【文章內(nèi)容簡介】 協(xié)議，并對分包企業(yè)工程質(zhì)量、安全生產(chǎn)等工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)、管理的活動。貸款條件：申請對外承包工程貸款總承包企業(yè)（借款人）應(yīng)具備以下條件：境內(nèi)總承包企業(yè)具有《對外承包工程管理?xiàng)l例》（中華人民共和國國務(wù)院令第527號）、《對外承包工程資格管理辦法》(中華人民共和國商務(wù)部、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部令2009年第9號)規(guī)定的對外承包工程資格，境外總承包企業(yè)，應(yīng)具有相應(yīng)資質(zhì)；借款人經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)和資信狀況良好，具備償還貸款本息的能力；如借款人可按本行現(xiàn)行辦法進(jìn)行信用等級評定，借款人在本行信用等級一般應(yīng)在BBB級（含）以上，其中申請多個商務(wù)合同合并流動資金貸款的，借款人在本行信用等級一般應(yīng)在A級（含）以上，但以銀行全額保證或變現(xiàn)能力強(qiáng)的抵押物、質(zhì)物提供擔(dān)保的，借款人信用等級可放寬至BBB級；對外承包工程商務(wù)合同已簽訂，必要時(shí)需經(jīng)國家有權(quán)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)；對外承包工程項(xiàng)目帶動國產(chǎn)設(shè)備、材料、技術(shù)以及勞務(wù)、管理、設(shè)計(jì)、審計(jì)、咨詢等相關(guān)服務(wù)的總出口額占項(xiàng)目合同總金額的比例不低于15%；對外承包工程商務(wù)合同金額（或合并申貸多個商務(wù)合同總金額）應(yīng)不低于100萬美元，預(yù)付款比例一般不低于15%。對預(yù)付款比例達(dá)不到上述要求的，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目業(yè)主或付款人信譽(yù)、借款人履約能力、擔(dān)保方式等具體情況做出分析和判斷；項(xiàng)目具有良好的經(jīng)濟(jì)效益、社會效益；項(xiàng)目業(yè)主或付款人具有相應(yīng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力、信譽(yù)較好；項(xiàng)目所在國的政治、經(jīng)濟(jì)狀況相對穩(wěn)定；必要時(shí)投保出口信用險(xiǎn)；1提供本行認(rèn)可的還款擔(dān)保（如涉及）。1本行認(rèn)為必要的其他條件。分包企業(yè)（單位，下同）申請對外承包工程貸款，除具備第十三條所列條件（對應(yīng)的第四款、第六款的對外承包工程商務(wù)合同指分包合同）以外，還應(yīng)具備以下條件：對外承包工程總承包商與項(xiàng)目業(yè)主簽署的商務(wù)合同未限制分包行為，且分包行為無法律瑕疵。分包合同已簽訂，并明確約定分包企業(yè)不得將分包工程轉(zhuǎn)包或者再分包；對外承包工程總承包商確認(rèn)并承諾未就且不會就同一項(xiàng)目中的分包部分向金融機(jī)構(gòu)重復(fù)融資；分包企業(yè)或?qū)ν獬邪こ炭偝邪滩扇×私?jīng)本行認(rèn)可的必要措施，控制項(xiàng)目的收匯款。中方企業(yè)集團(tuán)總公司委托其子公司實(shí)施對外承包工程項(xiàng)目，該子公司申請對外承包工程貸款，除具備第十三條所列條件以外，還應(yīng)具備以下條件：子公司已與集團(tuán)總公司簽署委托協(xié)議等相關(guān)法律文件，明確雙方在項(xiàng)目實(shí)施、收匯、結(jié)算等方面的權(quán)利與義務(wù)。其中，集團(tuán)總公司應(yīng)承諾將項(xiàng)目業(yè)主或付款人支付的工程款項(xiàng)在約定時(shí)間內(nèi)支付給子公司；集團(tuán)總公司確認(rèn)并承諾未就且不會就該項(xiàng)目向金融機(jī)構(gòu)重復(fù)融資，或在委托協(xié)議等法律文件中約定由子公司自行解決融資問題。對在與我國無外交關(guān)系國家、高風(fēng)險(xiǎn)國家的工程項(xiàng)目，以及跨境水利、公路、鐵路等涉及多國利益的項(xiàng)目，申請對外承包工程貸款應(yīng)符合國家相關(guān)規(guī)定。