【文章內(nèi)容簡介】 相關(guān)內(nèi)部管理制度；（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算；（五）具有健全的風(fēng)險保證金制度，并與所有成員簽訂風(fēng)險共擔(dān)的協(xié)議；（六）具有切實(shí)可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險預(yù)案。第六條 以參與者或特許參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)，應(yīng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出書面申請。第七條 銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)編制外幣支付系統(tǒng)行號信息（以下簡稱行號信息），并確保行號信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。行號信息包括行號、機(jī)構(gòu)名稱、行別代碼、金融機(jī)構(gòu)代碼、省屬代碼、地市代碼、地址、電話等內(nèi)容。第八條 銀行或外幣清算機(jī)構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)向人民銀行報(bào)送以下材料：（一）申請書，應(yīng)載明本機(jī)構(gòu)的行號信息、相關(guān)人員狀況、外幣業(yè)務(wù)狀況、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)狀況、內(nèi)部管理狀況、擬采用的連接方式等內(nèi)容；（二）銀行法人應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照和金融機(jī)構(gòu)法人許可證原件及復(fù)印件，管理行應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照、金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證和授權(quán)書原件及復(fù)印件，外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)出示有關(guān)部門批件原件及復(fù)印件；（三）防范和化解外幣支付風(fēng)險預(yù)案。 外幣清算機(jī)構(gòu)除提供上述材料外，還應(yīng)提供以下材料：（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算的相關(guān)證明材料；（五）風(fēng)險保證金制度和風(fēng)險共擔(dān)協(xié)議相關(guān)材料。第九條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)受理申報(bào)材料后，應(yīng)在60個工作日內(nèi)完成初審；對于符合加入條件的，應(yīng)將初審意見（附申報(bào)材料復(fù)印件）逐級上報(bào)總行。中國人民銀行總行收到申請機(jī)構(gòu)提交的申報(bào)材料或中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)上報(bào)的初審意見后，及時組織審查并予以書面批復(fù)。人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到上級行的書面批復(fù)后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)申請機(jī)構(gòu)。第十條 銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)在收到人民銀行同意其加入外幣支付系統(tǒng)的書面批復(fù)后，應(yīng)在2個月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作，并向人民銀行報(bào)告：（一）按照規(guī)定配置網(wǎng)絡(luò)和其他硬件設(shè)施；（二）完成外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作培訓(xùn)；（三）擬以直連方式接入的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口程序開發(fā)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造，擬以間連方式接入的銀行應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶端配置要求完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備。第十一條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)組織對銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)加入外幣支付系統(tǒng)相關(guān)準(zhǔn)備工作的實(shí)施情況進(jìn)行驗(yàn)收。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在驗(yàn)收完畢后出具驗(yàn)收報(bào)告，并及時將驗(yàn)收報(bào)告（附相關(guān)證明材料）逐級上報(bào)總行。銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時間內(nèi)完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無正當(dāng)理由的，在規(guī)定期滿6個月后方可再次申請加入外幣支付系統(tǒng)。第十二條 對于通過驗(yàn)收的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)，中國人民銀行總行確定其作為參與者或特許參與者加入外幣支付系統(tǒng)。第十三條 參與者和特許參與者需變更其行號信息中的機(jī)構(gòu)名稱、地址、電話等要素的，應(yīng)向人民銀行提出書面申請。對符合變更條件的參與者和特許參與者，中國人民銀行總行確定其變更信息的生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。第十四條 參與者需變更連接方式的，應(yīng)向人民銀行提出書面申請，并完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備。對符合變更條件的參與者，中國人民銀行總行組織對其連接方式進(jìn)行變更。第十五條 參與者需變更其發(fā)起行或接收行行號信息中的機(jī)構(gòu)名稱、地址、電話等要素或撤銷分支機(jī)構(gòu)行號信息的，應(yīng)通過外幣支付系統(tǒng)向中國人民銀行總行進(jìn)行備案。中國人民銀行總行收到參與者的變更或撤銷發(fā)起行或接收行行號信息后，確定其生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。第三章 紀(jì)律與責(zé)任第十六條 參與者有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報(bào)、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；（二）通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；（三）收到查詢后未查復(fù)或未及時查復(fù)；（四）收到退匯申請后未按規(guī)定辦理退匯；（五）可用額度不足造成外幣支付系統(tǒng)多次開啟清算窗口；（六）存在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；（七）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào)告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。第十七條 特許參與者有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報(bào)、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；（二）通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；（三）未對其發(fā)起的軋差凈額業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險控制，導(dǎo)致外幣支付系統(tǒng)日終無法正常結(jié)算；（四）存在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；（五）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào)告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。第十八條 代理結(jié)算銀行有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報(bào)、提前終止其代理結(jié)算銀行資格。（一）未按照外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行記賬；（二）未及時向外幣清算處理中心反饋記賬處理結(jié)果，影響外幣支付系統(tǒng)正常日終；（三）未報(bào)送中國人民銀行備案或未征求參與者意見，擅自增加外幣支付系統(tǒng)相關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；（四）未按照其申請代理結(jié)算銀行資格時提出的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)向參與者提供流動性支持；（五）存在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；（六）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào)告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。第十九條 被中國人民銀行責(zé)令退出外幣支付系統(tǒng)的參與者和特許參與者，自退出之日起2年內(nèi)不得申請加入外幣支付系統(tǒng)。被中國人民銀行提前終止某一幣種代理結(jié)算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內(nèi)不得申請成為該幣種的代理結(jié)算銀行。第二十條 參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行、外幣清算處理中心不按規(guī)定辦理外幣支付業(yè)務(wù)造成資金損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第四章 附 則第二十一條 本操作規(guī)程由中國人民銀行南京分行負(fù)責(zé)解釋。第二十二條 本操作規(guī)程若與新出臺的法律、法規(guī)等有抵觸，以新出臺的法律、法規(guī)為準(zhǔn)。第二十三條 本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。 操作規(guī)程（ 試 行 ）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)同城票據(jù)清算和交換系統(tǒng)準(zhǔn)入管理，特制定本操作規(guī)程。第二條 本操作規(guī)程適用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、郵儲銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。第二章 加入流程第三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的，應(yīng)具備下列條件：（一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)；（二）在中國人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶；（三）滿足加入同城票據(jù)清算或交換系