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湘財證券賬戶管理系統(tǒng)項目技術投標書(編輯修改稿)

2025-02-02 14:43 本頁面
 

【文章內容簡介】 賬戶是券商為投資人開出的用于證券交易資金清算、記錄資金的幣種、余額和變動情況的專用賬戶。常見的客戶資金賬戶管理業(yè)務包括:資金賬戶開戶、資金賬戶銷戶、資金賬戶凍結、資金賬戶解凍、資金賬戶掛失、資金賬戶解掛和資金賬戶激活等。 資金賬戶開戶: 開立客戶的資金賬戶。 資金賬戶銷戶: 注銷客戶所擁有的資金賬戶。 資金賬戶凍結: 證券公司凍結資金賬戶,相關聯(lián)賬戶均被凍結。 資金賬戶解凍: 資金賬戶凍結業(yè)務的逆向操作。 資金賬戶掛失: 客戶 請求掛失資金賬戶,作用同資金賬戶凍結。 資金賬戶解掛: 資金賬戶掛失業(yè)務的逆向操作。 資金賬戶激活: 對已 另庫的小額休眠資金賬戶或不合格資金賬戶規(guī)范后激活操作。 (三)證券賬戶登記管理 證券賬戶是中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱“中登公司”)為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。證券賬戶分為深 A、深 B、深三板 A、深三板 B、深基金、滬 A、滬 B、滬基金等。投資者進行證券交易之前,必須首先將其已開立的證券賬戶和資金賬戶之間建立結算關系。常見的證券賬戶登記管理業(yè)務包括:證券賬戶登記、證券賬戶撤銷登記、證券 賬戶業(yè)務權限控制等。 證券賬戶登記: 登記上海 A 股、上海 B 股、深圳 A 股、深圳 B 股以及代辦股份轉讓市場賬戶,建立與資金賬戶的結算關系。對所登記股東賬戶能夠與中登記載的股東賬戶資料進行核對,以確保所登記的股東賬戶資料的真實性。 證券賬戶登記撤銷: 解除證券賬戶與資金賬戶的結算關系。 證券賬戶權限變更: 變更證券賬戶的業(yè)務權限。 滬 A 指定、撤指定: 向中登申報滬 A 賬戶的指定、撤指定。 賬戶轉出: 將某一個證券賬戶從一個營業(yè)部轉出; 賬戶轉入: 將轉出證券賬戶轉入到指定營業(yè)部 (四)代理人管理 客戶可以將其證券買賣業(yè)務委托給他 人即代理人進行管理。常見的代理人管理業(yè)務包括:代理人 登記 、代理人撤銷以及代理人資料變更等 。 代理人登記: 建立客戶與其所選定的代理人之間的代理關系。支持設置多個代理人。 代理人 撤銷 : 解除客戶與其所選定的代理人之間的代理關系。 代理人資料變更: 變更代理人的資料和代理協(xié)議。 (五)三方存管賬戶管理 湘財證券有限責任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術投標書 福建新意科技有限公司 20 存管賬戶是指存管銀行為證券公司每一位客戶開立的,用于記錄客戶交易結算資金明細的賬戶。人民幣資金實行第三方存管后,資金賬戶主要起到日間交易的透支控制和日終清算記賬作用,沒有實資金的存管功能,它與存管賬戶保持一致。該存管 賬戶與客戶在三方存管銀行開立的銀行結算賬戶建立簽約關系,實現(xiàn)資金劃轉。結算賬戶指客戶在三方存管銀行開設的一般存款賬戶,個人客戶一般表現(xiàn)形式為銀行卡或存折,法人客戶一般表現(xiàn)形式為法人對公存款賬戶。 所謂三方存管賬戶管理,指受理投資者存管賬戶開戶(預指定),存管賬戶銷戶以及存管銀行變更業(yè)務等。 存管賬戶開戶: 建立客戶存管銀行賬戶與資金賬戶間的一一對應關系。 存管賬戶銷戶: 解除客戶存管銀行賬戶與資金賬戶間的對應關系。 存管銀行變更: 解除當前的存管銀行賬戶與資金賬戶間的對應關系,建立另一個存管銀行賬戶與證券資金賬戶 間的一一對應關系。 (六)銀證賬戶管理 所謂“銀證轉賬業(yè)務”是指客戶非三方存管的資金賬戶上的資金與其本人銀行結算賬戶上的資金可以實現(xiàn)自動劃轉。