【正文】 ? 深圳開戶代理 采用普通 PC 機，對機器硬件要求較低，可利用原有的 PC 機，或新購任意型號主流 PC機，與上海開戶代理互為備份。 ? 接入服務(wù)器 負載均衡器 采用 HP DL360 G5 PC 服務(wù)器， 1 顆 G 四核 CPU, 2GB 的內(nèi)存， 146 GB 硬盤 *3 作RAID5，實際 292GB 可用。 湘財證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術(shù)投標書 福建新意科技有限公司 31 第五分節(jié) 系統(tǒng)網(wǎng) 絡(luò)拓撲、硬件最低配置及軟件環(huán)境介紹 一、賬戶系統(tǒng)單獨部署硬件配置及部署參考方案 服務(wù)器配置 網(wǎng)絡(luò)拓撲圖 ： 互 聯(lián) 網(wǎng)接 入 區(qū)用 戶 預(yù) 約開 戶用 戶 預(yù) 約開 戶營 銷 子 系 統(tǒng)服 務(wù) 器 ( 可 選 ）門 戶 網(wǎng) 站數(shù) 據(jù) 庫 服 務(wù) 器備 份 數(shù) 據(jù) 庫 服 務(wù) 器 （ 可 選 ）W E B 服 務(wù) 器 1 W E B 服 務(wù) 器 2 （ 可 選 ）中 登 上 海 P R O P 中 登 深 圳 衛(wèi) 星 小 站上 海 開 戶 代 理深 圳 開 戶 代 理柜 臺 接 口 超 級 代 理營 業(yè) 部 網(wǎng) 絡(luò)柜 臺 終 端總 部管 理 終 端H T T P / H T T P SH T T P / H T T P SD S G R e a l S y n c接 入 服 務(wù) 器 1負 載 均 衡 器接 入 服 務(wù) 器 2 （ 可 選 ）負 載 均 衡 器接 入 層中 間 層數(shù) 據(jù) 庫 層中 登 接 口 說明： ? 生產(chǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫服務(wù)器： 采用 HP DL580 G5 PC服務(wù)器， 4顆 G四核 CPU,16GB的內(nèi)存， 300 GB硬盤 *8 作 RAID1+0，實際 1200GB 可用。 三、 在實施上 首先進行客戶賬戶信息 初始化，即柜臺客戶賬戶信息導(dǎo)入到賬戶系統(tǒng)（按新的賬戶體系構(gòu)成客戶賬戶信息）。 根據(jù)業(yè)務(wù)管理要求可以分為“關(guān)鍵資料修改”和“一般資料修改”。 三、 在實施上 證券公司可以首先選擇一到二家營業(yè)部先進行系統(tǒng)上線試運行，并逐步了解和熟悉業(yè)務(wù)管理流程和操作習(xí)慣。 可選 支持業(yè)務(wù)級權(quán)限管理 支持按個人 /機構(gòu)、賬戶業(yè)務(wù)類別、賬戶品種對用戶進行權(quán)限設(shè)置和管理。 注：僅限中登驗證不通過的原因特批。 可選 支持正常業(yè)務(wù)審核流程控制 正常業(yè)務(wù)流程：是指在公司業(yè)務(wù)管理規(guī)定范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)應(yīng)該遵循的審核流程。 基本 支持單機復(fù)核 支持錄入、復(fù)核雙崗管理，建立強制復(fù)核制度，確 保賬戶信息準確無誤 基本 支持免填單打印 支持在提交業(yè)務(wù)處理前打印客戶業(yè)務(wù)申請表 基本 支持菜單級權(quán)限管理 支持按軟件功能菜單對用戶進行權(quán)限設(shè)置和管理。新的賬戶系統(tǒng)無論在業(yè)務(wù)管理流程、操作方式和原柜臺交易系統(tǒng)有較大的不同，為保證證券公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)的延續(xù)性和穩(wěn)定性，擬采用分階段實施的方式逐步實現(xiàn)賬戶系統(tǒng)的目標。 合規(guī)檢查（事后） 證件有效期檢查（存量） 檢查的結(jié)果可按營業(yè)部查詢，總部可以根據(jù)營業(yè)部對不一致賬戶的反饋情況，對結(jié)果可進行維護或賬戶采取業(yè)務(wù)限制等處置措施。 支持客戶風(fēng)險調(diào)查和評價 支持用戶根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)或券商管理要求自行定義客戶風(fēng)險調(diào)查表模版（包括調(diào)查內(nèi)容、評分標準和輸出格式等）。 