[經(jīng)濟管理]20xx年某市郵政代理金融工作思路修改(編輯修改稿)
2024-11-15 10:05 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 是 優(yōu)化代收代付業(yè)務流程，加強業(yè)務把控，定期分析、總結、通報 全市代收代付業(yè)務發(fā)展情況，促進業(yè)務 快速發(fā)展； 二是 通過對中小企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體的地毯式挖掘， 為客戶提供 商務匯款、 前臺批量、網(wǎng)銀 等多種代收代付選擇模式， 全面 擴大 我市 代收代付業(yè)務范圍 ； 四是加大市區(qū)各單位代收代付發(fā)展的通報與指導力度，改變市區(qū)代收付業(yè)務發(fā)展較緩慢的局面； 五是發(fā)展合作伙伴，保險公 司業(yè)務員酬金的代發(fā) 、個險客戶的續(xù)繳保費的代收代扣、到期給付客戶的代付。 （二） 深化合作共贏， 注重隊伍培養(yǎng) ， 確保 代理保險 穩(wěn)中有升 深化 與保險公司合作。 為 推動保險公司最大限度 提高網(wǎng)均產(chǎn)能 ，平衡業(yè)務發(fā)展，將對網(wǎng)點資源實行動態(tài)管理，根據(jù)保險公司對 分配網(wǎng)點的支撐 與 業(yè)績 提升 ， 定期 對 網(wǎng)點 資源 調(diào)整： 一是對 網(wǎng)點的柜員、營銷人員進行全方位培訓 ；二是 加大對所分配網(wǎng)點所有工作人員的資格證培訓 ；三是對 網(wǎng)點做好全方位的售后服 務 ， 并協(xié)助 網(wǎng)點開展保險營 6 銷活動 ，實現(xiàn)網(wǎng)點銷售目標 ； 四 是注重銀保雙向合作，最大限度分享合作 公司客戶資源，積極引導保險公司協(xié)助 網(wǎng)點 開發(fā)保險客戶的存款、銀行卡、電子銀行等業(yè)務市場，真正實現(xiàn)互利共贏、共同發(fā)展 。 深拓農(nóng)村市場。 目前城區(qū)市場保費已初具規(guī)模，但 農(nóng)村 市場相對 落后的 ,存在著很大的發(fā)展?jié)摿涂臻g ：一是由 郵遞員兼職保險宣傳員 ，在送達郵件的同時將 保險知識、保險產(chǎn)品的宣傳單 送至客戶手中； 二是開展送教下鄉(xiāng)活動， 借助新農(nóng)保知識宣傳，融合保費宣傳，增強農(nóng)民保險意識 ，提升郵政代理保險的公信力 ； 三是市局統(tǒng)籌組織開展好農(nóng)村 網(wǎng)點、村委的產(chǎn)說會工作，提升覆蓋面與產(chǎn)能 ； 強化督導考核。 一是 市局 加強數(shù)據(jù)監(jiān)測，按月統(tǒng)計，對完成任務不理想的 縣局 及時進行督導 ； 二是加強 保險 業(yè)務考核力度，做好分析通報，充分發(fā)揮導向作用，提高 縣局 關注度 ； 三是 將保險開門紅及年度兩項指標完成情況，納入 對 縣局的年度經(jīng)營責任考核并加大考核權重 。 建立代理保險產(chǎn)品效益分析機制，對代理保險產(chǎn)品建立準入、退出標準，有的放矢地發(fā)展重點產(chǎn)品，退出低產(chǎn)、難消的產(chǎn)品，不斷提高我市的保費收入規(guī)模 。 抓 保險期滿客戶的再開發(fā) 一是建立好保險 客戶 臺賬，詳細記錄客戶的聯(lián)系方式、購買的險種、期限等基本信息，為后期的客戶“二次開發(fā)”做好信息收集。 二是做好到期客戶的營銷 ， 主動告知客戶產(chǎn)品到期信息，主動邀約期滿客戶 到網(wǎng)點查詢保費 ， 及時把握時機 ，做好客戶的再次營銷，力爭將到期客戶營銷為新的保險客戶 。 7 加強業(yè)務管理，防范代理風險 。 一是代理銷售過程中合規(guī)宣傳，防范風險，維護 郵政 信譽和品牌。二是規(guī)范銀保業(yè)務運作，嚴格依據(jù)省公司 規(guī)定和要求，做好人員培訓、業(yè)務處理、手續(xù)費入帳等工作。三是加強手續(xù)費管理，嚴禁代理銷售保險產(chǎn)品手續(xù)費不入大帳。 （三） 加強指導與支撐， 狠 抓 基金 定投 、 人民幣理財 、證券第三方存管 業(yè)務 ， 著重 培育商易通、電子銀行、自助設備等交易渠道 的使用 基金定投 業(yè)務 ： 基金業(yè)務目前 是 我局 代理金融專業(yè) 的短 板 ， 當具備一定基金定投客戶規(guī)模時，它將給我們每月帶來較高手續(xù)費收入和鎖定帳戶代扣余額規(guī)模，為此， 12 年 將 加大對基金 定投業(yè)務發(fā)展 力度，通過 加大基金培訓力度，組織開展 競賽和促銷活動，
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