【文章內容簡介】 很可能 中度風險 實質風險 不可容許風險 風險估計量 可能性 4）風險的分析和評估（ 2） 在對風險進行分析和評估過程中，需對風險的上述兩個維度進行量化，量化可通過距陣分析來進行，距陣數列越多，量化得越精密。具體分析舉例如下： 表 1： 關于發(fā)生頻率的分析 損失 量化估計 描述 重要跡象 高 很可能發(fā)生 中 有可能發(fā)生 低 不太可能發(fā)生 每年都可能發(fā)生，或者發(fā)生概率高于 每十年發(fā)生一次，或發(fā)生概率小于 十年內不太可能發(fā)生，或發(fā)生概率小于 十年內已多次發(fā)生； 最近三年內發(fā)生過。 十年內發(fā)生超過一次； 歷史上曾經發(fā)生過。 從來沒有發(fā)生過； 根據合理掌握的知識認為不太可能發(fā)生。 4）風險的分析和評估（ 3） 表 2：關于發(fā)生頻率的分析 收益 量化估計 描述 重要跡象 高 很可能發(fā)生 一年內可取得最好預期成果，或成功概率大于 。 短期內依靠現有體制并有明確機會取得確定性成果。 中 有可能發(fā)生 一年內可取得合理的預期成果，或成功概率在案 。 短期內按照預定計劃并在現有體制內無法取得成果，但采取恰當措施則有可能。 低 不太可能發(fā)生 一年內不太可能獲得預期成果，成功概率小于 。 短期內按照預定計劃并在現有體制內無法取得成果，管理層暫時也沒有恰當的辦法。 4）風險的分析和評估（ 4） 表 3：關于后果嚴重性的分析 —損失和收益 高 –對組織財務狀況的沖擊巨大； –對組織戰(zhàn)略和經營活動造成重大影響； –引起各關系方的高度關注。 中 –對組織財務狀況的沖擊較大； –對組織戰(zhàn)略和經營活動造成較大影響； –引起各關系方的較多關注。 低 –對組織財務狀況的沖擊較?。?在心理承受線以下 ）； –對組織戰(zhàn)略和經營活動沒什么影響； –各關系方不會有很多關注。 4）風險的分析和評估（ 5） 對風險兩個維度進行分析的方法： 對正面風險 —有可能造成收益的風險 市場調研 研究和發(fā)展 沖擊力分析 前景預測 實驗性營銷 對負面風險 —只有可能造成損失的風險 威脅分析 失誤樹分析 失敗模式與效果分析 其他分析方法：統計分析與推論等等。 4）風險的分析和評估（ 5） 建議的響應措施： 輕微風險 不需要采取措施 可容許風險 不需附加控制，須監(jiān)控以確?？刂频谋３? 中度風險 需努力減少風險，須在特定的時間采取控制 嚴重風險 直到風險減少新工作才能開始，如果工作在進行中，須采取應急措施，可以要求更多的資源 不容許風險 直到風險減少工作才能開始或繼續(xù)工作，如果不可能減少必須禁止活動 4）風險的分析和評估（ 6） ALARP（ As Low As Reasonable Practical）概念 ? 風險必須盡量減少到一個合理可行的低水平（ ALARP） ? 如果一個“可容許”的風險水平，可以進一步減少，而只要需要一個合理的花費和較少的努力，那末就必須去做，當一個事故發(fā)生后，可容許的標準需比之前更嚴格。 風 險 風險 只有當降低風險是不實際的或與既得利益不成比例（ 降低風險的花費超過既得利益 ） 才容許 可容許區(qū)域 （ ALARP） （ 只有在存在一種 利益 時風險是可以接受的 ） 風險只有在特殊 環(huán)境下是合理的 不能接受的區(qū)域 輕微風險 ALARP 三角型 4）風險的分析和評估（ 7） 進行完風險識別和分析評價后，可以 風險剖面圖 的形式列出風險的種類、性質、分析（頻率和后果）、參與方和關系方以及提議的處理方法，以探求對任何識別的風險的處理途徑。 對風險進行分析和評價最終應達到的效果：即任何風險都要有明確的歸屬，風險的承擔者可以是組織本身及內部的各個構成，也可以誰與組織有契約關系的其他組織。 4）風險的分析和評估（ 8） 確保評估的持續(xù)性和靈活性 ? 如果要達到真正意義上促進安全、防止污染，風險管理必須做到持續(xù)、靈活。 ? 風險評估必須從經驗角度定期進行評審。 ? 正式的風險評估運用只是許多促進風險管理的一種，重要的是對動態(tài)的環(huán)境及其危險要有靈活性和響應性。 ? 相關組織者必須確信對內審、常規(guī)報告、公司和船長的評審、事故報告等信號是敏感的，反應要及時有效。 4）風險的分析和評估（ 9） 人員的影響： ? 因為人員經歷、培訓和性格的不同 ，對不同風險的觀點也會不同。 ? 從事該項活動的人員的判斷可能與評估人員不一樣，但重要的是具體操作的員工要涉及于整個評估過程中。 ? 風險是一個可變的、不可測量的、無形的整體。 ? 定量的風險評估必須理解為在特定時間，在許多不確定性中進行評估，它們不是精確的測量，評估往往基于更稀少的（常常是更多災難性的）事件、較少可靠的歷史數據。 5）風險的應對和處理 ? 有效的風險管理要求管理層對風險選擇風險應對。其所選擇的應對必須使風險可能性和影響落入公司的允許范圍內。 ? 企業(yè)風險管理的實施要求管理層對每個重大的風險從各種類范圍來考慮可能的應對。這給管理層提供了應對深度和對現狀挑戰(zhàn)。對已經選定的風險應對，管理者要重新校核剩余風險。在考慮公司的短期和長期運營的財政目標上，通過風險策略評估，選擇各種風險應對方法。 5）風險的應對和處理（ 2） ? 風險應對和處理手段一般分為控制型和財務型兩類： 控制型風險處理手段 是損失形成前預防和降低風險損失的技術性措施，可以通過避免、消除和減少風險事故發(fā)生的概率以及限制已發(fā)生損失繼續(xù)擴大，以減少損失概率、降低損失程度，使風險損失達到最小為目的，這類手段包括風險回避、損失預防和抑制、控制型非保險轉移，其重點是改變引起風險事故和擴大損失的條件； 財務型風險處理手段 是通過事先的財務計劃籌集資金，以便對風險事故造成的經濟損失進行及時而充分的補償，其核心是將消除和減少風險的代價均勻地分攤在一定時期內，以減少巨災損失的沖擊，穩(wěn)定財務支出和盈利水平。具體包括保留和承擔、財務型非保險轉移、保險等。 一般的風險控制處理策略見下表： 5）風險的應對和處理（ 3） 風險控制策略 說明 承受風險（自留） 轉移風險（財務處理） 消除風險（避免） 緩解風險（控制和弱化） 分擔風險（契約方轉移） 規(guī)避風險（控制和弱化） 與公司風險偏好相適應 轉移風險責任，如參加保險 采用退出計劃 加強內部控制 減輕潛在的負擔，比如合作企業(yè) 減少或取消產生風險的活動 5）風險的應對和處理（ 4） 風險處理手段選擇原則