【正文】 填寫過(guò)程中出現(xiàn)了一些問(wèn)題。 二、活動(dòng)之前的準(zhǔn)備 根據(jù)活動(dòng)的要求，我們做出了這次活動(dòng)的策劃書 。 （三） 完善投資者教育工作檔案，滿足個(gè)性化需求 目前的投資者教育工作雖然做到了一定程度的留痕處理，但檔案制度的建設(shè)一直比較薄弱。 18 / 28 四、 2020 年 投資者教育 工作安排 從整體上看，我司 2020 年 的投資者教育工作成果明顯，投資者教育風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)明顯增強(qiáng)。執(zhí)行過(guò) 程中，營(yíng)業(yè)部投資者教育聯(lián)系人隨時(shí)與總部客服中心投教專員聯(lián)系，反映 相關(guān)工作進(jìn)度，反饋執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題 ；總部客服中心投教專員則定期或不定期對(duì)營(yíng)業(yè)部投資者教育工作方案、工作進(jìn)度 、工作成效進(jìn)行通報(bào)。在牛市階段，當(dāng)投 資者熱情高漲，被上漲沖昏了頭腦的時(shí)候，著重需要做的是風(fēng)險(xiǎn)提示；到了熊市時(shí)，更多的是要做好投資者的安撫工作，培養(yǎng)投資者良好的心態(tài)和價(jià)值投資的理念；當(dāng)推出創(chuàng)新業(yè)務(wù)或者產(chǎn)品，如創(chuàng)業(yè)板、融資融券、股指期貨時(shí)，則以普及知識(shí)為當(dāng)務(wù)之急。在眾多的中小投資者中，由于自身稟賦和生活環(huán)境的差異，每一位投資者對(duì)投資者教育的需求都不相同，這就要求投資者教育的內(nèi)容要豐富，形式要多樣化。 二、 投資者教育工作 經(jīng)驗(yàn)與特色 在投資者教育的實(shí)踐過(guò)程中，公司深刻地體會(huì)到做好投資者教育工作不僅是保護(hù)投資者利益、保障資本市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行的重要舉措，而且是證券公司樹立企業(yè)良好形象、提升客戶服務(wù)質(zhì)量、提高客戶忠誠(chéng)度，實(shí)現(xiàn)差異化競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的一個(gè)重要戰(zhàn)略。 2020 年 12月 4 日，南通營(yíng)業(yè)部在“ ”全國(guó)法制宣傳日中與南通經(jīng)濟(jì)廣播電臺(tái)合作，宣傳法制知識(shí)，講解如何防范非法證券活動(dòng)的普法知識(shí)。 轄區(qū) 343 家證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) 中共有 20家機(jī)構(gòu)獲得該獎(jiǎng)項(xiàng)， 我司 下埔 路證券 營(yíng)業(yè)部 名列其中，這是對(duì)營(yíng)業(yè)部認(rèn)真、細(xì)致的活 動(dòng)組織工作的極大肯定！ （ 3） “投資者教育先進(jìn)單位”評(píng)選活動(dòng) 在 2020 年 7 月份廣東證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展的“投資者教育先進(jìn) 11 / 28 單位” 評(píng)比活動(dòng)中，下埔營(yíng)業(yè)部被中國(guó)證監(jiān)會(huì)廣東證監(jiān)局及廣東省證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合表彰授予“投資者教育先進(jìn)單位”的榮譽(yù)稱號(hào)，成為惠州地區(qū)唯一一家獲得此殊榮的營(yíng)業(yè)部 。營(yíng)業(yè)部借此機(jī)會(huì)，以多種形式深入開(kāi)展“反洗錢宣傳月”活動(dòng)，重點(diǎn)向投資者介紹、宣傳開(kāi)展反洗錢工作的重要意義和典型案例分析，做好反洗錢輿論宣傳工作，使廣大投資者認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，增強(qiáng)投資者自我保護(hù)意識(shí)。 除此之外，我司營(yíng)業(yè)部 還 積極邀請(qǐng)著名分析師 與投資者進(jìn)行交流 8 / 28 活動(dòng) ： （ 1） 2020 年 4 月 10 日，在演達(dá)大道營(yíng)業(yè)部多功能廳 演達(dá)營(yíng)業(yè)部 舉辦了一場(chǎng)大型投資策略報(bào)告會(huì)，報(bào)告會(huì)邀請(qǐng)了聯(lián)訊資深的 分析師姜海宇、黃平到現(xiàn)場(chǎng)，向投資者解讀了近期 宏觀 政策方面的信息，以及市場(chǎng)存在的風(fēng)險(xiǎn)等，使投資者 有效 了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 、 防范風(fēng)險(xiǎn)。 