和省中心的管理人員可查詢各類匯款收入分成后省中心、縣市中心留存比例。第74條 收入分成參數(shù)查詢，全國中心的管理人員可查詢各類匯款收入分成比例。第75條 全國性業(yè)務(wù)參數(shù)由全國中心設(shè)定維護(hù)，區(qū)域性業(yè)務(wù)參數(shù)由各省中心自行設(shè)置維護(hù)。第76條 省中心修改參數(shù)時必須由業(yè)務(wù)管理員填寫業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)表，經(jīng)業(yè)務(wù)主管審核后簽字確認(rèn)，并監(jiān)督業(yè)務(wù)管理員修改。參數(shù)維護(hù)表內(nèi)容包括：參數(shù)名稱、參數(shù)值、修改時間、生效時間、修改依據(jù)、經(jīng)辦人、授權(quán)人。第77條 全國中心管理人員負(fù)責(zé)管理匯費(fèi)參數(shù)，匯費(fèi)參數(shù)更新可以修改指定參數(shù)值，參數(shù)計算方式和參數(shù)有效日期不能修改。匯費(fèi)參數(shù)維護(hù)，可以維護(hù)指定參數(shù)值和參數(shù)有效日期，參數(shù)計算方式不能更改。第78條 全國中心管理人員負(fù)責(zé)管理手續(xù)費(fèi)參數(shù)，手續(xù)費(fèi)參數(shù)更新可以修改指定的手續(xù)費(fèi)參數(shù)值，參數(shù)計算方式和參數(shù)有效日期不能修改。手續(xù)費(fèi)參數(shù)維護(hù)，可以維護(hù)指定手續(xù)費(fèi)參數(shù)值和參數(shù)有效日期，參數(shù)計算方式不能更改。第79條 全國中心管理人員負(fù)責(zé)管理收入分成參數(shù)，收入分成參數(shù)更新，可以修改指定業(yè)務(wù)收入郵政與外系統(tǒng)、郵政內(nèi)部的分成參數(shù)值，參數(shù)有效日期不能修改。收入分成參數(shù)維護(hù)，可以修改指定業(yè)務(wù)收入郵政與外系統(tǒng)、郵政內(nèi)部的分成參數(shù)值和參數(shù)有效日期。第80條 全國中心和省中心管理人員負(fù)責(zé)管理省中心內(nèi)收入分成參數(shù)，省中心內(nèi)收入分成參數(shù)更新，可以修改指定省中心業(yè)務(wù)收入在省中心、縣市中心的留存比例，參數(shù)有效日期不能修改。省中心內(nèi)收入分成參數(shù)維護(hù)，可以修改指定省中心業(yè)務(wù)收入在省中心、縣市中心的留存比例和參數(shù)有效日期。省中心管理人員只能修改本省中心的參數(shù)。第81條 全國中心管理人員負(fù)責(zé)管理業(yè)務(wù)限制參數(shù)，業(yè)務(wù)限制參數(shù)更新，可以修改指定業(yè)務(wù)限制的參數(shù)值，參數(shù)有效日期不能修改。業(yè)務(wù)限制參數(shù)維護(hù)，可以修改指定業(yè)務(wù)限制的參數(shù)值和參數(shù)有效日期。第82條 參數(shù)增加、變更等變動信息，系統(tǒng)均自動登記《參數(shù)管理登記簿》。第六章 憑證管理第83條 重要憑證是指印制憑證印刷號、納入計算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行管理的憑證，包括：取款通知單（聯(lián)網(wǎng)）、取款通知單（手工）、手工收據(jù)三聯(lián)單、網(wǎng)匯通卡。第84條 網(wǎng)匯通卡、手工收據(jù)三聯(lián)單按憑證印刷號進(jìn)行管理。取款通知單（聯(lián)網(wǎng)）、取款通知單（手工）、按數(shù)量進(jìn)行管理。按數(shù)量管理的憑證在各類憑證管理交易中，只需輸入數(shù)量，不需要輸入憑證起止號碼。第85條 全國統(tǒng)一發(fā)行的重要空白憑證的設(shè)計、排版、印刷及調(diào)運(yùn)工作，由全國中心負(fù)責(zé)（建議刪除）；區(qū)分行印刷的重要空白憑證，由區(qū)分行負(fù)責(zé)申請，經(jīng)全國中心批準(zhǔn)后方可印刷。