該業(yè)務是證券商與簽約銀行為廣大投資者提供的一項方便、安全、快捷的資金存取方式,為了實現(xiàn)銀證轉賬業(yè)務,投資者必須到證券公司營業(yè)部簽訂銀證轉賬業(yè)務協(xié)議,登記開通該業(yè)務的銀行賬號。 銀行賬戶登記: 建立客戶銀行結算賬戶與資金賬戶的對應關系實現(xiàn)資金的自由劃轉; 銀行賬戶撤銷: 解除銀行結算賬戶與資金賬戶的對應關系; 銀行賬戶掛失: 客戶請求掛失銀行賬號; 銀行賬戶解掛: 銀行賬號掛失 的反向操作; 銀行賬戶凍結: 證券公司凍結銀行賬戶; 銀行賬戶解凍: 銀行賬戶凍結的反向操作。 (七)開放式基金管理 開放式基金賬戶是指各基金公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。在基金賬戶開設申請成功之后必須同時指定該基金賬戶的結算賬戶。 開放式 基金賬戶開戶: 向基金公司申請開設基金賬戶,同時登記基金賬戶與資金賬戶的結算關系。 開放式 基金賬戶銷戶: 向基金公司申請基金賬戶 銷戶 ,同時撤銷基金賬戶與資金賬戶的結算關系。 開放式 基金賬戶凍結和解凍: 向基金公司申請開放式 基金賬戶凍結和解凍 。 郵寄分紅方式修改: 變更基金賬戶的郵寄分紅方式。 (八)交易管理 交易管理主要是指客戶賬戶權限管理,是對客戶交易行為的管理。常見的交易管理業(yè)務包括:委托方式的修改,業(yè)務控制的修改,客戶服務控制的修改,客戶的資金、交易密碼修改等; 委托方式修改: 修改客戶進行委托交易時所允許的委托方式。 業(yè)務控制修改: 修改客戶允許的業(yè)務范圍。 服務方式修改: 修改客戶需要的服務方式。 客戶密碼管理: 修改、清空、重置客戶的資金和交易 密碼。 批量業(yè)務修改: 提供批量變更委托方式、業(yè)務控制、服務方式。 (九)中登代理業(yè)務管理 指證券公司代理登記公司的辦理 的業(yè)務 ,包括證券賬戶開戶、銷戶和其他證湘財證券有限責任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術投標書 福建新意科技有限公司 21 券賬戶存管業(yè)務。 證券賬戶開戶: 開立上海 ,深圳兩市的證券賬戶 ,包括 AB 股 ,三板賬戶。 證券賬戶銷戶: 上海 ,深圳兩市的證券賬戶注銷業(yè)務。 深圳合并賬戶卡: 兩個賬戶合并為一個賬戶卡。 深圳掛失補辦: 掛失補辦不換號 ,換新號。 上海掛失轉戶: 掛失原賬戶卡 ,轉其它證券賬戶。 開通網(wǎng)絡: 開通上海、深圳網(wǎng)絡服務。 開戶資料查詢: 查詢兩市開戶資料。 上海預受要約申報: 上海預受要約申報 ,查詢功能。 協(xié)助司法凍結: 兩市的協(xié)助司法凍結功能。 休眠賬戶: 兩市休眠賬戶上報 ,激活等功能。 補登記: 深轉滬補登記 ,滬轉深補登記業(yè)務。 質押券處理: 上海質押券處理申報業(yè)務。 (十)合規(guī)管理 如何確保賬戶合規(guī)管理的長效機制,將成為證券公司今后日常業(yè)務管理中的重要工作之一,為確保賬戶的合規(guī)性,系統(tǒng)提供了賬戶開戶過程中的合規(guī)控制,以及存量賬戶合規(guī)檢查,幫助用戶規(guī)避新增不合格賬戶,及時發(fā)現(xiàn)已發(fā)生的不合格賬戶。 開戶過程中的合規(guī)控制: 在用戶新開資金賬戶時,系統(tǒng)提供了一下幾種手段來確保新開證券賬戶的合規(guī)性: ? 在開戶時先登記客戶資料,然后利用統(tǒng)一的客戶資料分別完成資金賬戶、股東賬戶、三方存管賬戶的開戶,以確保各類賬戶資料 的一致性; ? 采用公安系統(tǒng)認證的二代身份證讀卡設備自動讀取客戶身份證信息,以保證客戶身份信息錄入快捷、準確 ; ? 對辦理業(yè)務的客戶提供的身份信息在線發(fā)起公安系統(tǒng)驗證,以檢查客戶身份的合法性 ? 