【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 文關(guān)于認(rèn)真做好開展股指期貨知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)的通知》，并聯(lián)合 營(yíng)業(yè)部 客 服部門與營(yíng)銷部門，積極發(fā)動(dòng)廣大投資者及社會(huì)公眾參與此次活動(dòng)。惠州地區(qū)四家營(yíng)業(yè)部 在此次活動(dòng) 共回收有效答題卡 1093 份。 該 活動(dòng)取得比較好的效果， 受到 廣大投資者 的廣泛好評(píng)。通過(guò) 此 次活動(dòng)，一方面讓我們員工熟悉了股指期貨業(yè)務(wù) 規(guī)則 ，另一方面可以讓對(duì)股指期貨有興趣的投資者和社會(huì)公眾更了解股指期貨知識(shí)，起到了積極的宣傳教育效果。 2020 年 5 月 18 日， 經(jīng)主辦單位評(píng)議， 《中國(guó)證券報(bào)》公布了活動(dòng) 優(yōu)秀組織獎(jiǎng) 的獲獎(jiǎng)名單。 轄區(qū) 343 家證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) 中共有 20家機(jī)構(gòu)獲得該獎(jiǎng)項(xiàng)， 我司 下埔 路證券 營(yíng)業(yè)部 名列其中，這是對(duì)營(yíng)業(yè)部認(rèn)真、細(xì)致的活 動(dòng)組織工作的極大肯定！ （ 3） “投資者教育先進(jìn)單位”評(píng)選活動(dòng) 在 2020 年 7 月份廣東證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)開展的“投資者教育先進(jìn) 11 / 28 單位” 評(píng)比活動(dòng)中，下埔營(yíng)業(yè)部被中國(guó)證監(jiān)會(huì)廣東證監(jiān)局及廣東省證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合表彰授予“投資者教育先進(jìn)單位”的榮譽(yù)稱號(hào)，成為惠州地區(qū)唯一一家獲得此殊榮的營(yíng)業(yè)部 。 （ 4） 積極參與“資本 市場(chǎng) 20周年網(wǎng)上競(jìng)賽”活動(dòng) 中國(guó)投資者保護(hù)基金在 2020 年 8 月 —— 10 月舉辦了“資本市場(chǎng)20 周年網(wǎng)上有獎(jiǎng)知識(shí)競(jìng)賽”的活動(dòng)， 活動(dòng) 不僅可以幫助投資者普及證券知識(shí)，還可以借機(jī)向投資者倡導(dǎo)成熟理性投資理念，促進(jìn)資本市場(chǎng) 改革創(chuàng)新發(fā)展。 我司 積極 發(fā)動(dòng) 公司員工及 廣大投資者參與， 獲得“資本市場(chǎng) 20 周年網(wǎng)上有獎(jiǎng)知識(shí)競(jìng)賽”優(yōu)秀組織獎(jiǎng)，并獲得參加 2020 年12 月 14 日在北京舉辦“資本市場(chǎng) 20 周年網(wǎng)上有獎(jiǎng)知識(shí)競(jìng)賽現(xiàn)場(chǎng)競(jìng)答暨頒獎(jiǎng)儀式”的 機(jī)會(huì) 。 截止到活動(dòng)結(jié)束日，我司 共完成 12408 份有效答卷 ， 發(fā)動(dòng)投資者和員工達(dá) 9600 多人 參與競(jìng)賽 。 （四） 加強(qiáng)與媒體合作，擴(kuò)大投資者教育范圍 在資訊發(fā)達(dá)的今天，投資者隨時(shí)隨地 受到新聞媒體等媒介的影響，因此投資者教育要 充分 發(fā)揮好新聞媒體傳播快、受眾廣的優(yōu)勢(shì)，擴(kuò)大投資者教育范圍。 在與媒體合作方面 ，我司積極借助媒體的 影響力， 向投資者 傳送最新的股市資訊，及時(shí)解答投資者的 咨詢 。 2020 年 2 月， 下埔 營(yíng)業(yè)部與 《 東江時(shí)報(bào) 》 合作開展 了“聯(lián)訊證券理財(cái)面對(duì)面”、“股民學(xué)法大講堂”活動(dòng)，參加客戶人數(shù)達(dá) 500 人次。 12 / 28 2020 年 11月，借助我司與惠州電視臺(tái)開展合作之際，惠州地區(qū)四家營(yíng)業(yè)部分別派駐特約財(cái)經(jīng)評(píng)論員對(duì)當(dāng)日證券市場(chǎng)走勢(shì)及熱點(diǎn)財(cái)經(jīng)新聞進(jìn)行點(diǎn)評(píng)。 2020 年 12月 4 日，南通營(yíng)業(yè)部在“ ”全國(guó)法制宣傳日中與南通經(jīng)濟(jì)廣播電臺(tái)合作，宣傳法制知識(shí)，講解如何防范非法證券活動(dòng)的普法知識(shí)。 （五） 加強(qiáng)員工培訓(xùn)工作，確保投資者教 育工作水平的不斷提高 教育工作者的素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平是投資者教育工作質(zhì)量的保障 。 我司 對(duì)投資者進(jìn)行教育的同時(shí)，也加強(qiáng)對(duì)員工的 培訓(xùn) 和教育。 我司 不僅 注重員工證券基礎(chǔ)知識(shí)和 業(yè)務(wù) 技能的培訓(xùn)， 還重視法律知識(shí)的培訓(xùn)。 公司總部及時(shí)向營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)發(fā)最新的法律法規(guī)和監(jiān)管部門的通知文件，要求營(yíng)業(yè)部組織員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)文件中的精神。 營(yíng)業(yè)部 積極組織員工參加監(jiān)管部門和協(xié)會(huì)及公司總部舉行的各種培訓(xùn)，主要內(nèi)容包括：《從業(yè)人員執(zhí)業(yè)年檢培訓(xùn)》、《反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)》和《證券從業(yè)人員合規(guī)教育培訓(xùn)》等，并保留相關(guān)培訓(xùn)檔案。 13 / 28 營(yíng)業(yè)部對(duì)投資者教育工作的進(jìn)展 情 況進(jìn)行定期總結(jié)，不斷學(xué)習(xí)投資者教育的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)新投資者教育 工作方式。 2020 年我公司開展?fàn)I銷、客 服人員培訓(xùn)達(dá) 182 次，培訓(xùn)人數(shù)涉及公司全體員工。 二、 投資者教育工作 經(jīng)驗(yàn)與特色 在投資者教育的實(shí)踐過(guò)程中，公司深刻地體會(huì)到做好投資者教育工作不僅是保護(hù)投資者利益、保障資本市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行的重要舉措，而且是證券公司樹立企業(yè)良好形象、提升客戶服務(wù)質(zhì)量、提高客戶忠誠(chéng)度，實(shí)現(xiàn)差異化競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的一個(gè)重要戰(zhàn)略。當(dāng)前證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)日益嚴(yán)峻，尤其是新設(shè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)放開后，“傭金戰(zhàn)”愈演愈烈，在這種情況下，證券公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu) 勢(shì)已經(jīng)逐步從核心的交易通道服務(wù)轉(zhuǎn)為無(wú)形的附加服務(wù)，而投資者教育即是附加服務(wù)中一個(gè)極為重要的方面?？梢?，加強(qiáng)投資者教育是證券公司把握當(dāng)前市場(chǎng)機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)服務(wù)轉(zhuǎn)型的必然要求。近幾年來(lái)，盡管市場(chǎng)行情跌宕起伏，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)云變幻，但公司一直保持著較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，這與公司持續(xù)深入的投資者教育工作是分不開的?？偨Y(jié)近年來(lái)投資者教育工作的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，我們認(rèn)為以下幾點(diǎn)對(duì)于做好投資者教育工作非常關(guān)鍵： （一）領(lǐng)導(dǎo)重視，有合理的組織制度安排 投資者教育貫穿于營(yíng)業(yè)部日常工作的方方面面，是一項(xiàng)細(xì)致而繁瑣的工作，需要一定的人力物力資源的持續(xù) 投入，但它卻是一項(xiàng)“隱性”的工作，工作成果需要長(zhǎng)期不懈地積累才能顯現(xiàn)出來(lái)，如果沒有領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持，往往只是局限于形式或者“三天打魚，兩天曬網(wǎng)”，難以取得實(shí)質(zhì)效果。除此之外，還必須要有組織制度上 14 / 28 的合理安排。