第86條 網(wǎng)匯通卡全國中心統(tǒng)一下發(fā)各省中心。取款通知單（聯(lián)網(wǎng)）、取款通知單（手工）、手工收據(jù)三聯(lián)單由各省中心在全國中心指定或經(jīng)認(rèn)可的印刷廠生產(chǎn)印制。第87條 對印刷廠家發(fā)送的重要空白憑證，應(yīng)認(rèn)真核對樣本，抽驗質(zhì)量合格后入庫。入庫時，憑供貨單位入庫單或上級機(jī)構(gòu)發(fā)放清單核實(shí)后驗收入庫，并及時登記。出庫時，憑本機(jī)構(gòu)對下級機(jī)構(gòu)的發(fā)放清單或向上級機(jī)構(gòu)的上繳清單點(diǎn)驗出庫。第88條 各級管理機(jī)構(gòu)要對重要空白憑證實(shí)行雙人分管機(jī)制。重要空白憑證實(shí)物由庫管員管理。全國中心、省中心、地市中心（地市分行）、市(縣)（支行） 分別設(shè)置憑證管理員，負(fù)責(zé)登記、核算。庫管員、憑證管理員雙方要定期盤點(diǎn)核對，確保賬實(shí)相符。第89條 網(wǎng)點(diǎn)每日要清點(diǎn)重要空白憑證實(shí)物，保證賬實(shí)相符。第90條 機(jī)構(gòu)重要憑證結(jié)存不足時，向上級機(jī)構(gòu)請領(lǐng)重要憑證，并將請領(lǐng)單傳真或寄送至發(fā)放機(jī)構(gòu)。縣市中心可以向省中心或地市中心中心請領(lǐng)。 請領(lǐng)單編制規(guī)則：XX XX XX XXXXXXXXX 01 XXX年 月 日 請領(lǐng)機(jī)構(gòu) 請領(lǐng)標(biāo)志 順序號第91條 下級機(jī)構(gòu)請領(lǐng)重要憑證后，上級機(jī)構(gòu)應(yīng)核查請領(lǐng)機(jī)構(gòu)的庫存，視情況對請領(lǐng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行憑證發(fā)放。對于地市中心、縣市中心請領(lǐng)的，原則上按不超過兩個月的實(shí)際使用量進(jìn)行核發(fā)，對于網(wǎng)點(diǎn)請領(lǐng)的，原則上按不超過一個月的實(shí)際使用量進(jìn)行核發(fā)，上級機(jī)構(gòu)視情況向下級機(jī)構(gòu)分次發(fā)放重要憑證，累計發(fā)放數(shù)量不得大于請領(lǐng)數(shù)量。第92條 重要空白憑證原則上按號碼從小到大順序發(fā)放、連續(xù)使用，不得跳號使用，可跨年度使用。全國中心、省中心、地市中心、縣市中心憑證管理員發(fā)放憑證時，根據(jù)結(jié)余數(shù)量和領(lǐng)用發(fā)放的實(shí)際情況，可不從最小號發(fā)放，但應(yīng)分號段連續(xù)發(fā)放并詳細(xì)記錄。憑證在所錄證到日期前上級未做發(fā)放憑證，則該憑證請領(lǐng)記錄刪除，在請領(lǐng)登記簿中記錄，狀態(tài)為“未發(fā)放”。請領(lǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)重新發(fā)起請領(lǐng)。發(fā)放單編制規(guī)則：XX XX XX XXXXXXXXX 02 XXX年 月 日 發(fā)放機(jī)構(gòu) 發(fā)放標(biāo)志 順序號上級機(jī)構(gòu)將發(fā)放單、憑證實(shí)物交付或寄送請領(lǐng)機(jī)構(gòu)。第93條 下級機(jī)構(gòu)有多余的憑證，各級憑證管理員、網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員可以向上級機(jī)構(gòu)上繳。上繳單編號的編制規(guī)則：XX XX XX XXXXXXXXX 03 XXX年 月 日 上繳機(jī)構(gòu) 上繳標(biāo)志 順序號上繳機(jī)構(gòu)將實(shí)物憑證與上繳單一起交付或寄送接收機(jī)構(gòu)。第94條 機(jī)構(gòu)收到上級機(jī)構(gòu)發(fā)放或下級機(jī)構(gòu)上繳的重要憑證，應(yīng)查驗封裝是否完好，數(shù)量是否與發(fā)放單（或上繳單）記錄相符。