【文章內(nèi)容簡介】 受能力，追求較高收益率的委托人或受益人。市場分類可投資工具投資比例限制貨幣類銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券、回購等流動性產(chǎn)品、貨幣市場基金20%80%固定收益類定期存款、協(xié)議存款、國債等固定收益類產(chǎn)品、可轉換債、債券基金20%50%權益類股票等權益類產(chǎn)品、投資性保險產(chǎn)品、股票基金0%30%178。 穩(wěn)健投資組合適合對象：風險承受能力較低，追求適當收益率的委托人或受益人。市場分類可投資工具投資比例限制貨幣類銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券、回購等流動性產(chǎn)品、貨幣市場基金30%70%固定收益類定期存款、協(xié)議存款、國債等固定收益類產(chǎn)品、可轉換債、債券基金30%50%權益類股票等權益類產(chǎn)品、投資性保險產(chǎn)品、股票基金0%20%178。 投資組合轉換參加永樂企業(yè)年金計劃的企業(yè)可根據(jù)自身需求，每年度最多可免費進行三次本企業(yè)的企業(yè)年金基金在各投資組合上資金分配比例的轉換，五、國壽招行永樂企業(yè)年金計劃參加條件及程序178。 參加條件1） 依法參加基本養(yǎng)老保險并履行繳費義務；2） 經(jīng)營效益良好，具備建立企業(yè)年金的經(jīng)濟實力；3） 建立集體協(xié)商機制和職工代表大會制度。178。 參加程序將企業(yè)年金方案向當?shù)厝肆Y源和和社會保障部門報備并取得企業(yè)年金方案備案復函，并與受托人簽署受托管理合同后即可正式加入本計劃。六、國壽招行永樂企業(yè)年金計劃繳費永樂企業(yè)年金計劃支持月繳、季繳、半年繳、年繳和不定期繳五種繳費方式。永樂企業(yè)年金計劃繳費可以采用支票、電子匯劃等多種方式。七、國壽招行永樂企業(yè)年金計劃待遇領取企業(yè)員工退休、身故、出境定居或達到企業(yè)年金方案約定的領取條件時，可以申請領取企業(yè)年金待遇，國壽招行永樂計劃提供的企業(yè)年金待遇領取方式包括：1）一次性領?。浩髽I(yè)員工將已歸屬個人的企業(yè)年金基金一次性領取完畢。2）分期領?。浩髽I(yè)員工可根據(jù)自身需要確定企業(yè)年金基金的領取頻率、領取期限或者每期領取數(shù)額，受托人根據(jù)企業(yè)員工確定的領取方式支付企業(yè)年金待遇，支付后剩余部分的企業(yè)年金基金，將根據(jù)受益人要求決定是否繼續(xù)參與投資運作，直至企業(yè)員工的企業(yè)年金基金領取完畢時止。3）商業(yè)年金：企業(yè)員工可以將企業(yè)年金基金轉換為中國人壽提供的終身年金、定期年金等多種商業(yè)年金產(chǎn)品。八、國壽招行永樂企業(yè)年金計劃服務方式中國人壽“永”續(xù)關愛 人壽延年 企業(yè)年金計劃20090719 21:41中國人壽“永”續(xù)系列企業(yè)年金計劃是中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司聯(lián)合中國人壽資產(chǎn)管理有限公司，與取得年金管理資格的銀行合作共同設立，為多個企業(yè)提供資金集中管理、服務便捷高效、運作透明規(guī)范的企業(yè)年金管理計劃。該計劃以事先確定的賬戶管理人、托管人、投資管理人和標準化的投資產(chǎn)品，集合兩個以上企業(yè)年金的繳費資金進行集中統(tǒng)一管理、統(tǒng)一投資的管理模式，為中小企業(yè)的年金基金解決管理復雜以及缺乏投資方向等方面的難題。特點：政策鼓勵，稅收扶持。企業(yè)年金是我國三支柱養(yǎng)老保障體系中的第二支柱，國家給予企業(yè)年金政策鼓勵和稅收支持,允許建立企業(yè)年金制度的企業(yè)享受一定比例的企業(yè)所得稅優(yōu)惠。手續(xù)便捷，服務高效。國壽“永”續(xù)系列企業(yè)年金計劃簡化了計劃準備、計劃加入和計劃管理等各項手續(xù)，實現(xiàn)了標準合同、標準流程和標準費率，強化了企業(yè)年金基金集中管理的標準化和規(guī)范化，保證了參加計劃企業(yè)享受透明、高效、誠信的企業(yè)年金管理服務和公平待遇。資金匯集，效益較高。國壽“永”續(xù)系列企業(yè)年金計劃集聚了兩個以上企業(yè)的年金基金，通過成熟的投資策略和投資組合配置，在相對分散投資風險的基礎上，提高整體投資收益，充分發(fā)揮企業(yè)年金基金集中管理的規(guī)模優(yōu)勢。假設：單一計劃企業(yè)年金量為500萬，在收益較高的投資渠道上可選性較少，如難以申購新股，從而導致企業(yè)的投資收益只能獲得保守的結果。