[經(jīng)濟(jì)管理]20xx年某市郵政代理金融工作思路修改(編輯修改稿)
2024-11-15 10:05 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 是 優(yōu)化代收代付業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)業(yè)務(wù)把控，定期分析、總結(jié)、通報(bào) 全市代收代付業(yè)務(wù)發(fā)展情況，促進(jìn)業(yè)務(wù) 快速發(fā)展； 二是 通過對(duì)中小企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的地毯式挖掘， 為客戶提供 商務(wù)匯款、 前臺(tái)批量、網(wǎng)銀 等多種代收代付選擇模式， 全面 擴(kuò)大 我市 代收代付業(yè)務(wù)范圍 ； 四是加大市區(qū)各單位代收代付發(fā)展的通報(bào)與指導(dǎo)力度，改變市區(qū)代收付業(yè)務(wù)發(fā)展較緩慢的局面； 五是發(fā)展合作伙伴，保險(xiǎn)公 司業(yè)務(wù)員酬金的代發(fā) 、個(gè)險(xiǎn)客戶的續(xù)繳保費(fèi)的代收代扣、到期給付客戶的代付。 （二） 深化合作共贏， 注重隊(duì)伍培養(yǎng) ， 確保 代理保險(xiǎn) 穩(wěn)中有升 深化 與保險(xiǎn)公司合作。 為 推動(dòng)保險(xiǎn)公司最大限度 提高網(wǎng)均產(chǎn)能 ，平衡業(yè)務(wù)發(fā)展，將對(duì)網(wǎng)點(diǎn)資源實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)保險(xiǎn)公司對(duì) 分配網(wǎng)點(diǎn)的支撐 與 業(yè)績(jī) 提升 ， 定期 對(duì) 網(wǎng)點(diǎn) 資源 調(diào)整： 一是對(duì) 網(wǎng)點(diǎn)的柜員、營銷人員進(jìn)行全方位培訓(xùn) ；二是 加大對(duì)所分配網(wǎng)點(diǎn)所有工作人員的資格證培訓(xùn) ；三是對(duì) 網(wǎng)點(diǎn)做好全方位的售后服 務(wù) ， 并協(xié)助 網(wǎng)點(diǎn)開展保險(xiǎn)營 6 銷活動(dòng) ，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)銷售目標(biāo) ； 四 是注重銀保雙向合作，最大限度分享合作 公司客戶資源，積極引導(dǎo)保險(xiǎn)公司協(xié)助 網(wǎng)點(diǎn) 開發(fā)保險(xiǎn)客戶的存款、銀行卡、電子銀行等業(yè)務(wù)市場(chǎng)，真正實(shí)現(xiàn)互利共贏、共同發(fā)展 。 深拓農(nóng)村市場(chǎng)。 目前城區(qū)市場(chǎng)保費(fèi)已初具規(guī)模，但 農(nóng)村 市場(chǎng)相對(duì) 落后的 ,存在著很大的發(fā)展?jié)摿涂臻g ：一是由 郵遞員兼職保險(xiǎn)宣傳員 ，在送達(dá)郵件的同時(shí)將 保險(xiǎn)知識(shí)、保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳單 送至客戶手中； 二是開展送教下鄉(xiāng)活動(dòng)， 借助新農(nóng)保知識(shí)宣傳，融合保費(fèi)宣傳，增強(qiáng)農(nóng)民保險(xiǎn)意識(shí) ，提升郵政代理保險(xiǎn)的公信力 ； 三是市局統(tǒng)籌組織開展好農(nóng)村 網(wǎng)點(diǎn)、村委的產(chǎn)說會(huì)工作，提升覆蓋面與產(chǎn)能 ； 強(qiáng)化督導(dǎo)考核。 一是 市局 加強(qiáng)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)，按月統(tǒng)計(jì)，對(duì)完成任務(wù)不理想的 縣局 及時(shí)進(jìn)行督導(dǎo) ； 二是加強(qiáng) 保險(xiǎn) 業(yè)務(wù)考核力度，做好分析通報(bào)，充分發(fā)揮導(dǎo)向作用，提高 縣局 關(guān)注度 ； 三是 將保險(xiǎn)開門紅及年度兩項(xiàng)指標(biāo)完成情況，納入 對(duì) 縣局的年度經(jīng)營責(zé)任考核并加大考核權(quán)重 。 建立代理保險(xiǎn)產(chǎn)品效益分析機(jī)制，對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品建立準(zhǔn)入、退出標(biāo)準(zhǔn)，有的放矢地發(fā)展重點(diǎn)產(chǎn)品，退出低產(chǎn)、難消的產(chǎn)品，不斷提高我市的保費(fèi)收入規(guī)模 。 抓 保險(xiǎn)期滿客戶的再開發(fā) 一是建立好保險(xiǎn) 客戶 臺(tái)賬，詳細(xì)記錄客戶的聯(lián)系方式、購買的險(xiǎn)種、期限等基本信息，為后期的客戶“二次開發(fā)”做好信息收集。 二是做好到期客戶的營銷 ， 主動(dòng)告知客戶產(chǎn)品到期信息，主動(dòng)邀約期滿客戶 到網(wǎng)點(diǎn)查詢保費(fèi) ， 及時(shí)把握時(shí)機(jī) ，做好客戶的再次營銷，力爭(zhēng)將到期客戶營銷為新的保險(xiǎn)客戶 。 7 加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，防范代理風(fēng)險(xiǎn) 。 一是代理銷售過程中合規(guī)宣傳，防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù) 郵政 信譽(yù)和品牌。二是規(guī)范銀保業(yè)務(wù)運(yùn)作，嚴(yán)格依據(jù)省公司 規(guī)定和要求，做好人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)處理、手續(xù)費(fèi)入帳等工作。三是加強(qiáng)手續(xù)費(fèi)管理，嚴(yán)禁代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品手續(xù)費(fèi)不入大帳。 （三） 加強(qiáng)指導(dǎo)與支撐， 狠 抓 基金 定投 、 人民幣理財(cái) 、證券第三方存管 業(yè)務(wù) ， 著重 培育商易通、電子銀行、自助設(shè)備等交易渠道 的使用 基金定投 業(yè)務(wù) ： 基金業(yè)務(wù)目前 是 我局 代理金融專業(yè) 的短 板 ， 當(dāng)具備一定基金定投客戶規(guī)模時(shí)，它將給我們每月帶來較高手續(xù)費(fèi)收入和鎖定帳戶代扣余額規(guī)模，為此， 12 年 將 加大對(duì)基金 定投業(yè)務(wù)發(fā)展 力度，通過 加大基金培訓(xùn)力度，組織開展 競(jìng)賽和促銷活動(dòng)，
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