保險(xiǎn)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的構(gòu)建和實(shí)例應(yīng)用(編輯修改稿)
2024-10-19 15:46 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 提供了良好的契機(jī)。保險(xiǎn)公司對(duì)客戶的服務(wù)也越來(lái)越細(xì)仔，無(wú)論從承保服務(wù)到理賠服務(wù)，從防災(zāi)防損到其他增值服務(wù)，服務(wù)更主動(dòng)積極，效益考核比重加大，對(duì) CRM 的需求也逐漸明朗。 四、 保險(xiǎn)行業(yè) CRM 解決方案的需求分析 保險(xiǎn)公司在業(yè)務(wù)的處理中主要有核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和 財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。核心業(yè)務(wù)處理主要包括銷售：保單處理 及售后服務(wù)：理賠、賠付，體現(xiàn)了現(xiàn)在大多數(shù)保險(xiǎn)公司的目前的主要流程；財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)主要涉及財(cái)務(wù)核算，資金管理。面對(duì)目前的保險(xiǎn)管理現(xiàn)狀， CRMS 顯得尤為重要，要以客戶為中心； 集成客戶信息，穩(wěn)定和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶；實(shí)時(shí)分析業(yè)務(wù)發(fā)展情況，及時(shí)調(diào)整營(yíng)銷策略；通過(guò)分析數(shù)據(jù)、指標(biāo)和模型來(lái)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制（如黑名單及再保管理），做好績(jī)效考核；分析客戶需求，提高保險(xiǎn)公司的決策支持和商業(yè)智能服務(wù)水平。 我司實(shí)施 CRMS 的期望價(jià)值。一是提高有價(jià)值客戶的續(xù)保率，防止它們流向競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手；二是客戶的增值能力，低價(jià)值客戶轉(zhuǎn)化為高價(jià)值客戶，改善整個(gè)客戶群的質(zhì)量，提升客保險(xiǎn)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的構(gòu)建和實(shí)例應(yīng)用 賈興良 7 戶資源的價(jià)值，包括 剔險(xiǎn)（黑名單客戶）、 增量銷售（客戶份額彈性需求較大的客戶）、交叉銷售（客戶對(duì)本公司的其他險(xiǎn)種和服務(wù)有需求）、口碑效應(yīng)（忠誠(chéng) 客戶）、 帶動(dòng)效應(yīng)（知名客戶） ； 三是整合和共享客戶信息，減少客戶相關(guān)員工跳槽帶來(lái)的客戶流失，提升保險(xiǎn)公司在客戶心中的 形 象（不再支離破碎的形象，而不專業(yè)） ；四 是根據(jù)客戶的部分信息能方便地查詢到與該客戶有關(guān)的全部信息。 五、 嘉興中華 CRM 構(gòu)成 保險(xiǎn)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的構(gòu)建和實(shí)例應(yīng)用 賈興良 8 系統(tǒng)界面 員工 客戶 95585 呼叫中心 與客戶直接接觸 電話交流與短信服務(wù) 門(mén)戶網(wǎng)站 傳真快件 核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng) 財(cái)務(wù)管理 系統(tǒng) 員工中介數(shù)據(jù)信息 客戶數(shù)據(jù)信息 險(xiǎn)種數(shù)據(jù)信息 SQLSERVER 中介 客戶價(jià)值分析 營(yíng)銷活動(dòng)管理 協(xié)作性 CRMS 市場(chǎng) 銷售 服務(wù) 機(jī)會(huì)挖掘，培養(yǎng) 客戶忠誠(chéng)度 營(yíng)銷服務(wù)部 縣支公司 中支公司管理層 保險(xiǎn)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的構(gòu)建和實(shí)例應(yīng)用 賈興良 9 采用 C/S 模式 開(kāi)發(fā)工具對(duì)數(shù)據(jù)具有獨(dú)到這處的POWERBUILDER 開(kāi)發(fā)，數(shù)據(jù)庫(kù)采用 SQL SQERVER2020 檢索速度快效率高，具有較強(qiáng)的先進(jìn)性和靈活性。 六、 嘉興中華 CRMS 具體實(shí)現(xiàn) ：建成以客戶為中心、基于數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的、數(shù)據(jù)統(tǒng)一、信息共享、流程優(yōu)化、功能完善的 CRM 系統(tǒng)，全面提高我司的信息化水平和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力 。 ：按時(shí)高質(zhì)量完成客戶 信息的積累，以CRM 系統(tǒng)為核心，整合其它系統(tǒng)。為拓展業(yè)務(wù) ， 提供有效的、正確的、全面的客戶信息！ 主要功能： 1. 客戶整合和客戶管理 主要能分類續(xù)?？蛻?，重要客戶和黑名單客戶 。有效的與 社會(huì)車輛系統(tǒng)實(shí)行對(duì)接。可以分出那些車輛已在我司承保，保險(xiǎn)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的構(gòu)建和實(shí)例應(yīng)用 賈興良 10 對(duì)挖掘潛在客戶和防止公司內(nèi)部不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) 。對(duì)已承保的客戶可以記錄是否辦理溢額再保、臨分或共保。 2. 重要 客戶管理 建立了重要 客戶的標(biāo)識(shí)和檔案，可以隨時(shí)分析它的保費(fèi)供 獻(xiàn)度和賠款情況。還有那些保險(xiǎn)資源（險(xiǎn)種）可挖掘。 3. 單位客戶分析 包括：綜合分析、大客戶分析、交叉投保狀況分析、新增業(yè)務(wù)分析、上下級(jí)客戶綜合分析等。 主要指標(biāo)有保額大小、保費(fèi)、交費(fèi)情況，客戶詳細(xì)資料。是否是新客戶及續(xù)?？蛻?。 分析中介代理的保費(fèi)結(jié)構(gòu)及所代理客戶的貢獻(xiàn)度，客戶資源的分析?？梢栽u(píng)價(jià)中介的手續(xù)費(fèi)水平及客戶所創(chuàng)造利潤(rùn)的相關(guān)結(jié)果。 分析客戶關(guān)于投保保費(fèi)、賠款的情況，從而判定客 戶對(duì)公司的價(jià)值。 從中可以看歷年 資產(chǎn)的增加情況，及賠付情況。 保險(xiǎn)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的構(gòu)建和實(shí)例應(yīng)用 賈興良 11 分析客戶的不同類群的業(yè)務(wù)特征、如不同行業(yè)、所有制的客戶投保險(xiǎn)類、保費(fèi)貢獻(xiàn)上的特征。 建立重要客戶名單及黑名單客戶 ，每個(gè)時(shí)段（月）的數(shù)量的比較。 保險(xiǎn)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的構(gòu)建和實(shí)例應(yīng)用 賈興良 12 分析客戶投保的時(shí)限、投保的力度、以及流失的情況， 得到不同類型客戶對(duì)公司的忠誠(chéng)情況以及公司產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力情況。 及信用 分析 分析客戶的賠款情況，得
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