【文章內(nèi)容簡介】 董事會根據(jù)《公司章程》有關(guān)董事會對外擔(dān)保審批權(quán)限的規(guī)定，行使對外擔(dān)保的決策權(quán)。超過《公司章程》規(guī)定的董事局的審批權(quán)限的，董事會應(yīng)當(dāng)提出預(yù)案，并報股東大會批準(zhǔn)。董事會組織管理和實施經(jīng)股東大會通過的對外擔(dān)保事項。 第十二條對于董事會權(quán)限范圍內(nèi)的擔(dān)保事項，除應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過外，還應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席董事會會議的三分之二以上董事同意。 第十三條應(yīng)由股東大會審批的對外擔(dān)保，必須經(jīng)董事會審議通過后，方可提交股東大會審批。須經(jīng)股東大會審批的對外擔(dān)保，包括但不限于下列情形： (一)本公司及本公司控股子公司的對外擔(dān)保總額，達到或超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保； (二)公司的對外擔(dān)?？傤~，達到或超過最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔(dān)保； (三)為資產(chǎn)負債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保； (四)單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保； (五)對股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。 股東大會在審議為股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保議案時，該股東或受該實際控制人支配的股東，不得參與該項表決，該項表決由出席股東大會的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。 其中，對于公司在一年內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30%的，應(yīng)當(dāng)由股東大會做出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。 公司在十二個月內(nèi)發(fā)生的對外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)按照累積計算的原則適用本條的規(guī)定。 第十四條公司可在必要時聘請外部專業(yè)機構(gòu)對實施對外擔(dān)保的風(fēng)險進行評估，以作為董事會或股東大會進行決策的依據(jù)。 第十五條公司獨立董事應(yīng)在董事會審議對外擔(dān)保事項時發(fā)表獨立意見，必要時可聘請會計師事務(wù)所對公司累計和當(dāng)期對外擔(dān)保情況進行核查。如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時向董事局和監(jiān)管部門報告并公告。 第十六條公司對外擔(dān)保必須訂立書面的擔(dān)保合同和反擔(dān)保合同。 第十七條未經(jīng)公司股東大會或董事會決議通過，任何人不得擅自代表公司簽訂擔(dān)保合同。責(zé)任人不得越權(quán)簽訂擔(dān)保合同或在主合同中以擔(dān)保人的身份簽字或蓋章。 3 第十八條公司可與符合本制度規(guī)定條件的企業(yè)法人簽訂互保協(xié)議。責(zé)任人應(yīng)當(dāng)及時要求對方如實提供有關(guān)財務(wù)會計報表和其他能夠反映其償債能力的資料。 第十九條公司擔(dān)保的債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由其提供擔(dān)保的，應(yīng)作為新的對外擔(dān)保，重新履行擔(dān)保審批程序。 第四章對外擔(dān)保的管理 第二十條公司應(yīng)妥善管理擔(dān)保合同及相關(guān)原始資料，及時進行清理檢查，并定期與銀行等相關(guān)機構(gòu)進行核對，保證存檔資料的完整、準(zhǔn)確、有效，注意擔(dān)保的時效期限。 在合同管理過程中，一旦發(fā)現(xiàn)未經(jīng)董事會或股東大會審議程序批準(zhǔn)的異常合同，應(yīng)及時向董事會和監(jiān)事會報告。 