保險(xiǎn)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的構(gòu)建和實(shí)例應(yīng)用(編輯修改稿)
2025-05-04 12:41 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 前的主要流程；財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)主要涉及財(cái)務(wù)核算，資金管理。面對(duì)目前的保險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，CRMS顯得尤為重要，要以客戶為中心；集成客戶信息，穩(wěn)定和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶；實(shí)時(shí)分析業(yè)務(wù)發(fā)展情況，及時(shí)調(diào)整營銷策略；通過分析數(shù)據(jù)、指標(biāo)和模型來加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制（如黑名單及再保管理），做好績效考核；分析客戶需求，提高保險(xiǎn)公司的決策支持和商業(yè)智能服務(wù)水平。 我司實(shí)施CRMS的期望價(jià)值。一是提高有價(jià)值客戶的續(xù)保率，防止它們流向競爭對(duì)手；二是客戶的增值能力，低價(jià)值客戶轉(zhuǎn)化為高價(jià)值客戶，改善整個(gè)客戶群的質(zhì)量，提升客戶資源的價(jià)值，包括剔險(xiǎn)（黑名單客戶）、 增量銷售（客戶份額彈性需求較大的客戶）、交叉銷售（客戶對(duì)本公司的其他險(xiǎn)種和服務(wù)有需求）、口碑效應(yīng)（忠誠客戶）、帶動(dòng)效應(yīng)（知名客戶）；三是整合和共享客戶信息，減少客戶相關(guān)員工跳槽帶來的客戶流失，提升保險(xiǎn)公司在客戶心中的形象（不再支離破碎的形象，而不專業(yè)）；四是根據(jù)客戶的部分信息能方便地查詢到與該客戶有關(guān)的全部信息。五、 嘉興中華CRM構(gòu)成員工客戶95585呼叫中心 與客戶直接接觸 電話交流與短信服務(wù) 傳真快件核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)員工中介數(shù)據(jù)信息客戶數(shù)據(jù)信息險(xiǎn)種數(shù)據(jù)信息SQLSERVER中介客戶價(jià)值分析營銷活動(dòng)管理協(xié)作性CRMS市場(chǎng)銷售服務(wù)機(jī)會(huì)挖掘，培養(yǎng)客戶忠誠度營銷服務(wù)部縣支公司中支公司管理層系統(tǒng)界面采用C/S模式 開發(fā)工具對(duì)數(shù)據(jù)具有獨(dú)到這處的POWERBUILDER 開發(fā)，數(shù)據(jù)庫采用SQL SQERVER2000 檢索速度快效率高，具有較強(qiáng)的先進(jìn)性和靈活性。六、 嘉興中華CRMS具體實(shí)現(xiàn)：建成以客戶為中心、基于數(shù)據(jù)倉庫的、數(shù)據(jù)統(tǒng)一、信息共享、流程優(yōu)化、功能完善的CRM系統(tǒng)，全面提高我司的信息化水平和行業(yè)競爭力。 ：按時(shí)高質(zhì)量完成客戶信息的積累，以CRM系統(tǒng)為核心，整合其它系統(tǒng)。為拓展業(yè)務(wù)，提供有效的、正確的、全面的客戶信息！主要功能：1. 客戶整合和客戶管理主要能分類續(xù)?？蛻?，重要客戶和黑名單客戶。有效的與社會(huì)車輛系統(tǒng)實(shí)行對(duì)接?？梢苑殖瞿切┸囕v已在我司承保，對(duì)挖掘潛在客戶和防止公司內(nèi)部不當(dāng)競爭。對(duì)已承保的客戶可以記錄是否辦理溢額再保、臨分或共保。2. 重要客戶管理建立了重要客戶的標(biāo)識(shí)和檔案，可以隨時(shí)分析它的保費(fèi)供獻(xiàn)度和賠款情況。還有那些保險(xiǎn)資源（險(xiǎn)種）可挖掘。3. 單位客戶分析包括：綜合分析、大客戶分析、交叉投保狀況分析、新增業(yè)務(wù)分析、上下級(jí)客戶綜合分析等。主要指標(biāo)有保額大小、保費(fèi)、交費(fèi)情況，客戶詳細(xì)資料。是否是新客戶及續(xù)保客戶。 分析中介代理的保費(fèi)結(jié)構(gòu)及所代理客戶的貢獻(xiàn)度，客戶資源的分析?？梢栽u(píng)價(jià)中介的手續(xù)費(fèi)水平及客戶所創(chuàng)造利潤的相關(guān)結(jié)果。分析客戶關(guān)于投保保費(fèi)、賠款的情況，從而判定客戶對(duì)公司的價(jià)值。從中可以看歷年資產(chǎn)的增加情況，及賠付情況。 分析客戶的不同類群的業(yè)務(wù)特征、如不同行業(yè)、所有制的客戶投保險(xiǎn)類、保費(fèi)貢獻(xiàn)上的特征。建立重要客戶名單及黑名單客戶，每
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