【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 條 本行董事為自然人，除獨(dú)立董事外，董事應(yīng)由本行股東擔(dān)任。本行董事應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的任職資格條件。本行董事的任職資格應(yīng)按規(guī)定報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核核準(zhǔn)。第八十七條 本行董事應(yīng)當(dāng)持有或接受其他股東委托持有占股份總額2%以上的股份，且該委托代理關(guān)系應(yīng)持續(xù)一屆。屆中委托股東書面申請(qǐng)終止委托關(guān)系的，如受托股東持有的股份沒有達(dá)到當(dāng)選董事條件，應(yīng)當(dāng)終止其董事資格。第八十八條 董事由股東大會(huì)選舉或更換，每屆任期三年，從股東大會(huì)決議通過(guò)之日起計(jì)算。董事任期屆滿，連選可以連任。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事任期屆滿未及時(shí)改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。董事可以由行長(zhǎng)或者其他高級(jí)管理人員兼任，但兼任行長(zhǎng)或者其他高級(jí)管理人員職務(wù)的董事，總計(jì)不得超過(guò)本行董事總數(shù)的三分之一。第八十九條 董事提名和選舉方式：（一）本行第一屆董事候選人由籌建工作小組提名，經(jīng)股東大會(huì)選舉后報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門進(jìn)行任職資格審查。（二）本行上一屆董事會(huì)按照有關(guān)規(guī)定提出下一屆董事候選人，持有或合計(jì)持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上股份的股東可以提名董事候選人。董事候選人的提名應(yīng)以書面提案方式向股東大會(huì)提出。股東向本行提出的上述提案應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開日前至少十日送達(dá)董事會(huì)。（三）董事候選人的任職資格和條件由董事會(huì)提名和薪酬委員會(huì)進(jìn)行初步審查。（四）獨(dú)立董事的提名應(yīng)遵照本章程第一百零四條之規(guī)定。（五）本行根據(jù)股權(quán)結(jié)構(gòu)分類提出職工自然人董事、非職工自然人董事、企業(yè)法人董事候選人，由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生，各類候選人人數(shù)須多于應(yīng)選人數(shù)的20%以上。（六）臨時(shí)增補(bǔ)董事，由董事會(huì)提出董事候選人，股東大會(huì)予以選舉或更換。第九十條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對(duì)本行負(fù)有下列忠實(shí)義務(wù)：（一）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（二）不得挪用本行資金；（三）不得將本行資金以其個(gè)人名義或者其他個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)；（四）不得違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)同意，將本行資金借貸給他人或者以本行財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；（五）不得違反本章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會(huì)同意，與本行訂立合同或者進(jìn)行交易；（六）未經(jīng)股東大會(huì)同意，不得利用職務(wù)便利，為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與本行同類的業(yè)務(wù)；（七）不得接受他人與本行交易的傭金歸為己有；（八）不得擅自披露本行秘密；（九）不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益；（十）法律法規(guī)及本章程規(guī)定的其他忠實(shí)義務(wù)。董事違反前款規(guī)定所得的收入，應(yīng)當(dāng)歸本行所有；給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第九十一條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和本章程，對(duì)本行負(fù)有下列勤勉義務(wù)：（一）應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行賦予的權(quán)利，以保證本行的商業(yè)行為符合國(guó)家法律、行政法規(guī)以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超過(guò)營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）應(yīng)公平對(duì)待所有股東；（三）及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（四）積極參加相關(guān)培訓(xùn)；（五）應(yīng)當(dāng)保證本行所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（六）應(yīng)當(dāng)如實(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事行使職權(quán)；（七）法律法規(guī)及本章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。第九十二條 董事有權(quán)依法了解本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況，有權(quán)對(duì)其他董事和高級(jí)管理層成員履行職責(zé)情況實(shí)施監(jiān)督。本行應(yīng)當(dāng)保障董事工作的正常開展，為董事提供必要的工作條件和辦公場(chǎng)所。本行應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)方式保證董事及時(shí)了解國(guó)家的金融法律法規(guī)和金融方針、政策以及本行印發(fā)的文件。