小額貸款公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度(編輯修改稿)
2024-11-27 11:03 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 第三道監(jiān)控防線：在董 事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)掌握公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)定期審閱公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相關(guān)文件，并根據(jù)需要隨時(shí)修改、完善，確保風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù) 發(fā)展同步 進(jìn)行 。在 特殊情況 下，在 上報(bào)董事 會(huì)同時(shí)，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的職權(quán)，可以對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)。 內(nèi) 部 風(fēng) 險(xiǎn)控 制 規(guī) 則是 公 司 為實(shí) 現(xiàn) 風(fēng) 險(xiǎn)控 制的目標(biāo)，建立的一整套完善的制度體系， 主要由兩部分組成，分別是管理制度和內(nèi)控制度。兩部分制度是相互對(duì)應(yīng)、相互鉤稽、相互制約，各自負(fù)責(zé)的關(guān)系。內(nèi)控制度是匯集各項(xiàng)管理制度中的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并對(duì)管理制度的制定提出風(fēng)險(xiǎn)控制 方 面 的 要 求， 管 理 制度 要 符 合內(nèi) 控 制 度的 要求 。 他 們 各 自由 公 司 不同 的 管 理階 層 和 部門 負(fù)責(zé)，避免了內(nèi)部人控制和流于形式。 管 理 制 度由 公 司 綜合 管 理 制度 和 各 部門 業(yè)務(wù)規(guī)章制度組成，是各部門在具體業(yè)務(wù)工作中所要 遵 循 的 業(yè) 務(wù)流 程 和 規(guī)則 。 它 由各 職 能 部門 制定，公司總經(jīng)理審閱和批準(zhǔn)修改。 內(nèi) 部 控 制制 度 是 各個(gè) 部 門 所要 滿 足 的各 項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求及其具 體解決措施的匯集。它主要包括：風(fēng)險(xiǎn)控制、崗位分離、空間分離、作業(yè)流程
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