在登記已有股東賬戶時,將登記的股東賬戶資料發(fā)往中登進行資料校驗,對資料不一致或已被另庫存放的證券賬戶,不允許進行登記,從而將不合格的證券賬戶拒之門外; ? 在開戶過程中,支持將投資者的人像以及關鍵憑證掃描提交給總部審核,確保電子資料與實物資料的一致性; 存量賬戶合規(guī)檢查: 系統(tǒng)支持用戶對存量的客戶賬戶進行合規(guī)檢查和系統(tǒng)之間的比對。 檢 查內容包括 : ? 檢查資金賬戶、證券賬戶的客戶關鍵信息,如戶名、證件類別和證件號碼是否完整、有效。 ? 檢查資金賬戶、證券賬戶的客戶關鍵信息的一致性; ? 檢查證券賬戶的客戶關鍵信息在本地記載的與在中登記載的一致性; ? 檢查客戶身份證件有效期是否過期等。 對于提供合規(guī)檢查出來的并經(jīng)過確認的不合格賬戶,用戶可以根據(jù)管理要求向交易系統(tǒng)發(fā)起包括“資金存取”、“證券買入”在內的限制措施或另庫存放,并要求營業(yè)部及時整改。 (十一)流程管理 系統(tǒng)采用靈活的流程管理設計,支持用戶自定義流程,自定義流程的步驟,支持不同業(yè)務和不同營業(yè)部可 以采用不同流程,適應證券公司對業(yè)務管理的多樣湘財證券有限責任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術投標書 福建新意科技有限公司 22 化需求。 流程管理包括了正常業(yè)務流程定義,特批業(yè)務流程定義,流程授權,流程扭轉,流程跟蹤監(jiān)控等內容。 正常流程定義: 正常業(yè)務流程是指在公司業(yè)務管理規(guī)定范圍內的業(yè)務應該遵循的審核流程,該流程由系統(tǒng)自動觸發(fā)。定義內容包括流程名稱,流程步驟,以及流程適用業(yè)務和部門。系統(tǒng)支持同一個業(yè)務不同營業(yè)部設置適用不同流程。 特批流程定義: 特批業(yè)務流程是指超出公司正常的業(yè)務管理規(guī)定,需要報經(jīng)有關方面特別審批的業(yè)務流程,特批業(yè)務流程由人工觸發(fā)。對應需要特批的業(yè)務,只有通過特批業(yè)務流程審 核通過后,才能提交給正常業(yè)務流程辦理,否則不以辦理。定義內容包括流程名稱,流程步驟,以及流程適用特批原因。 流程授權: 定義流程中的每個流程步驟操作的部門、角色和用戶 流程流轉: 系統(tǒng)按定義好的流程步驟進行運轉,只有擁有該流程步驟權限的用戶才能操作流程觸發(fā)的任務。 (十二)權限管理 系統(tǒng)提供了靈活的權限管理機制,可以對機構、角色和操作員進行菜單功能和業(yè)務操作等多重權限進行設置,滿足證券公司權限管理要求。 權限體系: 系統(tǒng)的權限體系分成菜單功能和業(yè)務操作權限。其中,菜單功能權限是指授權對象可以操作的系統(tǒng)功能模塊和功 能菜單;業(yè)務操作權限是指授權對象可行操作的業(yè)務范圍,包括資金賬戶業(yè)務、證券賬戶業(yè)務和中登存管業(yè)務。其中: ? 資金賬戶業(yè)務權限設置: 即設置資金賬戶業(yè)務,包括:開戶、銷戶、凍結、解凍、掛失、解掛、資料修改等權限;設置可以操作資金賬戶業(yè)務客戶類型權限,包括:個人戶、機構戶; ? 證券賬戶業(yè)務權限設置: 設置可以操作證券賬戶業(yè)務權限,包括:開戶、銷戶、資料修改等;設置可以操作賬戶類型權限,包括:上海 A 股、上海境內B 股、上海境外 B 股、深圳 A 股、深圳 B 股、上海市場場內基金、深圳市場場內基金、特別轉讓賬戶;設置可以操作證券賬戶業(yè) 務客戶類型權限,包括:個人戶、機構戶 ? 