個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識(編輯修改稿)
2025-02-17 20:20 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 社會保險費金額；④客戶將來每年因企業(yè)年金計劃可能需要支出的金額。①②③①③④①②④)①②③④41.整存整取儲蓄的起存金額低，人民幣（）元即可起存。550500100042.外幣通知存款開戶起存金額約為等值人民幣（）萬元（含），外幣通知存款提前通知的期限為（）天。5，72，12，75，143.房屋月供款占借款人稅前月總收入的比率，一般不應超過35%40%33%38%20%25%25%30%44.按照國務院1999年4月頒布的《住房公積金管理條例》規(guī)定：“住房公積金貸款的風險，由（）承擔?！眰€人住房公積金管理中心資金出借銀行以上均不是45.等額遞增還款方式適合的人群有公務員中年人教師畢業(yè)不久的年輕人46.在個人綜合消費貸款，耐用消費品是指單價（）元以上，正常使用壽命在（）年以上的家庭耐用商品（住房，汽車除外）。3000，２2500，５2000，２1500，５47.與其他理財規(guī)劃相比，子女教育規(guī)劃的理財目標不具有時間彈性，但具有費用彈性具有時間彈性，但不具有費用彈性不具有時間彈性，也不具有費用彈性具有時間彈性，也具有費用彈性48.教育儲蓄的存期不包括（）年。123649.保險經(jīng)過近千年的歷史，已經(jīng)形成一套完整的體系，具有一些自身的特性，下列關(guān)于保險特性的說法中不正確的是保險是一種經(jīng)濟行為，投保人通過繳納保費，購買保險產(chǎn)品，將自身所面臨的風險轉(zhuǎn)嫁給保險人“人人為我，我為人人”體現(xiàn)的是保險的互助性從法律角度來看，保險是一種合同行為，體現(xiàn)出保險的契約性保險具有科學性50.保險是轉(zhuǎn)移風險損失的一種常用的方法，但并不是所有的風險都可以進行投保。下列關(guān)于保險的可保風險應具備的條件的說法中不正確的是風險必須是純粹風險風險所致的損失可以預測損失的程度要盡可能大風險要存在大量同質(zhì)風險單位51.保險的分類很廣泛，商業(yè)保險、社會保險和政策保險就是其中重要的一種，這種分類是按照保險性質(zhì)進行分類按照保險標的進行分類按照實施方式進行分類按照風險轉(zhuǎn)移層次進行分類52.某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行的以該國貨幣為計價貨幣的債券，我們稱之為外國債券國際債券歐洲債券美國債券53.某投資者準備投資一只前端收費的基金，申購金額為100000元，%。用價外法計算，則最后能申購的份額為（）份。54.按照資金運用方式的區(qū)別，集合資金信托的類型不包括房地產(chǎn)投資基金資金信托計劃證券投資集合資金信托計劃股權(quán)投資集合資金信托計劃權(quán)益投資基金資金信托計劃55.（）是指某一標的物的買權(quán)或者賣權(quán)，具有在某一限定時間內(nèi)按某一指定的價格買進或賣出某一特定商品或合約的權(quán)利。期權(quán)期貨遠期合約權(quán)證56.（）是指員工在年老、死亡、殘疾時，由社會保障制度給予長期、定期的現(xiàn)金支付。社會養(yǎng)老保險商業(yè)養(yǎng)老保險個人儲蓄養(yǎng)老保險年金57.企業(yè)年金與基本養(yǎng)老保險和個人儲蓄性養(yǎng)老保險并稱為養(yǎng)老保險體系的三大支柱，下列（）屬于企業(yè)年金的特征。營利性政府行為政府鼓勵非市場化運營58.理財規(guī)劃師預計今年股市出現(xiàn)牛市、熊市的概率為30％，而某只股票在牛市的收益率可能為20％，在平衡式的收益率可能為5％，在熊市的收益率可能為10％，那么該股票的預期收益率是5％8％10％12％59.接上題，該只股票收益率的方差是60.接上題，該只股票收益率的標準差是61.二、多項選擇題（共30道題，每小題1分，共30分。)根據(jù)投資方式和操作風格的不同，通常將私募股權(quán)基金分為風險投資基金證券投資基金成長型基金收購基金對沖基金62.財富管理服務的核心內(nèi)容是財產(chǎn)保護財產(chǎn)傳承
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