第二講個人理財基礎知識(編輯修改稿)
2025-01-17 02:52 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 劃的內(nèi)容,什么是個人理財規(guī)劃,投資規(guī)劃,消費支出規(guī)劃,保險規(guī)劃,退休養(yǎng)老規(guī)劃,稅收籌劃,財產(chǎn)分配與遺產(chǎn)規(guī)劃,現(xiàn)金規(guī)劃,子女教育規(guī)劃,個人理財規(guī)劃的主要內(nèi)容,現(xiàn)金規(guī)劃,現(xiàn)金規(guī)劃是為滿足個人/家庭短期需求而進行的管理日常的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物和短期融資的活動?，F(xiàn)金規(guī)劃中所指的現(xiàn)金等價物是指流動性比較強的活期儲蓄、各類銀行存款和貨幣市場基金等金融資產(chǎn)?，F(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立個人/家庭的現(xiàn)金儲備。,消費支出規(guī)劃主要基于一定的財務資源下，對家庭消費水平和消費結(jié)構(gòu)進行規(guī)劃，以達到適度消費，穩(wěn)步提高生活質(zhì)量的目標。,消費支出規(guī)劃,保險規(guī)劃是指經(jīng)濟單位通過對風險的識別、衡量和評價，并在此基礎上選擇與優(yōu)化組合各種風險管理技術(shù)，對風險實施有效控制和妥善處理風險所致?lián)p失的后果，以盡量小的成本爭取最大的安全保障和經(jīng)濟利益的行為。,保險規(guī)劃,稅收籌劃是指在納稅行為發(fā)生前，在法律允許的范圍內(nèi)，通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，以減輕稅負，達到整體稅后利潤最大化的過程。,稅收籌劃,投資規(guī)劃是根據(jù)客戶投資理財目標和風險承受能力，為客戶制定合理的風險配置方案，構(gòu)建投資組合來幫助客戶實現(xiàn)理財目標的過程。,投資規(guī)劃,子女教育規(guī)劃是指在收集子女教育需求信息、分析教育費用的變動趨勢并估算教育費用
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