提交材料：申請對外承包工程單一商務(wù)合同貸款和多個商務(wù)合同合并貸款應(yīng)提交以下資料：借款申請書；境內(nèi)總承包企業(yè)對外承包工程的資格證書或證明文件；項(xiàng)目實(shí)施企業(yè)具有實(shí)施對外承包工程項(xiàng)目所需的建設(shè)工程設(shè)計(jì)、建設(shè)工程勘察、工程項(xiàng)目建設(shè)等相應(yīng)資質(zhì)的證書或證明文件；對外承包工程項(xiàng)目基本情況（含項(xiàng)目批準(zhǔn)有關(guān)材料和項(xiàng)目資金來源情況等文件）；與對外承包工程項(xiàng)目相關(guān)的商務(wù)合同（中標(biāo)通知書明確不再簽署商務(wù)合同的除外）；借款人實(shí)施項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益分析和項(xiàng)目現(xiàn)金流量表；出口信用保險(xiǎn)承保意向性文件（如涉及）；借款人及擔(dān)保人（如有）的基本情況、符合國家有關(guān)要求的營業(yè)執(zhí)照副本，近3年（成立不足3年的，成立以來，下同）經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及本年近期財(cái)務(wù)報(bào)表及附注，其他表明借款人及擔(dān)保人資信和經(jīng)營狀況的材料；如境外借款人或擔(dān)保人無法提供符合國家有關(guān)要求的營業(yè)執(zhí)照副本、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告，應(yīng)提供表明其資信、經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況和持續(xù)合法運(yùn)營的政府有權(quán)機(jī)構(gòu)出具的證明文件；還款擔(dān)保意向書（如涉及），如采取抵（質(zhì)）押擔(dān)保方式的，須提供有效的抵押物、質(zhì)物權(quán)屬證明，由本行委托外部機(jī)構(gòu)評估抵押物、質(zhì)物價(jià)值的，還應(yīng)提供價(jià)值評估報(bào)告；如屬國際招標(biāo)類項(xiàng)目且項(xiàng)目金額在500萬美元（含）以上，應(yīng)提供項(xiàng)目投議標(biāo)許可文件、我國相關(guān)商會協(xié)調(diào)意見函和駐外使（領(lǐng)）館經(jīng)商處的意見函（書面文件或相關(guān)系統(tǒng)查詢結(jié)果或其他有效證明材料）；1本行認(rèn)為必要的其他資料。申請對外承包工程多個商務(wù)合同合并流動資金貸款，除應(yīng)提交本辦法第十七條規(guī)定的材料外，還應(yīng)提交以下材料：滿足資金需求測算要求的相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，包括借款人自有和通過其他渠道已籌集的資金情況；計(jì)算年資金周轉(zhuǎn)次數(shù)和出口換匯成本所需數(shù)據(jù)。貸款金額、期限與利率：貸款金額：單一商務(wù)合同貸款金額通過編制項(xiàng)目現(xiàn)金流量表核定。如項(xiàng)目實(shí)施過程中資金需求增加，可申請追加貸款；多個商務(wù)合同合并貸款金額通過編制多個項(xiàng)目的綜合現(xiàn)金流量表，統(tǒng)籌考慮多個項(xiàng)目在貸款存續(xù)期間各時(shí)點(diǎn)資金缺口核定；多個商務(wù)合同合并流動資金貸款金額按以下公式計(jì)算：貸款金額＝∑（商務(wù)合同金額出口換匯成本－預(yù)付款）/資金周轉(zhuǎn)次數(shù)－借款人自有和通過其它渠道已籌集的用于相關(guān)對外承包工程項(xiàng)目的資金其中：商務(wù)合同金額根據(jù)合并計(jì)算的多個商務(wù)合同金額，以及借款人即將簽訂的商務(wù)合同（執(zhí)行期3年以下，且具有中標(biāo)通知書等意向性文件）金額確定；出口換匯成本＝每個商務(wù)合同對應(yīng)項(xiàng)目的預(yù)計(jì)成本（人民幣）
/項(xiàng)目收入（折合美元），在項(xiàng)目成本難以預(yù)計(jì)的情況下，可以根據(jù)借款人近期完成的對外承包工程項(xiàng)目情況綜合確定；資金周轉(zhuǎn)次數(shù)＝上一年度年資金周轉(zhuǎn)次數(shù)多個商務(wù)合同綜合執(zhí)行期（月）/12。上一年度年資金周轉(zhuǎn)次數(shù)可在按銀監(jiān)會流動資金貸款管理有關(guān)規(guī)定計(jì)算的基礎(chǔ)上調(diào)整（計(jì)算和取值方法見附件）。多個商務(wù)合同的綜合執(zhí)行期，即合并計(jì)算的所有商務(wù)合同中最早開始執(zhí)行至全部執(zhí)行完畢所需時(shí)間，最長不超過3年。貸款期限：單一商務(wù)合同貸款的期限根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)期和收匯進(jìn)度確定，一般不超過15年；多個商務(wù)合同合并貸款的期限根據(jù)合并計(jì)算的多個商務(wù)合同的綜合執(zhí)行期和收匯進(jìn)度確定，一般不超過5年；多個商務(wù)合同合并流動資金貸款的期限一般不超過3年。貸款利率：對外承包工程貸款人民幣貸款利率目前（.）%，外匯貸款執(zhí)行中國進(jìn)出口銀行規(guī)定的外匯貸款利率或由雙方協(xié)商。