若國壽“永”續(xù)計劃集中了10個相同規(guī)模的企業(yè)，資金量達5000萬，則在高收益的投資渠道上的選擇性較大，例如：可以參與新股申購或購買金融債券等，最終實現(xiàn)每個加入的企業(yè)均提升收益的目標。費用分攤，成本降低。國壽“永”續(xù)系列企業(yè)年金計劃由參加計劃的多個企業(yè)共同負擔基金管理費用。建立企業(yè)年金計劃所需的各項費用（例如年審計費、證券開戶費等）由多個參加計劃的企業(yè)共同分攤，可以大大降低計劃運營成本，提高計劃運營收益。28 / 28服務代表: 中國人壽和招商銀行的專業(yè)化企業(yè)年金客戶經(jīng)理團隊服務網(wǎng)點: 中國人壽和招商銀行分布全國的分支機構及營業(yè)網(wǎng)點服務熱線: 中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司：95519招商銀行股份有限公司：95555服務網(wǎng)址: 中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司： 招商銀行股份有限公司： “金色人生3號”人保中銀企業(yè)年金計劃 招商銀行“金色人生3號”人保中銀企業(yè)年金計劃是由招商銀行作為受托人發(fā)起設立，招商銀行作為賬戶管理人，中國人保資產(chǎn)管理公司作為投資管理人，中國銀行作為托管人承擔相應職責，并共同制定企業(yè)年金基金管理流程，為企業(yè)提供一攬子管理和服務的企業(yè)年金計劃。一、“金色人生3號”企業(yè)年金計劃管理人簡介受托人和賬戶管理人：招商銀行招商銀行是國內(nèi)最大的股份制商業(yè)銀行，也是國內(nèi)第一家采用國際會計標準上市的企業(yè)。在企業(yè)年金業(yè)務領域，招商銀行自2001年由勞動保障部和人民銀行共同確定為國內(nèi)唯一的賬戶管理業(yè)務試點銀行起，一直是同業(yè)機構中的佼佼者，為數(shù)千家企業(yè)、上百萬個人客戶提供一流的企業(yè)年金專業(yè)服務，賬戶管理規(guī)模穩(wěn)居業(yè)內(nèi)領先地位。投資管理人：中國人保資產(chǎn)管理公司中國人保資產(chǎn)管理公司具備國內(nèi)資產(chǎn)管理領域最齊全的投資資格和投資渠道，具有管理不同類型資金的豐富實踐，已成功構架起業(yè)內(nèi)最為完備的投資和風險控制流程，有力地保證了公司穩(wěn)健優(yōu)良的投資業(yè)績，投資收益率連年保持超過客戶期望和行業(yè)平均水平。PICC遍布全國31個省的營銷和服務網(wǎng)絡，可為年金客戶提供貼心的屬地化服務。托管人：中國銀行中國銀行于1998年首批獲得證券投資基金托管資格開始，在機構客戶資產(chǎn)托管方面一直居于市場領先地位。作為國際性大銀行，中國銀行高度關注并積極參與企業(yè)年金市場的培育與發(fā)展，從2003年起，為國內(nèi)建立企業(yè)年金制度做了大量工作。目前中國銀行已為數(shù)百家客戶提供企業(yè)年金托管服務并進入實質運營，托管金額達百億元。二、“金色人生3號”企業(yè)年金計劃特點綜合享受國內(nèi)三大優(yōu)秀金融機構的服務——招商銀行、中國人保和中國銀行國內(nèi)首家保險資產(chǎn)管理公司作為投資管理人——60年傾情守護的PICC品牌投資管理人實力雄厚：中國人保資產(chǎn)管理股份有限公司是由中國人民保險集團公司（PICC）發(fā)起設立的國內(nèi)首家保險資產(chǎn)管理公司，也是國內(nèi)首家合資的保險資產(chǎn)管理機構。股東的卓越品牌、豐富資源和雄厚實力對公司發(fā)展予以有力支持。運營流程簡化：標準化的企業(yè)年金運營流程，參加計劃方便快捷。運營成本攤?。浩髽I(yè)年金運營管理費用共同承擔，平均成本攤薄。繳費方式靈活：繳費可以選擇年繳、半年繳、季繳或月繳。小資金大收益：集中投資運作模式，獲得更多投資機會，提高收益水平。有效降低風險：既定的、多樣化的投資組合策略及產(chǎn)品設計可以分散市場的投資風險。服務優(yōu)質高效：招商銀行提供24小時不間斷跨時空服務。三、“金色人生3號”年金計劃投資組合簡介“金色人生3號”計劃采取集中投資運作模式，設立3個投資組合產(chǎn)品，分別按不同比例投資于偏股型基金、債券型基金、貨幣型基金、銀行存款等產(chǎn)品，客戶可以從自身的需要出發(fā)，根據(jù)產(chǎn)品的風險收益特征和過往業(yè)績表現(xiàn)在3個產(chǎn)品中更換選擇。（一） 無憂保障型投資組合n 投資目標強調低風險，追求穩(wěn)定回報和高流動性。n 投資范圍本組合以具有低風險、高流動性和穩(wěn)定收益的貨幣類資產(chǎn)為投資選擇，主要包括貨幣市場基金、短債基金、銀行存款等。n 資產(chǎn)配置市場分類可投資品種投資比例貨幣類銀行活期存款、貨幣市場基金、短債基