第二十一條公司應(yīng)指派專人持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況，收集被擔(dān)保人最近一期的財務(wù)資料和審計報告，定期分析其財務(wù)狀況及償債能力，關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負債、對外擔(dān)保以及分立合并、法定代表人變化等情況。 如發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化或發(fā)生公司解散、分立等重大事項的，有關(guān)責(zé)任人應(yīng)及時報告董事會。董事會有義務(wù)采取有效措施，將損失降低到最小程度。 第二十二條公司為他人提供擔(dān)保，當(dāng)出現(xiàn)被擔(dān)保人在債務(wù)到期后未能及時履行還款義務(wù)，或是被擔(dān)保人破產(chǎn)、清算、債權(quán)人主張公司履行擔(dān)保義務(wù)等情況時，公司經(jīng)辦部門應(yīng)及時了解被擔(dān)保人債務(wù)償還情況，并在知悉后準(zhǔn)備啟動反擔(dān)保追償程序，同時通報公司董事會。 第二十三條被擔(dān)保人不能履約，擔(dān)保債權(quán)人對公司主張承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時，公司經(jīng)辦部門應(yīng)立即啟動反擔(dān)保追償程序，同時通報公司 4董事會。 第二十四條公司為債務(wù)人履行擔(dān)保義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)采取有效措施向債務(wù)人追償，公司經(jīng)辦部門應(yīng)將追償情況同時通報公司董事會。 第二十五條人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申報債權(quán)，經(jīng)辦責(zé)任人、財務(wù)部門、法務(wù)部門應(yīng)當(dāng)提請公司參加破產(chǎn)財產(chǎn)分配，預(yù)先行使追償權(quán)。 第五章對外擔(dān)保信息披露 第二十六條公司應(yīng)當(dāng)按照《上市規(guī)則》、《公司章程》、《信息披露管理制度》等有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行對外擔(dān)保情況的信息披露義務(wù)。 第二十七條參與公司對外擔(dān)保事宜的任何部門和責(zé)任人，均有責(zé)任及時將對外擔(dān)保的情況向公司董事會秘書作出通報，并提供信息披露所需的文件資料。 第二十八條由公司董事會或股東大會審議批準(zhǔn)的對外擔(dān)保，必須在中國證監(jiān)會指定信息披露報刊上及時披露，披露的內(nèi)容包括但不限于董事會或股東大會決議、截止信息披露日公司及其控股子公司對外擔(dān)?？傤~、公司對控股子公司提供擔(dān)保的總額、上述數(shù)額分別占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的比例。 如果被擔(dān)保人于債務(wù)到期后十五個交易日內(nèi)未履行還款義務(wù)，或者被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算或其他嚴(yán)重影響其還款能力的情形，公司應(yīng)當(dāng)及時予以披露。 第二十九條公司有關(guān)部門應(yīng)采取必要措施，在擔(dān)保信息未依法公開披露前，將信息知情者控制在最小范圍內(nèi)。任何依法或非法知悉公司擔(dān)保信息的人員，均負有當(dāng)然的保密義務(wù)，直至該信息依法公開 5披露之日，否則將承擔(dān)由此引致的法律責(zé)任。 第六章附則 第三十條本制度由公司董事會負責(zé)解釋。 第三十一條本制度經(jīng)公司董事會審議批準(zhǔn)后生效。 重慶國際實業(yè)投資股份有限公司董事會 二〇〇七年十二月二十七日 擔(dān)保公司管理制度 第一章 總 則第一條 為了扶持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，解決中小企業(yè)融資擔(dān)保的問題，同時實現(xiàn)本公司管理制度化、規(guī)范化、科學(xué)化、促進擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、有序地開展，防范和控制擔(dān)保風(fēng)險。根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》及有關(guān)法規(guī)和政策的規(guī)定，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱的擔(dān)保，主要是指借款擔(dān)保等經(jīng)濟行為的擔(dān)保。