【文章內(nèi)容簡介】 提取、支付方式； （十二）基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制； （十三）基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式； （十四）基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式； （十五）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式； （十六）爭議解決方式； （十七）當(dāng)事人約定的其他事項。 第三十八條 基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： （一）基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期； （二）基金管理人、基金托管人的基本情況； （三）基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要； （四）基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限； （五）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱； （六）出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所； （七）基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費用的提取、支付方式與比例； （八）風(fēng)險警示內(nèi)容； （九）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)容。 第三十九條 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起六個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。 第四十條 基金募集申請經(jīng)核準(zhǔn)后，方可發(fā)售基金份額。 第四十一條 基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。 第四十二條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。 前款規(guī)定的文件應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。 對基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得有本法第六十四條所列行為。 第四十三條 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過六個月開始募集，原核準(zhǔn)的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交申請。 基金募集不得超過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。 第四十四條 基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的百分之八十以上，開放式基金募集的基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起十日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。 第四十五條 基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。 第四十六條 投資人繳納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立；基金管理人依照本法第四十四條的規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。 基金募集期限屆滿，不能滿足本法第四十四條規(guī)定的條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任： （一）以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用； （二）在基金募集期限屆滿后三十日內(nèi)返還投資人已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。 第五章 基金份額的交易 第四十七條 封閉式基金的基金份額，經(jīng)基金管理人申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以授權(quán)證券交易所依照法定條件和程序核準(zhǔn)基金份額上市交易。 第四十八條 基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： （一）基金的募集符合本法規(guī)定； （二）基金合同期限為五年以上； （三）基金募集金額不低于二億元人民幣； （四）基金份額持有人不少于一千人； （五）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。 第四十九條 基金份額上市交易規(guī)則由證券交易所制定，報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。 第五十條 基金份額上市交易后，有下列情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案： （一）不再具備本法第四十八條規(guī)定的上市交易條件； （二）基金合同期限屆滿； （三）基金份額持有人大會決定提前終止上市交易； （四）基金合同約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形。 第六章 基金份額的申購與贖回 第五十一條 開放式基金的基金份額的申購、贖回和登記，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。 第五十二條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。 第五十三條 基金管理人應(yīng)當(dāng)按時支付贖回款項，但是下列情形除外： （一）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項； （二）證券交易場所依法決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值； （三）基金合同約定的其他特殊情形。 發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 本條第一款規(guī)定的情形消失后，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時支付贖回款項。 第五十四條 開放式基金應(yīng)當(dāng)保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項。基金財產(chǎn)中應(yīng)當(dāng)保持的現(xiàn)金或者政府債券的具體比例，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。 第五十五條 基金份額的申購、贖回價格，依據(jù)申購、贖回日基金份額凈值加、減有關(guān)費用計算。 第五十六條 基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。計價錯誤達(dá)到基金份額凈值百分之零點五時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人予以賠償。 第七章 基金的運作與信息披露 第五十七條 基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式。 資產(chǎn)組合的具體方式和投資比例，依照本法和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定在基金合同中約定。 第五十八條 基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資： （一）上市交易的股票、債券； （二）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。 第五十九條 基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動： （一）承銷證券； （二）向他人貸款或者提供擔(dān)保； （三）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資； （四）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外； （五）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券； （六）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券； （七）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動； （八）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)