【文章內容簡介】 規(guī)劃的制定是否有各方面人員參與，是否經(jīng)過高級管理層審批；（b）信息科技發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的內容是否包含了應用架構,基礎設施,IT治理等方面；（c）信息科技發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃完成情況、信息科技工作的總體狀況、信息科技工作的薄弱點和問題；(d)信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃是否依據(jù)環(huán)境變化,總體戰(zhàn)略變更等進行調整。 信息科技風險管理部門檢查項1 ：信息科技風險管理部門 基本要求：（1）商業(yè)銀行應建立全行信息科技風險管理框架，設立或指定信息科技風險管理部門，明確相應的管理職責，設置必要的崗位，配置足夠的信息科技風險管理人員。（2）信息科技風險管理部門應制定信息科技風險管理大綱。大綱應清楚描述信息科技風險特點、識別和評估流程、持續(xù)的控制措施和報告處理機制。（3）信息科技風險管理部門應定期審查各個相關部門和環(huán)節(jié)的信息科技風險控制流程和管理制度，定期檢查制度的執(zhí)行情況，防止出現(xiàn)失控的環(huán)節(jié)和管理制度老化的情況。（4）信息科技風險管理部門應對重要的信息科技工作環(huán)節(jié)進行風險識別和評估，定期檢查和上報信息科技風險控制狀況。（5）信息科技風險管理部門應對全行員工進行持續(xù)的信息科技風險教育。檢查方法、步驟:（1）調閱信息科技風險管理的相關政策, 流程,管理規(guī)范, 工作手冊,以及開展信息科技風險管理的記錄, 如日常工作記錄、會議紀要和風險評估報告等。（2）調閱組織結構圖和職責說明,了解信息科技風險管理部門的組織結構和人員的配置情況。（3）了解信息科技風險管理部門的工作情況, 包括風險管理框架,評估標準,是否定期開展風險評估, 風險評估的結果,主要風險和應對措施等。（4）了解信息科技風險管理部門和信息科技部, 業(yè)務部門, 內審部門和其他相關部門的相互協(xié)作情況。(5)了解信息科技風險教育和培訓的開展情況,并調閱培訓資料和記錄等。 信息科技風險審計部門檢查項1 ：信息科技風險審計部門 基本要求：（1）商業(yè)銀行應指定專門負責信息科技風險審計的部門，設置必要的崗位，并配備適量信息科技風險專業(yè)審計人員。（2）制定信息科技風險審計制度和相應的審計手冊。（3）應有計劃、有側重點地開展信息科技風險審計工作。（4）及時向董事會和監(jiān)事會報告信息科技風險審計情況。（5）審計發(fā)現(xiàn)重大風險隱患應及時報告。檢查方法、步驟：（1）訪談信息科技審計部門負責人和工作人員, 了解以下信息:(a)信息科技審計職能的定位, 工作范圍,組織結構和分工(包括信息科技內審團隊內部的分工,以及與其他內審團隊的分工),匯報路線, 人員配置, 技能 (如是否擁有專業(yè)資格)等情況；(b)信息科技審計計劃, 關注計劃制定過程中是否考慮了風險,并基于風險狀況制定相應計劃；(c)信息科技審計工作的標準和規(guī)范；(d)信息科技內審工作的執(zhí)行情況,包括開展了哪些主要工作,有哪些主要發(fā)現(xiàn),整改情況等；(e)審計結果的匯報和溝通,包括與被審計方的溝通和落實整改,及與高級管理層和董事會的匯報。(f)內審人員的持續(xù)培訓情況。(2)調閱信息科技審計相關文檔,包括:(a)信息科技審計章程或相關制度；(b)信息科技審計部組織結構圖,職責說明等；(c)信息科技風險審計手冊或其他標準規(guī)范文檔。（3）調閱商業(yè)銀行審計工作計劃、工作底稿和審計報告。（4）調閱審計發(fā)現(xiàn)落實整改情況的記錄。(5) 調閱培訓記錄。 知識產權保護和信息披露檢查項1 ：知識產權保護 基本要求：（1）商業(yè)銀行應按照國家有關知識產權法律、法規(guī)的要求，制定本單位知識產權保護制度。（2）應采取有效措施確保所有員工充分理解知識產權保護制度并遵照執(zhí)行。（3）規(guī)范合法軟件的購買和使用，禁止使用盜版軟件。