【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔?！　〉谌痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷(xiāo)售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄?！　〉谒?，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷(xiāo)售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制?！　〉谖?，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢?！　〉诹?，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷(xiāo)售資格的從業(yè)人員，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。　　第七，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為、流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷(xiāo)售人員管理檔案，登記基金銷(xiāo)售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等?！　〉诎?，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷(xiāo)售從業(yè)資質(zhì)的人員信息。三、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范（一）基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌。，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。，應(yīng)公平對(duì)待投資者。，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效識(shí)別投資者身份；②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；③向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。，回訪(fǎng)投資者，解答投資者的疑問(wèn)。、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。（二）基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范，或者出現(xiàn)重大遺漏。，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。，無(wú)正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求。、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息。，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。：（1）在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。（3）詆毀其他基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。（7）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。案：某機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在銷(xiāo)售某債券基金過(guò)程中，承諾客戶(hù)該產(chǎn)品預(yù)期收益率7％。且與客戶(hù)口頭約定，若收益率低于7％將對(duì)客戶(hù)進(jìn)行補(bǔ)償，收益率高于7％時(shí)銷(xiāo)售人員獲得一定的利益分成。相關(guān)證監(jiān)局接到舉報(bào)進(jìn)行調(diào)查，對(duì)違規(guī)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人采取了責(zé)令改正、出具警示函等行政監(jiān)管措施。評(píng)析：在基金銷(xiāo)售活動(dòng)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾和約定利益分成或虧損分擔(dān)是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，違反規(guī)定并增大投資者風(fēng)險(xiǎn)，有損其該機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)。第二節(jié)　基金宣傳推介材料規(guī)范學(xué)習(xí)內(nèi)容知識(shí)點(diǎn)宣傳推介材料范圍界定及報(bào)備流程宣傳推介材料的范圍宣傳推介材料的審批報(bào)備流程宣傳推介材料的原則性要求宣傳推介材料的禁止性規(guī)定宣傳推介材料的制作要求宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范評(píng)級(jí)結(jié)果引用，風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容，特殊產(chǎn)品或途徑宣傳的要求一、宣傳推介材料的范圍（1）公開(kāi)出版資料。（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報(bào)、戶(hù)外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷(xiāo)售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷(xiāo)售信息。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。二、宣傳推介材料審批報(bào)備流程（一）報(bào)送內(nèi)容、基金宣傳推介材料，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。（二）報(bào)送形式　　書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔。（三）報(bào)送流程　　基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。案：1月，A基金公司宣傳B基金產(chǎn)品，同時(shí)在報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體刊登基金宣傳廣告。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送該批次宣傳推介材料，且推介材料登載了其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)但是未注明數(shù)據(jù)的出處，引用基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果未列明基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)及評(píng)價(jià)日期。監(jiān)管人員責(zé)令A(yù)基金公司對(duì)該批次宣傳推介材料整改，并對(duì)相關(guān)高管及工作人員采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。評(píng)析：A基金公司的行為違反了宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，應(yīng)當(dāng)受到監(jiān)管部門(mén)的處罰。同時(shí)，A基金公司也違反了宣傳推介材料關(guān)于業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范。按照要求，A基金公司刊登的業(yè)績(jī)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。三、宣傳推介材料的原則性要求　　制作基金宣傳推介材料的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。四、宣傳推介材料的禁止性規(guī)定（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。五、宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。（2）基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)：年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。（3）基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（4）業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)予特別說(shuō)明。、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平。六、宣傳推介材料的其他規(guī)范。，也不保證最低收益。，投資者的申購(gòu)金額是否保本。，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。七、宣傳推介材料違規(guī)情形和監(jiān)管處罰（一）基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形違規(guī)情形主要包括以下三種：（1）未履行報(bào)送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他情形。（二）行政監(jiān)管處罰措施（1）提示基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）對(duì)基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)送材料，自報(bào)送之日起10 日后，方可使用（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。（5）對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。（5）對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。八、風(fēng)險(xiǎn)提示函的必備內(nèi)容，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。、招募說(shuō)明書(shū)等基金法律文件第三節(jié)　基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范學(xué)習(xí)內(nèi)容知識(shí)點(diǎn)銷(xiāo)售費(fèi)用的具體內(nèi)容基金銷(xiāo)售費(fèi)用原則性?xún)?nèi)容基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平銷(xiāo)售費(fèi)用的具體規(guī)范基金銷(xiāo)售費(fèi)用原則性規(guī)范基金銷(xiāo)售費(fèi)用其他規(guī)范一、基金銷(xiāo)售費(fèi)用原則性規(guī)范、簡(jiǎn)單清晰的基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷(xiāo)售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。，持續(xù)提高對(duì)基金投資人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。二、基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平（一）銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)　　對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。　　基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。（二）銷(xiāo)售費(fèi)率水平（1）收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。（2）不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，％的贖回費(fèi)，％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。（3）對(duì)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）、上市開(kāi)放式基金（LOF）、分級(jí)基金、指數(shù)基金、短期理財(cái)產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類(lèi)別基金，基金管理人可以參照上述標(biāo)準(zhǔn)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例。（4）基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，專(zhuān)門(mén)用于基金的銷(xiāo)售與基金持有人的服務(wù)。（5）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。三、基金銷(xiāo)售費(fèi)用其他規(guī)范重復(fù)內(nèi)容，了解即可第四節(jié)　基金銷(xiāo)售適用性學(xué)習(xí)內(nèi)容知識(shí)點(diǎn)基金銷(xiāo)售的適用性要求基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則與管理制度基金銷(xiāo)售具體渠道的審慎調(diào)查基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查與匹配一、基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度：①投資人利益優(yōu)先原則②全面性原則③客觀性原則④及時(shí)性原則：（1）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；（2）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；（3）對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；（4）對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。二、基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查（1）基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查（2）基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查（3）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。（4）開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。三、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生四、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。：保守型、穩(wěn)健型、積極型五、基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障。，在銷(xiāo)售過(guò)程中由銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)。，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢(xún)問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)。第五節(jié)　基金銷(xiāo)售信息管理學(xué)習(xí)內(nèi)容知識(shí)點(diǎn)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自助式前臺(tái)系統(tǒng)后臺(tái)管理系統(tǒng)客戶(hù)信息管理客戶(hù)信息內(nèi)容客戶(hù)信息保管要求基金銷(xiāo)售中的渠道信息管理基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)賬戶(hù)信息管理基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息管理一、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理　　信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則。（一）前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)　　前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類(lèi)型。（二）自助式前臺(tái)系統(tǒng)　　了解即可（三）后臺(tái)管理系統(tǒng)　　后臺(tái)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理，后臺(tái)管理系統(tǒng)功能