客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度匯編(編輯修改稿)
2025-05-05 22:35 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 核無(wú)誤后，對(duì)《信用風(fēng)險(xiǎn)考核分值表》進(jìn)行匯總，并由ERP系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算客戶(hù)信用等級(jí)。 第十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)級(jí)結(jié)果，提出客戶(hù)授信額度或預(yù)付款比例，并將評(píng)級(jí)結(jié)果、授信額度通知業(yè)務(wù)部。如無(wú)異議，報(bào)主管副總經(jīng)理和總經(jīng)理審批。第十五條 業(yè)務(wù)部如對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果或授信額度有異議，可將有關(guān)意見(jiàn)會(huì)商風(fēng)險(xiǎn)管理部，并報(bào)主管副總經(jīng)理、總經(jīng)理審批。 第五章 客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)使用管理第十六條 各業(yè)務(wù)部在編制業(yè)務(wù)合同預(yù)算時(shí)，若對(duì)客戶(hù)需預(yù)付款或賒銷(xiāo)，由業(yè)務(wù)員提出使用額度申請(qǐng)，報(bào)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理審核。業(yè)務(wù)部總經(jīng)理審核后，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行額度使用復(fù)核。第十七條 業(yè)務(wù)員可在信用額度內(nèi)，與客戶(hù)進(jìn)行涉及信用額度的結(jié)算和交易。在業(yè)務(wù)進(jìn)行中，按公司付款審批流程進(jìn)行款項(xiàng)支付的申請(qǐng)，在額度內(nèi)的信用付款，經(jīng)有權(quán)審批人同意后可以付款。該授信額度如未使用完畢，可以在下次交易中繼續(xù)使用，但實(shí)際占用時(shí)點(diǎn)數(shù)不能超過(guò)額度總額。第十八條 如因業(yè)務(wù)需要，對(duì)客戶(hù)的信用支付超過(guò)信用額度，由業(yè)務(wù)部提出申請(qǐng)，經(jīng)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理同意后報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部，由風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況、客戶(hù)歷史交易情況等提出意見(jiàn)，報(bào)主管副總經(jīng)理、總經(jīng)理審批。第十九條 同一客戶(hù)只能申請(qǐng)一個(gè)授信額度，如公司內(nèi)多個(gè)業(yè)務(wù)部與同一客戶(hù)有業(yè)務(wù)關(guān)系，則信用額度的使用按優(yōu)先原則。若某一業(yè)務(wù)部門(mén)申請(qǐng)使用時(shí)，客戶(hù)信用額度使用完閉，則參照本制度第十八條執(zhí)行。第二十條 對(duì)客戶(hù)預(yù)付款采購(gòu)貨物入庫(kù)、賒銷(xiāo)的貨款入帳后，客戶(hù)使用的信用額度即清除。某一客戶(hù)的信用額度的使用在時(shí)點(diǎn)上不能超過(guò)其信用額度余額。如需超額使用，則參照本制度第十八條執(zhí)行。第二十一條 客戶(hù)信用額度原則上每年審批一次，中間不作調(diào)整。 第六章 信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估崗位職責(zé)第二十二條 公司領(lǐng)導(dǎo)、各部門(mén)總經(jīng)理、業(yè)務(wù)人員應(yīng)在客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中嚴(yán)格遵守公司相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格按照授權(quán)操作，對(duì)各自經(jīng)辦和審核內(nèi)容負(fù)責(zé)。第二十三條 業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員應(yīng)負(fù)責(zé)取得申請(qǐng)授信額度客戶(hù)的相關(guān)
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