【正文】 湘財(cái)證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項(xiàng)目技術(shù)投標(biāo)書 福建新意科技有限公司 1 目 錄 第一章 設(shè)計(jì)方案 ................................................ 2 第一節(jié) 項(xiàng)目概況 ............................................. 2 第二節(jié) 項(xiàng)目目標(biāo) ................................................ 5 第三節(jié) 項(xiàng)目設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)方案（附產(chǎn)品的功能描述） ............... 6 第一分節(jié) 總體設(shè)計(jì) ....................................... 6 第二分節(jié) 賬戶體系設(shè)計(jì) ................................... 8 第三分節(jié) 系統(tǒng)功能設(shè)計(jì) ................................... 9 第四分節(jié) 系統(tǒng)實(shí)施策略 .................................. 27 第五分節(jié) 系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?、硬件最低配置及軟件環(huán)境介紹 ...... 31 第四節(jié) 實(shí)施方案及進(jìn)度計(jì)劃 .................................. 38 第一分節(jié) 項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃 .................................. 38 第二分節(jié) 培訓(xùn)計(jì)劃 ...................................... 39 第五節(jié) 質(zhì)量保證措施 ........................................ 40 第六節(jié) 技術(shù)支持及服務(wù) ...................................... 42 第一分節(jié) 服務(wù)隊(duì)伍 ...................................... 42 第二分節(jié) 服務(wù)方式 ...................................... 42 第三分節(jié) 服務(wù)內(nèi)容 ...................................... 43 第四分節(jié) 服務(wù)投訴 ...................................... 44 第二章 實(shí)施計(jì)劃書 ............................................. 45 第三章 已實(shí)施本項(xiàng)目的用戶介紹 ................................. 46 第四章 其它投標(biāo)人認(rèn)為必須說明的內(nèi)容 ........................... 47 特別說明 : 本投標(biāo)書中，“新意公司”、“新意科技”、“本公司”、“我司”、“我公司”、“投標(biāo)方”均指“新意科技有限公司”。 本投標(biāo)書中，“湘財(cái)證券 ”、“貴司”、“招標(biāo)方”特指“湘財(cái)證券有限責(zé)任公司”。 湘財(cái)證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項(xiàng)目技術(shù)投標(biāo)書 福建新意科技有限公司 2 第一章 設(shè)計(jì)方案 第一節(jié) 項(xiàng)目概況 一、 證券公司客戶賬戶管理現(xiàn)狀 隨著證券行業(yè)的發(fā)展，券商為滿足其不同證券業(yè)務(wù)的開展要求部署了相應(yīng)的各類 IT 系統(tǒng)，目前證券公司各個(gè)系統(tǒng)各自管理自身的客戶賬戶信息，且相互獨(dú)立，自成一體。