【正文】 　　(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量?？偨?jīng)理應當認真執(zhí)行董事會決議，定期向董事會報告。五、管理層的合規(guī)責任　　，副總經(jīng)理若干人。　?。骸　?1)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過?！　?3)當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調查。　　(5)保證合規(guī)負責人獨立于董事會、董事會相關委員會　　(6)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責任?！　?5)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。(三)公正性原則　　公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。二、合規(guī)管理的意義　　（1）從基金管理人的運作流程看，基金的設立、基金投資管理和基金信息披露等主要環(huán)節(jié)出現(xiàn)的違規(guī)行為，會帶來風險損失和名譽損害　　（2）合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失2. 合規(guī)管理部門保持獨立性　　（1）合規(guī)獨立性是指基金管理人的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、業(yè)務部門、內(nèi)部審計部門等。（6）應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。（6）建立科學的交易績效評價體系。（3）投資決策應當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄。、人事部、清算、信息技術等部門，主要為前中臺部門提供支持，目標是保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果。（四）信息溝通　　基金管理人應當維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)（五）內(nèi)部監(jiān)控　　基金管理人應當建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。（四）相互制約原則　　相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。（2）個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。三、基金客戶投訴處理四、基金投資跟蹤與評價（1）積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問。二、基金投資咨詢與互動交流、投資信息與具體操作策略、建議等咨詢服務。第二十三章　基金客戶服務本章內(nèi)容概述本章共分三節(jié)?；鸾?jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月?？蛻糍~戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生四、基金投資人風險承受能力調查和評價，制定科學合理的調查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。、招募說明書等基金法律文件第三節(jié)　基金銷售費用規(guī)范學習內(nèi)容知識點銷售費用的具體內(nèi)容基金銷售費用原則性內(nèi)容基金銷售費用結構和費率水平銷售費用的具體規(guī)范基金銷售費用原則性規(guī)范基金銷售費用其他規(guī)范一、基金銷售費用原則性規(guī)范、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。（2）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。按照要求，A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。（二）報送形式　　書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監(jiān)局。第二節(jié)　基金宣傳推介材料規(guī)范學習內(nèi)容知識點宣傳推介材料范圍界定及報備流程宣傳推介材料的范圍宣傳推介材料的審批報備流程宣傳推介材料的原則性要求宣傳推介材料的禁止性規(guī)定宣傳推介材料的制作要求宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范評級結果引用，風險提示內(nèi)容，特殊產(chǎn)品或途徑宣傳的要求一、宣傳推介材料的范圍（1）公開出版資料。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應尊重投資者的意愿?！　〉谌痄N售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。（四）促銷策略　　在促銷策略方面，基金銷售機構往往采取多種促銷手段與投資者進行交流溝通。二、銷售方式　　基金銷售的直銷和代銷不同的特點：（1）在基金產(chǎn)品方面　　直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品　　代銷機構往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品。（二）基金銷售機構的發(fā)展趨勢1．深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能2．提升服務的專業(yè)化和層次化三、基金銷售機構的準入條件（1）具有健全的治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；（2）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；（3）有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)信、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準；（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求；（6）有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；（7）制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求；（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（3）陌生拜訪法。（4）識別原則：是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務，以確保營銷策略具有針對性。、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人。第一節(jié)從基金客戶的基本概念入手，重點介紹了基金投資人的類型以及基金客戶的構成現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢。三、基金上市交易公告書　　披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額。2．正文與摘要的披露　　基金年報采用在基金管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式3．關于年度報告中的重要提示（1）基金管理人和托管人的披露責任?！　。?）半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同。％時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告。（11）出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務所的名稱和住所。（3）基金管理人和基金托管人的基本情況?！　。?3）基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式?！　。?）確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則。會議召開后，應將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予公告?！　。?）應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項?；皤@準上市的，應在上市目前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。（二）信息披露中應用XBRL的概況　　，要求共同基金從2011年1月1日開始利用XBRL報送基金招募說明書中的風險和收益信息。該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息　?。?）及時性原則。改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生。第一節(jié) 基金信息披露概述學習內(nèi)容知識點基金披露的含義、原則基金信息披露的含義基金信息披露的作用與遵循的原則我國基金信息披露制度體系的層次基金信息披露內(nèi)容和禁止行為關于基金信息披露的內(nèi)容、禁止性規(guī)定XBRL在基金信息披露中的應用XBRL在基金信息披露中的應用一、基金信息披露的含義與作用　　“陽光是最好的消毒劑”?！　。?）準確性原則。（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為?！　。?）在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。對于當期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告?！　。?）在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責履行義務以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明?！　。?）基金管理人、基金托管人的名稱和住所?！　。?0）作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例?！　?．基金合同特別約定的事項（1）基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利（2）基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則（3）基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式二、基金招募說明書（8）基金資產(chǎn)的估值?！　。?）開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。二、基金定期公告（一）基金季度報告　　基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容?！　。?）半年度報告摘要的財務報表附注無須對重要的報表項目進行說明；而年度報告摘要的財務報表附注在說明報表項目部分時，則因審計意見的不同而有所差別。9．基金持有人信息的披露　?。?）上市基金前l(fā)0名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例?！　。?）基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值（IOPV）。、事業(yè)法人、社會團體或其他組織。，將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程：（1）易入原則：即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關系型。二、基金銷售機構的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢（一）基金銷售機構的現(xiàn)狀，商業(yè)銀行和證券公司處于絕對強勢的地位。，將價格（price）要素換成人員（people）要素。（5）在營銷成本方面　　直銷方式銷售基金時對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本；　　代銷機構則是有業(yè)績才有傭金，但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本。二、基金銷售機構人員管理和培訓　　第一，基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員。　　第八，基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息。，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》的有關規(guī)定，并注意如下事項：①有效識別投資者身份；②向投資者提供“投資人權益須知”；③向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務。且與客戶口頭約定，若收益率低于7％將對客戶進行補償，收益率高于7％時銷售人員獲得一定的利益分成。（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。監(jiān)管人員責令A基金公司對該批次宣傳推介材料整改，并對相關高管及工作人員采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（3）基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或者保證。（5）對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構免除有關高管人員的職務。（二）銷售費率水平（1）收取銷售服務費的，％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。（4）開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。（一）前臺業(yè)務系統(tǒng)　　前臺業(yè)務系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。②客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。（2）對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法。（4）在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知，保證投資人了解相關權益。（5）進行公司所有新客戶的首次和定期電話回訪工作，改善客戶體驗，提升滿意度。（2）明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄。（二）有效性原則　　內(nèi)部控制