招商銀行跨銀行現(xiàn)金管理平臺cbs(編輯修改稿)
2025-05-04 23:09 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 斷和狀態(tài)唯一性設(shè)定，全面消除了指令重發(fā)的可能性?？玢y行賬戶管理 企業(yè)使用CBS系統(tǒng)賬戶管理模塊，登記和維護需要管理的集團及各成員機構(gòu)銀行賬戶信息，將集團管理架構(gòu)體系“復(fù)制”到系統(tǒng)中，準(zhǔn)確體現(xiàn)集團內(nèi)多層級賬戶管理及授權(quán)關(guān)系。企業(yè)可以為不同類型的賬戶定義其性質(zhì)，如收入戶、支出戶、基本戶、綜合戶、稅收戶等，并進行不同方式的監(jiān)管。通過賬戶管理功能，集團可隨時查詢和掌握各成員機構(gòu)的賬戶資金變動和交易狀況，及時獲取所需的賬戶交易數(shù)據(jù)和要素信息。內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計價amp。內(nèi)部賬戶體系集團資金集中化管理的一大挑戰(zhàn)是如何平衡各成員機構(gòu)間的利益。CBS系統(tǒng)自動統(tǒng)計成員機構(gòu)向集團上存和從集團下借資金所產(chǎn)生的積數(shù)，并根據(jù)事先設(shè)定的利率計算相應(yīng)利息，在固定結(jié)息日結(jié)算。內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計價，使得集團可以借助利率杠桿效應(yīng)，有效調(diào)控內(nèi)部資金往來，合理配置現(xiàn)金資源。集團與各成員機構(gòu)間的資金轉(zhuǎn)移價格，完全由集團自主設(shè)置，并可隨時調(diào)整，支持分段計息，靈活適用。同時借助內(nèi)部賬戶體系的建立，構(gòu)建內(nèi)部資金頭寸的管理平臺。滿足內(nèi)部活期、定期、協(xié)定、通知存款等內(nèi)部賬戶的開立、使用和管理。內(nèi)部信貸管理隨著內(nèi)部計價體系的建立，更多的企業(yè)集團提出了內(nèi)部信貸的功能，希望模仿銀行建立信貸管理系統(tǒng)。實現(xiàn)內(nèi)部征信體系、內(nèi)部信用評級體系的建立，為集團整體資金的使用建立科學(xué)安全的管理系統(tǒng)，實現(xiàn)內(nèi)部貸款資金的貸前、貸中、貸后管理信息化。，率先將商業(yè)銀行先進的授信管理、信貸管理功能引入，充分整合了銀行信貸管理信息系統(tǒng)的強大業(yè)務(wù)處理功能。為集團內(nèi)部信貸管理提供強大的系統(tǒng)支持?！锲睋?jù)管理功能全新增設(shè)的票據(jù)管理的功能，不僅融合了電子票據(jù)的快捷、靈活，還支持集團整體“票據(jù)池”的建立和票據(jù)資源流動性管理。隨著人行電子票據(jù)系統(tǒng)的上線運行，、商票的資源綜合利用以及票據(jù)信息化管理。通過票據(jù)管理的功能能夠快速整合企業(yè)分散的票據(jù)信息，加快票據(jù)周轉(zhuǎn)速度，提高資金使用效率。，集中票據(jù)托管，能夠有效降低票據(jù)管理及交易成本，提升支付能力，增強議價能力，從而提高集團公司票據(jù)資源的整體收益率。 資金預(yù)算管理實行資金預(yù)算管理是企業(yè)加強財務(wù)控制、實行資金精細化管理的前提。CBS系統(tǒng)幫助在集團內(nèi)建立全面的資金預(yù)算管理體系，主要功能包
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