圖 描述了證券公司客戶賬戶信息管理的現(xiàn)狀： 圖 證券公司客戶賬戶信息管理現(xiàn)狀 這種現(xiàn)狀存在以下的問題： 1) 證券賬戶開戶在新意中登開戶系統(tǒng)，資金賬戶開戶在柜臺(tái)交易系統(tǒng)，基金賬戶開戶與資金賬戶開戶雖然同在柜臺(tái)交易系統(tǒng)，但需在不同 操作界面辦理，客戶資料的影像掃描在影像管理系統(tǒng)。同一個(gè)客戶辦理不同類型的賬戶開戶業(yè)務(wù) ,需要在不同系統(tǒng)中來回切換，開戶工作效率低下，且操作容易出錯(cuò)。 2) 開戶業(yè)務(wù)辦理過程中，系統(tǒng)無法自動(dòng)發(fā)起賬戶信息的“中登驗(yàn)證”及客戶身份的公安系統(tǒng)校驗(yàn)，缺乏對(duì)客戶身份有效識(shí)別、賬戶規(guī)范性檢查和驗(yàn)證的有效手段，存在潛在的賬戶規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)。 3) 各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶賬戶體系只考慮自身的業(yè)務(wù)需要，自成一體；賬戶管理、賬戶命名規(guī)則不一致。 4) 各個(gè)系統(tǒng)集客戶賬戶管理、交易管理和結(jié)算存管等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)于一體，任一環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)變化容易給其他環(huán)節(jié)造成影響，系統(tǒng)維護(hù) 難度增加且可能影響系統(tǒng)穩(wěn)定。 5) 客戶信息分散在不同的系統(tǒng)，不僅造成客戶信息重復(fù)、閑置的現(xiàn)象，而且也使得證券公司難以從客戶的視角提供全方位的管理和服務(wù)。 6) 即將推出的融資 融券業(yè)務(wù)、股指期貨業(yè)務(wù)，今后的港股直通車業(yè)務(wù)、非上市托管業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，在賬戶管理中將涉及更多類型的賬戶，比如信用賬戶，股指期貨賬戶，二級(jí)證券托管賬戶等，均對(duì)交易管理、賬戶管理及存管結(jié)算各湘財(cái)證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項(xiàng)目技術(shù)投標(biāo)書 福建新意科技有限公司 3 個(gè)方面提出更高的要求。如繼續(xù)沿用現(xiàn)有的多種業(yè)務(wù)類型賬戶、多套系統(tǒng)并存的模式，將無法適應(yīng)未來證券行業(yè)發(fā)展的需要。 二、 建立客戶賬戶合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制 為了解決證券公 司目前客戶賬戶管理所存在的問題，建立客戶賬戶合格管理的長(zhǎng)效機(jī)制，首先需要構(gòu)建一個(gè)公司級(jí)客戶賬戶信息系統(tǒng)，將客戶賬戶管理功能從現(xiàn)有的各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中剝離出來，集中管理。如 圖 所示： 圖 客戶賬戶集中管理系統(tǒng) 證券公司打造客戶賬戶集中管理系統(tǒng)的過程，不僅是 IT 系統(tǒng)重新規(guī)劃的過程，也是明晰客戶賬戶體系，梳理客戶賬戶業(yè)務(wù)管理流程的過程。 （一） 構(gòu)建完整的客戶賬戶體系 由于歷史的原因，證券公司對(duì)客戶賬戶的管理，不是由業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)的，更多的是由于 IT 系統(tǒng)驅(qū)動(dòng)的，賬戶的類型，用途沒有嚴(yán)格定義，不僅造成賬戶管理的混亂，也給 客戶使用賬戶帶來了不便。隨著證券市場(chǎng)的迅速發(fā)展，新的產(chǎn)品層出不窮，賬戶類型多樣化的特點(diǎn)日趨明顯，因此有必要通過建設(shè)客戶賬戶集中管理系統(tǒng)，來建立公司統(tǒng)一的客戶賬戶體系來規(guī)范賬戶的類型和使用范圍，同時(shí)建立統(tǒng)一的客戶賬戶體系，也有利于證券公司建立客戶資產(chǎn)的二級(jí)托管體系，并為將來的合格投資人管理打下基礎(chǔ)。 （二） 統(tǒng)一受理客戶賬戶業(yè)務(wù)，提高賬戶業(yè)務(wù)處理效率 根據(jù)證券公司賬戶管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，將賬戶業(yè)務(wù)受理過程中有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)步驟整合在一起，形成一站式開戶功能，通過一站式開戶過程，使得柜員無需切換系統(tǒng)，就能夠完成資金賬戶開戶 、證券賬戶開戶，登記證券賬戶并建立結(jié)算關(guān)系、存管賬戶開戶、中登賬戶資料校驗(yàn)、深圳證券賬戶使用信息申報(bào)等業(yè)務(wù)，從而有效提升賬戶業(yè)務(wù)處理效率。 （三） 通過技術(shù)手段，建立賬戶合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，防止新的不合格賬戶的出現(xiàn) 對(duì)將賬戶業(yè)務(wù)受理過程中可能出現(xiàn)違規(guī)行為的地方，除了加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)范管理，還可以通過 IT 系統(tǒng)進(jìn)行行為規(guī)范，有效的規(guī)避違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，例如： ? 通過二代身份證讀卡器讀取客戶身份信息，保證客戶身份信息的準(zhǔn)確； ? 通過與公安部的身份證驗(yàn)證系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)，可以有效辨別身份真?zhèn)危? ? 可以通過系統(tǒng)，要求在客戶開戶過程中強(qiáng)制進(jìn)行人像拍照 ； ? 可以將客戶登記的證券賬戶信息向中登進(jìn)行校驗(yàn)，校驗(yàn)通過才允許進(jìn)行登記； 湘財(cái)證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項(xiàng)目技術(shù)投標(biāo)書 福建新意科技有限公司 4 ? 可以在辦理客戶賬戶業(yè)務(wù)過程中掃描客戶的有關(guān)影像資料，如身份證、授權(quán)表、股東卡和協(xié)議書等，以提供業(yè)務(wù)審核，強(qiáng)化了對(duì)客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)真實(shí)性的驗(yàn)證。 （四） 整合客戶影像，加強(qiáng)客戶電子檔案管理和服務(wù) 在賬戶合格清理過程中，我們發(fā)現(xiàn)許多不規(guī)范的賬戶無法進(jìn)行清理，都是因?yàn)榭蛻魴n案資料缺失以及檔案更新不及時(shí)導(dǎo)致的。通過客戶賬戶集中管理系統(tǒng)統(tǒng)一管理客戶信息，確?？蛻粜畔⒌摹皩?shí)名、一致、唯一”，同時(shí)與證券公司在建的客戶電子影像管理系統(tǒng)結(jié)合，將客戶信息管理的內(nèi)容從 單純的客戶電子信息向電子化的客戶檔案延伸，進(jìn)一步強(qiáng)化了證券公司客戶檔案的管理水平，提升證券公司賬戶規(guī)范管理的能力。 湘財(cái)證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項(xiàng)目技術(shù)投標(biāo)書 福建新意科技有限公司 5 第二節(jié) 項(xiàng)目目標(biāo) 本項(xiàng)目旨在通過明確的客戶賬戶體系定義，集中管理客戶賬戶信息，統(tǒng)一辦理各類賬戶業(yè)務(wù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作和業(yè)務(wù)審核，構(gòu)建以客戶為中心，以客戶為導(dǎo)向的，具有“操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)可控”的 統(tǒng)一賬戶集中管理信息 平臺(tái)，為適應(yīng)業(yè)務(wù)管理變化和業(yè)務(wù)拓展要求打下良好的基礎(chǔ)。 