第二講個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)(已修改)
2025-01-17 02:52 本頁(yè)面
【正文】 人生六大目標(biāo),經(jīng)濟(jì),家庭,學(xué)識(shí),健康,社會(huì),精神,經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定 上層建筑,第二講 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí),主要內(nèi)容,一、 個(gè)人理財(cái)?shù)淖罱K目標(biāo) 二、 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的步驟 三、 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容 四、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的原則 五、個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展與現(xiàn)狀,一、個(gè)人理財(cái)?shù)淖罱K目標(biāo),財(cái)務(wù)安全,財(cái)務(wù)自由,個(gè)人理財(cái)?shù)?最終目標(biāo),主動(dòng)性收入 被動(dòng)性收入,,,,投資收入,經(jīng)營(yíng)產(chǎn)權(quán)收入,,總收入,經(jīng)營(yíng)收入,2.財(cái)務(wù)自由,投資產(chǎn)生的被動(dòng)收入可以繼續(xù)投資，產(chǎn)生的被動(dòng)收入就越來(lái)越多，產(chǎn)生被動(dòng)收入的資產(chǎn)也會(huì)越來(lái)越多，當(dāng)被動(dòng)收入超過(guò)支出時(shí)，我們就認(rèn)為達(dá)到了財(cái)務(wù)自由。 被動(dòng)性收入在理財(cái)資金來(lái)源中占比越大說(shuō)明理財(cái)自由度越大。,2.財(cái)務(wù)自由,,案例1：任務(wù)1.1.1 孟君家庭的理財(cái)規(guī)劃（P4）,二、 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的步驟,第一步：明確自己現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況,包括兩個(gè)階段 收集個(gè)人財(cái)務(wù)信息 整理個(gè)人財(cái)務(wù)信息 個(gè)人資產(chǎn)分析 個(gè)人凈資產(chǎn)＝個(gè)人資產(chǎn)總值－個(gè)人負(fù)債總值 個(gè)人收支分析 個(gè)人收支損益＝日常收入－日常開(kāi)支,第二步：了解個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好,影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素,（1）個(gè)人財(cái)富,絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力,相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力,由一個(gè)人投入到風(fēng) 險(xiǎn)資產(chǎn)的財(cái)富比比 例來(lái)衡量,窮人或富人哪一類更愿意承
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