貸款反欺詐管理辦法(編輯修改稿)
2025-05-04 22:17 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 款額度的違規(guī)操作；修改電腦中客戶工作及收入等證明文件信息制造虛假的申貸資料進行詐騙；內(nèi)部人員向不法分子提供公司已貸款客戶有效資料或電腦程序資料實施詐騙。營銷人員協(xié)助客戶偽造虛假的貸款申請資料取得貸款的行為。第五章 欺詐案件處理流程第九條 流程圖見附件。第十條 案件上報（一）欺詐案件預(yù)警的途徑包括：電話催收、外訪作業(yè)、信貸審批、電話客服中心、全轄各營業(yè)部。（二）不同途徑所發(fā)現(xiàn)案件的上報。電話催收、信貸審批、外訪作業(yè)、我司全轄區(qū)各網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)可疑情況，立即通過現(xiàn)有系統(tǒng)上報到欺詐調(diào)查組，具體流程參考欺詐案件上報流程。電話客服中心發(fā)現(xiàn)可疑案件情況，立即通過郵件形式將可疑案件發(fā)送到風(fēng)險控制部郵箱。緊急情況下上述途徑可直接電話與風(fēng)險控制部催收室職能部門聯(lián)系。第十二條 風(fēng)險控制部專職部門調(diào)查取證（一）上報案件處理的時間規(guī)定。對上報的可疑案件，欺詐調(diào)查應(yīng)在3個工作日內(nèi)完成調(diào)查并出具相應(yīng)的調(diào)查結(jié)果，并反饋調(diào)查結(jié)果，如案情復(fù)雜，可適當(dāng)延長案件調(diào)查期限。（二）報案件的調(diào)查處理上報可疑情況的評估與分類風(fēng)險控制部專職部門對上報可疑情況進行評估，以區(qū)分案件和非案件。對于非案件可將評估情況反饋。案件則按相應(yīng)程序處理。再根據(jù)第二部分：案件的分類及特征，將案件細分為具體外部案件與內(nèi)部案件。案件的調(diào)查取證。（1）根據(jù)我部電腦資料、申請表資料、上報的案件情況立即開始調(diào)查取證據(jù)，整個工作過程要求做好詳細明確書面記錄，取證調(diào)用
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