金裕限售早會(huì)資料之五：與高端客戶談保險(xiǎn)理財(cái)(編輯修改稿)
2025-06-19 01:16 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 金不納入遺產(chǎn)稅的范圍。這對(duì)富人是最好的避稅出路，對(duì)嗎？這也就是各地都出現(xiàn)像一年 2021萬的保單的原因。趙本山等多位明星都大量地買保險(xiǎn)，像姚明就說“我要讓保單為我打工”。比爾蓋茨，李嘉誠那樣的富翁都買保險(xiǎn)，李嘉誠說過“別人都說我很富有，有很多財(cái)富，是因?yàn)槲医o自己和家人買了充足的人壽保險(xiǎn)”。 遺產(chǎn)稅 理念溝通 （ 8/10） 您今天很會(huì)賺錢，代表您的現(xiàn)在賺錢能力很強(qiáng)，但是投資跟理財(cái)是兩個(gè)概念，投資說白了就是錢生錢，您的資金需要人力物力讓它去生錢，但是理財(cái)跟投資是不一樣的，理財(cái)是首先您要保住今天賺到的錢，今天有多少錢不代表絕對(duì)富有；您今天能留給明天有多少錢，才代表您的財(cái)富實(shí)力。如果你的財(cái)富都留不住的話，你賺錢能力再強(qiáng)又有什么用處呢？所以留住錢是當(dāng)今有錢人最要考慮的問題。李嘉誠說過這樣一句話：很多人，人到了 40多歲，我們都能積累一大筆財(cái)富，但我們要考慮的是什么，把今天賺的錢要保住，而不是叫你拼命地去賺。有一些人就是沒明白這個(gè)問題才栽跟頭。 學(xué)會(huì)留住錢 理念溝通 （ 9/10） 有錢人還會(huì)這樣說：我很會(huì)賺錢，我的投資能力很強(qiáng)，我不需要保險(xiǎn)，你可以這樣跟客戶說： 還有就是理財(cái)工具的科學(xué)配置：就是大家說的雞蛋不要放在同一個(gè)籃子里面！要在不同的渠道分散投資，一般比例是投資實(shí)業(yè) 40%，購買人壽保險(xiǎn) 20%，不動(dòng)產(chǎn) 20%， 5%存銀行， 15%買一些股票、基金、債券、黃金、古玩、字畫等等，這都是理財(cái)工具，除了保險(xiǎn)理財(cái)以外的工具，無非讓財(cái)富要么升，要么跌，可是唯獨(dú)保險(xiǎn)能把您的財(cái)富保住，那你只有這樣科學(xué)地配置財(cái)富，我用投資實(shí)業(yè)的錢去買不動(dòng)產(chǎn)，用不動(dòng)產(chǎn)的房租去購買保險(xiǎn)，用保險(xiǎn)的收益去存銀行，進(jìn)行這樣環(huán)環(huán)相扣，連續(xù)循環(huán)的話，您的人生才會(huì)穩(wěn)健，人生最大自由是財(cái)務(wù)自由，您說是不是？ 科學(xué)配置 理念溝通 （ 10/10） ?與富人溝通的理念 ?保險(xiǎn)有利于富人的五大功能 ?銷售經(jīng)典六句話 ?拒絕處理 第一：避稅。遺產(chǎn)稅草案所規(guī)定，凡是投保人、被保險(xiǎn)人所購買保險(xiǎn)所得的一切保險(xiǎn)金不納入未來遺產(chǎn)稅征收的范圍，即便現(xiàn)在不開征，也會(huì)在不久的將來開征。一旦開征，您的財(cái)產(chǎn)要去評(píng)估、變更，繳納遺產(chǎn)稅以后才能讓你孩子繼承。也許您是家財(cái)萬貫，千萬富翁，可是有一天當(dāng)遺產(chǎn)稅出來的時(shí)候，您的孩子可能分文都拿不到，因?yàn)槔U納遺產(chǎn)稅需支付現(xiàn)金，很多人拿不出，沒這么多現(xiàn)金，只有將您的資產(chǎn)凍結(jié)和變賣，交足遺產(chǎn)稅，您的資產(chǎn)到留到孩子手上就所剩不多了。買保險(xiǎn)就幫助您避稅
畢業(yè)設(shè)計(jì)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1