（4）做好自主開發(fā)的信息科技產品的知識產權保護工作。檢查方法、步驟：（1）調閱商業(yè)銀行遵守知識產權法律的相關制度并審查其內容。（2）查閱商業(yè)銀行的軟件清單，檢查是否擁有產權或授權及到期狀況。（3）查閱外包服務協(xié)議和相關文件中是否有知識產權的保護條款，并檢查落實情況。 檢查項2 ：信息披露 基本要求：商業(yè)銀行應依據(jù)國家有關法律、法規(guī)的要求，按照監(jiān)管機構規(guī)定的格式和時間，及時規(guī)范地披露信息科技風險信息。檢查方法、步驟：（1）調閱商業(yè)銀行有關信息科技風險披露的制度。（2）查閱商業(yè)銀行披露信息科技風險評估結果的記錄。（3）重點關注信息披露是否符合《商業(yè)銀行信息披露辦法》等有關法律、法規(guī)的要求，是否按照監(jiān)管機構規(guī)定的格式和時間及時規(guī)范地發(fā)布。(4) 訪談信息科技人員了解信息披露的流程, 以及信息披露執(zhí)行情況,如科技人員是否了解披露要求,如何確保披露信息的及時和準確等。3. 信息科技風險管理商業(yè)銀行應制定信息科技風險管理策略，制定風險識別和評估、風險防范措施，對風險進行持續(xù)監(jiān)測。 風險識別和評估檢查項1 ：風險管理策略基本要求：（1）商業(yè)銀行應制定符合銀行總體業(yè)務發(fā)展規(guī)劃的信息科技戰(zhàn)略、信息科技運行計劃和信息科技風險評估計劃；（2）應配置足夠人力、財力資源，維持穩(wěn)定、安全的信息科技環(huán)境；（3）應制定全面的信息科技風險管理策略，包括但不限于：信息分級與保護，信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護，信息科技運行和維護，訪問控制，物理安全，人員安全，業(yè)務連續(xù)性計劃與應急處置。檢查方法、步驟：（1）訪談信息科技部門及信息科技風險管理部門負責人員,了解以下內容:(a)信息科技風險管理策略和方法,如風險框架和分類,評估方法和標準,以及對風險容忍度的界定；(b) 銀行的主要信息科技風險及其應對措施；(c)在開展信息科技風險管理過程中遇到的主要挑戰(zhàn)。(2)調閱信息科技風險管理文檔,如信息科技風險管理政策和流程, 風險評估規(guī)范或手冊等。檢查項2 ：風險識別與評估 基本要求：（1）商業(yè)銀行應制定持續(xù)的風險識別和評估流程，確定信息科技風險隱患；（2）定期評估信息科技風險對其業(yè)務的潛在影響，對風險進行排序，并確定風險防范措施及所需資源的優(yōu)先級別。檢查方法、步驟：（1）調閱風險識別和評估流程文檔，風險評估報告和相關工作底稿，了解具體工作開展情況。（2）與信息科技風險管理相關人員(如信息科技部門人員和信息科技風險管理部門人員)訪談, 了解信息科技風險評估的過程,信息來源,評估結果,以及對識別的風險是否制定了應對措施。 風險防范和檢測檢查項1 ：風險防范措施 基本要求：（1）商業(yè)銀行應依據(jù)信息科技風險管理策略和風險評估結果，實施全面的風險防范措施。防范措施應包括：制定明確的信息科技風險管理制度、技術標準和操作規(guī)程，并定期進行更新和公布；（2）確定潛在風險區(qū)域，并對這些區(qū)域進行有效的監(jiān)控，實現(xiàn)風險及早發(fā)現(xiàn)、影響最小化；（3）建立適當?shù)目刂瓶蚣埽员阌跈z查和平衡風險。定義每個業(yè)務級別的控制內容，包括：最高權限用戶審查，控制數(shù)據(jù)和系統(tǒng)的物理及邏輯訪問，訪問授權以“必需知道”和“最小授權”為原則，審批和授權，驗證和調節(jié)等。檢查方法、步驟：（1）調閱信息科技管理制度、技術標準、操作規(guī)程等文檔,并訪談信息科技人員和風險管理人員,了解信息科技風險控制的主要原則和措施.(注:這里應主要關注風險控制的原則, 如怎樣落實訪問控制的最小授權,對風險/安全事件的監(jiān)控,災難恢復的安排等，具體控制的設計和執(zhí)行情況將在各個領域中進行檢查。)