中登存管業(yè)務權限設置: 即設置可以操作中登存管業(yè)務權限,包括:證券賬戶掛失(補辦)、證券賬戶資料變更、證券賬戶注銷、證券賬戶合并、賬戶注冊登記資料查詢、法人賬戶卡換卡、休眠證券賬戶業(yè)務(包括激活、注銷及重新開戶)、網(wǎng)絡服務等;設置可以操作賬戶類型權限,包括:上海 A 股、上海境內 B 股、上海境外 B 股、深圳 A 股、深圳 B 股、上海市場場內基金、深圳市場場內基金、特別轉讓賬戶;設置可以操作證券賬戶業(yè)務客戶類型權限,包括:個人戶、機構戶 用戶授權: 系統(tǒng)可以將上述權限,即菜單功能和業(yè)務操作 權限逐級對機構、角色和用戶授權。 (十三)信任組管理 信任組是指券商為了實現(xiàn)在指定地域的多家營業(yè)部之間打通業(yè)務辦理而建立的一個虛擬組織。信任組管理的主要功能包括: 定義信任組: 定義信任組的名稱和信任組構成的成員(營業(yè)部); 湘財證券有限責任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術投標書 福建新意科技有限公司 23 定義信任業(yè)務: 設置該信任組的成員之間能夠相互辦理的業(yè)務范圍; 信任組授權: 信任組成員(營業(yè)部)設置本部門可以操作信任業(yè)務的用戶,并為該用戶設置可以操作的信任業(yè)務。 (十四)綜合查詢 單客戶綜合信息查詢: 查詢指定客戶名下的所有賬戶信息,包括:客戶資料、資金賬戶、證券賬戶、開放式基金賬戶、銀 行賬戶等信息,打印客戶綜合賬戶信息表。 非交易 明細表: 可以按開戶機構、業(yè)務時間和業(yè)務類別 查詢,并打印 非交易業(yè)務明細報表。 資金賬戶開戶明細表: 可以按開戶機構、開戶時間 查詢打印資金賬戶開戶記錄明細報表。 柜臺業(yè)務日結明細表: 按業(yè)務日結要求,按 開戶機構查詢打印當日賬戶業(yè)務明細報表。 柜臺業(yè)務日結匯總表: 按業(yè)務日結匯總要求,按 開戶機構統(tǒng)計打印當日賬戶業(yè)務匯總報表。 (十五)業(yè)務管理 盤后數(shù)據(jù)處理: 盤后數(shù)據(jù)處理的內容包括:根據(jù)上海登記公司日終回報的指定撤指定業(yè)務回報數(shù)據(jù),處理本系統(tǒng)登記的證券賬戶的指定狀態(tài);根據(jù) TA 回報的基金賬戶業(yè)務回報數(shù)據(jù),增加或修改基金賬戶資料信息;根據(jù)柜臺提供的存管銀行賬戶開戶結果數(shù)據(jù),記錄三方存管銀行賬戶信息; 日終備份處理: 系統(tǒng)提供自動日終處理機制,當系統(tǒng)時間達到設置的自動處理時間時,系統(tǒng)將自動進行日終業(yè)務處理,日終處理將自動對當日各類賬戶業(yè)務受理記錄進行備份后清空,為下一日的開戶業(yè)務做準備。 打印模版設置: 用戶可以自行定義回執(zhí)單打印模版,適應打印格式的變化要求。 數(shù)據(jù)初始化 : 系統(tǒng)允許用戶利用柜臺系統(tǒng)導出的現(xiàn)有客戶的賬戶資料,導入到本系統(tǒng)進行客戶賬戶資料的初始化,建立公司當前最新的客戶各類 賬戶信息。 (十六)延伸開戶服務模式 離線開戶 系統(tǒng)提供專門的離線開戶工具為證券公司的經(jīng)紀人外出開戶客戶營銷活動的過程中,受理需要開戶的客戶開戶申請。該工具用于錄入客戶的基本信息(支持二代身份證自動讀?。_戶申請信息、代理人信息,能對客戶及其代理人進行人像拍攝,可以掃描各種業(yè)務憑單(包括開戶申請表、協(xié)議書、股東賬戶卡等)。該工具只能用于收集客戶的開戶申請,不能對開戶申請檢查和驗證。離線開戶工具提供導出功能,可以將經(jīng)紀人收集客戶的開戶申請導出成 DBF 文件),并提交給賬戶系統(tǒng)進行開戶處理。 預約開戶 系統(tǒng)支持 客戶通過網(wǎng)上進行自助 預約開戶。 即客戶錄入其客戶資料、擬開戶營業(yè)部、申請開通的業(yè)務,以及預
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