深圳市保險(xiǎn)兼業(yè)代理分類管理暫行辦法-深圳保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)(編輯修改稿)
2025-05-14 23:20 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求，對(duì)本機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、法律法規(guī)知識(shí)和職業(yè)道德教育等方面的培訓(xùn)。第三十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自代理關(guān)系終止之日起20日內(nèi)，將尚未繳付的保險(xiǎn)費(fèi)以及被代理保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料等及時(shí)交還被代理保險(xiǎn)公司。第三十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員對(duì)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私，負(fù)有保密義務(wù)。第四十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同。第四章 保險(xiǎn)公司的管理職責(zé)第四十一條 保險(xiǎn)公司要把對(duì)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的管理職責(zé)作為內(nèi)控建設(shè)的重要內(nèi)容，指定專職部門負(fù)責(zé)相關(guān)工作，并明確直接責(zé)任人。第四十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)保證兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)銀行賬戶，并在代理合同約定時(shí)間內(nèi)以轉(zhuǎn)賬方式結(jié)轉(zhuǎn)。第四十三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)該嚴(yán)格管理保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的遠(yuǎn)程出單銷售行為，對(duì)不同的IP地址對(duì)應(yīng)不同的用戶名，并進(jìn)行詳細(xì)登記，以對(duì)不同IP地址的銷售行為進(jìn)行識(shí)別和管理。第四十四條 保險(xiǎn)公司不得與已和其他保險(xiǎn)公司簽訂代理合同的B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂代理合同。第四十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)所提交申請(qǐng)材料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行審核，做出是否代為申請(qǐng)決定。決定代為申請(qǐng)的，保險(xiǎn)公司要對(duì)提交的申請(qǐng)材料的真實(shí)性負(fù)有保證責(zé)任。第四十六條 保險(xiǎn)公司對(duì)訂有代理合同的B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的代理活動(dòng)負(fù)有管理責(zé)任，代理合同的基本事項(xiàng)應(yīng)包括保險(xiǎn)公司對(duì)B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理的相關(guān)要求。（一）保險(xiǎn)公司應(yīng)要求訂有代理合同的B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)只能在其主營(yíng)業(yè)務(wù)場(chǎng)所內(nèi)開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得在主營(yíng)業(yè)務(wù)場(chǎng)所外另設(shè)代理機(jī)構(gòu)或代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（二）保險(xiǎn)公司應(yīng)要求訂有代理合同的B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)將許可證隨工商執(zhí)照放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)的顯著位置。（三）保險(xiǎn)公司應(yīng)嚴(yán)格要求訂有代理合同的B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按照代理合同規(guī)定的業(yè)務(wù)流程規(guī)范開(kāi)展代理業(yè)務(wù)。（四）保險(xiǎn)公司應(yīng)要求并協(xié)助訂有代理合同的B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，及時(shí)記錄相關(guān)業(yè)務(wù)信息，并妥善保管業(yè)務(wù)檔案、賬簿等有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的原始憑證及有關(guān)資料。第四十七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督訂有代理合同的B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員規(guī)范展業(yè)行為。訂有代理合同的B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)違法行為，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止、糾正，兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)拒不糾正，保險(xiǎn)公司有權(quán)終止其代理權(quán)，并向深圳保監(jiān)局報(bào)告。第四十八條 保險(xiǎn)公司與A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系之前，應(yīng)要求保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)出示許可證副本原件，并與深圳市中介行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行核實(shí)。第四十九條 B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理關(guān)系備案登記由信息系統(tǒng)于機(jī)構(gòu)資格許可之時(shí)自動(dòng)完成，代為申請(qǐng)的保險(xiǎn)公司不需另行備案登記，但需要登錄信息系統(tǒng)補(bǔ)錄保險(xiǎn)委托代理合同的相關(guān)信息。第五十條 保險(xiǎn)公司與A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立或終止代理關(guān)系的，應(yīng)由保險(xiǎn)公司于代理關(guān)系建立或終止后10日內(nèi)報(bào)深圳市中介行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行相關(guān)備案登記。保險(xiǎn)公司與B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)終止代理關(guān)系的，應(yīng)于終止代理關(guān)系10日內(nèi)向深圳保監(jiān)局報(bào)告，并交回該B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》。第五十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在終止兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理關(guān)系后20日內(nèi)，將公司提供或者委托制作的各種單證、材料和尚未繳付的代收保險(xiǎn)費(fèi)等及時(shí)收回。第五十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)以每家保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)為單位建立機(jī)構(gòu)檔案，檔案應(yīng)至少包括如下資料：（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；（四）保險(xiǎn)委托代理合同。第五十三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立完善的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理流程及制度，并設(shè)立兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)登記簿。登記簿應(yīng)當(dāng)對(duì)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的基本狀況、代理業(yè)務(wù)、手續(xù)費(fèi)支付、代收保費(fèi)管理、保險(xiǎn)單證管理等情況進(jìn)行全面反映。第五十四條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后10日內(nèi)，按照深圳保監(jiān)局規(guī)定的數(shù)據(jù)格式報(bào)送兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子數(shù)據(jù)。第五章 監(jiān)督管理第五十五條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入深圳市保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)，成為深圳市保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員。B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以加入深圳市保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)，成為深圳市保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員。第五十六條 深圳市保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)助A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行許可證申報(bào)及代理關(guān)系備案等工作，并對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供相應(yīng)的培訓(xùn)管理及會(huì)員服務(wù)。第五十七條 保險(xiǎn)公司未按本辦法履行對(duì)B類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的管理職責(zé)，或隱瞞兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為的，深圳保監(jiān)局將采取相應(yīng)監(jiān)管措施。第五十八條 保險(xiǎn)公司及兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在開(kāi)展兼業(yè)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中違反保險(xiǎn)法律法規(guī)的，由深圳保監(jiān)局依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)予以查處。第六章 附則第五十九條 本辦法由深圳保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。第六十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。附件1保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書(shū)深圳保監(jiān)局：本單位擬申請(qǐng)從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)，根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將申請(qǐng)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》的有
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