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正文內(nèi)容

銀行反洗錢工作自查報告(編輯修改稿)

2025-06-01 02:54 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 )經(jīng)自查,未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶,沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。 五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處: 反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲,紙質(zhì)材料不夠齊全。 由于我社系統(tǒng)格式的特殊性,所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式(包含報表的格式以及紙張的類型等 )存在的一定的差距。 由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗,有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。 第四篇:銀行反洗錢自查報告 一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。 XX 年,我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長,各職能股室、分社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu),確保反洗錢工作的順利開展。 二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。 XX 年,我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神,組織制定了《 ***市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《 ***市 ***農(nóng)村信用社二 oo 三年反洗錢工作計劃》( ***[XX]022 號),對反洗錢做了全面部署,在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作;之后,我社又先后起草、印發(fā)了《 ***市 ***農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《 ***市***農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)》,對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工,不定期組織檢查,確保反洗錢工作的深入開展。 三、客戶盡職 調(diào)查情況。根據(jù)要求,我社對 XX 年 3 月 1 日至 XX年 3 月 31 間開立的帳戶進(jìn)行檢查,檢查個人帳戶 55 戶、單位帳戶 110戶,檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù) 365 筆,其中存款業(yè)務(wù) 135 筆,結(jié)算業(yè)務(wù) 220 筆,其他業(yè)務(wù) 10 筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶身份登記制度,按照“了解客戶”制度原則,在客戶辦理開戶時,嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性;二是能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動,對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析,對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控。三是能夠按規(guī) 定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄,建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案,保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等,客戶盡職調(diào)查制度得到落實(shí),暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。 四、大額和可疑交易報告情況。 XX 年 3 月 1 日至 XX 年 3 月 31 間,我社大額交易筆數(shù) 9489 筆,大額交易金額 995198 萬元:存款業(yè)務(wù) 5137筆,金額 712108 萬元,其中存款 2987 筆,金額 593496 萬元,取款 2150筆,金額 118612 萬元;結(jié)算業(yè)務(wù) 4352 筆,金額 283090 萬元,其中匯票 56 筆,金額 14586 萬元, 支票 4296 筆,金額 268504 萬元。 我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求,加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測,落實(shí)大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度,制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》,加強(qiáng)對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析,防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度,對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測,凡支付 金額超出審批權(quán)限以上的交易,不論是否存在異常,都能夠主動上報。 五、帳戶資料及交易記錄保存情況。 XX 年 3 月 1 日至 XX 年 3 月31 間我社開立帳戶總數(shù) 1975 戶,保存交易記錄 9489 筆,我社職工均能自覺加強(qiáng)帳戶管理,建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案,保存客戶的帳戶資料和交易記錄,實(shí)行科學(xué)有效的交易監(jiān)測,暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。 六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。 XX 年,我社組織過反洗錢宣傳活動,通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具,結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳,加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育,提高客戶的法律意識,積極配合我社開展反洗錢工作,形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬,我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作,并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程,開展反洗錢學(xué)習(xí)活動,讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定,增強(qiáng)反洗錢工作能力。 董事會 董事會是本行的決策機(jī) 構(gòu),由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員 15 人,其中獨(dú)立董事 5 名,執(zhí)行董事 2 名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績,而且,還有戰(zhàn)投 bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足 夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊伍,有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。 目前,本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審 計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,專業(yè)委員會于 XX 年 3 月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個專門委員會中,審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍? 監(jiān)事會 監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有 8 名,其中外部監(jiān)事 2 名、股東監(jiān)事 3 名、職工監(jiān)事 3 名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則,明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán),為保障監(jiān)事合法權(quán)益 的實(shí)施,本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評價。 內(nèi)部控制制度 較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險,提高本行的核心競爭力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著 內(nèi)控優(yōu)先 原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和
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