市場(chǎng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的管理規(guī)定(編輯修改稿)
2025-05-04 23:08 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 兌匯票全部交給結(jié)算出納，并按照“承兌匯票交接記錄簿”（）的要求嚴(yán)格履行交接手續(xù)，同時(shí)結(jié)算出納要與“開(kāi)立承兌匯票清單”進(jìn)行逐筆核對(duì)，確保各項(xiàng)票據(jù)要素均準(zhǔn)確無(wú)誤；A、結(jié)算出納核對(duì)所有承兌無(wú)誤后，填報(bào)銀行承兌匯票日?qǐng)?bào)表（）；B、本報(bào)表按承辦銀行和保證金比例兩種形態(tài)分類(lèi)反映，數(shù)據(jù)的填列按票據(jù)記載的信息進(jìn)行匯總統(tǒng)計(jì)，與匯票款項(xiàng)是否已進(jìn)行帳務(wù)處理無(wú)關(guān)；C、授信額度填寫(xiě)含保證金額度；D、本日承辦按當(dāng)天辦理的經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后的額度填列；E、表中各項(xiàng)存在如下平衡關(guān)系：上日承兌累計(jì)使用額度本日到期額度+本日承辦額度（額度內(nèi)+提前解付）=本日承兌累計(jì)使用額度；本日承兌剩余額度=授信額度本日承兌累計(jì)使用額度，其中上日承兌累計(jì)使用額度為截止報(bào)表日的前一日下班時(shí)已使用的額度，本日承兌可使用余額為截止報(bào)表日下班時(shí)未使用的額度，周三反映周二的數(shù)據(jù)周四反映周三的數(shù)據(jù)，周五反映周四的數(shù)據(jù)，周一反映上周五的數(shù)據(jù)，周二反映周六、日及本周一共三天的數(shù)據(jù)；F、各分部將“開(kāi)立銀行承兌匯票明細(xì)表”隨同銀行承兌日?qǐng)?bào)表上報(bào)。，并按相關(guān)結(jié)算管理規(guī)定與廠(chǎng)家結(jié)算人員嚴(yán)格辦理承兌匯票交接簽收手續(xù)；（公司統(tǒng)一規(guī)定停止結(jié)算的供應(yīng)商、因其他原因停止結(jié)算的供應(yīng)商及因銀行承兌匯票背書(shū)有誤等原因）在匯票辦理之日起十日內(nèi)無(wú)法進(jìn)行支付的，各分部必須在向開(kāi)票行申請(qǐng)辦理退票手續(xù)，退票手續(xù)應(yīng)在五日之內(nèi)辦理完畢。若有特殊原因無(wú)法退票的，應(yīng)以書(shū)面形式向總部資金管理部提出詳情申請(qǐng)；、已解付的承兌匯票單筆明細(xì)記錄都要以“EXCEL電子版”方式留存，以備日后查詢(xún)。承兌匯票明細(xì)（）表格中填列的內(nèi)容事項(xiàng)要求前后一致，包括所選字體、型號(hào)大小、金額數(shù)值的格式等，一是使表格規(guī)范美觀(guān)，二是便于數(shù)據(jù)的排序匯總。每月的15日和月底以電子郵件的形式將未解付的銀行承兌匯票上述明細(xì)上報(bào)總部資金管理部。，做好即將到期承兌匯票的解付計(jì)劃，若匯票到期解付時(shí)資金有缺口應(yīng)提前向總部申請(qǐng)資金支援，以確保承兌匯票如期解付，樹(shù)立我公司在金融機(jī)構(gòu)良好的信譽(yù)。“對(duì)帳函”的管理規(guī)定“對(duì)帳函”的編制、核對(duì)及管理要求A、各分部每月初編制上月銀行授信額度“對(duì)帳函”，對(duì)帳期間為截止上月末；B、銀行填寫(xiě)：Ⅰ、未解付的差額承兌匯票余額填寫(xiě)：經(jīng)銀行審核批準(zhǔn)的授信額度中各分部已使用的授信額度； Ⅱ、未解付的全額承兌匯票（包括提前解付額度）余額填寫(xiě)：各分部在銀行開(kāi)立的100%保證金銀行承兌匯票余額；Ⅲ、未使用的差額承兌匯票額度填寫(xiě)：經(jīng)銀行審核批準(zhǔn)的授信額度中尚未使用的授信額度；注：A、B、C三項(xiàng)余額要求銀行根據(jù)其未解付承兌匯票臺(tái)帳填寫(xiě)C、公司填寫(xiě)：Ⅰ、未解付的差額承兌匯票余額填寫(xiě)：經(jīng)銀行審核批準(zhǔn)的授信額度中各分部已使用的授信額度；（各分部承兌明細(xì)表中未解付差額承兌余額）Ⅱ、未解付的全額承兌匯票（包括提前解付額度）余額填寫(xiě)：各分部在銀行開(kāi)立的100%
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