此外，本公司還為高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資提供其它類型的業(yè)務(wù)擔(dān)保。第三條 本辦法適用于本公司全部擔(dān)保業(yè)務(wù)。第四條 本公司的擔(dān)保活動遵循平等、自愿、誠信、互利、合法的原則。第二章 擔(dān)保的對象與范圍第五條 擔(dān)保的對象：凡經(jīng)工商行政管理部門批準(zhǔn)登記注冊，獨 立核算、自負盈虧，具有法人資格，并在有關(guān)國家商業(yè)銀行或其它金融機構(gòu)開立賬戶的全民所有制、股份制、集體所有制以及中外合資合作的工業(yè)、交通、流通等企業(yè)；第六條 本公司認(rèn)為符合條件的其它類型的符合國家產(chǎn)業(yè)政 策、有產(chǎn)品、有市場、有發(fā)展前景、有利于技術(shù)進步與創(chuàng)新的技術(shù)密集型和擴大城鄉(xiāng)就業(yè)的勞動密集型的各類中小企業(yè)和經(jīng)濟實體。第七條 被擔(dān)保企業(yè)具有一定規(guī)模的經(jīng)營資產(chǎn)；資信狀況良好； 合法經(jīng)營；經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟效益較高；有預(yù)期償還能力并能按照規(guī)定向本公司提供相應(yīng)的反擔(dān)保措施。第八條 本公司接受的擔(dān)保項目必需滿足下列條件中的四項： 一、符合國家產(chǎn)業(yè)政策并在國際、國內(nèi)處于領(lǐng)先地位的技術(shù)成果應(yīng)用開發(fā)項目；節(jié)約能源、降低物耗、提高產(chǎn)品質(zhì)量、發(fā)展市場短缺的名優(yōu)新產(chǎn)品項目；擴大出口創(chuàng)匯和引進技術(shù)消化吸收替代進口節(jié)約外匯的項目； 二、能迅速推進高新技術(shù)成果商品化、產(chǎn)業(yè)化的項目；三、擬采用的工藝技術(shù)和設(shè)備已經(jīng)通過正式鑒定，并且先進適用、經(jīng)濟合理的項目； 四、產(chǎn)品適銷對路，具有很好的市場競爭能力，產(chǎn)品覆蓋率較高的項目； 五、企業(yè)技術(shù)改造和技術(shù)進步的投資項目； 六、項目己列入其它貸款計劃； 七、項目己列入國家級或地方級火炬計劃； 八、其它經(jīng)公司確認(rèn)的經(jīng)濟技術(shù)項目。第九條 公司擔(dān)保的范圍： （一） 為高新技術(shù)成果進行工業(yè)性試驗、區(qū)域性試驗的投資提供擔(dān)保。 （二） 為企業(yè)、高等院校和科研院所聯(lián)合開展的“產(chǎn)、學(xué)、研”項目投資提供擔(dān)保； （三） 為企業(yè)采用新技術(shù)、新工藝、新材料開發(fā)新產(chǎn)品，形成經(jīng)營規(guī)模的投資提供擔(dān)保； （四） 為企業(yè)利用國內(nèi)外高新技術(shù)成果進行消化、吸收、創(chuàng)新的投資提供擔(dān)保； （五） 其它投資擔(dān)保業(yè)務(wù)。第三章 擔(dān)保業(yè)務(wù)程序　第十條 擔(dān)保業(yè)務(wù)程序如下：　?。ㄒ唬?dān)保申請　?。ǘ┦芾砹㈨棥　。ㄈ┱{(diào)查評審　?。ㄋ模┖瞬閷徟　。ㄎ澹┖灱s擔(dān)?！　。╋L(fēng)險控制　?。ㄆ撸?dān)保終結(jié)　　（八）擔(dān)保追償　?。ň牛n案管理第四章 擔(dān)保申請與受理第十一條 客戶申請擔(dān)保需填寫《擔(dān)保申請表》，同時應(yīng)提供以下文件資料，并對所提供文件資料的真實性負責(zé)。擔(dān)保申請人應(yīng)提供的材料：一、 加蓋企業(yè)公章后的《擔(dān)保項目申請表》二、 申請單位的總體概況：包括名稱、通信地址、郵編、電 話、傳真、成立時間、經(jīng)濟性質(zhì)、隸屬關(guān)系、注冊資本、職工人數(shù)、經(jīng)營范圍、主要股東、主要產(chǎn)品等；三、 企業(yè)法人代碼證書復(fù)印件，并加蓋企業(yè)公章；四、 法定代表人資格證明及身份證復(fù)印件；五、 有關(guān)公司批準(zhǔn)成市的文件、合同、注冊會計師事務(wù)所的驗資報告等：六、 公司章程（有限責(zé)任公司提供）；七、 有關(guān)本次信貸申請或擔(dān)保的董事會決議及董事會成員簽字樣本（有限責(zé)任公司提供）八、 企業(yè)近三年的財務(wù)報表（含資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金 流量表，財務(wù)狀況變動表，利潤表）及其由公司認(rèn)可的 單位提供的資信證明九、 法定代表人授權(quán)委托書及被授權(quán)人身份證復(fù)印件；十、 