【文章內容簡介】 提取、支付方式； （十二）基金財產的投資方向和投資限制； （十三）基金資產凈值的計算方法和公告方式； （十四）基金募集未達到法定要求的處理方式； （十五）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式； （十六）爭議解決方式； （十七）當事人約定的其他事項。 第三十八條 基金招募說明書應當包括下列內容： （一）基金募集申請的核準文件名稱和核準日期； （二）基金管理人、基金托管人的基本情況； （三）基金合同和基金托管協(xié)議的內容摘要； （四）基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限； （五）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱； （六）出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所； （七）基金管理人、基金托管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例； （八）風險警示內容； （九）國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他內容。 第三十九條 國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理基金募集申請之日起六個月內依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進行審查，作出核準或者不予核準的決定，并通知申請人；不予核準的，應當說明理由。 第四十條 基金募集申請經核準后，方可發(fā)售基金份額。 第四十一條 基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理；基金管理人可以委托經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理。 第四十二條 基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。 前款規(guī)定的文件應當真實、準確、完整。 對基金募集所進行的宣傳推介活動，應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得有本法第六十四條所列行為。 第四十三條 基金管理人應當自收到核準文件之日起六個月內進行基金募集。超過六個月開始募集，原核準的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案；發(fā)生實質性變化的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交申請。 基金募集不得超過國務院證券監(jiān)督管理機構核準的基金募集期限?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算。 第四十四條 基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的百分之八十以上，開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起十日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起十日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。 第四十五條 基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。 第四十六條 投資人繳納認購的基金份額的款項時，基金合同成立；基金管理人依照本法第四十四條的規(guī)定向國務院證券監(jiān)督管理機構辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。 基金募集期限屆滿，不能滿足本法第四十四條規(guī)定的條件的，基金管理人應當承擔下列責任： （一）以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用； （二）在基金募集期限屆滿后三十日內返還投資人已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。 第五章 基金份額的交易 第四十七條 封閉式基金的基金份額，經基金管理人申請，國務院證券監(jiān)督管理機構核準，可以在證券交易所上市交易。 國務院證券監(jiān)督管理機構可以授權證券交易所依照法定條件和程序核準基金份額上市交易。 第四十八條 基金份額上市交易，應當符合下列條件： （一）基金的募集符合本法規(guī)定； （二）基金合同期限為五年以上； （三）基金募集金額不低于二億元人民幣； （四）基金份額持有人不少于一千人； （五）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。 第四十九條 基金份額上市交易規(guī)則由證券交易所制定，報國務院證券監(jiān)督管理機構核準。 第五十條 基金份額上市交易后，有下列情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案： （一）不再具備本法第四十八條規(guī)定的上市交易條件； （二）基金合同期限屆滿； （三）基金份額持有人大會決定提前終止上市交易； （四）基金合同約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形。 第六章 基金份額的申購與贖回 第五十一條 開放式基金的基金份額的申購、贖回和登記，由基金管理人負責辦理；基金管理人可以委托經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理。 第五十二條 基金管理人應當在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業(yè)務；基金合同另有約定的，按照其約定。 第五十三條 基金管理人應當按時支付贖回款項，但是下列情形除外： （一）因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項； （二）證券交易場所依法決定臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值； （三）基金合同約定的其他特殊情形。 發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應當在當日報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。 本條第一款規(guī)定的情形消失后，基金管理人應當及時支付贖回款項。 第五十四條 開放式基金應當保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項?；鹭敭a中應當保持的現(xiàn)金或者政府債券的具體比例，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定。 第五十五條 基金份額的申購、贖回價格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算。 第五十六條 基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。計價錯誤達到基金份額凈值百分之零點五時，基金管理人應當公告，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。 因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權要求基金管理人、基金托管人予以賠償。 第七章 基金的運作與信息披露 第五十七條 基金管理人運用基金財產進行證券投資，應當采用資產組合的方式。 資產組合的具體方式和投資比例，依照本法和國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定在基金合同中約定。 第五十八條 基金財產應當用于下列投資： （一）上市交易的股票、債券； （二）國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種。 第五十九條 基金財產不得用于下列投資或者活動： （一）承銷證券； （二）向他人貸款或者提供擔保； （三）從事承擔無限責任的投資； （四）買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外； （五）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券； （六）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券； （七）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動； （八）依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)