確認(rèn)后，做重要憑證收到，該憑證才歸屬于該機(jī)構(gòu)。各級憑證管理員、網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員辦理。第95條 如憑證狀態(tài)為在途（包括因收到時選擇“在途原因不明”而在途）、在途丟失、在途毀損，憑證的歸屬機(jī)構(gòu)為發(fā)放機(jī)構(gòu)或上繳機(jī)構(gòu)，不是接收機(jī)構(gòu)。第96條 各級管理機(jī)構(gòu)憑證管理員和業(yè)務(wù)主管可以對本機(jī)構(gòu)或下級機(jī)構(gòu)重要憑證進(jìn)行查詢。第97條 需要增加憑證種類時，由全國中心憑證管理員增加新的憑證種類。第98條 全國中心憑證管理員負(fù)責(zé)查詢、修改、停用指定憑證種類。第99條 網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員可以查詢網(wǎng)點(diǎn)每個尾箱中重要憑證結(jié)存情況。第100條 重要憑證丟失、作廢、銷毀。 網(wǎng)點(diǎn)普通柜員、綜合柜員只能辦理丟失、作廢，需支局長授權(quán)；縣市中心憑證管理員經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)可以辦理丟失、作廢、銷毀。非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)匯款收據(jù)作廢由縣市中心業(yè)務(wù)管理員補(bǔ)錄時直接操作。第101條 重要空白憑證需要作廢時，要保持該憑證完整，在顯著位置加蓋“作廢”戳記。第102條 對已作廢或待銷毀的重要空白憑證須嚴(yán)格管理，由省中心及時或定期銷毀。具備銷毀條件的，經(jīng)省中心批準(zhǔn)，可在地市中心或縣市中心銷毀。對停止使用的舊版重要憑證，無銷毀憑證權(quán)限的機(jī)構(gòu)要逐級上繳到有權(quán)機(jī)構(gòu)，并保證在憑證停止使用之日起1個月內(nèi)銷毀完畢。第103條 憑證丟失找回。對于網(wǎng)點(diǎn)丟失的憑證，丟失網(wǎng)點(diǎn)其他普通柜員或綜合柜員都可以找回，找回憑證記入找回柜員的尾箱，并分別記錄其對應(yīng)的狀態(tài)。對于發(fā)放或上繳時在途丟失的憑證，由發(fā)放或上繳機(jī)構(gòu)找回。對于取款通知單，找回時限最長不得超過1年。第104條 《憑證管理登記簿》對重要憑證請領(lǐng)、上繳、發(fā)放、收到、異常管理、使用情況等進(jìn)行登記，各級憑證管理員和網(wǎng)點(diǎn)的綜合柜員，可以按柜員權(quán)限查詢、打印?！墩堫I(lǐng)登記簿》記錄機(jī)構(gòu)請領(lǐng)重要憑證請求，登記內(nèi)容包括：請領(lǐng)機(jī)構(gòu)、請領(lǐng)日期、請領(lǐng)單號、憑證種類、請領(lǐng)張數(shù)?！栋l(fā)放/上繳登記簿》記錄重要憑證發(fā)放/上繳情況，登記內(nèi)容包括：發(fā)放/上繳標(biāo)志、發(fā)放/上繳機(jī)構(gòu)、接收機(jī)構(gòu)、發(fā)放/上繳日期、發(fā)放/上繳單號、憑證種類、憑證數(shù)量、憑證起止號碼。《接收登記簿》記錄接收與發(fā)放數(shù)量相符或部分相符情況，登記內(nèi)容包括：接收機(jī)構(gòu)、發(fā)放/上繳單號、接收日期、相符標(biāo)志、憑證種類、憑證數(shù)量、憑證起止號碼?！督邮詹环怯洸尽酚涗浭盏綉{證時選擇發(fā)放與接收不符情況登記內(nèi)容包括：接收機(jī)構(gòu)、發(fā)放/上繳單號、接收日期、未到憑證狀態(tài)、憑證種類、憑證數(shù)量、憑證起止號碼。出現(xiàn)在途丟失、在途毀損、在途原因不明的，系統(tǒng)自動登記重要憑證接收不符登記簿，憑證發(fā)放機(jī)構(gòu)要及時查明原因，并進(jìn)行相應(yīng)處理。《異常管理登記簿》記錄重要憑證出現(xiàn)異常情況，登記內(nèi)容包括：異常標(biāo)志、交易機(jī)構(gòu)、交易日期、憑證種類、憑證數(shù)量、憑證起止號碼。