加大宣傳和發(fā)放 投資者教育 資料的力度 各 營(yíng)業(yè)部在營(yíng)業(yè)大廳開(kāi)辟投資者教育專欄，張貼法制公益廣告、標(biāo)語(yǔ)、風(fēng)險(xiǎn)揭示通知等與投資者教育緊密相關(guān)的宣傳 提示 。 同時(shí)， 營(yíng)業(yè)部安排有專人負(fù)責(zé)接聽(tīng)咨詢服務(wù)電話，包括業(yè)務(wù)咨詢電話和投資咨詢電話，及時(shí)解答投資者的各種問(wèn)題。除此之 外，針對(duì)配股和權(quán)證等通知，各營(yíng)業(yè)部通過(guò)短信和電 話等聯(lián)絡(luò)方式，逐一通知 有關(guān)持倉(cāng) 客戶，以免給客戶帶來(lái)不必要 的損失。 2020 年我司 共 開(kāi)展 各類 大型投資者教育活動(dòng) 13場(chǎng)，向投資者發(fā)放 《投資者手冊(cè)》近 5 萬(wàn)份 。我司根據(jù) 證監(jiān) 會(huì) 、證券 業(yè)協(xié)會(huì) 、 交易所等監(jiān)管部門 和自律組織 的有關(guān)指導(dǎo)精神，結(jié)合當(dāng)前的證券市場(chǎng)情況，理清思路，突出重點(diǎn)，切實(shí)有效地抓好創(chuàng)新金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)教育工作。 營(yíng)業(yè)部 層面 ， 則 成立了 以 營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理 為組長(zhǎng) ，客服中心、營(yíng)銷中心、信息技術(shù)部等部門負(fù)責(zé)人為 骨干力量的投資者教育小組，負(fù)責(zé)結(jié)合各 地投資者的需求， 貫徹落實(shí)總部工作安排， 擴(kuò)大投資者教育工作的輻射面。由于新入市的投資者缺乏證券基礎(chǔ)知識(shí)和自我保護(hù)的意識(shí)， 投資者教育必須 從源頭做起 ： 開(kāi)戶前，柜臺(tái)工作人員通過(guò)詢問(wèn)、講解、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)等多種方式了解客戶，確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)行差異化的風(fēng)險(xiǎn)提示， 4 / 28 并做好相關(guān)投資者教育的工作記錄。 總部客服中心制定統(tǒng)一的回訪話術(shù)， 新開(kāi)戶的回訪一般在 一個(gè)星期 內(nèi) 完成，最遲不超過(guò) 10 天， 5 / 28 且 回訪內(nèi)容強(qiáng)制錄音，并將相關(guān) 電子資料進(jìn)行存檔。 在接到交易所有關(guān)賬戶出現(xiàn)異常交易的函件時(shí)， 第一時(shí)間 通知相關(guān)營(yíng)業(yè)部 進(jìn)行核查 ， 通過(guò) 及時(shí)與賬戶實(shí)際控制人取得聯(lián)系，了解其交易目的 、 交易規(guī)模等具體情況，并向相關(guān)投資者講解異常 交易 風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)客戶理性投資，不能過(guò)度炒作和過(guò)度投機(jī)。 營(yíng)業(yè)部 在投資者教育和日常的咨詢活動(dòng)中，以相關(guān)案例介紹的形式，有意識(shí)地向客戶說(shuō)明系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障和其他突發(fā)事件的不可預(yù) 測(cè)性和不可控性，盡可能地在突發(fā)事件出現(xiàn)之前做好客戶的解釋工作。營(yíng)業(yè)部邀請(qǐng)到 聯(lián)訊資深的分析師姜海宇老師做了“港股市場(chǎng)投資策略及操作”的報(bào)告、邀請(qǐng)到總部投研中心金融行業(yè)分析師沈龍珊老師做了“國(guó)內(nèi)市場(chǎng)投資策略及操作”的報(bào)告以及華寶 興業(yè)基金管理有限公司專業(yè)人士 做了“如 何 做好個(gè)人資產(chǎn)配置”的報(bào)告，不僅將聯(lián)訊證券最新的研究成果與投資者分享，及時(shí)將我公司對(duì)大勢(shì)的研判、行業(yè)熱點(diǎn)的分析、投資策略及風(fēng)險(xiǎn)提示等信息及時(shí)傳達(dá)給客戶，幫助投資者更好地把握市場(chǎng)趨勢(shì)，而且還讓投資者更好的了解各種金融理財(cái)產(chǎn)品的作用、差異以及風(fēng)險(xiǎn)與收益特征 。 （ 2） 股指期貨知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng) 為配合做好股指期貨市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育工作，引導(dǎo)投資者正確認(rèn)識(shí)股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)，理性參與股指期貨市場(chǎng)，我司高度重視廣東證監(jiān)局與廣東期貨業(yè)協(xié)會(huì) 聯(lián)合舉辦的 股指期貨知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，向各營(yíng)業(yè)部下發(fā)了《客服 2020 年 7 號(hào)文關(guān)于認(rèn)真做好開(kāi)展股指期貨知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)的通知》，并聯(lián)合 營(yíng)業(yè)部 客 服部門與營(yíng)銷部門，積極發(fā)動(dòng)廣大投資者及社會(huì)公眾參與此次活動(dòng)。 截止到活動(dòng)結(jié)束日，我司 共完成 12408 份有效答卷 ， 發(fā)動(dòng)投資者和員工達(dá) 9600 多人 參與競(jìng)賽 。 我司 不僅 注重員工證券基礎(chǔ)知識(shí)和 業(yè)務(wù) 技能的培訓(xùn)， 還重視法律知識(shí)的培訓(xùn)。近幾年來(lái)，盡管市場(chǎng)行情跌宕起伏，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)云變幻，但公司一直保持著較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，這與公司持續(xù)深入的投資者教育工作是分不開(kāi)的。在形式上，可采用印發(fā)投資者教育宣傳資料、在報(bào)刊媒體開(kāi)設(shè)投資者教育專欄、在電視電臺(tái)播放投資者教育公益廣告、與有關(guān)公共機(jī)構(gòu)合作開(kāi)辦講座論壇、開(kāi)辦投資者見(jiàn)面會(huì)和開(kāi)設(shè)投資者服務(wù)熱線等多種形式，滿足各類投資者的不同需求。 （五）投資者教育與提升客戶服務(wù)相結(jié)合 證券公司營(yíng)業(yè)部作為直接與投資者接觸的中介機(jī)構(gòu)，其承擔(dān)的投資者教育的職責(zé)絕不僅僅限于讓投資者理解證券市場(chǎng)“買者 自負(fù)”的原則和“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”的警示，“授人以魚，不如授人 16 / 28 以漁”，更重要的是將投資者教育與提升客戶服務(wù)相結(jié)合，通過(guò)投資者教育不僅要培養(yǎng)出成熟的投資者，還要培育出忠實(shí)的客戶?？蛻魟澐謶?yīng)當(dāng)具有業(yè)內(nèi)統(tǒng)一認(rèn)可的劃分標(biāo)準(zhǔn)，在此標(biāo)準(zhǔn)下的客戶進(jìn)一步細(xì)分則可根據(jù)券商自身情況自行制定，同時(shí)依據(jù)細(xì)分的結(jié)果提供相應(yīng)的服務(wù)。 （一） 落實(shí)各項(xiàng)制度， 確保工作的長(zhǎng)期性 繼續(xù)落實(shí)各項(xiàng)投資者教育制度，從制度上落實(shí)投資者教育工作體系，強(qiáng)化投資者教育工作的責(zé)任，確保公司投資者教育工作的長(zhǎng)期性。 在考核體系中繼續(xù)完善考核標(biāo)準(zhǔn)，處理好發(fā)展業(yè)務(wù)與開(kāi)展投資者教育的關(guān)系，要把投資者教育融入公司業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，力爭(zhēng)客戶開(kāi)發(fā)到哪里、創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展到哪里，投資者教育工作就延伸到哪里。 在感恩節(jié)前一天晚上，在中文樓貼了海報(bào)。 活動(dòng)進(jìn)行時(shí)及之前的準(zhǔn)備，分工應(yīng)明確，做事用積極。根據(jù)感恩節(jié)活動(dòng)計(jì)劃，開(kāi)展了一系列感恩教育活動(dòng)，注重將感恩教育落實(shí)到實(shí)際行動(dòng)上。 23 / 28 四、感恩父母。一個(gè)人對(duì)社會(huì)、對(duì)父母、對(duì)親朋好友，要永存感恩之情，永懷感恩之心，才能從各個(gè)方面獲得更大的情感回報(bào)。而且許多家長(zhǎng)紛紛用來(lái)電，對(duì)面交流等方式殷切的希望此類活動(dòng)可以長(zhǎng)期開(kāi)展下 去，也很愿意參加此類活動(dòng)，希望通過(guò)這個(gè)平臺(tái)與孩子交流。千言萬(wàn)語(yǔ)說(shuō)不盡兒女對(duì)您的感激之情。一開(kāi)場(chǎng)，王教授那特有的聲音便吸引住了同學(xué)們。第三階段是總結(jié)表彰反思階段。