貸款反欺詐管理辦法(編輯修改稿)
2025-05-04 22:17 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 款額度的違規(guī)操作；修改電腦中客戶工作及收入等證明文件信息制造虛假的申貸資料進(jìn)行詐騙；內(nèi)部人員向不法分子提供公司已貸款客戶有效資料或電腦程序資料實(shí)施詐騙。營(yíng)銷人員協(xié)助客戶偽造虛假的貸款申請(qǐng)資料取得貸款的行為。第五章 欺詐案件處理流程第九條 流程圖見(jiàn)附件。第十條 案件上報(bào)（一）欺詐案件預(yù)警的途徑包括：電話催收、外訪作業(yè)、信貸審批、電話客服中心、全轄各營(yíng)業(yè)部。（二）不同途徑所發(fā)現(xiàn)案件的上報(bào)。電話催收、信貸審批、外訪作業(yè)、我司全轄區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)可疑情況，立即通過(guò)現(xiàn)有系統(tǒng)上報(bào)到欺詐調(diào)查組，具體流程參考欺詐案件上報(bào)流程。電話客服中心發(fā)現(xiàn)可疑案件情況，立即通過(guò)郵件形式將可疑案件發(fā)送到風(fēng)險(xiǎn)控制部郵箱。緊急情況下上述途徑可直接電話與風(fēng)險(xiǎn)控制部催收室職能部門聯(lián)系。第十二條 風(fēng)險(xiǎn)控制部專職部門調(diào)查取證（一）上報(bào)案件處理的時(shí)間規(guī)定。對(duì)上報(bào)的可疑案件，欺詐調(diào)查應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查并出具相應(yīng)的調(diào)查結(jié)果，并反饋調(diào)查結(jié)果，如案情復(fù)雜，可適當(dāng)延長(zhǎng)案件調(diào)查期限。（二）報(bào)案件的調(diào)查處理上報(bào)可疑情況的評(píng)估與分類風(fēng)險(xiǎn)控制部專職部門對(duì)上報(bào)可疑情況進(jìn)行評(píng)估，以區(qū)分案件和非案件。對(duì)于非案件可將評(píng)估情況反饋。案件則按相應(yīng)程序處理。再根據(jù)第二部分：案件的分類及特征，將案件細(xì)分為具體外部案件與內(nèi)部案件。案件的調(diào)查取證。（1）根據(jù)我部電腦資料、申請(qǐng)表資料、上報(bào)的案件情況立即開(kāi)始調(diào)查取證據(jù)，整個(gè)工作過(guò)程要求做好詳細(xì)明確書面記錄，取證調(diào)用
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