【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 相關(guān)內(nèi)部管理制度；（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算；（五）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)保證金制度，并與所有成員簽訂風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的協(xié)議；（六）具有切實(shí)可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。第六條 以參與者或特許參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)，應(yīng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出書(shū)面申請(qǐng)。第七條 銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按中國(guó)人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)編制外幣支付系統(tǒng)行號(hào)信息（以下簡(jiǎn)稱(chēng)行號(hào)信息），并確保行號(hào)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。行號(hào)信息包括行號(hào)、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、行別代碼、金融機(jī)構(gòu)代碼、省屬代碼、地市代碼、地址、電話等內(nèi)容。第八條 銀行或外幣清算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)向人民銀行報(bào)送以下材料：（一）申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)載明本機(jī)構(gòu)的行號(hào)信息、相關(guān)人員狀況、外幣業(yè)務(wù)狀況、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)狀況、內(nèi)部管理狀況、擬采用的連接方式等內(nèi)容；（二）銀行法人應(yīng)出具工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和金融機(jī)構(gòu)法人許可證原件及復(fù)印件，管理行應(yīng)出具工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證和授權(quán)書(shū)原件及復(fù)印件，外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)出示有關(guān)部門(mén)批件原件及復(fù)印件；（三）防范和化解外幣支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。 外幣清算機(jī)構(gòu)除提供上述材料外，還應(yīng)提供以下材料：（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算的相關(guān)證明材料；（五）風(fēng)險(xiǎn)保證金制度和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)協(xié)議相關(guān)材料。第九條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)受理申報(bào)材料后，應(yīng)在60個(gè)工作日內(nèi)完成初審；對(duì)于符合加入條件的，應(yīng)將初審意見(jiàn)（附申報(bào)材料復(fù)印件）逐級(jí)上報(bào)總行。中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)機(jī)構(gòu)提交的申報(bào)材料或中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)上報(bào)的初審意見(jiàn)后，及時(shí)組織審查并予以書(shū)面批復(fù)。人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到上級(jí)行的書(shū)面批復(fù)后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)。第十條 銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)在收到人民銀行同意其加入外幣支付系統(tǒng)的書(shū)面批復(fù)后，應(yīng)在2個(gè)月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作，并向人民銀行報(bào)告：（一）按照規(guī)定配置網(wǎng)絡(luò)和其他硬件設(shè)施；（二）完成外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作培訓(xùn)；（三）擬以直連方式接入的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口程序開(kāi)發(fā)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造，擬以間連方式接入的銀行應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶端配置要求完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備。第十一條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)組織對(duì)銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)加入外幣支付系統(tǒng)相關(guān)準(zhǔn)備工作的實(shí)施情況進(jìn)行驗(yàn)收。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在驗(yàn)收完畢后出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，并及時(shí)將驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（附相關(guān)證明材料）逐級(jí)上報(bào)總行。銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無(wú)正當(dāng)理由的，在規(guī)定期滿6個(gè)月后方可再次申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)。第十二條 對(duì)于通過(guò)驗(yàn)收的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行總行確定其作為參與者或特許參與者加入外幣支付系統(tǒng)。第十三條 參與者和特許參與者需變更其行號(hào)信息中的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、地址、電話等要素的，應(yīng)向人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)。對(duì)符合變更條件的參與者和特許參與者，中國(guó)人民銀行總行確定其變更信息的生效日期并通過(guò)外幣支付系統(tǒng)予以公布。第十四條 參與者需變更連接方式的，應(yīng)向人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)，并完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備。對(duì)符合變更條件的參與者，中國(guó)人民銀行總行組織對(duì)其連接方式進(jìn)行變更。第十五條 參與者需變更其發(fā)起行或接收行行號(hào)信息中的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、地址、電話等要素或撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)行號(hào)信息的，應(yīng)通過(guò)外幣支付系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行總行進(jìn)行備案。中國(guó)人民銀行總行收到參與者的變更或撤銷(xiāo)發(fā)起行或接收行行號(hào)信息后，確定其生效日期并通過(guò)外幣支付系統(tǒng)予以公布。第三章 紀(jì)律與責(zé)任第十六條 參與者有下列行為之一的，中國(guó)人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對(duì)其進(jìn)行通報(bào)、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。（一）提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；（二）通過(guò)外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國(guó)家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；（三）收到查詢后未查復(fù)或未及時(shí)查復(fù)；（四）收到退匯申請(qǐng)后未按規(guī)定辦理退匯；（五）可用額度不足造成外幣支付系統(tǒng)多次開(kāi)啟清算窗口；（六）存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；（七）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào)告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。第十七條 特許參與者有下列行為之一的，中國(guó)人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對(duì)其進(jìn)行通報(bào)、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。（一）提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；（二）通過(guò)外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國(guó)家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；（三）未對(duì)其發(fā)起的軋差凈額業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，導(dǎo)致外幣支付系統(tǒng)日終無(wú)法正常結(jié)算；（四）存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；（五）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào)告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。第十八條 代理結(jié)算銀行有下列行為之一的，中國(guó)人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對(duì)其進(jìn)行通報(bào)、提前終止其代理結(jié)算銀行資格。（一）未按照外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行記賬；（二）未及時(shí)向外幣清算處理中心反饋記賬處理結(jié)果，影響外幣支付系統(tǒng)正常日終；（三）未報(bào)送中國(guó)人民銀行備案或未征求參與者意見(jiàn)，擅自增加外幣支付系統(tǒng)相關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；（四）未按照其申請(qǐng)代理結(jié)算銀行資格時(shí)提出的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)向參與者提供流動(dòng)性支持；（五）存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；（六）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào)告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。第十九條 被中國(guó)人民銀行責(zé)令退出外幣支付系統(tǒng)的參與者和特許參與者，自退出之日起2年內(nèi)不得申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)。被中國(guó)人民銀行提前終止某一幣種代理結(jié)算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內(nèi)不得申請(qǐng)成為該幣種的代理結(jié)算銀行。第二十條 參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行、外幣清算處理中心不按規(guī)定辦理外幣支付業(yè)務(wù)造成資金損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第四章 附 則第二十一條 本操作規(guī)程由中國(guó)人民銀行南京分行負(fù)責(zé)解釋。第二十二條 本操作規(guī)程若與新出臺(tái)的法律、法規(guī)等有抵觸，以新出臺(tái)的法律、法規(guī)為準(zhǔn)。第二十三條 本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。 操作規(guī)程（ 試 行 ）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)同城票據(jù)清算和交換系統(tǒng)準(zhǔn)入管理，特制定本操作規(guī)程。第二條 本操作規(guī)程適用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、郵儲(chǔ)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。第二章 加入流程第三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的，應(yīng)具備下列條件：（一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)；（二）在中國(guó)人民銀行開(kāi)設(shè)人民幣存款賬戶；（三）滿足加入同城票據(jù)清算或交換系