第九十三條 董事個(gè)人直接或者間接與本行已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要董事會(huì)批準(zhǔn)同意，董事均應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。否則，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或安排。對(duì)方為善意第三人者除外。第九十四條　董事及其關(guān)聯(lián)方在本行的借款余額超過(guò)其入股本行的股金額度，且未提供銀行存單或國(guó)債質(zhì)押擔(dān)保的，其表決權(quán)暫停行使。第九十五條　董事會(huì)會(huì)議，應(yīng)由董事本人出席；董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席，委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會(huì)議的受托董事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。董事本人每年應(yīng)至少親自參加董事會(huì)會(huì)議次數(shù)的一半。否則，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)建議股東大會(huì)予以更換。第九十六條 董事可以在任期屆滿以前提出辭職。董事辭職應(yīng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。因董事辭職導(dǎo)致本行董事會(huì)低于法定最低人數(shù)時(shí)，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定，履行董事職務(wù)。第九十七條 未經(jīng)本章程規(guī)定或者董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或者董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表本行或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場(chǎng)和身份。第九十八條 董事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)或本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第二節(jié) 獨(dú)立董事第九十九條 本行設(shè)獨(dú)立董事一名。本行的獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具備較高的專業(yè)素質(zhì)和良好信譽(yù)，且同時(shí)應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：（一）具有本科以上（含本科）學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上職稱；（二）具有五年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律法規(guī)；（四）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。第一百條 擔(dān)任本行獨(dú)立董事的人員應(yīng)符合《公司法》、《商業(yè)銀行法》和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等法律法規(guī)關(guān)于獨(dú)立董事任職條件以及本章程關(guān)于董事任職條件的有關(guān)規(guī)定。第一百零一條 有下列情形之一的人員不得擔(dān)任本行的獨(dú)立董事：（一）本人或其近親屬持有本行百分之一以上股份；（二）本人或其近親屬在持有本行百分之一以上股份的股東單位任職；（三）本人或其近親屬在本行、本行控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還本行貸款的機(jī)構(gòu)任職；（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本行之間存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系；（六）本人或其近親屬可能被本行大股東、高級(jí)管理人員控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形；（七）法律法規(guī)和本章程規(guī)定的其他情形。本條所稱近親屬是指夫妻、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹。第一百零二條 國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員不得兼任本行獨(dú)立董事。第一百零三條 本行獨(dú)立董事不得在其他商業(yè)銀行兼職。第一百零四條 本行獨(dú)立董事按照以下方式產(chǎn)生：（一）本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或者合計(jì)持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上股份的股東可以提出獨(dú)立董事候選人。獨(dú)立董事經(jīng)股東大會(huì)選舉決定。（二）獨(dú)立董事的提名人在提名前應(yīng)當(dāng)征得被提名人的同意。提名人應(yīng)當(dāng)充分了解被提名人的職業(yè)、學(xué)歷、職稱、詳細(xì)的工作經(jīng)歷、全部兼職等情況，并對(duì)其擔(dān)任獨(dú)立董事的資格和獨(dú)立性發(fā)表意見，被提名人應(yīng)當(dāng)就其本人與本行之間不存在任何影響其獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系發(fā)表公開聲明。（三）獨(dú)立董事候選人的任職資格和條件由董事會(huì)提名和薪酬委員會(huì)進(jìn)行初步審查。（四）同一股東及其關(guān)聯(lián)方只能提一名獨(dú)立董事候選人。第一百零五條 獨(dú)立董事在本行任職不得超過(guò)三年。三年期滿，可以繼續(xù)擔(dān)任本行董事，但不得再擔(dān)任獨(dú)立董事。第一百零六條 獨(dú)立董事在就職前應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)發(fā)表申明，保證其有足夠的時(shí)間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。