保險客戶關系管理系統(tǒng)的構建和實例應用(編輯修改稿)
2024-10-19 15:46 本頁面
【文章內容簡介】 提供了良好的契機。保險公司對客戶的服務也越來越細仔，無論從承保服務到理賠服務，從防災防損到其他增值服務，服務更主動積極，效益考核比重加大，對 CRM 的需求也逐漸明朗。 四、 保險行業(yè) CRM 解決方案的需求分析 保險公司在業(yè)務的處理中主要有核心業(yè)務處理系統(tǒng)和 財務管理系統(tǒng)。核心業(yè)務處理主要包括銷售：保單處理 及售后服務：理賠、賠付，體現(xiàn)了現(xiàn)在大多數(shù)保險公司的目前的主要流程；財務管理系統(tǒng)主要涉及財務核算，資金管理。面對目前的保險管理現(xiàn)狀， CRMS 顯得尤為重要，要以客戶為中心； 集成客戶信息，穩(wěn)定和發(fā)展優(yōu)質客戶；實時分析業(yè)務發(fā)展情況，及時調整營銷策略；通過分析數(shù)據(jù)、指標和模型來加強風險控制（如黑名單及再保管理），做好績效考核；分析客戶需求，提高保險公司的決策支持和商業(yè)智能服務水平。 我司實施 CRMS 的期望價值。一是提高有價值客戶的續(xù)保率，防止它們流向競爭對手；二是客戶的增值能力，低價值客戶轉化為高價值客戶，改善整個客戶群的質量，提升客保險客戶關系管理系統(tǒng)的構建和實例應用 賈興良 7 戶資源的價值，包括 剔險（黑名單客戶）、 增量銷售（客戶份額彈性需求較大的客戶）、交叉銷售（客戶對本公司的其他險種和服務有需求）、口碑效應（忠誠 客戶）、 帶動效應（知名客戶） ； 三是整合和共享客戶信息，減少客戶相關員工跳槽帶來的客戶流失，提升保險公司在客戶心中的 形 象（不再支離破碎的形象，而不專業(yè)） ；四 是根據(jù)客戶的部分信息能方便地查詢到與該客戶有關的全部信息。 五、 嘉興中華 CRM 構成 保險客戶關系管理系統(tǒng)的構建和實例應用 賈興良 8 系統(tǒng)界面 員工 客戶 95585 呼叫中心 與客戶直接接觸 電話交流與短信服務 門戶網(wǎng)站 傳真快件 核心業(yè)務處理系統(tǒng) 財務管理 系統(tǒng) 員工中介數(shù)據(jù)信息 客戶數(shù)據(jù)信息 險種數(shù)據(jù)信息 SQLSERVER 中介 客戶價值分析 營銷活動管理 協(xié)作性 CRMS 市場 銷售 服務 機會挖掘，培養(yǎng) 客戶忠誠度 營銷服務部 縣支公司 中支公司管理層 保險客戶關系管理系統(tǒng)的構建和實例應用 賈興良 9 采用 C/S 模式 開發(fā)工具對數(shù)據(jù)具有獨到這處的POWERBUILDER 開發(fā)，數(shù)據(jù)庫采用 SQL SQERVER2020 檢索速度快效率高，具有較強的先進性和靈活性。 六、 嘉興中華 CRMS 具體實現(xiàn) ：建成以客戶為中心、基于數(shù)據(jù)倉庫的、數(shù)據(jù)統(tǒng)一、信息共享、流程優(yōu)化、功能完善的 CRM 系統(tǒng)，全面提高我司的信息化水平和行業(yè)競爭力 。 ：按時高質量完成客戶 信息的積累，以CRM 系統(tǒng)為核心，整合其它系統(tǒng)。為拓展業(yè)務 ， 提供有效的、正確的、全面的客戶信息！ 主要功能： 1. 客戶整合和客戶管理 主要能分類續(xù)保客戶，重要客戶和黑名單客戶 。有效的與 社會車輛系統(tǒng)實行對接?？梢苑殖瞿切┸囕v已在我司承保，保險客戶關系管理系統(tǒng)的構建和實例應用 賈興良 10 對挖掘潛在客戶和防止公司內部不當競爭 。對已承保的客戶可以記錄是否辦理溢額再保、臨分或共保。 2. 重要 客戶管理 建立了重要 客戶的標識和檔案，可以隨時分析它的保費供 獻度和賠款情況。還有那些保險資源（險種）可挖掘。 3. 單位客戶分析 包括：綜合分析、大客戶分析、交叉投保狀況分析、新增業(yè)務分析、上下級客戶綜合分析等。 主要指標有保額大小、保費、交費情況，客戶詳細資料。是否是新客戶及續(xù)?？蛻?。 分析中介代理的保費結構及所代理客戶的貢獻度，客戶資源的分析?？梢栽u價中介的手續(xù)費水平及客戶所創(chuàng)造利潤的相關結果。 分析客戶關于投保保費、賠款的情況，從而判定客 戶對公司的價值。 從中可以看歷年 資產(chǎn)的增加情況，及賠付情況。 保險客戶關系管理系統(tǒng)的構建和實例應用 賈興良 11 分析客戶的不同類群的業(yè)務特征、如不同行業(yè)、所有制的客戶投保險類、保費貢獻上的特征。 建立重要客戶名單及黑名單客戶 ，每個時段（月）的數(shù)量的比較。 保險客戶關系管理系統(tǒng)的構建和實例應用 賈興良 12 分析客戶投保的時限、投保的力度、以及流失的情況， 得到不同類型客戶對公司的忠誠情況以及公司產(chǎn)品的競爭力情況。 及信用 分析 分析客戶的賠款情況，得
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