辦理丟失、作廢、銷毀、丟失找回的，重要憑證發(fā)放后，若超過10日接收機(jī)構(gòu)未辦理收到憑證交易，系統(tǒng)自動登記重要憑證異常登記簿。憑證發(fā)放機(jī)構(gòu)要及時查明原因，并進(jìn)行相應(yīng)處理。 《分類匯總登記簿》記錄重要憑證按憑證種類分類匯總情況。《分戶登記簿》記錄重要憑證按機(jī)構(gòu)匯總情況?！吨匾獞{證入庫/入庫取消登記簿》記錄入庫和入庫取消情況?！笆褂们闆r月報表”按月統(tǒng)計重要憑證使用情況。其中憑證丟失（在途丟失）=本月丟失數(shù)量本月丟失（在途丟失）找回數(shù)量，如當(dāng)上月丟失的數(shù)量本月找回時，且找回的數(shù)量大于丟失（在途丟失）的數(shù)量時，憑證丟失（在途丟失）對應(yīng)的欄目為負(fù)數(shù)。第七章 客戶管理第105條 郵政匯兌的客戶管理分別通過個人客戶號、商務(wù)客戶號管理來實(shí)現(xiàn)。第106條 個人客戶號由10位數(shù)字組成，是計算機(jī)系統(tǒng)內(nèi)識別個人客戶的唯一編號，用于統(tǒng)領(lǐng)系統(tǒng)內(nèi)該客戶所有匯票信息，管理該客戶所有客戶信息。第107條 個人客戶號由網(wǎng)點(diǎn)管理，申請后可在全國匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)使用。第108條 個人客戶號注冊，具體規(guī)定如下：(一) 柜員接收客戶填寫的“中國郵政儲蓄銀行匯兌個人客戶號申請/變更表”，審核客戶姓名、證件類型、證件號碼、郵編、地址、手機(jī)號碼、密碼設(shè)置的填寫是否正確。(二) 錄入客戶姓名、證件類型、證件號碼、郵編、地址、手機(jī)號碼。(三) 若客戶選擇使用客戶密碼，由客戶輸入密碼，兩次輸入的密碼應(yīng)一致。(四) 柜員自己核對確認(rèn)后增加客戶信息成功，生成新的客戶號，聯(lián)動登記“客戶號管理登記簿”。(五) 打印“中國郵政匯兌個人客戶信息注冊申請表” ，并交客戶簽字確認(rèn)，日終上繳縣市中心存檔保管。(六) 其它1. 身份證件種類可有13種選項；一個證件號碼只能注冊一個客戶號；2. 手機(jī)號位數(shù)設(shè)限：大于7位小于12位，一個手機(jī)號碼只能注冊一個客戶號；3. 如果客戶預(yù)選使用短信回音業(yè)務(wù)，需要錄入?yún)R款人手機(jī)號碼。4. 個人客戶信息注冊必須提醒客戶，注冊各項信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確。5. 如客戶需要預(yù)留賬/卡號可聯(lián)動進(jìn)行增加；如客戶需要預(yù)留收款人信息可聯(lián)動進(jìn)行增加。第109條 客戶提出修改個人客戶信息申請后，普通柜員對已注冊的個人客戶信息可進(jìn)行維護(hù)，包括修改個人客戶信息、維護(hù)預(yù)留收款人信息、維護(hù)預(yù)留賬/卡號、個人客戶信息注銷。憑個人客戶號注冊時提供的身份證件號碼才能修改個人客戶信息。當(dāng)客戶提出維護(hù)申請后，柜員按下列規(guī)定處理：（一）接收客戶填寫的“中國郵政儲蓄銀行匯兌個人客戶號申請/變更表”，審核客戶號信息是否完整；審核修改、新增、刪除項目否正確。（二）輸入客戶號、手機(jī)號碼、賬號／卡號、證件號碼中的任何一項進(jìn)入交易主界面；系統(tǒng)顯示該個人客戶信息查詢結(jié)果。（三）根據(jù)客戶選擇的維護(hù)內(nèi)容辦理相關(guān)交易，打印“中國郵政匯兌個人客戶信息變更申請表”，由客戶簽字確認(rèn)，日終上繳縣市中心存檔保管。第110條 以商務(wù)客戶號為基礎(chǔ)，可以向單位客戶提供有別于個人客戶的更加專業(yè)的結(jié)算服務(wù)。凡與郵儲機(jī)構(gòu)有經(jīng)常業(yè)務(wù)往來的商務(wù)客戶均可申請注冊商務(wù)客戶號。第111條 商務(wù)客戶號按辦理的業(yè)務(wù)種類分為收匯商戶、兌付商戶。收匯商戶，是為單位匯款人一次性交匯的資金集中匯往其指定的多個收款人提供的結(jié)算服務(wù)。注冊為收匯商戶的客戶號，只能辦理匯款業(yè)務(wù)，不能辦理兌付業(yè)務(wù)。