第一百零七條 獨(dú)立董事任職，應(yīng)當(dāng)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審核。第一百零八條 獨(dú)立董事可以委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，但每年至少應(yīng)當(dāng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二。第一百零九條 獨(dú)立董事有下列情形之一的，由監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)予以罷免：（一）因職務(wù)變動(dòng)不符合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職的；（二）一年內(nèi)親自出席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二的；（三）法律法規(guī)規(guī)定不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事的其他情形。第一百一十條 監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)罷免獨(dú)立董事的提案應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事的三分之二以上表決通過(guò)方可提請(qǐng)股東大會(huì)審議。獨(dú)立董事在監(jiān)事會(huì)提出罷免提案前可以向監(jiān)事會(huì)解釋有關(guān)情況，進(jìn)行陳述和辯解。監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)罷免獨(dú)立董事的，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)會(huì)議召開前一個(gè)月內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)并向獨(dú)立董事本人發(fā)出書面通知，獨(dú)立董事有權(quán)在表決前以口頭或書面形式陳述意見，并有權(quán)將該意見在股東大會(huì)會(huì)議召開五日前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法審議獨(dú)立董事陳述的意見后進(jìn)行表決。第一百一十一條 獨(dú)立董事對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見，獨(dú)立董事在發(fā)表意見時(shí)，應(yīng)當(dāng)尤其關(guān)注以下事項(xiàng)：（一）重大關(guān)聯(lián)交易；（二）利潤(rùn)分配方案；（三）高級(jí)管理人員的聘任和解聘；（四）可能造成本行重大損失的事項(xiàng)；（五）可能損害存款人或中小股東利益的事項(xiàng)。第一百一十二條 為了保證獨(dú)立董事有效行使職權(quán)，本行應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立董事提供必要的工作條件：（一）保證獨(dú)立董事享有與其他董事同等的知情權(quán)；（二）本行應(yīng)提供獨(dú)立董事履行職責(zé)所必需的工作條件；（三）獨(dú)立董事行使職權(quán)時(shí)，本行有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕、阻礙或隱瞞，不得干預(yù)其獨(dú)立行使職權(quán)。第一百一十三條 獨(dú)立董事在履行職責(zé)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)董事會(huì)、董事、高級(jí)管理人員及本行機(jī)構(gòu)和人員有違反法律法規(guī)及本行章程規(guī)定情形的，應(yīng)及時(shí)要求予以糾正并向有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。獨(dú)立董事可直接向股東大會(huì)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告情況。第一百一十四條 董事會(huì)決議違反法律法規(guī)或者本章程,致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失,獨(dú)立董事未發(fā)表反對(duì)意見的,依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第一百一十五條 本行對(duì)獨(dú)立董事支付報(bào)酬和津貼。報(bào)酬和津貼的標(biāo)準(zhǔn)由董事會(huì)制訂，股東大會(huì)審議通過(guò)。第三節(jié) 董事會(huì)第一百一十六條 本行設(shè)董事會(huì)。董事會(huì)是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。第一百一十七條 董事會(huì)由9名董事組成，設(shè)董事長(zhǎng)一人。董事會(huì)規(guī)模和人員構(gòu)成應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)及公司治理的有關(guān)要求，確保董事會(huì)專業(yè)、高效地履行職能。第一百一十八條 董事會(huì)承擔(dān)本行經(jīng)營(yíng)和管理的最終責(zé)任，依法行使下列職權(quán)：（一）召集股東大會(huì)會(huì)議，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東大會(huì)的決議；（三）確定本行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略，決定本行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（四）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂本行的風(fēng)險(xiǎn)資本分配方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂本行增加或者減少注冊(cè)資本、發(fā)行公司債券或其他證券及上市的方案；（七）制訂本行收購(gòu)本行股份或者合并、分立、解散及變更本行公司形式的方案；（八）決定本行除日常經(jīng)營(