三、境外投資項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)及防范建議（一）國別風(fēng)險(xiǎn)從銀行角度看，國別風(fēng)險(xiǎn)是指由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會變化及事件,導(dǎo)致該國家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒有能力或者拒絕償付銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債務(wù), 或使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失,或使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。　　實(shí)際上國別風(fēng)險(xiǎn)使銀行遭受的其他損失就是指走出去的企業(yè)（借款人）由于受國別風(fēng)險(xiǎn)影響無法償還銀行貸款而使銀行遭受的損失。對企業(yè)來說受國別風(fēng)險(xiǎn)影響的程度與銀行是一樣的。國別風(fēng)險(xiǎn)可能由一國或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況惡化、政治和社會動蕩、資產(chǎn)被國有化或被征用、政府拒付對外債務(wù)、外匯管制或貨幣貶值等情況引發(fā)。國別風(fēng)險(xiǎn)主要類型有：（1）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)：轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)指借款人或債務(wù)人由于本國外匯儲備不足或外匯管制等原因，無法獲得所需外匯償還其境外債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一；（2）主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)：主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)指外國政府沒有能力或者拒絕償付其直接或間接外幣債務(wù)的可能性；（3）傳染風(fēng)險(xiǎn)：傳染風(fēng)險(xiǎn)指某一國家的不利狀況導(dǎo)致該地區(qū)其他國家評級下降或信貸緊縮的風(fēng)險(xiǎn)，盡管這些國家并未發(fā)生這些不利狀況，自身信用狀況也未出現(xiàn)惡化；（4）貨幣風(fēng)險(xiǎn)：貨幣風(fēng)險(xiǎn)指由于匯率不利變動或貨幣貶值，導(dǎo)致債務(wù)人持有的本國貨幣或現(xiàn)金流不足以支付其外幣債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；（5）宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)指債務(wù)人因本國政府采取保持本國貨幣幣值的措施而承受高利率的風(fēng)險(xiǎn)；（6）政治風(fēng)險(xiǎn)：政治風(fēng)險(xiǎn)指債務(wù)人因所在國發(fā)生政治沖突、政權(quán)更替、戰(zhàn)爭等情形，或者債務(wù)人資產(chǎn)被國有化或被征用等情形而承受的風(fēng)險(xiǎn)；（7）間接國別風(fēng)險(xiǎn)：間接國別風(fēng)險(xiǎn)指某一國家經(jīng)濟(jì)、政治或社會狀況惡化，威脅到在該國有重大商業(yè)關(guān)系或利益的本國借款人的還款能力的風(fēng)險(xiǎn)。從近幾年情況看，一旦發(fā)生國別風(fēng)險(xiǎn)，對走出去項(xiàng)目的影響是巨大的。如何減輕國別風(fēng)險(xiǎn)影響，建議采取以下措施：（1）投保出口信用保險(xiǎn)中的境外投資險(xiǎn)（政治險(xiǎn)），財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)中的需要加投附加戰(zhàn)爭險(xiǎn)；（2）深入研究所投資（出口）國家有關(guān)政治、經(jīng)濟(jì)狀況，在相關(guān)商務(wù)合同中將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失承擔(dān)事先進(jìn)行約定，并在預(yù)付款比例、進(jìn)度款（貨款）支付、工程進(jìn)度安排等方面作出對我方有利的安排；（3）盡量選擇政局比較穩(wěn)定、受其他國家特別是西方國家影響相對小的國家進(jìn)行投資或承包工程項(xiàng)目；（4）其他行之有效的辦法。（二）法律風(fēng)險(xiǎn)走出去項(xiàng)目使用到的法律很多，主要是外商投資法、礦產(chǎn)資源法、勞動工資法等法律規(guī)定。有的國家規(guī)定，開采的礦產(chǎn)資源銷售量達(dá)到一定比例時(shí)，該