公司融資管理制度(編輯修改稿)
2025-05-04 20:27 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 向銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)提交，資金部應(yīng)積極溝通協(xié)調(diào)，確保在計劃的時間內(nèi)實(shí)現(xiàn)放款。11. 在貸款放款后，資金部應(yīng)積極與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)用款事宜，***地產(chǎn)各中心及經(jīng)辦公司（項目部）應(yīng)積極協(xié)助，提供用款所需的各種資料。12. 資金部應(yīng)積極協(xié)調(diào)開發(fā)貸款使用過程中的各種問題，***地產(chǎn)各中心及各經(jīng)辦公司（項目部）應(yīng)積極配合辦理開發(fā)貸款利息結(jié)算及其他費(fèi)用的支付事宜。13. 資金部應(yīng)根據(jù)項目的進(jìn)展情況，結(jié)合借款合同的相關(guān)約定，統(tǒng)籌好貸款歸還所需資金的準(zhǔn)備與歸還時間的把握；同時填報《開發(fā)貸款還款申請審批表》，經(jīng)公司（項目部）負(fù)責(zé)人審核后，經(jīng)由資金部負(fù)責(zé)人、財務(wù)中心總經(jīng)理、***地產(chǎn)事業(yè)部總經(jīng)理評審后，報董事會審批，形成股東會與董事會決議。（《開發(fā)貸款還款申請審批表》見F/ZXDC/FC20）14. 開發(fā)貸款辦理的其他規(guī)定：、董事會決議、借款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等法律文件必需報***地產(chǎn)法律事務(wù)部評審，通過后方可向其報送；，或者貸款情況發(fā)生變動后的一個工作日內(nèi)向資金部報送更新后的負(fù)債情況表；（負(fù)債情況表格式及要求，參見財務(wù)中心報表模板。）、放款、用款、計息、還款過程中，資金部應(yīng)與各中心、各公司（項目部）宣傳口徑保持一致，涉及到公司情況、項目開發(fā)計劃、項目進(jìn)展、銷售情況、財務(wù)狀況等信息時，各經(jīng)辦公司（項目部）應(yīng)與資金部提前溝通，經(jīng)得同意后方可對外進(jìn)行介紹。開發(fā)貸款辦理流程圖(三) 其他借款的辦理流程1. 開發(fā)貸款以外的其他融資（含股東借款、其他特定對象的借款等）由各公司（項目部）自行擬定融資方案；2. 經(jīng)公司（項目部）負(fù)責(zé)人審核后，由資金部、財務(wù)中心總經(jīng)理、事業(yè)部總經(jīng)理評審后，上報董事會審批，通過后形成股東會或董事會決議；（《其他借款融資方案評審表》見F/ZXDC/FC21）3. 審批通過后由各公司（項目部）具體辦理借款事宜，資金部負(fù)責(zé)監(jiān)督方案的執(zhí)行；4. 若涉及需辦理委托貸款事宜的，由資金部牽頭，各公司（項目部）協(xié)助辦理。四、 擔(dān)保管理（一）***地產(chǎn)及下屬各公司（項目部）可擔(dān)保資源由資金部統(tǒng)一協(xié)調(diào)管理，各公司（項目部）不得在未經(jīng)允許的情況下向任何企業(yè)提供擔(dān)保（含資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、信用擔(dān)保等）。（二）各公司（項目部）向任何企業(yè)提供擔(dān)保的，由資金部牽頭辦理，經(jīng)擔(dān)保公司（項目部）負(fù)責(zé)人審核、財務(wù)中心總經(jīng)理，事業(yè)部總經(jīng)理評審，通過后報董事會審批、審批同意后形成股東會、董事會決議。（三）審批通過后，擔(dān)保公司（項目部）負(fù)責(zé)配合資金部辦理相關(guān)事宜（含擔(dān)保合同的簽訂、他權(quán)證的辦理、擔(dān)保的解除等）。（四）各公司（項目部）應(yīng)向資金部報送可抵押資產(chǎn)情況表，在相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化后的一個工作日內(nèi)向資金部報送更新后的報表電子版，若無變化，則隨同每個月的會計報表，在5個工
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