yíng)外的對(duì)外投資、資產(chǎn)收購(gòu)或處置、資產(chǎn)抵押、對(duì)外擔(dān)保、委托他人管理本行資金或其他資產(chǎn)等事項(xiàng)，但本章程規(guī)定重大事項(xiàng)應(yīng)由股東大會(huì)決定的除外；（九）決定本行重大關(guān)聯(lián)交易，但本章程另有規(guī)定的除外；（十）決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（十一）決定聘任或者解聘本行行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書及其報(bào)酬事項(xiàng)；根據(jù)行長(zhǎng)的提名決定聘任或者解聘本行副行長(zhǎng)及其報(bào)酬事項(xiàng)；根據(jù)行長(zhǎng)的提名決定聘任或者解聘本行內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等其他高級(jí)管理人員及其報(bào)酬事項(xiàng)；（十二）制定本行的基本管理制度；（十三）決定本行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策；（十四）制訂本章程的修改方案；（十五）管理本行信息披露事項(xiàng)；（十六）決定聘用、解聘承辦本行年度審計(jì)業(yè)務(wù)和清產(chǎn)核資業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十七）監(jiān)督高級(jí)管理人員的履職情況，確保高級(jí)管理人員有效履行管理職責(zé)；（十八）聽取本行行長(zhǎng)的工作匯報(bào)并檢查行長(zhǎng)的工作；（十九）法律法規(guī)規(guī)定及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)行使的其他職權(quán)。第一百一十九條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本行財(cái)務(wù)報(bào)告出具的非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)意見向股東大會(huì)作出說(shuō)明。第一百二十條 董事會(huì)制訂董事會(huì)議事規(guī)則，以確保董事會(huì)落實(shí)股東大會(huì)決議，提高工作效率，保證科學(xué)決策。第一百二十一條 董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)力和責(zé)任應(yīng)當(dāng)以書面形式清晰界定，并作為董事會(huì)和高級(jí)管理層有效履行職責(zé)的依據(jù)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)確定對(duì)外投資、資產(chǎn)收購(gòu)或處置、資產(chǎn)抵押、對(duì)外擔(dān)保、委托他人管理本行資金或其他資產(chǎn)、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)的權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序。第一百二十二條 董事會(huì)承擔(dān)本行資本充足率管理的最終責(zé)任，確保本行在測(cè)算、衡量資本與業(yè)務(wù)發(fā)展匹配狀況的基礎(chǔ)上，制訂合理的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。本行的資本不能滿足經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要或不能達(dá)到監(jiān)管要求時(shí)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制訂資本補(bǔ)充計(jì)劃并監(jiān)督執(zhí)行。第一百二十三條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，確定本行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)限額，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，確定并調(diào)整本行可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期開展對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況的審計(jì)，持續(xù)關(guān)注本行會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)管理體系的健全性和有效性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致財(cái)務(wù)報(bào)告不準(zhǔn)確的因素，并向高級(jí)管理層提出糾正意見。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估本行的經(jīng)營(yíng)狀況，評(píng)估包括財(cái)務(wù)指標(biāo)和非財(cái)務(wù)指標(biāo)，并以此全面評(píng)價(jià)高級(jí)管理層成員的履職情況。第一百二十四條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立信息報(bào)告制度，要求高級(jí)管理層定期向董事會(huì)報(bào)告本行經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期聽取本行內(nèi)部審計(jì)部門和合規(guī)部門關(guān)于內(nèi)部審計(jì)和檢查結(jié)果的報(bào)告。第一百二十五條 本行董事長(zhǎng)由本行董事?lián)?，由董事?huì)以全體董事的過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。董事長(zhǎng)每屆任期三年，連選可連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。本行控股股東的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人不得擔(dān)任本行董事長(zhǎng)。第一百二十六條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行情況；（三）簽署本行股權(quán)證、公司債券及其他有價(jià)證券；