支持特別業(yè)務(wù)審批流程控制 特批業(yè)務(wù)流程是指超出公司正常的業(yè)務(wù)管理規(guī)定需要湘財證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術(shù)投標書 福建新意科技有限公司 26 報經(jīng)有關(guān)方面特別審批的業(yè)務(wù)流程。 注：需要和公安部簽署協(xié)議 ,獲得許可 .并告知客戶每筆查詢均有查詢費用 支持電子影像采集 支持在辦理客戶賬戶業(yè)務(wù)過程中掃描客戶的有關(guān)憑憑證，如身份證、授權(quán)表、股東卡和協(xié)議書等，強化對客戶業(yè)務(wù)申請真實性的檢查。 支持二代身份證信息自動讀取 支持公安系統(tǒng)認證的二代身份證讀卡設(shè)備自動讀取信息 注：支持設(shè)備類型需要新意指定 支持中登驗證 對于已持有證券賬戶的客戶，在將其證券賬戶關(guān)聯(lián)至資金賬戶時，通過與中登公司數(shù)據(jù)的校驗，驗證賬戶信息的一致性和查詢狀態(tài)是否正常，如不一致或不正常提示操作員。 湘財證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術(shù)投標書 福建新意科技有限公司 24 三、系統(tǒng)功能列表 客戶賬戶集中管理系統(tǒng) 功能 功能說明 賬戶管理 賬戶綜合開戶（即“一站式開戶”） 實現(xiàn)客戶一站式新開資金賬戶和資金賬戶關(guān)聯(lián)賬戶，包括： 資金賬戶開戶（支持幣 種開戶 ,支持代理人登記） 證券賬戶開戶并登記 開放式基金開戶 已有證券賬戶登記 三方存管賬戶開戶 銀行轉(zhuǎn)賬賬戶登記 注：支持預(yù)開戶（對已受理的當(dāng)日不能完成開戶的申請可以轉(zhuǎn)入下個業(yè)務(wù)處理時間進行再進行開戶處理） 客戶資料修改（即“一站式進行客戶資料修改”） 實現(xiàn)已有客戶的資金賬戶及其關(guān)聯(lián)賬戶的客戶資料修改并 一次性同步到各個系統(tǒng)，如柜臺交易系統(tǒng)、中登系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)和基金 TA，以保證各個系統(tǒng)間的客戶資料信息一致。離線開戶工具提供導(dǎo)出功能，可以將經(jīng)紀人收集客戶的開戶申請導(dǎo)出成 DBF 文件），并提交給賬戶系統(tǒng)進行開戶處理。 數(shù)據(jù)初始化 : 系統(tǒng)允許用戶利用柜臺系統(tǒng)導(dǎo)出的現(xiàn)有客戶的賬戶資料，導(dǎo)入到本系統(tǒng)進行客戶賬戶資料的初始化，建立公司當(dāng)前最新的客戶各類 賬戶信息。 柜臺業(yè)務(wù)日結(jié)明細表： 按業(yè)務(wù)日結(jié)要求，按 開戶機構(gòu)查詢打印當(dāng)日賬戶業(yè)務(wù)明細報表。信任組管理的主要功能包括： 定義信任組： 定義信任組的名稱和信任組構(gòu)成的成員（營業(yè)部）； 湘財證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術(shù)投標書 福建新意科技有限公司 23 定義信任業(yè)務(wù)： 設(shè)置該信任組的成員之間能夠相互辦理的業(yè)務(wù)范圍； 信任組授權(quán)： 信任組成員（營業(yè)部）設(shè)置本部門可以操作信任業(yè)務(wù)的用戶，并為該用戶設(shè)置可以操作的信任業(yè)務(wù)。 權(quán)限體系： 系統(tǒng)的權(quán)限體系分成菜單功能和業(yè)務(wù)操作權(quán)限。對應(yīng)需要特批的業(yè)務(wù)，只有通過特批業(yè)務(wù)流程審 核通過后，才能提交給正常業(yè)務(wù)流程辦理，否則不以辦理。 正常流程定義： 正常業(yè)務(wù)流程是指在公司業(yè)務(wù)管理規(guī)定范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)應(yīng)該遵循的審核流程，該流程由系統(tǒng)自動觸發(fā)。 ? 檢查資金賬戶、證券賬戶的客戶關(guān)鍵信息的一致性； ? 檢查證券賬戶的客戶關(guān)鍵信息在本地記載的與在中登記載的一致性； ? 檢查客戶身份證件有效期是否過期等。 質(zhì)押券處理： 上海質(zhì)押券處理申報業(yè)務(wù)。 