湘財(cái)證券對(duì)系統(tǒng)構(gòu)建的目標(biāo)歸納起來主要有以下幾點(diǎn)： 一、建立統(tǒng)一的客戶賬戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，為業(yè)務(wù)開展提供統(tǒng)一的客戶賬戶信息基礎(chǔ)。 即 通過設(shè)定統(tǒng)一的客戶信息記錄規(guī)格，保證同一客戶在公司開立的各類賬戶，包括未來 融資融券、 IB 業(yè)務(wù)的客戶信息 一致性，實(shí)現(xiàn) 客戶信息的“實(shí)名、唯一、集中”管理。 二、在一套系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)集中辦理客戶賬戶操作和查詢業(yè)務(wù)。 作為公司統(tǒng)一 賬戶管理信息 平臺(tái)，客戶各類賬戶開戶、銷戶和變更操作，以及客戶賬戶查詢和賬戶卡打印等業(yè)務(wù)將集成到本系統(tǒng)完成。簡(jiǎn)化集中交易系統(tǒng)的客戶賬戶管理功能，使交易系統(tǒng)逐步成為一個(gè)純粹的訂單管理系統(tǒng)，保證客戶交易的穩(wěn)定可靠。最終實(shí)現(xiàn)客戶管理、交易、結(jié)算的三分離。 三、優(yōu)化整合賬戶類業(yè)務(wù)功能，構(gòu)建完善的風(fēng)險(xiǎn)控制 體系。 通過對(duì)賬戶管理業(yè)務(wù)的流程化分析，實(shí)現(xiàn)一站式服務(wù)，提高工作效率，避免步驟差錯(cuò)。在客戶賬戶管理過程中，除了采用二代身份證自動(dòng)讀取、公安部系統(tǒng)身份驗(yàn)證，證券賬戶中登驗(yàn)證，以及 人像拍照和業(yè)務(wù)憑證電子采集等技術(shù)手段，強(qiáng)化客戶實(shí)名制、賬戶合規(guī)性和業(yè)務(wù)申請(qǐng)真實(shí)性的檢查和驗(yàn)證外，還要加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作權(quán)限管理，建立業(yè)務(wù)復(fù)核、審核機(jī)制，以杜絕不合格賬戶產(chǎn)生。 四、實(shí)現(xiàn)客戶資金賬戶、證券賬戶的影像信息電子化集中管理。 根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券公司對(duì)客戶證券賬戶、資金賬戶影像電子化管理要求，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶影像資料的采集、管理和集中存儲(chǔ)， 能夠?yàn)榈谌较到y(tǒng)提供客戶影像信息服務(wù)，并滿足中登公司影像資料上報(bào)和檢查要求。 湘財(cái)證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項(xiàng)目技術(shù)投標(biāo)書 福建新意科技有限公司 6 第三節(jié) 項(xiàng)目設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)方案（附產(chǎn)品的功能描述） 第一分節(jié) 總體設(shè)計(jì) 一、系統(tǒng)架構(gòu)： 針對(duì)湘財(cái)證券項(xiàng)目要求，我們采用 構(gòu)建在新意證券綜合管理（簡(jiǎn)稱“新意”）平臺(tái)上的應(yīng)用系統(tǒng)，即新意客戶賬戶集中管理系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱“賬戶系統(tǒng)”）來實(shí)現(xiàn) 湘財(cái)證券 賬戶管理 系統(tǒng)的目標(biāo)和業(yè)務(wù)需要。 新意 平臺(tái)采用了目前業(yè)界主流、先進(jìn)、開放的 B/S 體系架構(gòu)；該平臺(tái)采用了低偶合、分布式、多層次的技術(shù)架構(gòu)，支持所有符合 J2EE 標(biāo)準(zhǔn)的主流應(yīng)用服務(wù)器。 系統(tǒng)安裝 方便，客戶端無須安裝其它應(yīng)用程序，總部端升級(jí)即完成所有客戶端升級(jí)。 新意 平臺(tái)能夠?yàn)闃?gòu)建在該平臺(tái)上各應(yīng)用系統(tǒng)提供統(tǒng)一的系統(tǒng)管理和服務(wù)，為各應(yīng)用系統(tǒng)提供公共的基礎(chǔ)性支持 。 