第二講個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)-wenkub.com
2025-01-17 02:52 本頁(yè)面
【正文】 從21世紀(jì)初到2005年是我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成時(shí)期，這一階段，理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)環(huán)境、理財(cái)觀念和意識(shí)以及理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)均取得了顯著的進(jìn)步，我國(guó)理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模以每年10%～20%的速度在增長(zhǎng)，2005年理財(cái)產(chǎn)品價(jià)值達(dá)到了250億美元。 2. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的擴(kuò)張期 20世紀(jì)60年代到80年代通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時(shí)期。 從40歲開(kāi)始投資，到60歲，將擁有75936元。,退休養(yǎng)老規(guī)劃,財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃是指為了家庭財(cái)產(chǎn)在家庭成員之間進(jìn)行合理分配而制定的財(cái)務(wù)規(guī)劃。,稅收籌劃,投資規(guī)劃是根據(jù)客戶投資理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶制定合理的風(fēng)險(xiǎn)配置方案，構(gòu)建投資組合來(lái)幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立個(gè)人/家庭的現(xiàn)金儲(chǔ)備。,理財(cái)目標(biāo)的分類,人生階段理財(cái)目標(biāo)表,個(gè)人理財(cái)目標(biāo)達(dá)成的要素,投入的金額,投資工具 的回報(bào)率,投入的時(shí)間,理財(cái)目標(biāo)達(dá) 成的要素,小思考：理財(cái)目標(biāo)達(dá)不到時(shí)怎么辦 ？,是根據(jù)客戶財(cái)務(wù) 及非財(cái)務(wù)狀況， 運(yùn)用規(guī)范的方法 并遵循一定程序 為客戶制定， 切合實(shí)際的、 可操作的 某一方面或一系列 相互協(xié)調(diào)的 規(guī)劃方案。 被動(dòng)性收入在理財(cái)資金來(lái)源中占比越大說(shuō)明理財(cái)自由度越大。,2.財(cái)務(wù)自由,案例1：任務(wù)1.1.1 孟君家庭的理財(cái)規(guī)劃（P4）,二、 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的步驟,第
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