上海預(yù)受要約申報： 上海預(yù)受要約申報 ,查詢功能。 深圳掛失補辦： 掛失補辦不換號 ,換新號。 （九）中登代理業(yè)務(wù)管理 指證券公司代理登記公司的辦理 的業(yè)務(wù) ,包括證券賬戶開戶、銷戶和其他證湘財證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術(shù)投標書 福建新意科技有限公司 21 券賬戶存管業(yè)務(wù)。 業(yè)務(wù)控制修改： 修改客戶允許的業(yè)務(wù)范圍。 開放式 基金賬戶凍結(jié)和解凍： 向基金公司申請開放式 基金賬戶凍結(jié)和解凍 。 （七）開放式基金管理 開放式基金賬戶是指各基金公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。 存管銀行變更： 解除當(dāng)前的存管銀行賬戶與資金賬戶間的對應(yīng)關(guān)系，建立另一個存管銀行賬戶與證券資金賬戶 間的一一對應(yīng)關(guān)系。結(jié)算賬戶指客戶在三方存管銀行開設(shè)的一般存款賬戶，個人客戶一般表現(xiàn)形式為銀行卡或存折，法人客戶一般表現(xiàn)形式為法人對公存款賬戶。 代理人資料變更： 變更代理人的資料和代理協(xié)議。常見的代理人管理業(yè)務(wù)包括：代理人 登記 、代理人撤銷以及代理人資料變更等 。 證券賬戶登記撤銷： 解除證券賬戶與資金賬戶的結(jié)算關(guān)系。投資者進行證券交易之前，必須首先將其已開立的證券賬戶和資金賬戶之間建立結(jié)算關(guān)系。 資金賬戶解掛： 資金賬戶掛失業(yè)務(wù)的逆向操作。 資金賬戶銷戶： 注銷客戶所擁有的資金賬戶。 一般資料修改 ： 主要是對除客戶關(guān)鍵資料外的其他信息，如地址、聯(lián)系方式等資料修改。其中復(fù)核模式為單機（臨柜）方式；審核為雙機方式。 如果客戶已經(jīng)擁有證券賬戶，需要登記與其新開資金賬戶的結(jié)算關(guān)系，系統(tǒng)可以進行證券賬戶登記設(shè)置。 湘財證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術(shù)投標書 福建新意科技有限公司 16 第五步：人像拍照 系統(tǒng)能夠根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管或證券公司管理要求控制該業(yè)務(wù)是否需要人像拍照，系統(tǒng)支持對不同拍照對象包括客戶本人、代理人或經(jīng)辦人等進行人像拍照。 第三步：資金賬戶信息設(shè)置 客戶資金賬戶的相關(guān)信息，包括客戶資金密碼、交易密碼和客戶模板。 3. 支持 向公安部身份證信息服務(wù)中心發(fā)起查詢申請，以驗證客戶身份真?zhèn)?，驗證不通過系統(tǒng)禁止業(yè)務(wù)辦理。 功能實現(xiàn) 本系統(tǒng)的賬戶綜合開戶功能采用流程化（即向?qū)Х绞剑┑脑O(shè)計形式，即用戶使用該功能按照向?qū)崾镜牟襟E能夠一次性完成客戶的資金證券開戶、證券賬戶開戶（登記）、三方存管銀行賬戶和轉(zhuǎn)賬銀行賬戶的開戶，以提高工作效率；同時，系統(tǒng)對用 戶進行的每一步操作都進行必要的檢查和控制，確保賬戶開戶業(yè)務(wù)滿足監(jiān)管機構(gòu)和證券公司規(guī)范管理要求。 開戶復(fù)核、審核 操作員在完成開戶信息錄入后，復(fù)核、審核人員操作員錄入的客戶開戶信息（包括影像資料）進行復(fù)核、審核操作。 開戶申請錄入 操作員錄入基本信息和聯(lián)系信息（這些信息可以提供證券賬戶開戶和資金賬戶開戶共享）。系統(tǒng)可以根據(jù)調(diào)查結(jié)果對客戶進行風(fēng)險評價。 支持靈活的業(yè)務(wù)審核流程管理 采用靈活的流程設(shè)計思想，支持用戶對業(yè)務(wù)審核流程進行自定義，包括定義審核步驟和審核權(quán)限，以滿足證券公司對業(yè)務(wù)審核管理的多樣化需求 支持靈活的業(yè)務(wù)權(quán)限管理 系統(tǒng)提供靈活的權(quán)限管理機制，可以對用戶進行菜單功能、業(yè)務(wù)功能和客戶類別（個人 /機構(gòu)）等進行權(quán)限多重設(shè)置，滿足證券公司權(quán)限管理嚴格要求。即對辦理業(yè)務(wù)的客戶提供的身份信息在線發(fā)起公安系統(tǒng)驗證，以檢查客戶身份的合法性； ? 