個人外匯管理辦法實施細則(編輯修改稿)
2025-05-11 13:14 本頁面
【文章內容簡介】 以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于劃款當日的對外支付，不得劃轉后結匯。 第三十條 個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值1萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報備。銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》（附1）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。 第三十一條 個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值5000美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。銀行應在相關單據(jù)上標注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。第五章 個人結售匯管理信息系統(tǒng) 第三十二條 具有結售匯業(yè)務經(jīng)營資格并已接入和使用個人結售匯系統(tǒng)的銀行，直接通過個人結售匯系統(tǒng)辦理個人結售匯業(yè)務。 第三十三條 各銀行總行及分支機構申請接入個人結售匯系統(tǒng)，應滿足個人結售匯管理信息系統(tǒng)技術接入條件（附2），具備經(jīng)培訓的技術人員和業(yè)務操作人員，并能維護系統(tǒng)的正常運行。 第三十四條 銀行應按規(guī)定填寫個人結售匯系統(tǒng)銀行網(wǎng)點信息登記表，向外匯局提出系統(tǒng)接入申請。外匯局在對銀行申請驗收合格后，予以準入。 第三十五條 除以下情況外，銀行辦理個人結售匯業(yè)務都應納入個人結售匯系統(tǒng)： （一）通過外幣代兌點發(fā)生的結售匯； （二）通過銀行柜臺尾零結匯、轉利息結匯等小于等值100美元（含100美元）的結匯； ?。ㄈ┩鈳趴ň硟认M結匯； ?。ㄋ模┚惩饪ㄍㄟ^自助銀行設備提取人民幣現(xiàn)鈔； ?。ㄎ澹┚硟瓤ň惩馐褂觅弲R還款。 第三十六條 銀行為個人辦理結售匯業(yè)務時，應當按照下列流程辦理： ?。ㄒ唬┩ㄟ^個人結售匯系統(tǒng)查詢個人結售匯情況； （二）按規(guī)定審核個人提供的證明材料； ?。ㄈ┰趥€人結售匯系統(tǒng)上逐筆錄入結售匯業(yè)務數(shù)據(jù)； ?。ㄋ模┩ㄟ^個人結售匯系統(tǒng)打印“結匯/購匯通知單”，作為會計憑證留存?zhèn)洳?。 第三十七條 外匯局負責對轄內銀行業(yè)務操作的規(guī)范性、業(yè)務數(shù)據(jù)錄入的完整性和準確性等進行考核和檢查。第六章 附則 第三十八條 個人委托其直系親屬代為辦理年度總額內的購匯、結匯，應分別提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權書、直系親屬關系證明；其他情況代辦的，除需提供雙方有效身份證件、授權書外，還應提供本細則規(guī)定的相關證明材料。 直系親屬指父母、子女、配偶。直系親屬關系證明指能證明直系親屬關系的戶口簿、結婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關系證明。 第三十九條 違反《個人外匯管理辦法》及本細則規(guī)定的，外匯局將依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及其他相關規(guī)定予以處罰；對于《中華人民共和國外匯管理條例》及其他相關規(guī)定沒有明確規(guī)定的，對銀行和個人應分別處以人民幣3萬元和1000元以下的罰款。 第四十條 本細則由國家外匯管理局負責解釋。第四十一條 本細則自2007年2月1日起施行。個人結售匯管理信息系統(tǒng)技術接入條件 一、網(wǎng)絡結構 銀行網(wǎng)點通過銀行內部網(wǎng)連接到其總行或數(shù)據(jù)中心。 銀行總行或數(shù)據(jù)中心從國家外匯管理局設置的一個接入點接入“個人結售匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱個人結售匯系統(tǒng)）。 二、互聯(lián)協(xié)議 鏈路層：采用PPP協(xié)議，或者HDLC協(xié)議。 網(wǎng)絡層：采用TCP/IP協(xié)議。 三、互聯(lián)編址原則 銀行聯(lián)接到外匯局個人結售匯系統(tǒng)設備的IP地址及網(wǎng)絡互聯(lián)地址，由國家外匯管理局統(tǒng)一編碼。 四、網(wǎng)絡可靠性 銀行必須使用可靠的線路及設備接入個人結售匯系統(tǒng)。 本系統(tǒng)以專線為主，在適當?shù)臅r候，提供ISDN或其它線路的備份方式。 對辦理個人結售匯業(yè)務營業(yè)網(wǎng)點數(shù)目超過50家（暫定）的銀行，要求通過兩條不同線路接入。在系統(tǒng)建設初期，以一條線路為主，另一條用作備份。銀行內部網(wǎng)及接入網(wǎng)須采取可靠的網(wǎng)絡備份方案。 銀行負責與電信服務商簽訂接入個人結售匯系統(tǒng)的線路租用合同，同時負責線路的測試、連通工作，保證線路的服務與質量。 銀行有義務與國家外匯管理局合作，共同保證接入網(wǎng)的正常運行，國家外匯管理局有權對與外匯局直接相連的網(wǎng)絡設備進行監(jiān)測。 五、網(wǎng)絡安全性原則
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