徐鳳--碩士學位論文開題報告書(編輯修改稿)
2025-05-11 03:32 本頁面
【文章內容簡介】 金融業(yè)的現(xiàn)狀又潛伏著金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的風險。因而需要設置防火墻，防止風險擴散，以彌補混業(yè)經(jīng)營下所帶來的金融監(jiān)管的缺陷。商業(yè)銀行開展混業(yè)經(jīng)營業(yè)務下內部風險控制模式如下圖 （3）無論是混業(yè)還是專業(yè)化經(jīng)營的金融機構都要建立起監(jiān)督機制，以使這種風險最小化。就監(jiān)管方面而言，監(jiān)管當局可以通過要求混業(yè)經(jīng)營金融機構采取某種特殊的組織結構（如采取控股公司模式），在內部設置“防火墻（firewall）”和“中國墻（Chinese Wall）”，以及采取其他監(jiān)管措施來防范利益沖突現(xiàn)象的發(fā)生。前者主要是限制各實體間的不規(guī)范交易，后者則主要是通過限制內部各業(yè)務單位之間某些信息的流動來控制和防范利益沖突的發(fā)生，這種信息的隔離措施被稱為“中國墻”；（4）在不允許銀行資金流入股市的情況下，信貸融資都可以暗渡陳倉，推動股價上漲。不難預見，如果允許銀行直接或間接參與證券交易，必然導致銀行將更多的短期儲蓄資金用于高風險經(jīng)營，從而增加股市泡沫，危及銀行體系穩(wěn)定，影響實質經(jīng)濟發(fā)展。 （四）參考文獻[1] 黃曉紅：《我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的制度選擇及風險監(jiān)管》，鄭州輕工業(yè)學院學報(社會科學版) 第5卷第2期；[2] 劉宜輝：《商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務的風險及其管理》，經(jīng)濟工作，2007年第17期；[3] 龍雨、張?。骸督鹑跇I(yè)混業(yè)經(jīng)營下的風險防范措施——我國金融“防火墻”的設置》，商場現(xiàn)代化，2007年2月(上旬刊)總第493期；[4] 劉 夏、蒲勇健：《金融混業(yè)集團主導下的銀行資本監(jiān)管與風險實證分析》，企業(yè)管理；[5] 盧育林：《混業(yè)經(jīng)營下銀行業(yè)的微觀風險及成本研究》，《經(jīng)濟師》2004年第8期；[6] 盧育林：《混業(yè)經(jīng)營下銀行業(yè)的宏觀風險及成本研究》，《經(jīng)濟師》2004年第4期；[7] 王文星、陳穎：《混業(yè)經(jīng)營——市場效率與風險控制的博弈結果》，金融，2007年第7期；[8] 朱曉明：《WT
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