人像拍照。 第三分節(jié) 系統(tǒng)功能設(shè)計 一、系統(tǒng)功能特色 支持一站式開戶業(yè)務(wù) 證券公司的開戶業(yè)務(wù)人員可以利用本系統(tǒng)提供的統(tǒng)一開戶入口，一次性錄入客戶開戶所需的基本信息，并完成客戶新開證券賬戶、資金賬戶和存功賬戶業(yè)務(wù)。資金賬戶與證券賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系為結(jié)算關(guān)系，該資金賬戶是投資者用于證券交易資金清算的專用賬戶；如果要求客戶資金實行第三方存管，客戶需將其資金賬戶下的資金存管到其指定的存管銀行，在存管銀行將有一個與其資金賬戶對應(yīng)的存管賬戶，客戶在指定存管銀行時，資金賬戶與存管賬戶之間將建立資金存管關(guān)系。本 系統(tǒng)以“證件類別＋證件號碼”作為識別客戶的唯一標識在系統(tǒng)內(nèi)創(chuàng)建客戶編號，該客戶編號在公司范圍內(nèi)是唯一的。 可靠性 1) 系統(tǒng) 對于不可逆的操作或不可重復(fù)執(zhí)行的操作（如日終處理）前，對必要數(shù)據(jù)進行強制備份，以防不測 ；用戶還可 以利用 DBMS提供的自動備份機制，以周為單位進行循環(huán)備份； 2) 系統(tǒng)的各種密碼不以明文方式顯示， 密碼在存儲和傳輸過程中均進行加密處理。 三、技術(shù)特點 性能 1) 系統(tǒng)支持在線用戶數(shù)達 1000以上人； 2) 系統(tǒng)支持存儲和處理 600萬客戶賬戶 /影像資料，每秒鐘并發(fā)處理 100筆賬戶變動交易請求。上述應(yīng)用系統(tǒng)既可以獨立部署，也可以合并部署。 系統(tǒng)安裝 方便，客戶端無須安裝其它應(yīng)用程序，總部端升級即完成所有客戶端升級。 四、實現(xiàn)客戶資金賬戶、證券賬戶的影像信息電子化集中管理。最終實現(xiàn)客戶管理、交易、結(jié)算的三分離。 即 通過設(shè)定統(tǒng)一的客戶信息記錄規(guī)格，保證同一客戶在公司開立的各類賬戶，包括未來 融資融券、 IB 業(yè)務(wù)的客戶信息 一致性，實現(xiàn) 客戶信息的“實名、唯一、集中”管理。 （四） 整合客戶影像，加強客戶電子檔案管理和服務(wù) 在賬戶合格清理過程中，我們發(fā)現(xiàn)許多不規(guī)范的賬戶無法進行清理，都是因為客戶檔案資料缺失以及檔案更新不及時導(dǎo)致的。 （一） 構(gòu)建完整的客戶賬戶體系 由于歷史的原因，證券公司對客戶賬戶的管理，不是由業(yè)務(wù)驅(qū)動的，更多的是由于 IT 系統(tǒng)驅(qū)動的，賬戶的類型，用途沒有嚴格定義，不僅造成賬戶管理的混亂，也給 客戶使用賬戶帶來了不便。 6) 即將推出的融資 融券業(yè)務(wù)、股指期貨業(yè)務(wù)，今后的港股直通車業(yè)務(wù)、非上市托管業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，在賬戶管理中將涉及更多類型的賬戶，比如信用賬戶，股指期貨賬戶，二級證券托管賬戶等，均對交易管理、賬戶管理及存管結(jié)算各湘財證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術(shù)投標書 福建新意科技有限公司 3 個方面提出更高的要求。 2) 開戶業(yè)務(wù)辦理過程中，系統(tǒng)無法自動發(fā)起賬戶信息的“中登驗證”及客戶身份的公安系統(tǒng)校驗，缺乏對客戶身份有效識別、賬戶規(guī)范性檢查和驗證的有效手段，存在潛在的賬戶規(guī)范風(fēng)險。 本投標書中，“湘財證券 ”、“貴司”、“招標方”特指“湘財證券有限責(zé)任公司”。 湘財證券有限責(zé)任公司 賬戶管理系統(tǒng)項目技術(shù)投標書 福建新意科技有限公司 2 第一章 設(shè)計方案 第一節(jié) 項目概況 一、 證券公司客戶賬戶管理現(xiàn)狀 隨著證券行業(yè)的發(fā)展，券商為滿足其不同證券業(yè)務(wù)的開展要求部署了相應(yīng)的各類 IT 系統(tǒng)，目前證券公司各個系統(tǒng)各自管理自身的客戶賬戶信息，且相互獨立，自成一體。 3) 各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶賬戶體系只考慮自身的業(yè)務(wù)需要，自成一體；賬戶管理、賬戶命名規(guī)則不一