【正文】 附加服務(wù)，而投資者教育即是附加服務(wù)中一個極為重要的方面。投資者教育的內(nèi)容不僅要覆蓋風險提示和投資決策，而且要包含個人資產(chǎn)管理教育和市場參與教育等深層次的內(nèi)容。 （四）投資者教育與自我教育相結(jié)合 員工投資者教育工作的積極性和有效性與其對投資者教育的認知密不可分，因此，要做好投資者教育工作，就要在開展投資者教育的同時，對自身員工，尤其是營銷人員和一線客服人員加強培訓。 正是緣于這種“自上而下”統(tǒng)籌規(guī)劃，“自下而上”執(zhí)行反饋機制，使得我司今年的投資者教育工作取得 較 大成效，亮點不斷。 對于即將到來的 2020 年，市 場仍然存在很多不確定因素，投資者教育工作任重道遠。從規(guī)范化的角度出發(fā)，完善營業(yè)部層面的 19 / 28 投資者教育工作底 稿及自查底稿留痕管理，形成營業(yè)部與總部客服中心間的投資者教育信息報送和反饋制度，建立投資者個人投資者教育記錄檔案，并配合相關(guān)考評制度是必然趨勢。 在感恩節(jié)前一周，我們外聯(lián)部到校外尋找有意向的廠商，拉得贊助 。 (二 )建議 完善策劃書的細節(jié)，增強活動的邏輯連接 。擁有一顆感恩之心，就會擁有快樂，擁有幸福。 三、 11月 24日各班開展了以“感恩”為主題的班會，通過感恩教育使學生“知恩”。 11 月感恩月馬上就要過去了，但我們感恩教育的活動不會結(jié)束，我們還會通過身邊的一件件小事，抓住有利時機對學生進行感恩教育，樹立身邊的好榜樣，讓同學們從小擁有一顆感恩的心，將來擁有幸?？鞓返娜松?XX的家長再給老師的回信中這樣寫到：孫老師， X老師，很感謝你們學校，和你們兩位老師，張 XX自從進入東方國際以來，愛干凈了、不好罵人了、也不像以前那么自私，總欺負妹妹及別人家的孩子了，帶他出門也不覺得不好意思了，兩位老師不知怎么說好，就是覺得我的孩子懂事了長大了。您是我生命的創(chuàng)造者，是我人生的領(lǐng)路人。我校實習生也積極的投入到了這次活動的準備當中，從組織學生到布置場地，從接待家長到維持秩序，到處閃現(xiàn)著我們實 習生的身影。 活動分為三個階段：第一階段是前期宣傳階段，通過升旗儀式、黑板報、班會、校園網(wǎng)等陣地全方位地營造感恩主題教 育氛圍，激發(fā)學生參與活動的興趣，引發(fā)學生對感恩問題的思考，提升校園人文素養(yǎng) 。通過活動學生學會了感謝、珍惜和感恩，包含對父母對家庭的感恩，對其他親人的感恩，對同學老師和朋友的感恩，對國家與社會的感恩 ，對大自然的感恩等等。二是“感謝老師教育我”，在全校開展“尊師重教”活動，要求所有學生講文明用語，遇到老師自覺向老師點頭問好，標準語言是“老師早”、“老師好”，同時開展了學生向老師獻真情活動，做一張愛心小卡片來表達對老師的感激之情，并把學生的心意卡片貼在班級文化建 設(shè)墻上，可以在小卡片上寫上你的建議、你的決心、你的祝福等 。在此時，他們每個人都顯得那么成熟、懂事。不負你和爸爸媽媽對我的期望與栽培。 25 / 28 在征文活動這一環(huán)節(jié)，學生體悟到來自父母慷慨無私的愛，知道父母給他們的各種愛背后，原來都隱藏著那么多的辛酸。 在周末我當家開展的“為父母做一件力所能及的事”等環(huán)節(jié)，通過學生用實際行動、或者給父母寫一封傳遞愛意的信件、或者給父母親手制作的小禮物等活動。在感恩節(jié)期間，各班開展了給媽媽、奶奶倒一杯水，拿一雙拖鞋，捶捶背、揉揉肩，洗一次腳，做一件家務(wù)事的活動，要求三、四年級的同學每人寫一篇感恩日記，要求五年級同學每人寫一篇感恩父母的信，在父母生日的那一天祝福他們生日快樂，身體健康。 少先隊大部出了一期《知恩、感恩》的黑板報，每班級在黑板的左邊開辟溫馨提示欄，告訴同學們 11 月份是學校的感恩教育月，提醒同學們用自己的實際行動做到感恩父母，感恩師長，感恩社會。擁有一顆感恩之心，才懂得去孝敬父母 ?；顒娱_始后，青協(xié)的同學負責給路過的同學解說我們這次的活動，參與活動的同學自由選擇通過明信片來實現(xiàn)感恩之情的傳達，并當場填寫完，投入我們自制的“感恩信箱”里， 1 點 20活動結(jié)束。我司明年 將大力整合公司 平臺 資源，實現(xiàn)資源的合理運用，推動客戶信息電子化存儲，提供覆蓋面廣、全方位、分層次、符合投資者需求的投資者教育管理平臺。 2020 年公 司將著力籌劃建設(shè)客戶管理管理營銷服務(wù)平臺，在系統(tǒng)支持的基礎(chǔ)上通過系統(tǒng)化、自動化的風險管理，進一步提高我司對客戶分類管理的能力。 如 果投資者配合意愿低下，則投資者教育成效會大打折扣，甚至會較難推進。 