包括用戶 單點(diǎn)登陸，統(tǒng)一用戶管理、權(quán)限管理、機(jī)構(gòu)管理、以及共享公用的業(yè)務(wù)參數(shù)、技術(shù)參數(shù)和信息發(fā)布、文件服務(wù)等公共服務(wù)。 目前在新意 平臺(tái)上已構(gòu)建的應(yīng)用系統(tǒng)有：集中清算系統(tǒng)、銀企資金劃付系統(tǒng)、客戶資產(chǎn)托管系統(tǒng)、客戶影像管理系統(tǒng)、客戶賬戶集中管理系統(tǒng)等。上述應(yīng)用系統(tǒng)既可以獨(dú)立部署，也可以合并部署。 湘財(cái)證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項(xiàng)目技術(shù)投標(biāo)書 福建新意科技有限公司 7 二、技術(shù)實(shí)現(xiàn) 本系統(tǒng)統(tǒng)一受理 客戶賬戶管理業(yè)務(wù)。 如果是證券賬戶開戶，系統(tǒng)則將證券賬戶開戶請(qǐng)求通過中登代理網(wǎng)關(guān)發(fā)送到中登公司，中登公司將證券賬戶開戶結(jié)果返回本系統(tǒng)，完成證券賬戶開戶；如果是資金賬戶、存管賬戶、轉(zhuǎn)賬銀行賬戶和開放式基金賬戶開戶業(yè)務(wù)，系統(tǒng)則將開戶請(qǐng)求通過柜臺(tái)系統(tǒng)通訊網(wǎng)關(guān)發(fā)送到柜臺(tái)系統(tǒng)，柜臺(tái)系統(tǒng)根據(jù)需要將存管賬戶、轉(zhuǎn)賬銀行賬戶和開放式基金賬戶的開戶業(yè)務(wù)分別發(fā)送銀行或基金 TA，最后再由柜臺(tái)系統(tǒng)將所有的開戶結(jié)果返回本系統(tǒng)，完成相關(guān)賬戶開戶。在客戶賬戶管理業(yè)務(wù)中如果需要進(jìn)行實(shí)時(shí)掃描憑證和人像拍照，柜員可以利用嵌入到賬戶系統(tǒng)影像采集功能 ，實(shí)時(shí)進(jìn)行人像拍照和影像掃描，提供業(yè)務(wù)審核和影像管理所需，并可以將采集到的影像資料通過影像系統(tǒng)的接口傳 送到影像系統(tǒng)里進(jìn)行歸檔存儲(chǔ)。 三、技術(shù)特點(diǎn) 性能 1) 系統(tǒng)支持在線用戶數(shù)達(dá) 1000以上人； 2) 系統(tǒng)支持存儲(chǔ)和處理 600萬客戶賬戶 /影像資料，每秒鐘并發(fā)處理 100筆賬戶變動(dòng)交易請(qǐng)求。實(shí)時(shí)業(yè)務(wù) (開戶、修改信息等 )，系統(tǒng)并發(fā)處理 50筆交易請(qǐng)求的響應(yīng)時(shí)間不超過 3秒； 3) 系統(tǒng)具備 7*24小時(shí)連續(xù)運(yùn)行能力。 易用性 1) 系統(tǒng)所有查詢結(jié)果界面都能提供打印和導(dǎo)出功能，導(dǎo)出文件包括 DBF、TXT、 EXCEL格式； 2) 在用戶的錄入界面（ 如開戶委托等），支持 DBF文件批量導(dǎo)入方式； 3) 界面下拉菜單 默認(rèn)選項(xiàng)為系統(tǒng)常用的，如開戶機(jī)構(gòu)為操作員所在部門，客戶屬性為個(gè)人、證件類型為身份證等； 4) 支持下拉框代碼快速定位； 5) 支持下拉框代碼快速定位； 6) 支持拼音首字母輸入快速定位功能菜單； 7) 支持回車鍵方式。 擴(kuò)展性 湘財(cái)證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項(xiàng)目技術(shù)投標(biāo)書 福建新意科技有限公司 8 1) 系統(tǒng)支持預(yù)約開戶、離線開戶服務(wù)模式； 2) 系統(tǒng)支持?jǐn)?shù)據(jù)庫服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器、通訊服務(wù)器的合并或分布式部署，支持?jǐn)?shù)據(jù)庫服務(wù)器線性擴(kuò)展要求； 3) 系統(tǒng)支持與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實(shí)時(shí)對(duì)接，支持客戶賬戶數(shù)據(jù)同步 ； 4) 系統(tǒng)提供標(biāo)準(zhǔn)的第三方接口，為第三方系統(tǒng)應(yīng)用提供支持。