客戶信用風險評定管理制度(編輯修改稿)
2025-05-05 22:35 本頁面
【文章內容簡介】 《信用風險考核分值表》進行匯總，并由ERP系統自動計算客戶信用等級。 第十四條 風險管理部根據客戶信用等級評級結果，提出客戶授信額度或預付款比例，并將評級結果、授信額度通知業(yè)務部。如無異議，報主管副總經理和總經理審批。第十五條 業(yè)務部如對評級結果或授信額度有異議，可將有關意見會商風險管理部，并報主管副總經理、總經理審批。 第五章 客戶信用風險等級使用管理第十六條 各業(yè)務部在編制業(yè)務合同預算時，若對客戶需預付款或賒銷，由業(yè)務員提出使用額度申請，報業(yè)務部總經理審核。業(yè)務部總經理審核后，報風險管理部進行額度使用復核。第十七條 業(yè)務員可在信用額度內，與客戶進行涉及信用額度的結算和交易。在業(yè)務進行中，按公司付款審批流程進行款項支付的申請，在額度內的信用付款，經有權審批人同意后可以付款。該授信額度如未使用完畢，可以在下次交易中繼續(xù)使用，但實際占用時點數不能超過額度總額。第十八條 如因業(yè)務需要，對客戶的信用支付超過信用額度，由業(yè)務部提出申請，經業(yè)務部總經理同意后報風險管理部，由風險管理部根據業(yè)務實際情況、客戶歷史交易情況等提出意見，報主管副總經理、總經理審批。第十九條 同一客戶只能申請一個授信額度，如公司內多個業(yè)務部與同一客戶有業(yè)務關系，則信用額度的使用按優(yōu)先原則。若某一業(yè)務部門申請使用時，客戶信用額度使用完閉，則參照本制度第十八條執(zhí)行。第二十條 對客戶預付款采購貨物入庫、賒銷的貨款入帳后，客戶使用的信用額度即清除。某一客戶的信用額度的使用在時點上不能超過其信用額度余額。如需超額使用，則參照本制度第十八條執(zhí)行。第二十一條 客戶信用額度原則上每年審批一次，中間不作調整。 第六章 信用風險評估崗位職責第二十二條 公司領導、各部門總經理、業(yè)務人員應在客戶信用風險評估過程中嚴格遵守公司相關規(guī)定，嚴格按照授權操作，對各自經辦和審核內容負責。第二十三條 業(yè)務部業(yè)務員應負責取得申請授信額度客戶的相關資料，對
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1