銀行對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)新線操作規(guī)范(編輯修改稿)
2025-06-01 08:39 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 系統(tǒng)中存在；同時(shí)，將新申請(qǐng) OPICS 號(hào)的客戶信息維護(hù)到 OFP臺(tái)帳和對(duì)公理財(cái)客戶信息匯總表中備查。 八、 特殊情況處理 客戶因故要提前終止未到期交易時(shí)，需由其營(yíng)銷人員填寫(xiě)《對(duì)公結(jié)構(gòu)性理財(cái)特殊情況申請(qǐng)表（分支行用）》后發(fā)送到省行資金業(yè)務(wù)部，由省行資金部交易員根據(jù)申請(qǐng)內(nèi)容 填寫(xiě)省行所用的《對(duì)公結(jié)構(gòu)性理財(cái)特殊情況申請(qǐng)表（省行用）》，簽字蓋章后傳真或掃描 NOTES 發(fā)送總行，并致電總行對(duì)公理財(cái)人員確認(rèn)交易終止，同時(shí)將申請(qǐng)表復(fù)印件交付收付賬務(wù)部。 滾續(xù)的正常終止，只需由營(yíng)銷人員填寫(xiě)《對(duì)公結(jié)構(gòu)性理財(cái)特殊情況申請(qǐng)表（分支行用）》發(fā)送到省行資金業(yè)務(wù)部，資金部交易員簽字復(fù)印后直接交付收付賬務(wù)部，無(wú)需 NOTES 發(fā)送總行。 第三節(jié) 后臺(tái)操作流程 6 一、 起息日的賬務(wù)處理 （一）業(yè)務(wù)發(fā)起行資金清算部門(mén)收到業(yè)務(wù)受理部門(mén)的對(duì)公客戶理財(cái)委托書(shū)后，需檢查客戶的授權(quán)人簽字、公章、起息日、到期日、收益率、 委托金額的大小寫(xiě)等要素是否齊全，并確認(rèn)本行業(yè)務(wù)部門(mén)的蓋章和授權(quán)人簽字是否真實(shí)有效，審核客戶有關(guān)印鑒。審核無(wú)誤后，通過(guò)核心銀行系統(tǒng)終端扣劃客戶賬，與? 9061A 總分行清算?賬戶（ 9+10660+貨幣號(hào) +9061+111）對(duì)轉(zhuǎn)，完成與客戶的資金交割，注明：XXX公司理財(cái)本金。要注意客戶的扣款賬號(hào)與委托書(shū)中的客戶賬號(hào)一致。 （二）在理財(cái)交易起息日，省行收付賬務(wù)部收到總行發(fā)送的對(duì)公理財(cái)證實(shí)報(bào)文 SWIFT MT320 后，要與資金業(yè)務(wù)部提供的理財(cái)交易委托書(shū)核對(duì)，若有不符，要及時(shí)與資金業(yè)務(wù)部聯(lián)系。 收付賬務(wù)部將總行下發(fā)的當(dāng)日成交的?對(duì)公結(jié)構(gòu)性理財(cái)交易單?通過(guò) NOTES 信箱下發(fā)相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)起行。 （三）對(duì)需要滾動(dòng)敘做的理財(cái)交易，若將本期的理財(cái)本金和收益作為下一期理財(cái)?shù)谋窘?，且本期理?cái)?shù)牡狡谌諡橄乱黄诶碡?cái)?shù)钠鹣⑷眨瑒t在本期理財(cái)交易的到期日，業(yè)務(wù)發(fā)起行資金清算部門(mén)將不再進(jìn)行資金的劃付。 （四）對(duì)客戶因故要提前終止未到期交易，收付賬務(wù)部收到資金業(yè)務(wù)部的《對(duì)公結(jié)構(gòu)性理財(cái)特殊情況申請(qǐng)表（省行用）》復(fù)印件，與總行的 SWIFT MT320 報(bào)文核對(duì)無(wú)誤后，將 SWIFT MT320 報(bào)文掃描后發(fā)送業(yè)務(wù)發(fā)生行的資金清算部門(mén)，業(yè) 務(wù)發(fā)生行的資金清算部門(mén)在賬務(wù)處 7 理后需回復(fù)省行收付賬務(wù)部確認(rèn)。 二、 理財(cái)交易證實(shí)書(shū)的制作和寄送 （一）省行收付賬務(wù)部要及時(shí)將交易證實(shí)書(shū)的掃描件通過(guò) NOTES信箱發(fā)送給業(yè)務(wù)發(fā)起行資金清算部門(mén)，證實(shí)書(shū)上要有省行收付賬務(wù)
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