銀行會計結(jié)算業(yè)務(wù)若干事項的規(guī)范處理意見(編輯修改稿)
2025-06-01 08:38 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 明，該說明應(yīng)由其簽字并附其個人有效身份證件的復(fù)印件。 其他按照上述第一條的規(guī)定和程序辦理。 三、關(guān)于客戶簽發(fā)的票據(jù)和結(jié)算憑證的印鑒核驗。 所蓋印章與預(yù)留印鑒相符，是核實客戶簽發(fā)的票據(jù)和結(jié)算憑證的重要法定依據(jù)，是客戶同意付款的意思表示。 各機構(gòu)必須進一步加強對客戶簽發(fā)的票 據(jù)和結(jié)算憑證上印章的核驗工作，不得圖省事而流于形式、馬虎草率；對 100萬元（含）以上的大額付款，必須堅持雙人驗?。ㄇ译p人驗印的折角方式不得相同）；可以適當(dāng)改進折角的方式和角度；對突然更換的客戶財務(wù)經(jīng)辦人員所提交的票據(jù)和憑證，尤其是現(xiàn)金支票，更應(yīng)提高警惕，加強票據(jù)審驗工作，并視情與客戶單位進行電話確認(rèn)。 四、出售重要單證的簽收。 對于出售給客戶的重要空白憑證和有價單證，各機構(gòu)應(yīng)執(zhí)行客戶簽收制度。由客戶經(jīng)辦人在《重要空白單證出售簽收登記簿》上進行簽收并登記其有效身份證件的種類和號碼。對突然更換的客戶財務(wù)經(jīng)辦人員 ，柜面經(jīng)辦人員應(yīng)提高警惕，予以關(guān)注，并視情與客戶單位進行電話確認(rèn)。 五、進一步加強寄庫現(xiàn)金尾箱的接送庫操作。 對于寄庫尾箱接送的操作規(guī)定，我部已在 ＃＃ 年第 3期《會計結(jié)算業(yè)務(wù)通訊》中進行了詳細(xì)的制度重申。各機構(gòu)應(yīng)進一步加強規(guī)范操作，嚴(yán)防被搶盜的惡性案件風(fēng)險，并注意以下事項： 支行營業(yè)部處于人員較復(fù)雜地帶的，例如門口附近有公 — 6— 交車站點的、臨近農(nóng)貿(mào)市場的、臨近其他商品交易市場的等等，應(yīng)盡量要求同業(yè)寄庫行在支行營業(yè)廳內(nèi)辦理現(xiàn)金尾箱的交接手續(xù)，或要求其將武裝押運的運鈔車停在門口的上街沿（離營業(yè)廳越近越好）。 嚴(yán) 禁由支行保安人員辦理或協(xié)同辦理寄庫現(xiàn)金尾箱的接送手續(xù)。尾箱交接時，保安人員應(yīng)隨行支行接送箱人員左右，加強戒備，擔(dān)負(fù)安全保衛(wèi)責(zé)任。 六、加強支行營業(yè)廳監(jiān)控錄像的日常檢查。 各機構(gòu)營業(yè)部對營業(yè)廳的監(jiān)控錄像應(yīng)落實專人負(fù)責(zé)，進一步加強每日營業(yè)前的檢查，不得流于形式。應(yīng)查看探頭的安裝位置是否完備、監(jiān)控角度是否合理、拍攝是否清晰、攝像機運轉(zhuǎn)是否正常、錄像帶（光盤）是否應(yīng)調(diào)換 /更新、監(jiān)控像帶（光盤）的調(diào)閱是否有完備登記，等等。 七、加強對代收代付業(yè)務(wù)的管理。 在目前代收代付業(yè)務(wù)操作模式和系統(tǒng)尚未得以改進之前，各機構(gòu)應(yīng)從以下方面加強對代收代付業(yè)務(wù)的管理： 縮短對代收公用事業(yè)費的劃款期間。對代收的公用事業(yè)費，各經(jīng)辦行應(yīng)盡量縮短劃款期間，在集中時段做到兩到三天劃一次款項給主辦行。此外，各經(jīng)辦行應(yīng)關(guān)注代收單據(jù)的最后繳款日期，必須在最后繳款日期的前一天將代收單據(jù)存根聯(lián)交換至主辦行，以給主辦行留有一定的單據(jù)掃描、數(shù)據(jù)發(fā)送和入帳的操作時間。經(jīng)辦行對于客戶在最后繳款日交來的單據(jù)，應(yīng)告知客戶至代收單位的付費點或郵電局繳費。 各支行應(yīng)加強對辦理代收代付業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的監(jiān)督和業(yè)務(wù)核查。因目前各支行基本上是采取逐筆收款、日終匯總?cè)霂さ姆绞?，所以?yīng)加強對辦理代收代付業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的業(yè)務(wù)監(jiān)督及定期核查，杜絕差錯和延遲入帳。 — 7— 八、進一步規(guī)范批量開卡、發(fā)卡的操作。 隨著各支行個貸業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，和我行個人業(yè)務(wù)產(chǎn)品的日漸增多
規(guī)章制度相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1