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（含年檢證明）復(fù)印件，并加蓋企業(yè)公章十一、提供落實反擔(dān)保的文件；(一) 辦理抵押反擔(dān)保的：應(yīng)提供能夠證明抵押財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、范圍、所在地、占有方式、產(chǎn)權(quán)歸屬等情況的有關(guān)文件材料；驗證產(chǎn)權(quán)證明，審查產(chǎn)權(quán)證明或相關(guān)文件；經(jīng)具有資格的資產(chǎn)評估部門對抵押財產(chǎn)做出的評估報告（報告結(jié)果應(yīng)被本公司認(rèn)可）等資料。（二） 辦理信用反擔(dān)保的：應(yīng)提供足以證明信用反擔(dān)保人的 營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、企業(yè)章程、資產(chǎn)負債表、利潤表等足以證明信用反擔(dān)保人的資信情況及履約能力的文件資料（三） 本公司認(rèn)為必要的其它文件第十二條 公司擔(dān)保業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)人員負責(zé)擔(dān)保申請項目受理。客戶到公司申請擔(dān)保業(yè)務(wù)時，應(yīng)根據(jù)客戶提交的申請表和申報材料，核實其材料的完整性和真實性，與之洽商，審核受理條件，提出受理意見。業(yè)務(wù)人員對符合受理條件的項目填寫《擔(dān)保業(yè)務(wù)受理審批表》并附客戶提交的申報材料，簽署受理意見，經(jīng)擔(dān)保業(yè)務(wù)部負責(zé)人簽署意見后報分管副總經(jīng)理批準(zhǔn)立項?！　×㈨椧院?，公司指派項目經(jīng)理全程負責(zé)辦理。對正式受理項目，應(yīng)按項目建立客戶檔案。第十三條 對正式受理項目，項目經(jīng)理須在規(guī)定時限內(nèi)進行項目初審，對客戶及項目進行全面的調(diào)查和評價。　　項目初審?fù)瓿珊?，項目?jīng)理撰寫《擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查評審報告》，填寫《擔(dān)保業(yè)務(wù)審查審批表》，并提出初審意見。第十四條 項目經(jīng)初審批準(zhǔn)立項以后，公司可視情況在3個工作日給擔(dān)保申請人或銀行發(fā)出《擔(dān)保受理意向書》，通知申請人填寫公司統(tǒng)一格式的《擔(dān)保申請表》，并提供公司《申請擔(dān)保所需資料清單》所列資料由公司進行調(diào)查評審，同時由擔(dān)保申請人到擬貸款銀行聯(lián)系辦理貸款事宜?！　」窘?jīng)初審不同意立項擔(dān)保的項目，受理項目經(jīng)理要詳細告之申請人。第五章 擔(dān)保項目初審和實地調(diào)查第十五條 項目初審主要是通過資料審核和實地調(diào)查，獲取融資擔(dān)保項目、項目客戶及反擔(dān)保人真實、全面的信息，通過綜合分析、比較、評價，形成最后綜合性的評定和結(jié)論——《擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查評審報告》第十六條 項目經(jīng)理在受理客戶的業(yè)務(wù)資料后，先必須審核該資料的真實性、合法性、時效性。　?。ㄒ唬┵Y料的真實性是：所提供的資料必須是依據(jù)真實的、客觀存在的經(jīng)濟事件的發(fā)生而記載的客觀事實?！　。ǘ┵Y料的合法性是：資料的取得及記載必須是依據(jù)相關(guān)的法律法規(guī)的途徑得出的結(jié)論?！　。ㄈ┵Y料的時效性是：所提供的資料有時效的必須在法律所規(guī)定的有效期內(nèi)。第十七條 資料審核是對申請擔(dān)?？蛻籼峁┑馁Y料、信息進行搜集、整理和審核，以確定這些信息的真實性、合法性和時效性。信息不僅來源于客戶，還應(yīng)從與客戶和項目有關(guān)的管理部門、金融、財稅、供應(yīng)商、用戶等單位取得。對資料審核過程中需要進一步明確、補充、核實之處以及發(fā)現(xiàn)的漏洞、疑點，應(yīng)作為實地調(diào)查工作的重點。　第十八條 資料審核要點：　?。ㄒ唬┌幢疽?guī)程第九條要求提供的材料是否齊全、有效，要求提供的文件是否為原件，復(fù)印件是否和原件一致，復(fù)印材料是否加蓋公章。各種文件是否在有效期內(nèi)，應(yīng)年檢的是否已辦理年檢；　　（二）各有關(guān)文件的相關(guān)內(nèi)容要核對一致，邏輯關(guān)系要正確，通過對客戶成立批文、合同、章程、董事會決議、驗資報告、立項批文等具體文件的審核，了解借款人（擔(dān)保申請人）和反擔(dān)保人是否具備資格，是