金融危機(jī)與金融全球化(編輯修改稿)
2025-06-18 23:22 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 貨幣政策 。 6． 調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu) 。 在新興市場國家 ， 主要是消除制約市場機(jī)制發(fā)揮資源配置作用的因素 。 第二節(jié) 金融監(jiān)管 一、 金融監(jiān)管的必要性 （一） 金融監(jiān)管含義與特征 金融監(jiān)管是金融監(jiān)督與金融管理的復(fù)合稱謂 。 金融監(jiān)管有狹義和廣義之分 。 狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國家法律法規(guī)的授權(quán)對整個(gè)金融業(yè) （ 包括金融機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)在金融市場上所有的業(yè)務(wù)活動 ） 實(shí)施的監(jiān)督管理 。 廣義的金融監(jiān)管是在上述監(jiān)管之外 ， 還包括了金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制和稽核的自律性監(jiān)管 、 同業(yè)組織的互律性監(jiān)管 、 社會中介組織和輿論的社會性監(jiān)管等 。 第二節(jié) 金融監(jiān)管 一、 金融監(jiān)管的必要性 （一） 金融監(jiān)管含義與特征 基本特征： 1． 法制性 2． 系統(tǒng)性 3． 社會性 第二節(jié) 金融監(jiān)管 一、 金融監(jiān)管的必要性 （二） 金融監(jiān)管的必要性 1． 市場經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求 2．金融業(yè)的特殊性 （ 1）金融業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中的特殊重要地位和作用。 （ 2）金融業(yè)的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)。 （ 3）金融業(yè)的公共性。 （ 4）維護(hù)金融秩序，保護(hù)公平競爭，提高金融效率。 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構(gòu)成 （一） 金融監(jiān)管的組織體制 金融監(jiān)管體制的類型 : 按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立劃分 : 單一監(jiān)管體制 －－ 由中央銀行獨(dú)家行使金融監(jiān)管職責(zé) 。 多元監(jiān)管體制 －－ 由中央銀行和其它金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)監(jiān)管職責(zé) 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構(gòu)成 （一） 金融監(jiān)管的組織體制 金融監(jiān)管體制的類型 ： 按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍劃分 ： 集中監(jiān)管體制 分業(yè)監(jiān)管體制 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構(gòu)成 （一） 金融監(jiān)管的組織體制 1． 集中監(jiān)管體制 集中監(jiān)管體制是指把金融業(yè)作為一個(gè)相互聯(lián)系的整體統(tǒng)一進(jìn)行監(jiān)管，一般由一個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)監(jiān)管的職責(zé)，絕大多數(shù)國家是由中央銀行來承擔(dān)。有時(shí)又稱為 “ 一元化 ”監(jiān)管體制，即同一個(gè)金融監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施對整個(gè)金融業(yè)的監(jiān)管。 實(shí)行集中監(jiān)管體制的國家有 英國、 澳大利亞、比利時(shí)、奧地利、意大利、盧森堡、荷蘭、加拿大、新西蘭、瑞典、瑞士等國家。 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構(gòu)成 （一） 金融監(jiān)管的組織體制 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 2． 分業(yè)監(jiān)管體制 分業(yè)監(jiān)管體制是根據(jù)金融業(yè)內(nèi)不同的機(jī)構(gòu)主體及其業(yè)務(wù)范圍的劃分而分別進(jìn)行監(jiān)管的體制。各國的分業(yè)監(jiān)管體制通常由多個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任，一般銀行業(yè)由中央銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管；證券業(yè)由證券監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)監(jiān)管；保險(xiǎn)業(yè)由保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)監(jiān)管，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)既分工負(fù)責(zé)，又協(xié)調(diào)配合，共同組成一個(gè)國家的金融監(jiān)管組織體制。 【 專欄 12－ 2】 國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 1．巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 (Basle Committee on Banking Supervision)，通常簡稱巴塞爾委員會，其成立目的在于建立銀行業(yè)監(jiān)督的基本原則，并對銀行資本的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。1988年發(fā)布 《 統(tǒng)一的國際銀行資本衡量與資本標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議 》 和1997年發(fā)布的 《 有效銀行監(jiān)管的核心原則 》 以及 2021年發(fā)布的 《 巴塞爾新資本協(xié)議 》 是巴塞爾委員會里程碑式的文件。除此之外，巴塞爾委員會成立以來，圍繞國際銀行業(yè)的監(jiān)管，先后達(dá)成了多種重要的協(xié)議，這些協(xié)議為國際銀行業(yè)的業(yè)務(wù)往來與協(xié)作提供了一些非正式的協(xié)調(diào)指導(dǎo)原則和標(biāo)準(zhǔn)，確立了對國際銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督的管理技術(shù)。 【 專欄 12－ 2】 國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 1．巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 如使各國銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局可以通過綜合資產(chǎn)負(fù)債表大致了解本國銀行在國際金融市場的更多狀況，避免本國銀行向國外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)而逃避監(jiān)督所產(chǎn)生的重大風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，巴塞爾委員會還通過舉辦國際性銀行監(jiān)督會議的方式促成了各國國內(nèi)監(jiān)督活動的發(fā)展與完善，有效地推進(jìn)了各國國內(nèi)的銀行監(jiān)管。因此，盡管巴塞爾委員會沒有任何一國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的強(qiáng)制權(quán)力，但其提倡的銀行業(yè)監(jiān)管原則和具體監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)卻為各國普遍接受，被應(yīng)用于各國的銀行業(yè)監(jiān)管實(shí)踐中。 【 專欄 12－ 2】 國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 2．其他機(jī)構(gòu) 國際貨幣基金組織 (International Moarv Funds)，世界銀行 (World Bank)、國際清
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