【正文】 交易管理，有效控制關聯交易風險。本行在上市之時，就根據需要按照有關規(guī)定處置了正常類關聯貸款，目前，未向原有關聯方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關聯方客戶。 激勵約束機制 本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經理 制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。 信息披露管理 本行 a+h 同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制 度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。 由于本行今年 4 月 27 日剛剛上市，因招股書中披露了本行 XX 相關財務業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關對本行 XX年報的豁免。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。 投資者關系管理 本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交 流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了 投資者關系 欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規(guī)章制度，起草了《中信銀行 股份有限公司投資者關系管理制度》。 （二）規(guī)范運作的保證 公司章程 公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會 以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據。 （ 2）三會議事規(guī)則 根據監(jiān)管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則 》。 完善內控管理機制，提高決策的科學性。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發(fā)展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。 加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執(zhí)行。主要開展了會計大檢查（覆蓋面達 100%）、信貸大檢查（覆蓋面達 50%）及安全保衛(wèi)大檢查。 （二）風險管理方面的特色 本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性 的措施，努力建立起審慎的風險管理體系： 1999 年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位；與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務信用評級系統，并在全行推廣。 XX 年，本行設立了首席風險主管職位，在國內同業(yè)率先實施分行風險主管委派制。 XX 年末至 XX 年初，本行調整了授信流程，加強對授信業(yè)務的全程控制，強化風險管理的獨立性： (1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施； (2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權； (3)設立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。 XX 年以來，本行按照《 巴塞爾協議 ii》的要求，與穆迪 kmv 公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務信用評級系統。 XX 年， ( 1)本行實施 優(yōu)質行業(yè)、優(yōu)質企業(yè) 、 主流市場、主流客戶 戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產品和客戶調整貸款組合結構，主動管理信貸風險； (2)在總行風險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風險、市場風險和操作風險管理的三個專業(yè)委員會，強化對三大風險的專業(yè)、集中管理；并建立了 重點行業(yè)專家隊伍和行外專家?guī)?，加強重點行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專業(yè)水平； (3)本行開始在全行范圍內推廣 追求濾掉風險的效益 理念，并通過計算、分配基于監(jiān)管資本標準的經濟資本來對一級分行的業(yè)績進行評價。 （三）完善信息披露制度 我行作為 a+h 同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執(zhí)行 標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現股東價值最大化。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關日常工作。 amp。 反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。 二、反洗錢內控制度建設和執(zhí)行情況 加強內部控制制度建設。 客戶身份識別情況。 客戶身份資料和交易記錄保存情況。 大額交 易和可疑交易報告。 根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。按時報送非現場監(jiān)管報表，報送的非現場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報 整改報告。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規(guī)范完整。根據州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。 反洗錢宣傳、培訓情況。根據上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。反洗錢崗位以及各個網點工 作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工