（2）調閱風險監(jiān)控相關工作記錄,如風險評估報告,，了解對高風險區(qū)域的監(jiān)控情況；(3)了解信息科技職能和風險管理職能如何對主要風險進行監(jiān)控,如定期匯總各條線(如運行,開發(fā),測試等)的匯報,對一些重要事項和指標的持續(xù)監(jiān)測, 內外審的發(fā)現(xiàn)和建議的落實,問題上報制度等。檢查項2 ：風險計量與檢測基本要求：（1）商業(yè)銀行應建立持續(xù)的信息科技風險計量和檢測機制，其中包括：建立信息科技項目實施前及實施后的評價機制,建立定期檢查系統(tǒng)性能的程序和標準,建立信息科技服務投訴和事故處理的報告機制,建立內部審計、外部審計和監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題的整改處理機制,安排對服務水平協(xié)議的完成情況進行定期審查,定期評估新技術發(fā)展可能造成的影響和已使用軟件面臨的新威脅,定期進行運行環(huán)境下操作風險和管理控制的檢查,定期進行信息科技外包項目的風險狀況評價。（2）中資商業(yè)銀行在境外設立的機構及境內的外資法人銀行，應對境內外監(jiān)管機構有關信息科技風險監(jiān)管政策的差異性進行分析并防范由此可能產生的風險。檢查方法、步驟：（1）調閱有關文檔(如風險評估制度和方法,評估報告,關于風險和安全事件的匯報等)，了解商業(yè)銀行是否建立信息科技風險計量和監(jiān)測機制。（2）訪談相關工作人員，了解中資商業(yè)銀行在境外設立的機構及境內的外資法人銀行是否對監(jiān)管政策的差異性進行了充分分析并采取有效風險防范措施。4. 信息安全管理保證信息安全是商業(yè)銀行的一項重要任務，商業(yè)銀行應在信息科技部門內部設置專門的信息安全管理部門或崗位，建立完善的信息安全管理制度，保證信息的機密性、完整性和可用性。信息安全涉及到人員、管理、技術等各個方面，本章節(jié)主要包含人員安全和管理安全的檢查內容，技術安全方面的檢查內容參見第三部分“基礎設施”部分。提示：在對商業(yè)銀行的信息安全管理進行檢查和評價時，可根據(jù)銀行機構的實際情況，按照分類監(jiān)管、循序漸進的原則，合理把握標準與尺度。如，科技人員少、信息系統(tǒng)種類不多的銀行機構，可以不設置單獨的安全管理部門，但應設置專職的崗位；信息科技崗位設置可以彼此兼職，但不相容崗位應分離，做到操作系統(tǒng)管理員、業(yè)務系統(tǒng)管理員及數(shù)據(jù)庫管理員彼此分離、網(wǎng)絡管理員和其他系統(tǒng)管理員彼此分離、批量處理人員和業(yè)務數(shù)據(jù)庫管理員彼此分離。 安全管理機制與管理組織檢查項1：信息分類和保護體系基本要求：商業(yè)銀行信息科技部門應對各類信息系統(tǒng)進行風險評估，根據(jù)信息系統(tǒng)的重要程度等因素，建立和實施信息系統(tǒng)分類和保護體系，并保證該體系在銀行內部的貫徹落實。檢查方法、步驟：（1）調閱信息系統(tǒng)分類管理制度，查看相關制度是否建立健全，是否對信息類別和訪問人員的范圍、級別作出明確規(guī)定；（2）檢查商業(yè)銀行是否針對不同的信息系統(tǒng)，制訂了不同的安全防范措施，采取了不同的技術防范手段；（3）檢查商業(yè)銀行是否對信息系統(tǒng)風險進行評估和防范。檢查項2：安全管理機制基本要求：商業(yè)銀行信息科技部門應落實信息安全管理職能。包括：建立信息安全計劃和保持長效的管理機制，提高全體員工信息安全意識，就安全問題向其他部門提供建議，定期向信息科技管理委員會提交本行信息安全評估報告等。信息安全管理機制應包括信息安全標準、策略、實施計劃和持續(xù)維護計劃。檢查方法、步驟：（1）調閱商業(yè)銀行信息安全計劃或相關文檔，檢查商業(yè)銀行是否制訂信息安全計劃。（2）分析信息安全計劃，評估商業(yè)銀行信息科技部門能否對信息安全進行持續(xù)、長期和有效的管理，確保信息安全和信息系統(tǒng)安全運行。（3）檢查商業(yè)銀行信息科技部門是否組織培訓和宣傳教育等活動以提高全體員工信息安全意識，是否就安全問題向其他部門提供安全建議。（4）檢查商業(yè)銀行信息科技部門是否對各類信息和信息系統(tǒng)制訂相應的信息安全標準，是否制訂相關的管理策略，是否制訂實施計劃，是否制訂持續(xù)改進、完善計劃。