徐鳳--碩士學(xué)位論文開題報(bào)告書(編輯修改稿)
2025-05-11 03:32 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 金融業(yè)的現(xiàn)狀又潛伏著金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)。因而需要設(shè)置防火墻，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散，以彌補(bǔ)混業(yè)經(jīng)營(yíng)下所帶來(lái)的金融監(jiān)管的缺陷。商業(yè)銀行開展混業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)下內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制模式如下圖 （3）無(wú)論是混業(yè)還是專業(yè)化經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)都要建立起監(jiān)督機(jī)制，以使這種風(fēng)險(xiǎn)最小化。就監(jiān)管方面而言，監(jiān)管當(dāng)局可以通過(guò)要求混業(yè)經(jīng)營(yíng)金融機(jī)構(gòu)采取某種特殊的組織結(jié)構(gòu)（如采取控股公司模式），在內(nèi)部設(shè)置“防火墻（firewall）”和“中國(guó)墻（Chinese Wall）”，以及采取其他監(jiān)管措施來(lái)防范利益沖突現(xiàn)象的發(fā)生。前者主要是限制各實(shí)體間的不規(guī)范交易，后者則主要是通過(guò)限制內(nèi)部各業(yè)務(wù)單位之間某些信息的流動(dòng)來(lái)控制和防范利益沖突的發(fā)生，這種信息的隔離措施被稱為“中國(guó)墻”；（4）在不允許銀行資金流入股市的情況下，信貸融資都可以暗渡陳倉(cāng)，推動(dòng)股價(jià)上漲。不難預(yù)見，如果允許銀行直接或間接參與證券交易，必然導(dǎo)致銀行將更多的短期儲(chǔ)蓄資金用于高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)，從而增加股市泡沫，危及銀行體系穩(wěn)定，影響實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。 （四）參考文獻(xiàn)[1] 黃曉紅：《我國(guó)商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)的制度選擇及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管》，鄭州輕工業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版) 第5卷第2期；[2] 劉宜輝：《商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其管理》，經(jīng)濟(jì)工作，2007年第17期；[3] 龍雨、張?。骸督鹑跇I(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施——我國(guó)金融“防火墻”的設(shè)置》，商場(chǎng)現(xiàn)代化，2007年2月(上旬刊)總第493期；[4] 劉 夏、蒲勇健：《金融混業(yè)集團(tuán)主導(dǎo)下的銀行資本監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)實(shí)證分析》，企業(yè)管理；[5] 盧育林：《混業(yè)經(jīng)營(yíng)下銀行業(yè)的微觀風(fēng)險(xiǎn)及成本研究》，《經(jīng)濟(jì)師》2004年第8期；[6] 盧育林：《混業(yè)經(jīng)營(yíng)下銀行業(yè)的宏觀風(fēng)險(xiǎn)及成本研究》，《經(jīng)濟(jì)師》2004年第4期；[7] 王文星、陳穎：《混業(yè)經(jīng)營(yíng)——市場(chǎng)效率與風(fēng)險(xiǎn)控制的博弈結(jié)果》，金融，2007年第7期；[8] 朱曉明：《WT
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