兌付商戶，是為不同匯款人匯來的資金，集中兌付給同一單位收款人提供的結(jié)算服務(wù)。注冊為兌付商戶的客戶號，既可以辦理收匯業(yè)務(wù)，也可以辦理兌付業(yè)務(wù)。第112條 商務(wù)客戶號由九位數(shù)字組成，第12位是省中心代碼、第34位是行業(yè)代碼（見附錄3）、第59位各省中心自行設(shè)置。全國中心、省中心、地市中心中心負(fù)責(zé)注冊、維護(hù)商務(wù)客戶號。第113條 商戶注冊時，按商戶類型分為普通商戶、集團(tuán)商戶。只有兌付商戶才能注冊為集團(tuán)商戶。集團(tuán)商戶，是指對打印或?qū)С龅囊褍肚鍐斡蟹旨壗y(tǒng)計要求的兌付商戶，可按客戶的分級需要設(shè)立集團(tuán)商戶。集團(tuán)商戶最高可設(shè)立3級。集團(tuán)商戶結(jié)轉(zhuǎn)資金均由其1級商戶處理，各級商戶可打印下轄商戶的已兌信息清單。第114條 商戶付費(fèi)方及附加業(yè)務(wù)的規(guī)定：收匯商戶的付費(fèi)方只能選擇匯款方，資費(fèi)類型可以選擇標(biāo)準(zhǔn)資費(fèi)的折扣、按月定額收取兩種，回執(zhí)、退匯通知方式可以選擇清單。兌付商戶可選擇付費(fèi)方為匯款方或收款方，匯款方付費(fèi)的兌付商戶資費(fèi)類型只能選擇標(biāo)準(zhǔn)資費(fèi)；收款方付費(fèi)的兌付商戶資費(fèi)類型可以選擇標(biāo)準(zhǔn)資費(fèi)的折扣、按交易筆數(shù)收取、按交易金額收取、按月定額收取四種。兌付商戶的資費(fèi)類型、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)只在商戶兌付匯款時計算，兌付商戶匯款時仍按標(biāo)準(zhǔn)資費(fèi)收取。第115條 臨時商戶是各省中心必須設(shè)立的收匯商戶，用于未注冊商戶的單位或個人偶發(fā)性的批量匯款。一個省中心只有一個臨時商戶，該商戶號為“省中心代碼+0000000”，在省中心內(nèi)不限交易機(jī)構(gòu)，匯費(fèi)按標(biāo)準(zhǔn)資費(fèi)執(zhí)行，沒有折扣，回執(zhí)和退匯方式均按個人匯款處理。第116條 系統(tǒng)按商戶管理商戶余額，客戶交付資金后增加商戶余額，匯款時從商戶余額中扣減匯款本金、匯費(fèi)、手續(xù)費(fèi)。商戶匯款時商戶余額必須大于匯款本金，匯費(fèi)、手續(xù)費(fèi)可以延后支付，記錄商戶應(yīng)付資費(fèi)（收匯方付費(fèi)）。匯款進(jìn)入兌付商戶即為兌付，商戶余額同時增加，收款方付費(fèi)的兌付商戶同時記錄商戶應(yīng)付資費(fèi)（兌付方付費(fèi)）。第117條 退匯方式選擇清單的收匯商戶，匯出匯款退匯后系統(tǒng)自動兌付，商戶余額同時增加，網(wǎng)點(diǎn)打印退匯清單后，向商戶結(jié)轉(zhuǎn)退匯資金。第118條 商務(wù)客戶號注冊（一）區(qū)域性商務(wù)匯款的商務(wù)客戶號，由上級機(jī)構(gòu)審核批準(zhǔn)后，在地市中心或省中心負(fù)責(zé)在計算機(jī)系統(tǒng)中進(jìn)行注冊產(chǎn)生。如資費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)低于總行商務(wù)匯款業(yè)務(wù)資費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)的商務(wù)匯款，必須通過區(qū)分行上報總行審批備案，在全國中心負(fù)責(zé)進(jìn)行注冊產(chǎn)生。（二）全國性商務(wù)匯款的商務(wù)客戶號，必須通過區(qū)分行上報總行審批，在全國中心負(fù)責(zé)進(jìn)行注冊產(chǎn)生。（三）注冊為兌付方付費(fèi)的區(qū)域性商務(wù)客戶的收匯業(yè)務(wù)范圍為省轄內(nèi)或地市轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)；注冊為兌付方付費(fèi)的全國性商務(wù)客戶的收匯業(yè)務(wù)范圍為