通過訪談了解這些管理策略和計劃是否有效實施。（5）調閱信息安全評估報告，檢查信息科技部門是否定期對本行信息安全進行評估。檢查項3：信息安全策略基本要求：商業(yè)銀行應制訂詳細的信息安全策略，至少包括以下內容：信息安全制度管理、信息安全組織管理、資產管理、人員安全管理、物理與環(huán)境安全管理、通信與運營管理、訪問控制管理、系統(tǒng)開發(fā)與維護管理、信息安全事故管理、業(yè)務連續(xù)性管理、合規(guī)性管理。檢查方法、步驟：（1）調閱商業(yè)銀行信息安全策略，檢查是否制定信息安全策略及其內容是否完整、全面。（2）調閱信息安全管理規(guī)定，查看是否制定信息安全管理規(guī)定以及是否具有相應的實施要求和細則。檢查項4：信息安全組織基本要求：商業(yè)銀行應建立配套的安全管理職能部門，通過管理機構的崗位設置、人員的分工以及各種資源的配備，為信息系統(tǒng)的安全管理提供組織上的保障。應設立安全主管、安全管理各個方面的負責人崗位，并定義各負責人的職責；應根據(jù)各個部門和崗位的職責明確授權審批部門及批準人，對系統(tǒng)投入運行、網(wǎng)絡系統(tǒng)接入和重要資源的訪問等關鍵活動進行審批；安全管理人員應負責定期進行安全檢查，檢查內容包括系統(tǒng)日常運行、系統(tǒng)漏洞和數(shù)據(jù)備份等情況。檢查方法、步驟：（1）調閱相關崗位職責說明文件，檢查是否設立系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡管理員、安全管理員等崗位，并定義各個工作崗位的職責；（2）檢查是否限制安全管理員不能兼任網(wǎng)絡管理員、系統(tǒng)管理員、數(shù)據(jù)庫管理員等；（3）查詢相關制度文件和審批記錄，檢查是否根據(jù)各個部門和崗位的職責明確授權審批部門及批準人，對系統(tǒng)投入運行、網(wǎng)絡系統(tǒng)接入和重要資源的訪問等關鍵活動進行審批； （4）調閱信息安全檢查記錄，檢查安全管理員是否定期進行安全檢查，檢查內容包括系統(tǒng)日常運行、系統(tǒng)漏洞和數(shù)據(jù)備份等情況，檢查結果是否及時報告和處理。 安全管理制度檢查項1：規(guī)章制度基本要求：商業(yè)銀行應對信息安全風險進行分析、評估；應對信息安全管理工作建立相應的管理制度；應要求管理人員或操作人員嚴格執(zhí)行管理制度，各項操作符合制度要求；應注明安全管理制度密級程度，并進行密級管理；信息安全制度建設應全面涵蓋信息系統(tǒng)的安全風險點，如：用戶管理、物理安全、網(wǎng)絡安全、操作系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)庫安全、各類業(yè)務系統(tǒng)安全、客戶端安全、病毒防護、敏感數(shù)據(jù)保護、文檔管理等內容。信息安全制度應包含違規(guī)處罰條款；重要工作和崗位應制訂詳盡的管理辦法和工作職責；信息安全制度應包括對服務商的責任和義務要求；信息安全事件報告制度和處理流程應清晰明確；信息安全管理制度應注明發(fā)布范圍，有發(fā)文編號和相關部門的收文記錄；信息安全制度應及時發(fā)布和修訂。商業(yè)銀行應建立完善的信息系統(tǒng)管理制度，管理制度應正式發(fā)文予以公布，或收集整理形成制度匯編以便于員工學習掌握。檢查方法、步驟：（1）調閱商業(yè)銀行信息安全管理相關的會議記錄。（2）調閱信息安全相關的制度，查看：(a)是否圍繞著風險分析、評估報告開展制度建設，各項制度能否有效防范風險；（b）已有制度是否涵蓋信息系統(tǒng)的各項風險點，包括用戶管理、物理安全、網(wǎng)絡安全、操作系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)庫安全、各類業(yè)務應用系統(tǒng)安全、客戶端安全、病毒防護、敏感數(shù)據(jù)保護、文檔管理等內容；（c）是否包含違規(guī)的處罰條款；（d）是否包括針對服務商的管理要求，如職責和義務；（e）是否建立信息安全事件報告制度和處理流程，制度和流程是否清晰和明確；