在工作崗位描述中需明確員工在投資者教育工作中所承擔(dān)的具體責(zé)任，再通過(guò)適當(dāng)?shù)目己宿k法督促員工有效地執(zhí)行以及合理的激勵(lì)機(jī)制鼓勵(lì)員工在投資者教育工作中爭(zhēng)當(dāng)先進(jìn)、大膽創(chuàng)新。 （二） 內(nèi)容豐富、通俗化，形式多樣化 中國(guó)證券市場(chǎng)的快速發(fā)展吸引了眾多的投資者群體，而規(guī)模最大的是中小投資者，這也是接受投資者教育最重 要的群體。在眾多的中小投資者中，由于自身稟賦和生活環(huán)境的差異，每一位投資者對(duì)投資者教育的需求都不相同，這就要求投資者教育的內(nèi)容要豐富，形式要多樣化。投資者教育的內(nèi)容不僅要覆蓋風(fēng)險(xiǎn)提示和投資決策，而且要包含個(gè)人資產(chǎn)管理教育和市場(chǎng)參與教育等深層次的內(nèi)容。同時(shí)內(nèi)容要通俗易懂，方能被眾多投資者理解和接受。在形式上，可采用印發(fā)投資者教育宣傳資料、在報(bào)刊媒體開設(shè)投資者教育專欄、在電視電臺(tái)播放投資者教育公益廣告、與有關(guān)公共機(jī)構(gòu)合作開辦講座論壇、開辦投資者見面會(huì)和開設(shè)投資者服務(wù)熱線等多種形式，滿足各類投資者的不同需求。此外 ，還可通過(guò)舉辦文藝匯演等大眾娛樂方式來(lái)把投資者教育寓教于樂。 （三）緊跟形勢(shì)，把握重點(diǎn) 在投資者教育工作的開展過(guò)程中，要正確把握政策動(dòng)向和市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，在確保投資者教育工作方向正確的前提下，根據(jù)自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和投資者的類型，制定階段性的投資者教育工作重點(diǎn)。近幾年，證券市場(chǎng)波動(dòng)較大，既經(jīng)歷了 2020年如火如荼的暴漲，也感受了 2020年慘不忍睹的暴跌，由此監(jiān)管部門也確立了以“風(fēng)險(xiǎn)教育”作為投資 15 / 28 者教育重點(diǎn)的基本原則，這對(duì)于新入市的投資者來(lái)說(shuō)尤為重要。當(dāng)然，在不同的階段，投資者教育的重點(diǎn)也不盡相同。在牛市階段，當(dāng)投 資者熱情高漲，被上漲沖昏了頭腦的時(shí)候，著重需要做的是風(fēng)險(xiǎn)提示；到了熊市時(shí)，更多的是要做好投資者的安撫工作，培養(yǎng)投資者良好的心態(tài)和價(jià)值投資的理念；當(dāng)推出創(chuàng)新業(yè)務(wù)或者產(chǎn)品，如創(chuàng)業(yè)板、融資融券、股指期貨時(shí)，則以普及知識(shí)為當(dāng)務(wù)之急。 （四）投資者教育與自我教育相結(jié)合 員工投資者教育工作的積極性和有效性與其對(duì)投資者教育的認(rèn)知密不可分，因此，要做好投資者教育工作，就要在開展投資者教育的同時(shí)，對(duì)自身員工，尤其是營(yíng)銷人員和一線客服人員加強(qiáng)培訓(xùn)。營(yíng)銷人員與一線客服人員是證券公司與投資者溝通的第一橋梁，新入市的投資者大多是通過(guò) 一線員工 來(lái)了解證券市場(chǎng)、證券公司以及具體的證券品種的，因此，營(yíng)業(yè)部需要有針對(duì)性地制定營(yíng)銷人員和客服人員內(nèi)部培訓(xùn)計(jì)劃，并建立起一套規(guī)范化、常態(tài)化的內(nèi)部培訓(xùn)師培養(yǎng)和激勵(lì)機(jī)制，要求所有營(yíng)銷人員和客服人員不僅要通過(guò)基本的證券從業(yè)資格考試，還要不斷學(xué)習(xí)最新法律法規(guī)、及時(shí)掌握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、提升投資者教育技巧，成為一支專業(yè)化的高素質(zhì)隊(duì)伍，將投資者教育融入到日常工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)。 （五）投資者教育與提升客戶服務(wù)相結(jié)合 證券公司營(yíng)業(yè)部作為直接與投資者接觸的中介機(jī)構(gòu)，其承擔(dān)的投資者教育的職責(zé)絕不僅僅限于讓投資者理解證券市場(chǎng)“買者 自負(fù)”的原則和“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”的警示，“授人以魚，不如授人 16 / 28 以漁”，更重要的是將投資者教育與提升客戶服務(wù)相結(jié)合，通過(guò)投資者教育不僅要培養(yǎng)出成熟的投資者，還要培育出忠實(shí)的客戶。 （六） “自上而下”統(tǒng)籌規(guī)劃 ，“自下而上”