銀行會計結算業(yè)務若干事項的規(guī)范處理意見(編輯修改稿)
2025-06-01 08:38 本頁面
【文章內容簡介】 明，該說明應由其簽字并附其個人有效身份證件的復印件。 其他按照上述第一條的規(guī)定和程序辦理。 三、關于客戶簽發(fā)的票據和結算憑證的印鑒核驗。 所蓋印章與預留印鑒相符，是核實客戶簽發(fā)的票據和結算憑證的重要法定依據，是客戶同意付款的意思表示。 各機構必須進一步加強對客戶簽發(fā)的票 據和結算憑證上印章的核驗工作，不得圖省事而流于形式、馬虎草率；對 100萬元（含）以上的大額付款，必須堅持雙人驗?。ㄇ译p人驗印的折角方式不得相同）；可以適當改進折角的方式和角度；對突然更換的客戶財務經辦人員所提交的票據和憑證，尤其是現金支票，更應提高警惕，加強票據審驗工作，并視情與客戶單位進行電話確認。 四、出售重要單證的簽收。 對于出售給客戶的重要空白憑證和有價單證，各機構應執(zhí)行客戶簽收制度。由客戶經辦人在《重要空白單證出售簽收登記簿》上進行簽收并登記其有效身份證件的種類和號碼。對突然更換的客戶財務經辦人員 ，柜面經辦人員應提高警惕，予以關注，并視情與客戶單位進行電話確認。 五、進一步加強寄庫現金尾箱的接送庫操作。 對于寄庫尾箱接送的操作規(guī)定，我部已在 ＃＃ 年第 3期《會計結算業(yè)務通訊》中進行了詳細的制度重申。各機構應進一步加強規(guī)范操作，嚴防被搶盜的惡性案件風險，并注意以下事項： 支行營業(yè)部處于人員較復雜地帶的，例如門口附近有公 — 6— 交車站點的、臨近農貿市場的、臨近其他商品交易市場的等等，應盡量要求同業(yè)寄庫行在支行營業(yè)廳內辦理現金尾箱的交接手續(xù)，或要求其將武裝押運的運鈔車停在門口的上街沿（離營業(yè)廳越近越好）。 嚴 禁由支行保安人員辦理或協同辦理寄庫現金尾箱的接送手續(xù)。尾箱交接時，保安人員應隨行支行接送箱人員左右，加強戒備，擔負安全保衛(wèi)責任。 六、加強支行營業(yè)廳監(jiān)控錄像的日常檢查。 各機構營業(yè)部對營業(yè)廳的監(jiān)控錄像應落實專人負責，進一步加強每日營業(yè)前的檢查，不得流于形式。應查看探頭的安裝位置是否完備、監(jiān)控角度是否合理、拍攝是否清晰、攝像機運轉是否正常、錄像帶（光盤）是否應調換 /更新、監(jiān)控像帶（光盤）的調閱是否有完備登記，等等。 七、加強對代收代付業(yè)務的管理。 在目前代收代付業(yè)務操作模式和系統(tǒng)尚未得以改進之前，各機構應從以下方面加強對代收代付業(yè)務的管理： 縮短對代收公用事業(yè)費的劃款期間。對代收的公用事業(yè)費，各經辦行應盡量縮短劃款期間，在集中時段做到兩到三天劃一次款項給主辦行。此外，各經辦行應關注代收單據的最后繳款日期，必須在最后繳款日期的前一天將代收單據存根聯交換至主辦行，以給主辦行留有一定的單據掃描、數據發(fā)送和入帳的操作時間。經辦行對于客戶在最后繳款日交來的單據，應告知客戶至代收單位的付費點或郵電局繳費。 各支行應加強對辦理代收代付業(yè)務經辦人員的監(jiān)督和業(yè)務核查。因目前各支行基本上是采取逐筆收款、日終匯總入帳的方式，所以應加強對辦理代收代付業(yè)務經辦人員的業(yè)務監(jiān)督及定期核查，杜絕差錯和延遲入帳。 — 7— 八、進一步規(guī)范批量開卡、發(fā)卡的操作。 隨著各支行個貸業(yè)務的迅猛發(fā)展，和我行個人業(yè)務產品的日漸增多
規(guī)章制度相關推薦
鄂ICP備17016276號-1