在 證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會、交易所、 中登公司等監(jiān)管部門向證券機構(gòu)下發(fā)有關(guān)投資者教育的通知或交流文件時， 總部客服中心將及時組織員工學習相關(guān)文件精神，并據(jù)此撰寫通知或指引，向營業(yè)部下發(fā)。 （三）緊跟形勢，把握重點 在投資者教育工作的開展過程中，要正確把握政策動向和市場發(fā)展趨勢，在確保投資者教育工作方向正確的前提下，根據(jù)自身業(yè)務(wù)的特點和投資者的類型，制定階段性的投資者教育工作重點。除此之外，還必須要有組織制度上 14 / 28 的合理安排。 營業(yè)部 積極組織員工參加監(jiān)管部門和協(xié)會及公司總部舉行的各種培訓，主要內(nèi)容包括：《從業(yè)人員執(zhí)業(yè)年檢培訓》、《反洗錢基礎(chǔ)知識培訓》和《證券從業(yè)人員合規(guī)教育培訓》等，并保留相關(guān)培訓檔案。 在與媒體合作方面 ，我司積極借助媒體的 影響力， 向投資者 傳送最新的股市資訊，及時解答投資者的 咨詢 。 該 活動取得比較好的效果， 受到 廣大投資者 的廣泛好評。營業(yè)部利用股民學校機會，在上半年開設(shè)多場融資融券與股指期貨專題講座，受眾人數(shù)達一千五左右，使得投資者對創(chuàng)新業(yè)務(wù)有了進一步的了解。股民學校的講師以 資深培訓師、客戶服務(wù)方面的業(yè)務(wù)骨干為主， 講解 證券基礎(chǔ)知識、解讀宏觀經(jīng)濟走勢及現(xiàn)行政策， 探討 證券市場 走勢等。 營業(yè)部場所設(shè)置投資者教育園地 我司各營業(yè)部在營業(yè)場所內(nèi)和公司網(wǎng)站上均 設(shè)置了投資者教育園地， 重點 向投資者進行證券法規(guī)、證券知識普及和 投資風險提示等內(nèi)容宣傳 ，并根據(jù)證券市場的變化和發(fā)展及時更新宣傳園地內(nèi)容，確保版面清晰、美觀、圖文并茂，內(nèi)容全面、新鮮、貼切、趣味、易懂、深刻 。 在 建立便利有效的 投訴渠道 的同時 ，通過不斷加強客戶回訪，進一步了解客戶的需求和建議， 解決 業(yè)務(wù)矛盾 ，強化 了 投訴處理的系統(tǒng)留痕以及對投訴事件的分析， 對 透過投訴問題折射出的管理問題、流程問題及時加以改進，消除隱患，不斷提升服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。 開戶后，由復(fù)核崗工作人員對賬戶進行復(fù)核檢查，確?？蛻糸_戶資料完 整，防止非 本人 開戶、虛假開戶等風險的發(fā)生，并由工作人員通過面對面交流或電話等 形式向客戶宣傳賬戶規(guī)范的要求和意義，提高客戶對賬戶規(guī)范工作的認同度 。 （ 2）營 業(yè)部根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教 育工作指引（試行）》和《證券公司營業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范》以及《聯(lián)訊證券投資者教育制度》的相關(guān)要求， 分別 制定了適合自身需求 的投資者教育工作實施細則， 并 在 制度上 進行了規(guī)范 。 1 / 28 聯(lián)訊證券有限責任公司 2020 年投資者教育 工作總結(jié)及 2020 年投資者教育工作計劃 前言 .................................................. 2 一、 2020 年投資者教育總體情況 ........................... 2 （一）組織、制 度及經(jīng)費保障 ................................................................................... 2 （二）將投資者教育有效融入日常業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) .............................................................. 3 （三）投教專項活動開展情況 ................................................................................... 7 （四）加強與媒體合作，擴大投資者教育范圍 ..........................................................11 （五）加強員工培訓工作，確保投資者教育工作水平的不斷提高 ............................. 12 二、投資者教育工作經(jīng)驗與特色 .......................... 13